保险业反洗钱培训考试题库

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理67、1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构3、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理(×)6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等A、对A、对A、对A、对6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识2、金融机构发现客户为外国政要的，风险A、建立客户身份识别制度B、客户C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户8、国际保险监管官协会成立于（B）年A、1990B、1994C、2003D、200610、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了A、放置阶段B、离析阶段C、融A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级D、唯一不变的客户风险等级分类A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策B、指导、协调各部门反洗钱工作C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题D、制定绩效考核指标A、第三方B、该金融机构C、不承担责任D、客户自己承担A、分别提交大额交易和可疑交易报告17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措A、资金来源B、经济状况C、经营活动D、资金用途18、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是()A、法人可以构成洗钱犯罪主体B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定A、联合国B、亚太反洗钱组织部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的（C）给予纪律C、一般员工D、管理层级A.1998B、2001C、2013D、200324、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性A、外国政要B、风险较高的特殊行业C、金融机构D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户个成员国家和地区本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、反洗钱A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人A、可稽核性B、可复核性C、可行性D、可验A、立法机关指定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引A、单位B、个人C、单位或个人D、单位的法人代表或负责人39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是A、现场检查B、现场走访C、反洗钱调查D、高管约谈40、亚太反洗钱组织成立于（B）年A、1995B、1997C、2000D、2003A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变A、2012B、2011C、2010D、2009方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。A、洗钱金额的大小不同B、社会危害性的大小不同45、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了()A、合规性评估B、有效性评估C、合规和有效性评估D、合规或有效性A、2010B、2011C、2012D、2013A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门C、反洗钱领导小组的职责应明确D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A、反洗钱建议B、不合作国家和地区名单60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终的法律责任。A、受托机构B、委托机构C、受托机构和委托机构61、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错B、合规部门负责牵头支对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查62、保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户A、保险业务B、理赔业务C、再64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不A、客户因素包括个人客户和企业客户A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密A、退保人申请书B、收益人同意签名书A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任69、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理A、2005B、2006C、2007D、2008A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪A、反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节C、反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作D、应当制定专门的反洗钱保密规程75、金融机构应（B）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期A、利用银行业洗钱B、通过证券业洗钱C、通过保险业洗钱D、利用期货、期A、联合国B、亚太反洗钱组织C、FATFD、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织81、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际A、2007-6-21B、2008-6-2184、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国A、银行B、保险公司C、保险公司和银行各自D、保险公司和A、2003B、2012C、2004D、2013A、国家或地区因素B、行业因素A、客户身份风险因素B、客户地域风险因素C、客户行业风险因素D、客户交易风险因素92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中国人民银行于（A）成立了中国反洗钱A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-194、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行省一级分支机构97、金融行动特别工作组发布首份关于反A、1989-10-1B、1990-2-198、下面（D）不是反洗钱法律制度的发展趋势A、从单纯打击转向的预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、终止交易A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币返现监管和资金监测分离的状况D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务104、金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求106、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心A、1990B、1996C、2001D、2003接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个A、3B、5C、7D、10C信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机D控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种4、FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国A反洗钱与反恐怖融资建议B不合作国家和地区名单5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一A金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录C金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理A提高金融机构的风险意识C加强金融机构的自我约束和风险管理D保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C反洗钱监测工作应履盖各险金融业务1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一A2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-14、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是A.一级B.二级C.三级D.四级A.建立客户身份识别制度；A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度；B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；受托机构签订（C并由高级管理层批准。A.客户身份识别制度；B.客户身份资料和交易记录保存制度；A.从单纯打击转向预防与打击并重；D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散。将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。B..金融机构反洗钱规定；C..金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法；D.金融机构大额和可疑交易管理办法。21、中国于（C）年通过金融行动特别工作级（FATF）的评估，成为其正式成员A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。23、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料，客户信息进行核对更新，对个人客户，应这个文件对不同国家的金融机构的交换和总体框架、信息交换的条件、信息交B.是符合依法经营内在需要；C.是金融业安全的保障基础；D.可以保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务。A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组的成员部门；B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门；C.反洗钱领导小组的职责应明确；D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作。31、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同条线参与客户风34、FATA在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实A.1990；B.1994；C.2003；D.2045、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、B.符合接受外部监管要求；D.是参与国际竞争的唯一要求。部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构责令限期改正；53、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行A.防范、控制、监督和纠正；A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约；B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约；心成立了一个各国金融情报中心的联合体，称为埃塔蒙特集团A、2006-10-314、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主管记录D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理6、金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在那一年B）A、1989年A、客户因素包括个人客户和业务客户A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、唯一不变的客户风险等级分类B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价D、可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价（）怖融资第九项特别建议()A.公安部B.中国人民银行D.最高人民法院A.放置阶段A、中国银行监督管理委员会C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行省一级分支机构A、联合国B、亚太反洗钱组织D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织6、（)年，金融行动特别工作组（FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反A、2003年7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑D、其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。B.识别客户身份D.客户交易资料保存2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域D.略低于3、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪B、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院是客户本人的，金融机构（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登A、反洗钱情报交流B、洗钱犯罪调查2、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的A、通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险B、组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述C、发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益A、通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（ABCA、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持B、管理国际反洗钱信息网络A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的A、安全B、准确C、完整D10、保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（ABCD）A、风险相当原则B、全面性原则A、利用银行业洗钱B、通过证券业和保险业洗钱A、二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B、职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正15、金融机构特别工作组（FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估，包A、监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告C、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融C、规范了反洗钱检查和调查的程序D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务18、金融机构对先前获得的客户资料的（ACD）存在疑点的，应重新识别A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性A、按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段A、向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B、在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C、关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D、对成员国开展互评估活动23、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。25、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识D、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提27、出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低A、在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件C、客户涉及可疑交易报告D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立A、组织协调全国的反洗钱工作B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动A、核心管理制度B、工作责任制D、宣传培训制度A、联合国B、世界银行C、国际刑警组织D、FATF31、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念()E、毒品犯罪、和社会性质的组织犯罪F、恐怖活动犯罪、走私犯罪G、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪H、金融诈骗犯罪B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武38、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施()B、在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应A、合规部门B、业务部门C、内审部门D、培训部门之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特A、有严格的银行保密法B、有严格的公司保密法C、有宽松的金融规则D、有A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求43、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是（A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、客户身份识别制度B、客户A、公司总经理B、公司主管反洗钱工作副总经理D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、51、通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）A、巴塞尔银行监管委员会B、国际证监会B、反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员A、客户性别B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采57、对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（ABCD）A、客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管A、全面性原则B、审慎性原则60、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求，包括A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内C、要充分考虑金融机构面临的监管环境D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应61、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（AA、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险等产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品62、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银A、指导、部署金融业反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检D、对金融机构高管人员任职资格进行任免A、全面性B、定性与定量相结合A、提高金融机构的风险意识B、加强金融机构的自我约束和风险管理C、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，或与身份不明的客户进行交易70、上报大额交易报告，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括()A、通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D、通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D、经济状况或者经营状况监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、77、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账78、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区A、客户信息的公开程度B、客户所持身份证或身份证明文件的种类80、保险公司反洗钱组织架构中，分支机构反洗钱合规管A、反洗钱合规专员B、反洗钱情报专员C、营业网点反洗钱合规员D、其他相关部门合A、在2012年前构建符合国际标准和中国国B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益82、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（A、亚太反洗钱组织B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会83、反洗钱的目标包括（ABCD?）84、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方A、统一组织领导本机构反洗钱工作A、客户身份识别B、客户身份资料和交易记录保存A、完整了解客户身份信息，了解交易目的和交易性质D、完整留存各类身份证件复印件或影印件A、其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户B、其交易金额与其经营范围不符的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户90、金融行动特别工作组（FATF）在对通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容()B、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪C、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D、防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人筹集、转移和使用资金，并防止92、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括()A、联络协调制度B、案件联合督办制度A、客户特性B、地域94、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种（A、利用金融机构洗钱B、通过赌博方式C、通过投资办产业的方式洗钱D、通过市场的商品交易活动A、公司高层领导B、各部门负责人A、客户的特点或者账户的属性D、是否为外国政要A、督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B、履行客户身份识别义务C、履行客户信息和交易记录保存102、金融行动特别工作组（FATF）在对发犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐C、主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查A、代理交易B、非面对面交易A、建立健全客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、开展反洗钱宣传培训C、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D、对业务关系采取持续的尽职调查A、统一组织领导本机构反洗钱工作B、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策C、指导、协调各部门反洗钱工作C、对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分D、细化金融机构在客户风险等级划分的基础上应采取相应的风险分类控制措施A总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定D总部机构重在工作任务的执行B是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家4、金融行动特别工作组FATF对一国反洗钱状况进行有效性评估的作用包括（abcdA可以提高TATF对评估结果的关注B有助于识别一国反洗钱和反恐怖融资体系达到FATF标准的程度D帮助各国确定改进反洗钱和反恐怖融资体5、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，具体包括（abcd疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C反洗钱监测工作应履盖各险金融业务A.自身风险8、反洗钱内部控制制度构成的要素有(abcd)A立法机关制度的专门反洗钱法律D金融监管部门制定的规章或具有法律效力的反洗钱规章或政策指引A客户姓名或名称发生变更的D先前获得的客户资料真实性、有效性、？）A金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录D金融机构应对相关资料数据进行有效的规2、世界银行和国际倾向基金组织在反洗钱和反恐怖主义融资领域发挥的作用A.推动金额行动特别工作组的反洗钱和反恐怖融资建议成为国际标准；B.针对反洗钱和反恐怖融资进行评估；5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪A.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约；B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约；A.客户特点或者账户的属性；B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核；D.风险划分标准报送中国人民银行。A.防止大规模杀伤性武器扩散；18、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事23、保险机构可以对低风险产品各低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系；B.在风险可按情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质；C.适当延长客户身份资料的更新周期；24、金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ABCD）A.怀疑客户为组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员25、针对金融机构建立健全洗钱内部控制制度的情况ABCD）负有反洗钱监督B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家；52号具体规定包括()A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度；B.禁止来源不合法资金投资入股；A.以防为主；A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险；C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求。A.投保人有效身份证复印件；A.被保险人有效身份证复印件；B.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件；D.业务员的效身份复印件36、世界银行和国际货币基金组织在反洗钱和反恐怖融资领域发挥的作用A.推动金融行动特别工作组