融资工作季度总结

融资工作季度总结融资工作季度总结

多措并举新增融资6亿

三季度是融资部提速强进度的激情季度，是部门面对更简单宏观经济形势压力的敏捷变通的活力季度，是融资部坚决目标，坚持究竟的热忱季度，更是部门恪尽职守，努力拼搏，让事实数据说话的精进季度。我们多措并举，新增融资6亿，详细状况如下：

一、敏捷变通，新增融资6亿。三季度以来，金融形势进一步紧缩，央行限制银行表外放贷，提高存款预备金，银监掌握土地抵押等新政策，总是突如其来，但从未打乱我们的阵脚，始终积极寻求银行专家量身定做融资方案，充分利用旗下分公司融资，分散风险。通过不懈努力，截至目前为止，融资部已争取银行贷款xxxx万元，土地出让金xxxx万元，其他融资xxxx万元，共计约xxxx万元。

二、坚持究竟，打通农行融资渠道。我公司于银监视会的二季度名单中“整改为一般公司类”贷款客户，但是渠道并未真正翻开，各家银行对此的熟悉不径一样，但是融部门以真诚恳切，坚持究竟，不轻言放弃的精神打动银行，急躁解释、不断调整方案，最终打通农行信贷渠道，重发贷款xxxx亿，并为疏通其他银行的工作积存阅历和信念。三、蓄势待发，重估资产融资额度。资产清理成为公司重任，不仅有助于明确经济责任，而且为公司今后融资制造更宽广的平台。通过帮助经发部整理出租房屋租金，帮忙账目的遗留问题，重新整理现有土地资源，考虑分公司增资方案等等，努力构建公司新型融资框架，扩大融资额度，削减负债率。

扩展阅读：融资治理工作总结

201*年资金治理岗位工作总结

时间荏苒，来到龙盛不知不觉已有半年。半年的时间里，在同事们的热心帮忙和公司领导的殷切关心下，从原来的生疏到现在的熟识，使我早早的进入了工作状态，并且体会到了在龙盛工作的乐趣，同时也做出了一些成绩。这些都要感谢公司的领导，以及热心帮忙我的同事们。以下是我这半年来的工作总结：一、我的工作职责

1、银行关系维护。除了与信贷经理业务往来，平常还要常常与他们进展相互了解，通过沟通准时把握银行最新的信贷政策。2、银行业务的办理。包括贷款手续的办理，银行承兑汇票手续的办理，贴现业务的办理，各种票据的柜台办理（如转支、汇票、商票等）。

3、各种报表的编制。包括每周编制资金周报，每旬编制资金旬报（发控股公司），每月末编制银行报表。

4、银行账务的处理。各种银行单据录入用友财务软件系统，月末核对各个银行帐，并登录银行日记账；对之前有误的账务处理进展调整等。

5、其他。包括各个银行的资料治理并整理归档，对财务报表的解释工作，供应各种财务数据等工作。二、我的工作性质和业绩1、工作性质：

原先以为我的工作就是简洁的跑跑银行，办理办理各种银行业

第1页共7页务就可以了，由于在原先的单位我有过一年融资的工作阅历。但是后来，随着工作的进展，我发觉当时的想法是错误的，龙盛的融资平台太浩大了，而且业务比我以前接触的要多，比方贴现，票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。因此，刚开头我感到自己没有信念，我担忧自己做不好。后来在陶总的鼓舞下，王会计的指导下，钱峰的帮助下，以及财务部的每一位同事对我的帮忙下，我发觉当时的担忧显得有些多余的，我渐渐地找到了信念，渐渐地融入到了整个公司的融资平台之中，放开胆子去做，原来发觉事情并没有我想象的那么难。

在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作，并没有真正的出去银行办理详细业务。对于详细业务的办理过程，只是停留在以前单位的办事模式上。最终有一天（201*年7月4日），要出差杭州办理银行业务了。说实在的，那时心里很感动，最终可以出去办事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新奇空气。结果是自己坐大巴车去杭州，这让我特别不习惯，由于在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。那天的事情比拟多，为争取时间，我在前一天把全部需要的资料都预备好，然后其次天直接去杭州。结果那天到晚上8点多的时候才把承兑开出来，银行也是为我们公司加班加点，这让我很感动，这在我以前的那家小单位是享受不到的待遇啊。

之后，就是频繁的出差到杭州，每个月有10天左右，平均每隔两天就要去一次杭州，有时甚至是一个礼拜连着五天都要去杭

第2页共7页州，而且都要当天来回。那时刚好是炎热的夏天，有一天我中暑了，去了杭州第三人民医院看病，幸好那天有钱峰一起出来，否则那天的事情无法办完了。

有时候想想，三天两头的往外跑的确挺辛苦，也挺累的，夏天会很热，冬天会很冷。但同时也感到很快乐，一想到今日开的承兑可以解决明天的资金支付问题时，就会感到欣慰，一种莫名的成就感就会涌上心头，让人干劲十足。2、工作业绩

（1）201*年融资成果。

①201*年我公司融得贷款共计人民币4.85亿元，归还贷款共计人民币5.33亿元，其中归还短期贷款4.43亿元，归还长期贷款9000万元；②开立票据共计人民币9.2亿元，其中开立银行承兑汇票8.54亿元，开立商业承兑汇票6600万元，兑付票据共计人民币7.2亿元，其中兑付银行承兑汇票6.72亿元，兑付商业承兑汇票4800万元。（2）通过财务分析和数据处理，躲避了银行信贷检查。对于银行提出报表的一些数据的疑问，都赐予他们合理的解释。这样，就有效地避开了银行对于我公司的检查。尤其是建行，通过与信贷员的沟通与沟通，然后经过财务分析和报表数据的技术处理，有效地将企业的资产负债率由原来的70降低到64，合理地躲避了信贷检查。

（3）争取贴现额度，有效缓解年底资金压力。

到了年底，由于国家贷款紧缩政策，各个银行的贴现额度几乎都

第3页共7页没有了。但由于我们公司是一家实力不错的企业，再加上平常与信贷员之间的个人关系处理的相当融洽，因此在贴现额度特别有限的状况下，能够在和其他企业竞争贴现额度的时候得到优势。11月底和12月份期间，在询问其他银行都没有贴现额度的状况下，经过我们的努力，在招行和工行一共争取了贴现额度8200多万，大大缓解了我公司年底年底面临的资金压力。（4）票据质押贷款，降低财务费用

在国家宏观调控的影响下，贴现率居高不下，公司的况财务费用始终稳中有升。面临这种情，我们开拓多种融资渠道，联系上海招行福州路支行，通过信贷员的介绍，我们使用了票据质押贷款业务，当时贷款利率为已经低于贴现利率为，不但解决了公司自身的资金问题，而且还降低了财务费用，真是一举两得。

（5）三方贸易融资运作，为企业开拓多渠道融资方式

在上半年，国家宏观调控影响不大的状况下，我公司通过与华立集团和上海龙盛三方贸易进展资金运作，有效地降低了上半年的财务费用，同时还为企业开拓了多渠道的融资方式。（6）建行欧元调期利率，为企业制造了效益。三、工作中存在的问题及改良措施

固然，在取得成绩的同时，也存在如下一些问题：问题一、未达账项的处理不合理。

月末对银行帐时，由于银行回单不能准时拿回，无法录入用友财务系统，，因而企业的银行帐无法与银行对账单上的余额数据相全都，

第4页共7页导致当月企业未达账项的产生。而在产生银行未达账项时，并没有准时精确地编制银行与企业的余额调整表，从而导致账账不符，违反了会计的一般原则。如：招行杭州凤起支行由于前期未能准时调整月末余额调整表，现在财务帐比实际银行对账单上的余额多出1655.5元。改良措施：从前期银行帐开头，逐笔核对逐笔登记。余额相符后，以后每个月财务对账时，依据网银将未达账项先入账，先以银行电子回单打印出来做临时附件，银行回单拿回时再附在凭证后面，这样就有效地解决了银行未达账项问题。

问题二、银行路途远，导致两不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。

一、因我公司的银行业务大局部在杭州，每次办理业务的时候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打车去银行办事。原来一项业务只花2个小时可以办完的，现在要花4个小时甚至更长时间，其中一大半的时间都是在路上铺张的，这样导致时间不能充分有效地利用起来，从而使办事效率大打折扣。

二、由于去银行办理业务之后，身上常常携带一些重要票据（如汇票、支票等），每次都是提心吊胆的不说，要是万一票据丢了或是皮包被小偷盗了，后果将不堪设想。记得有一次，那次是我最多随身携带的票据，共计8000多万元，想想看，携带这么多的“资金”在大街上走去赶大巴车，叫人怎么能感到安全？

改良措施：建议公司为财务部配置一辆专车，特地为财务部跑银行之用，以此缩短办事时间，提高工作效率，更重要的是提高资金的

第5页共7页安全性，不怕一万，就怕万一，请公司领导慎重考虑此事。四、201*年融资工作的展望

201*年已接近尾声，回望今年的银行融资工作，虽然经过国家宏观调控，实行货币紧缩政策，但丝毫没有阻挡信贷规模的“疯狂”增长。201*年第一季度，商业银行贷款即增加了1.42万亿元，相当于监管部门年初预定的全年2.9万亿元信贷目标的一半。后三个季度，企业信贷需求强劲，商业银行在整体流淌性充裕之下，信贷扩张仍保持了较快的速度。

在吸取了201*年度的教训之后，201*年又将会是货币政策“从紧”的一年。而且，中心经济工作会议的基调也是防止经济过热和明显通胀，201*的货币政策将由201*年的“适度从紧”转向“从紧”。但是我认为相对我公司而言影响应当不大，理由如下：

第一，据监管部门猜测201*年商业银行贷款的增速将会维持在13左右，这对于我公司明年贷款需求的增长无疑将会是一个好消息。

其次，从201*年信贷投放构造来看，房地产贷款是最重要的贷款增长推动力，贷款增长中的25%至27%来自于房地产贷款。此外，201*年前三季度个人短期消费贷款和短期经营性个人贷款同比分别上升了69%和21%，在新增贷款中的占比到达12%。个人消费贷款需求强劲增长，在于个人股票投资和房贷的需求。因此在201*年，有可能会重点紧缩房贷和个贷，国家对于正常企业经营性贷款的紧缩力度很有可能将会减小。

第6页共7页第三，今年是我公司扭亏为盈的第一年，明年的盈利估计将会更加明显，这是显而易见的。因此，银行有可能在维持原有信贷额度的根底上，适度的增加对我公司的