2023年从资资格考试《金融市场基础知识》每日一练(第86套)

1页2023年从资资格考试《金融市场根底学问》每日一练考试须知：1、考试时间：1802、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请认真阅读各种题目的答复要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。姓名: 考号: 70题)关于外国债券的特点，以下说法正确的有( )。Ⅰ．债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家Ⅱ．型的国际债券Ⅲ．在美国发行的外国债券称为扬基债券Ⅳ．在日本发行的外国债券称为武士债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ以下自然人和法人中，()可以在转融通交易中借入证券。A.资深股民王某B.国有石油企业甲公司C.证券金融公司财务总监张某D.小型证券公司丙公司以下属于中心银行负债类业务的是( )。①贮存货币②对其他金融性公司债权③不计入贮存货币的金融公司存款④政府存款A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④开放式基金与封闭式基金的区分表现在(??)。Ⅰ．价格形成方式不同Ⅱ．鼓舞约束机制与投资策略不同Ⅲ．发行规模限制不同Ⅳ．期限不同Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是( )。①主观性②客观性③反映交易意愿的利率④是实际发生的利率A.①②B.①③C.②④D.②③在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流淌是( )。A.国际直接投资B.国际间接投资C.投机性资金流淌D.保值性资金流淌关于债券的票面价值，以下说法中正确的选项是( )。A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小，发行本钱也就较小C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购置D.债券票面金额确实定要依据债券的发行对象素综合考虑8.()是指律师事务所承受当事人托付，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动供给的制作、出具法律意见书等文件的法律效劳。A.证券法律业务B.证券询问业务C.证券监管业务D.法律效劳业务9.( )，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。风险对冲B.风险躲避C.风险补偿D.压力测试10.公司的各种财务指标之间存在确定的钩稽关系，依据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为( )的乘积。①资产周转率②杠杆比率③每股收益④销售利润率A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④11.()是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.证券凭证国外凭证C.存托凭证D.流通凭证股票之所以有价格，可以买卖和转让，是由于它能给持有人带来()。A.预期利润B.高额收益C.剩余价值D.预期收益而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的状况。A.现货合约B.远期合约C.金融远期合约D.期货合约企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于( )。A.1亿元2亿元C.3亿元D.5亿元以下关于信用衍生工具的说法中，正确的有()。Ⅰ．主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等Ⅱ．用于转移或防范信用风险Ⅲ．信用衍生工具是以利率或利率的载体为根底工具的金融衍生工具Ⅳ．信用衍生工具是20世纪90年月以来进展最为快速的一类衍生产品A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ注册制的特点不包括( A.以信息披露为中心B.证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性推断C.证券监管机构对证券的价格凹凸作实质性推断D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度资本市场的多层次性表达在( )。①投资者构造的多层次性②中介机构和监管体系的多层次性③交易定价的多样性④交割清算方式的多样性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④18.( )作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律治理。A.证券业协会B.证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册交易商协会设注册委员会注册委员会通过注册会议行使职责下面关于注册委员会说法正确的选项是( )。①注册会议原则上每周召开一次②注册会议原则上每月召开一次③注册会议由5名注册委员会委员参与④注册会议由3名注册委员会委员参与A.①④B.①③C.②③D.②④对消费者信用把握的主要内容说法错误的选项是()。A.主要针对各种耐用消费品的销售融资B.规定了分期付款的最长期限C.规定了分期付款第一次付款的最低金额D.以不动产最为明显上市公司及其控股股东或实际把握人最近( )个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。A.3B.6C.9D.12政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以实行( )或( )的方式。①一次足额发行②不限额分次发行③连续发行④限额内分期发行A.①③B.①②C.①④D.②④“三公”原则中的( )原则要求证券市场具有充分的透亮度，要实现市场信息的公开化。公开B.公正C.公正D.公示反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是()。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值／息税前利润倍数对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素养和维包括()。资产治理机构：经营资产治理业务2年以上，最近一个会计年度治理的证券资产不少于5亿美元保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元55证券资产不少于50亿美元商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度治理的证券资产不少于50亿美元我国证券登记结算制度包括哪些内容( )。①证券实名制②货银应付的交收制度③分级结算制度和结算参与人制度④全额结算制度⑤结算证券和资金的专用制度A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤以下关于货币政策的目标说法正确的选项是( )。①货币政策作为总需求治理工具，在维护金融稳定方面具有确定局限性②货币中介目标选取的标准不同于操作目标③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供给量上存在争议④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④者对统一评级对象跟踪评级，应当承受全都的评级标准和工作程序。独立性B.客观性C.公正性D.全都性证券公司申请IB业务的资格条件有( )。Ⅰ．申请日前6个月各项风险把握指标符合规定标准Ⅱ．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准5IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量到达交易所规定的数量时，必需向交易和操纵市场行为，并推断大户交易风险状况的风险把握制度被称为()。逐日盯市制度B.大户报告制度C.断路器制度D.强行平仓制度投资者托付中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易效劳公司，向上海证券交易所进展申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是( )。沪股通B.港股通C.深股通D.中证通依据《中国金融期货交易所交易规章》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的( )。0％B.25％C.30％D.50％以下自然人和法人中，( )可以将证券交给登记结算机构保管。①资深股民王某②深圳证券交易所③互联网金融企业甲公司④证券公司乙公司A.①②③④B.①②④C.②④D.④对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔( )一样但方向相反的交易，并且不进展实物交割，而是以结清差价的方式完毕交易的独特交易机制。①品种②数量③价格④期限A.③④B.①②③C.①②④D.①②③④地方政府专项债券的规模( )。A.自行打算B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模D.不得超过国务院确定的本地区债券规模压力测试的原则不包括()。A.实践性原则B.审慎性原则C.前瞻性原则D.合理性原则3年所持每一股优先股的表决权相当于()股的一般股的表决权。A.1／2B.0C.2／3D.1自2023年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为( )三个板块。①纳斯达克全球精选市场②纳斯达克货币市场③纳斯达克资本市场④纳斯达克全球市场A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的( )。0％B.70％C.80％D.100％以下关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的选项是()。A.限仓制度能防止市场风险过度集中B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为D.大户报告制度不能推断大户交易风险状况依据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括( )1、金融公司2、非金融公司3、住户4、为住户效劳的非营利机构A.1、2、3B.1、2、4C.2、3、4D.1、2、3、4货币中介目标的选取必需符合的标准包括( )。①可测性②可控性③独立性④原则性A.①②B.②③C.③④D.①③依据行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有( )。①制定证券行业执业标准和业务标准，对会员及其从业人员进展自律治理②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册③负责组织证券公司高级治理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任力气测试④负责对首次公开发行股票网下投资者进展注册和自律治理⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律治理A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤基金治理人运用基金财产进展证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的( )。0％0％C.30％D.40％市净率倍数法比较适用于资产流淌性较高的企业，因此( )估值通常承受市净率法。①银行业②运营历史悠久的制造业企业③兴产业A.①B.②C.③D.②③46.( )是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券公司中介介绍业务B.证券自营业务C.股指期货业务D.融资融券业务首次公开发行股票的简称为( )。A.PPPB.OTPC.IPOD.CIO公开发行股票数量在2023万股(含)以下且无老股转让打算的，应当通过以下( 式确定发行价格。网下投资者询价B.向目标投资者询价C.向战略投资者询价D.直接定价某公司拟上市发行股票，股票每股面额为1元，依据我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是( )。①20元②0．5元③1元④5．4元A.①④B.①③④C.①②④D.②③政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是( )。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷以下有关政府债券的说法中，不正确的说法是()。A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高B.购置政府债券，是一种较安全的投资选择C.兴盛的二级市场为政府债券的转让供给了便利，使其流通性大大增加D.国债的利息收入可免纳个人所得税多层次资本市场的意义错误的选项是( )有利于调动民间资本的乐观性，将储蓄转化为投资，提升效劳实体经济的力气B.有利于创宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险C.有利于促进科技创，促进兴产业进展和经济转型D.有利于促进产业整合，缓解产能过剩以下属于证券投资基金特点的有( )。Ⅰ、集合理财，专业治理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ中国金融期货交易所成立于( )。A.1992年12月28日B.1993年3月10日C.2023年9月8日D.2023年4月16日在加坡上市的外资股被称为( )。A.H股B.N股C.S股股非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括( )。1、公司控股股东2、与公司业务有关的企业3、公司的员工4、证券公司1、2、3B.1、2、4C.1、3、4D.1、2、3、4发行人首次公开发行股票应当符合的条件是( Ⅰ．近一年内财务亏损Ⅱ．具备健全且运行良好的组织机构Ⅲ．公司在最近3年无重大违法行为Ⅳ．财务会计报告无虚假记载A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A.交易工具B.金融资产到期期限C.交割方式D.金融资产的种类以下关于政府债券的流通性，说法不正确的选项是( )。A.政府债券发行量一般格外大B.信用好，竞争力强，市场属性好C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进展买卖D.很多国家政府债券的二级市场格外兴盛依据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括( )。Ⅰ．承销证券Ⅱ．从事担当无限责任的投资Ⅲ．向他人贷款或者供给担保Ⅳ．向其基金治理人、基金托管人出资A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ以下关于股票价值与价格的说法中，正确的选项是( )。Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值打算Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是依据现值理论而来的Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ下面关于中心银行表述错误的选项是( )。机构货币供给量目的而发行的特别债券银行政策的权利中国人民银行从2023年起开头发行中心银行票据，对冲金融体系中过多的流淌性以下关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。Ⅰ．流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率Ⅱ．流通国债的转让一般在证券市场上进展Ⅲ．非流通国债不能自由转让，通常必需记名Ⅳ．非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特别的机构A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ64.2023年12月12日，( )公布《证券期货投资者适当性治理方法，这是中国资本市场首部特地标准适当性治理的行政规章，是投资者保护领域的根底性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。中国证监会B.国务院C.中国证券业协会D.原中国银监会客户交易结算资金第三方存管制度是依据( )的原则，设计、实施了的客户交易结算资金第三方存管制度。①保障客户资产安全②防止风险传递③便利投资者④有利于证券公司业务创A.①②③B.②③C.①②④D.①③④依据有关规定，以下与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。①基金治理人的治理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④全国社保基金境外投资的比例按本钱计算不得超过全国社保基金总资产的( )。0％B.15％C.20％D.25％首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市所需满足的条件不包括( A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20％最近2个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元发行人最近三年的实际把握人没有发生变更属于债券的特征的有( )。①归还性②流淌性③安全性④收益性A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④基金治理费率通常与基金规模成( )，与风险成( )。正比；正比B.正比；反比C.反比；反比D.反比；正比单项选择题答案：1：C2：D3：D4：B5：B6：B7：D8：A9：D10：C11：C12：D13：D14：C15：A16：C17：D18：C19：B20：D21：D22：C23：A24：A25：B26：C27：D28：D29：C30：B31：A32：B33：D34：C35：C36：D37：D38：B39：D40：D41：D42：A43：D44：A45：A46：D47：C48：D49：B50：B51：A52：B53：A54：C55：C56：D57：A58：B59：C60：A61：C62：C63：A64：A65：D66：B67：C68：C69：A70：D单项选择题相关解析：1：外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸取美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。2：考点：转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司。3：考点：中心银行负债业务包括贮存货币、不计入贮存货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。对其他金融性公司债权属于中心银行资产类业务。4：封闭式基金与开放式基金的主要区分有：(1)期限不同。(2)发行规模限制不同。(3)基金份额交易方式不同。(4)价格形成方式不同。(5)鼓舞约束机制与投资策略不同。5：从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性，这固然有利有弊，但它确实为LIBOR后来曝出被报价行操纵的丑闻埋下了伏笔。6：国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流淌。这些有价证券包括优先股股票、一般股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。7：A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。8：考点：证券法律业务是指律师事务所承受当事人托付，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动供给的制作、出具法律意见书等文件的法律效劳。9：压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。10：考点：考察杜邦公式的根本含义。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。11：考点：考察存托凭证定义。存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。12：股票只是投入企业的现实资本的纸质复本，本身并没有价值。它之所以有价格，可以买卖和转让，是由于它能给持有人带来预期收益。13：考点：考察期货交易与现货交易、远期交易的区分。多数状况下，期货合约并不进展实物交收，而是在合约到期前进展反向交易、平仓了结。14：考点：企业集团财务公司发行金融债券应当具备的条件。企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理构造、完善的投资决策机制、健全有效的内部治理和风险把握制度及相应的治理信息系统。①具有从事金融债券发行的合格专业人员。①有关规定。①财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债10％。①1年以上，经营状况良好，申请前115：信用衍生工具是指以根底产品所蕴含的信用风险或违约风险为根底变量的金融衍生工2090年月以来进展最为快速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。①中政治期货表述错误；①生工具，故①表述错误。16：注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的根本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进展推断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格凹凸不作实质性推断。17：考点：以上四个选项均表达了资本市场的多层次性。资本市场的多层次特性还表达在投资者构造、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。18：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进展监视管理，中国证券投资基金业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理；此外证券交易所负责组织和监视基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进展监视。19：考点：短期融资融券的发行注册。注册会议原则上每周召开一次。注册会议由5名注册委员会委员参与。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。20：考点：消费者信用把握指中心银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以把握。D选项错误。21：上市公司及其控股股东或实际把握人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。22：考点：我国政策性金融债券的发行方式。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以实行一次足额发行或限额内分期发行的方式。23：(1)公开原则。这一原则要求证券市场具有充分的透亮度，要实现市场信息的公开化。信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者；要保障市场的透明度，除了证券发行人需要对影响证券价格的公司状况作出公开的具体说明外，监管者还应当公开有关监管程序、监管身份、对证券市场违规惩罚的规定等。(2)公正原则。这一原则要求证券市场不存在卑视，参与市场的主体具有完全公正的权利。具体而言，无论是投资者还是筹资者、是机构投资者还是个人投资者，也无论其投资规模与筹资规模的大小，只要是市场主体，则在进入与退出市24：考点：考察市净率的含义。市净率(P／B)倍数反映了一家公司的股票市值对其净资产的倍数。市盈率(P／E)倍数反映了一家公司的股票价值对其净利润的倍数。25：考点：考察合格境外机构投资者。保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有5亿美元。26：考点：考察证券登记结算制度。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均实行多边净额结算方式。故①项说法错误。27：考点：货币中介目标和操作目标的选取必需符合以下标准：可测性、可控性、相关①合题意。28：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循全都性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当承受全都的评级标准和工作程序。29IB业务的资格条件：(1)6个月各项风险把握指标符合规定标准。(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构把握，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。配备必要的业务人员，公司总部至少有5IB2名具有期货从业人员资格的业务人员。已按规定建立健全与IB业务相关的业务规章、内部把握、风险隔离及合规检查等制度30：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量到达交易所规定的数量时，必需向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等状况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并推断大户交易风险状况的风险把握制度。31：考点：沪股通的定义。沪股通，是指投资者托付香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易效劳公司，向上海证券交易所进展申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。32：考点：考察中国金融期货交易所交易规章相关学问。某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓25％。33：考点：证券存管的定义；证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。34：考点：考察风险对冲的相关内容。期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限一样但方向相反的交易，并且不进展实物交割，而是以结清差价的方式完毕交易的独特交易机制。35：地点：地方政府专项债券的规模限制。省、自治区、直辖市政府(以下简称省级政府)发行的专项债券不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。36：证券公司在进展压力测试，应当遵循以下原则：(1)全面性原则(2)实践性原则(3)审慎性原则(4)前瞻性原则37：考点：公司长期未按商定安排股息，优先股股东恢复到与一般股股东一样的表决权。38：2023年纳斯达克分层制度再次改进，分为三个板块，分别为纳斯达克全球精选市场(NASDAQGlobalSelectMarket)、纳斯达克全球市场(NASDAQGlobalMarket)和纳斯达克资本市场(NASDAQCapitalMarket)。39：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①及相应的治理信息系统。①具有从事金融债券发行的合格专业人员。①有关规定。①财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债10％。①1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有40：限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量到达交易所规定的数量时，必需向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等状况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并推断大户交易风险状况的风险把握制度。41：依据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南金融公司、非金融公司、住户、为住户效劳的非营利机构、广义政府、公共部门。42：考点：货币中介目标的选取必需符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。43：考点：考察中国证券业协会的职责，依据行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务标准，对会员及其从业人员进展自律治理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级治理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任力气测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进展注册和自律治理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律治理；负责场外证券业务事后备案和自律治理；行政法规、中国证监会标准性文件规定的其他职责。44：基金治理人运用基金财产进展证券投资，不得有以下情形：①一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%；①同一基金治理人治理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%；①申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；①一只基金持有其他基金(不含货币市场基金)10%，但基金中基金除外；①基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基45：考点：考察市净率法估值的特点。市净率倍数法比较适用于资产流淌性较高的金融机构，由于这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。例如，银行业的估值通常会用市净率倍数法。而运营历史悠久的制造业企业和兴产业企业往往不适合承受市净率倍数法。46：考点：融资融券业务是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。47：考点：首次公开发行的简称写法。首次公开发行股票(InitialPublicOfferingIPO)，是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。482023万股(含)以下且无老股转让打算的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。49：考点：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。50：考点：此题主要考察债券市场融资的概念。债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。政府发行债券筹集的资金形成国家财政的债务收入，用于弥补公共投资的缺乏。金融机构与企业符合债券发行条件，经过金融、证券监视治理部门的批准、核准或许可，也可以通过举债筹措资金。举债融资的政府、金融机构或企业需要按商定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的酬劳，即支付利息，并按期返还本金。51：考点：考察政府债券的特征。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。52：健全多层次资本市场体系，是发挥市场配置资源打算性作用的必定要求，是推动经济转型升级和可持续进展的有力引擎，也是维护社会公正正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。(一)有利于调动民间资本的乐观性，将储蓄转化为投资。提升效劳实体经济的力气(二)有利于创宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险(三)有利于促进科技创，促进兴产业进展和经济转型(四)有利于促进产业整合，缓解产能过剩(五)有利于满足日益增长的社会财宝治理需求，改善民生。促进社会和谐(六)有利于提高我国经济金融的国53：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业治理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透亮；独立托管、保障安全。54：考点：考察我国金融衍生工具的交易所市场的进展。202398日，中国金融期货2023416300指数期货；此后，间续推出了50050股指期货、5年期国债期货、10年期国债期货等。55：在加坡上市的外资股被称为S股。56：考点：考察定向增发。非公开发行股票，也称定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际把握人及其把握的企业；与公司业务有关的企业；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。57：依据《证券法》第十三条规定：公司公开发行股，应当符合以下条件：(一)具备健全且运行良好的组织机构(二)具有持续盈利力气，财务状况良好(三)最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为(四)经国务院批准的国务院证券监视治理机构规定的其他条件。58：考点：此题主要考察金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。依据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：(一