江泰保险经纪公司简介

2023年7月sinochem江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月8日，是首批经原中国保监会批准设立并率先开业的全国性、综合性的专业保险经纪机构之一。公司总部位于北京，注册资本21492.8万元人民币，在全国各省、市、自治区拥有147家分支机构，员工4100余名。注册地址：北京市门头沟区莲石湖西路98号院9号楼1至12层101有限公司成立日期：2000年6月28日股份公司设立日期：2010年4月29日法定代表人：沈开涛经营范围：在全国区域内(港澳台除外)为投保人拟订投保方案、选择保险人、办理投保手续；协助被保险人或受益人进行索赔；再保险经纪业务；为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务；中国银保监会批准的其他业公司主要从事直接保险经纪业务、再保险经纪业务和咨询业务。为文化和旅游、卫生健康、教育、应急与安全生产、特种设备与社区物业、食品安全等领域以及商业银行、航天航空、城市轨道、能源工业、交通运输、铁道工程、工业制造等国民经济重点行业的客户提供了高品质的保险经纪专业服务，赢得了30多万家法人客户的信任与赞誉。公司确定了"高科技、高风险、高净值，跨界、跨境、跨域的大客户、大机构、大平台"的市场定位，坚持“聚焦实体经济，大力发展财产险、工程险、水险、信用险和保证保险以及科技保险等；聚焦社会治理，大力发展责任险、意外险、健康险；聚焦美好生活，大力发展私人保险和普惠保险；聚焦‘一带一路’,大力发展对外投资保险和全球救援保险”的发展战略，抓住国内国际双循环新发展格局下的机遇，努力把江泰发展成为“客户首选”的保险经纪生态服务商和行业风险管理集成商。sinochemsinochemsinochemcapital学1至1上1江泰保险经纪股份有限公司经过二十年的经营沉淀，逐步在风险管理、产品定制、保险采购、保险索赔等方面奠定了其在国内保和526单国际项目，先后为全国27个城市的199单城市轨道交通建设工程项目以及国家游泳中心、杭州湾大桥等国家重点项目提供保险经纪服务。在高端装备、智能制造等战略新兴产业领域，开展了首台套重大技术装备保险、网络安全保险及专利保险等项目。太平洋保险PICC中国人民保险中银保陆保险采购选择保险人中华保险风险管理咨询出州组中国工商镇行中国大地保险中国农业银行期内服务中台后台中台后台股东大会监事会战略发展委员会监事会审计委员会董事会薪酬与考核委员会提名委员会董事会秘书经营管理团队董事会办公室经营管理团队审计监察部办公室/党群工作部审计监察部办公室/党群工作部战略规划部计划财务部人力资源部市场开发管理部营销管理部合规与业务管理部法律事务部信息系统运维部财富管理研究所风险管理研究所江泰国际合作联盟秘书部精算部保险产品研发部/责任保险技术部财产保险技术部/工程保险技术部人身保险技术部保险索赔技术部信息与电子商务技术部400电话中心文化和旅游事业部/旅行社责任险统保示范项目全国调解处理心/旅游保险赔偿处理卫生健康事业部教育安全与保险应急与安全生产行业风险事业部前市场开发事业部前国际保险事业部特种设备安全与保险事业部再保险事业部金融保险事业部航空航天事业部私人保险事业部信用与政治风险法人保险事业部事业部法人保险事业部行政事务部物业服务部分支机构物业服务部5部门名称部门职责文化和旅游事业部/旅行社责任险统保示范项目全国调解处理中心/旅游保险赔偿处理中心组织研究文化和旅游行业风险，组织提供针对各级文化和旅游管理部门的风险咨询服务，辅助行业安全管理；组织研发适合各类文化和旅游企事业单位需求的风险咨询、保险保障、纠纷调解等产品及适合各类文化和旅游消费者需求的保险和咨询产品，并组织推广实施、优化完善、总结复制等卫生健康事业部推动大健康、大医疗、大养老领域的机制和产品的调研设计，建立具有高度行业属性的机制、产品、服务的大保险体系；研究“保险+大健康"、"保险+医疗+养老"商业模式；推动医责险"调赔结合”机制教育安全与保险事业部推动教育行业责任险、意外健康险等的业务模式、产品体系优化和平台系统支撑；组织区域责任险、学平险等市场开发和学平险等全面营销；组织案件调解处理应急与安全生产事业部推动安全生产、灾害救助、应急救援等应急领域的保险、服务项目；制定和落实应急与安全生产领域事故预防管理制度，协助指导分支机构开展事故预防工作；指导协调各机构保险期内服务工作特种设备安全与保险事业部推动支持机电类、承压类设备领域保险、服务项目；组织风险管理技术、协调保险赔案调解处理金融保险事业部根据证券、基金、租赁公司风险保障需求，建立业务模式及产品体系，协同设计业务模式、产品优化、保险采购、系统开发、市场推广、案件处理、风险防控等保险经纪服务工作，研发保险+综合金融服务模式私人保险事业部组织开展私人保险经纪业务，建立营销团队等行业风险事业部分析行业发展政策、方向和行业科技，研究行业风险、行业合作模式和保险市场发展趋势，开展具体业务合作国际保险事业部组织开展国际保险经纪服务管理和履约服务考核工作，落实国际保险客户续传、案件处理、风险管理服务等财产保险技术部/工程保险技术部收集、整理全球财产保险条款库、财产保险赔案库，为业务单位开发、投标、采购、维护大型商业风险和统括财产保险/工程保险业务提供技术支持，研发设计采购适合全员营销的标准化财产保险/工程保险产品和服务社会治理研究所、财富管理研究所研究保险助力国家社会治理体系和能力现代化的理论支持、助力路径、方式、地位和作用，开展公司涉及社会治理领域的课题研究和专业咨询服务。负责研究金融服务领域的国家相关政策、趋势及应用，研究行政手段和市场手段结合方式与效率模式，研究金融产品及产品方案组合，满足客户不同阶段财务需求sinochem单位，万元公司产品种类齐全，但佣金率水平整体较低按照险种来看，江泰保险经纪主要业务收入来自于工程险、企业财产险、责任险、健康险和意外伤害险，此类传统保险竞争激励，佣金率水平整体较低。期间敬被2018年度合计50,466.07100.00%466,597.4110.82%46.504.88100.00%407,305.3111.40%43,598.48100.00%383,162.93指标主要险种其他险种工程险企业财产险责任险意外伤害险健康险小计收入金额10,770.478.892.606,191247.178.484.848.6837,881.4712,584.60收入21.34%17.62%12.27%1422%9.61%15.0602494%保费金额93.131.6958,630.6634,634.4249.066.881961.81313,425.46153,171.96佣金率11.56151717.88%14.63%6.22%12.09%8.22%收入金额8,716.778,558.076.025.435,452.785,629.414182.4612,122.42收入18.74%18.40%1296%11.73%12.10%73.93%26.07%保费金额77,388.6454,570.5137,704.8639,508.3777,826.27287,198.66120,606.66佣金率11.23%15.68%15.98%13.80%7.23%11.97%10.05%收入金额8,351.928,865.066,190.125,278.764.739.8733,425.7310,172.75收入81620331420%10.8776.679%2331保费金额75.239.0258,120.0040.989.0238,704.0080,168.78293,120.8289.942.11以医疗责任险为主的卫生健康渠道成为公司主要业务来源单位：万元特种设备渠道特种设备渠道合计期间卫生健康渠文化和旅游渠道应急与安全渠道教育渠道2008年，江泰保险经纪以医疗责任保险为切入点抢的市场先机，实现了超20%增速的发展，成为业务收入的主要来源。2020年度29,935.014,896.577,684.146,722.852,475.8351,714.4057.89%9.46%4.79%100.00%116,152.3619,486.6241,896.4330,399.069,016.11216,950.5825.77%25.13%22.12%27.46%23.84%25,735.355.039.065,415.866,656.041.607.1844,453.4957.89%12.18%3.62%100.00%102.217.2620,232.8524,774.8130,126.625,993.07183.344.6125.18%24.91%21.86%22.09%26.82%24.25%收入金额收入金额收入占比保费金额佣金率收入金额收入占比保费金额佣金率2019年度渠道保险业务再保险业务风险咨询业务渠道保险业务再保险业务风险咨询业务公司主要客户情况分业务种类来看，江泰保险经纪渠道保险业务的客户主要是中交集团、工商银行、东方电器集团、农业银行等天安等保险公司风险咨询业务的主要客户为人保财险、平安财险、太平洋财险、国寿财险、大地财险等财产保险公司主要涉及险种占比12020年度1中交集团工程险；企业财产险；责任险；健康险；意外伤害险16,739.762中国工商银行股份有限公司企业财产险；责任险；健康险；意外伤害险3,220.733.04%2.64%3中国东方电气集团有限公司企业财产险；保证保险；健康险；意外伤害险4中国农业银行股份有限公司健康险；意外伤害险；其他保险840.740.79%0.69%单位：万元占比12020年度1MalakutInsuranceBrokersGroup403.740.33%2中国太平洋财产保险股份有限公司389.019.80%0.32%3天安财产保险股份有限公司268.586.76%0.22%44.91%0.16%5中国人民财产保险股份有限公司4.82%0.16%序号名称主要服务内容占比12020年度1中国人民财产保险股份有限公司传统咨询2,279.682中国平安财产保险股份有限公司传统咨询3中国太平洋财产保险股份有限公司传统咨询4中国人寿保险股份有限公司传统咨询9.45%0.94%5中国大地财产保险股份有限公司传统咨询558.704.62%0.46%6,617.12sinochem8随着中国经济总量的逐年增加和居民收入水平的不断提高，中国保险深度与密度也将逐步弥补与发达国家的差距，进一步释放保险需求。保险经纪行业作为传统保险的补充，随着专业需求的增加，行业也将继续维持高增长态势。20世纪以来中国的保险密度和深度稳步提升，与世界平均水平的差距逐渐缩小，但2018年以后，二者之间差距缩小的速度有所放缓。中国的保险市场仍具发展空间。2021年中国保险深度约3.9%,保险密度约500美元，与全球水平差距仍然较大。保险深度对比保险密度对比保险经纪行业发展迅速，主体机构也不短增多中国财产保险发展迅速，近十年复合增速达11.84%。保险专业中介机构是传统保险渠道的补充。随着对专业保险顾问服务的需求增强以及保险市场不断完善，保险专业中介机构快速发展。2016-2020的CAGR达到36%,保险经纪机构数量由2008年的350家上涨至2020年的497家，保险专业中介机构数量由2008的2,445家上涨至2020年的2,639家。财产保险保费收入(十亿人民币)■保险经纪机构实现保费收入。产险保险经纪机构实现保费收入-寿险200201020142020资料来源：中国银行保险盐督管理委员会，Wind,华奉研究以2020年为例，江泰保险经纪收入与净利润排名均处于第五位，水滴、明亚、永达理、慧择四家保险经纪公司主要是以寿险代理业务模式为主，江泰、长安、达信是以财产保险经纪业务为主，其中，长安保险经纪主要是承保国家电网内部资产，因此利润率较高，市场化的财产险经纪公司当中江泰属于行业领先地位。且保险经纪行业市场集中度较低，主要保险经纪公司所占市场份额预计在35%左右，预计未来随着整合兼并向更加市场化方向发展，未来集中度有较大提升空间。序号名称2020年营业收入(万元)净利润(万元)1水滴保险经纪246,7302明亚保险经纪21,8913永达理保险经纪183,1614慧择保险经纪5江泰保险经纪6英大长安保险经纪7小雨伞保险经纪66,9478达信(中国)业务联动契合行业发展特点和市场需求的技术创新优势·建立了专业的保险产品研发团队，可以根据客户需求研发一系列产品·针对文化旅游、卫生健康、教育、应急安全、特种设备等行业特点，推出渠道保险经纪业务·引入“保、调、赔、防”机制，解决传统责任险责任认定繁琐、单一等问题一站式服务运作运作·建立了成熟的标准化服务响应机制，设立400电话中心，为客户提供“7*24小时”业务咨询、协助投保、转接报案、投诉建议等服务专业的风险管理服务优势·设立了风险管理研究所·服务范围覆盖诸多行业与多元化客户，地域遍布全国及海外多个国家·为服务“一带一路”,成立了覆盖全球重要国家和地区的江泰国际合作联盟自主培养和外部引进相结合的人才优势·建立了一整套符合自身发展特点的人才储备机制·拥有一批由风险管理工程师、保险行业资深专家和不同行业背景的技术人员组成的专家技术队伍区域广泛、境内外联动业务布局优势·分支机构覆盖全国除澳门和台湾外的所有地区，可及时响应当地客户保险经纪业务需求·2013年发起设立江泰国际合作联盟，服务网络覆盖120余个国家地区，举办“中国企业走出去风险发布会”公益平台，为中国企业走出去提供保险法律税务服务客户结构完善合理的市场化运作优势·始终坚持市场化发展，客户遍布诸多行业，建立了长期客户结构完善合理的市场化运作优势·始终坚持市场化发展，客户遍布诸多行业，建立了长期稳定的合作关系员会、旅游纠纷调解处理中心等·业务稳定性较高，抗风险能力较强，具有持续的内生增长动力沈开涛王琼刘延泽李红磊赵小红岳朝军原越沈开涛王琼刘延泽李红磊赵小红岳朝军原越王大明曹飘海张爱祥张志安崔敬纪林朱戈张玉红孙俊明陈东华狄刚43,195,1424,128,0002,064,0001,376,0001,376,000214,928,00020.0975%合计截止目前，江泰保险经纪股份有限公司法人股东持股占比70.44%,自然人股东持股占比29.56%。沈开涛先生直接持有公司20.1%股份，通过其控制的江泰春晖、快速工程和江泰兄弟间接控制公司28.88%股份的表决权，合计控制公司48.98%股份的表决权，且担法人股东：70.44%法人股东：70.44%股东名称持股数(股)持股比例1北京江泰春晖投资管理中心(普通合伙)2:北京快速工程规划建设管理有限公司3中国交通建设股份有限公司23,392,00010.8836%4首钢集团有限公司12,384,0005.7619%56中化资本有限公司中国中煤能源集团有限公司7北京国际信托有限公司三峡资产管理有限公司9上海盛旻创业投资合伙企业(有限合伙)6,135,8333.7854%10北京江泰兄弟经济信息咨询中心(有限合伙)6,660,0003.0987%中国交建快速工程江泰春晖中融在线安康旅游泰智汇江梯泰中国交建快速工程江泰春晖中融在线安康旅游泰智汇江梯泰保江再险江泰道安泰际游江国旅中国江泰所7家民企业单位147家分办事处20.00%,(香港)贸易江泰优投20.10%江泰元明20.00%江泰救援江泰财富管理(香港)首钢集团中化资本上海盛旻三峡资产北京信托中煤集团其他16名东sinochem江泰保险经纪股份有限公司江泰保险优必飞科技sinochem部门名称部门职责中国江泰2014年成立，注册资本3023万港元，在港设立的子公司，主要是随着客户业务向香港及海外延伸，为实现属地化高效服务，开拓香港保险经纪市场，学习香港保险市场先进技术和管理理念而设立。江泰国际旅游2016年成立，注册资本300万元，在开展旅行社责任保险业务基础上设立，主要从事境内外旅游业务，陆续开发了香港财富之旅、赴韩医疗美容、赴日体检、赴美肿瘤治疗、潜水、滑雪等多个境外旅游产品江泰道安而汽车防碰撞预警系统能有效超前预控、降低事故发生率，降低理赔，侧面促进保险经纪业务发展江泰再保险2015年成立，注册资本5000万，主要是为了专业化经营再保险经纪业务，完善发行人保险经纪产业链条安康旅游2016年成立，注册资本10万元，开展旅游保险业务积累了大量旅行社客户、行业数据和风险管理经验，为第三方安全管理咨询业务提供技术支持，为旅游保险业务创造新业务和利润增长江泰梯智汇2019年成立，注册资本100万，开展电梯责任险保险经纪业务积累了众多客户资源，与相关行业管理部门、使用单位、维护单位建立了良好合作关系，为探索保险+服务+科技模式，为客户提供智慧电梯管理增值服务江泰保险代理2017年成立，注册资本5000万元，响应保监会号召，探索中国特色保险中介发展模式，打造保险营销与服务连锁便利店商业模式，定位于三线以下城市，搭建扎根于社区、社群的保险销售与服务门店网络中融在线2016年成立，注册资本6881万，致力于为保险行业及相关产业提供数据应用的科技公司，成为保险新型信息技术解决方案提供商，由27家保险中介及信息技术公司共同出资成立上海保险交易所2016年成立，江泰占股0.45%,国务院批准成立，保监会直接管理的公司，由监管号召各家保险公司、再保险公司、保险经纪公司共同出资发起设立，主要为保险、再保险、保险资管产品提供交易场所优必飞科技2017年成立，注册资本1030万元，江泰道按股比14.55%,希望通过参股优必飞科技，借助成熟市场经验和渠道，为江泰道安提供支持，主要是交通运输安全技术及北斗技术相关应用7家民办非企业单位广州、深圳、佛山、清远、惠州、乐昌、丽水七