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文档简介

第五章投资规划第一节投资规划概述、投资规划(一)投资与投资规划投资:本金在未来能增值或获得收益的所有活动投资规划:利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标。(二)直接投资与间接投资1、直接投资:投资者将货币资金直接投入投资项目,形成实物资或购买企业的投资。主要形式:投资者开办独立企业、与当地企业合作开办合资企业或合作企业、投资者参加资本,不参与经营、投资者在股票市场上购买现有企业一定数量的股票,通过股权获得全部或相当部分经营权,从而达到收购该企业的目的2、间接投资:投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券,以预期获取一定收益的投资。直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为,但二者有实质的区别:主要体现在投资者是否参与投资项目的经营管理。3、金融体系的投资部门商业银行业务保险业务证券业务资产管理业务(基金管理养老保险管理/保险资产管理/私人客户管理)4、投资与投资规划的关系(单项选择题)投资技术性很强,对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析,进而构建投资组合以分散风险、获取收益投资规划程序性更强,利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标,投资只不过是工具。二、投资规划准备工作(一)树立并协助客户建立正确的投资观念1、追求投资的是成本、收益、风险、时间这四个维度的完美结合。成本:分为三类(购买成本、交易成本以及些间接成本、税收成本此外还有一些无形成本如机会成本)三

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