2023年反假考试案例分析题

案例分析题：小李在某银行网点担当储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务100看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐心情激动，拒绝供给个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不协作假币收缴工作，并猛烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是 。C由于王小姐拒绝供给证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》〔〕〔收缴人可以在收缴凭证上注明满足王小姐要求，将假币退回给王小姐张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李觉察其中有一张 50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过认真区分后，确认这张50元纸币是从未见过型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先50量片刻，确认递进来的 50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，以下说法正确的选项是。 ABD觉察属于利用的造假手段制造的假币，小李应当马上报告公安机关小李应开具《假币收缴凭证》小李应开具《假币没收凭证》D不应将假币退还顾客杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时觉察1110案例中，说法正确的选项是 。ABCDA11张假外币的状况下，未向当地公安机关进展报案B小王觉察假外币不应当面加盖假币字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C小王应向客户开具《假币收缴凭证》D小王没有向客户履行告知程序4.2023731000时，先用点钞机点了一遍，没有特别，随后又手工清点了一遍，觉察其中1100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交给顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开头办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中，该金融机构操作违反规定的有ABCA3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特别状况要准时进展测试升级，对不能识别假币的设备，要催促生产厂家尽快进展升级，不能升级的停止使用C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特别状况要准时进展测试升级，测试升级状况要有书面记录，以备查阅5.31002503张面值100111250元人民币纸张包括与票面原样连接的炭化、变形局部剩四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形局部剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为CB350C300D2506．1020日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网10122万元现金中夹带的，要求更换，该营业网点应如何处理ACDA该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B客户申请超过时效，该网点不予受理查申请C3个工作日内办理D该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请某银行业金融机构的现金托付社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金字号码，针对该案例，以下表述正确的选项是BCA网点在付款前觉察的假币，应由本行担当责任B网点在付款前觉察的假币，应由社会清分机构担当责任C对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议商定的方式，2检索结果，并由网点向客户反响结果D对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反响结果。小张与小王是某银行网点自助设备的治理员。某日，两人在对所B类点钞机清点后，参与钞箱内。当日，客户刘先生在该设备取款后，对其中一张纸币真伪存在疑心，故到该行柜面进展询问，经柜面工作人民鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中，违反规定的有 A自助设备加钞现金未经过清分B客户应首先到人民银行当地分支机构进展查询C接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未依据冠字号码的查询程序进展查询D柜面工作人员对于觉察的假币未按规定程序进展收缴

ACD 小李是某银行741001002盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是 。ABCD未在反面中间处加盖假币印章收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面盖戳”银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证没有履行告知程序10.202371日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分3100人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》〔银货金2023159号〕和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程〔试行〕》的相关要求，以下说法正确的选项是 ABD李某应当马上向清分中心现场的负责人报告觉察假币的状况715日前将本机构清分中心觉察的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构工作人员李某应当依据《中国人民银行假币收缴鉴定治理方法》规定的3张假币，并加盖“假币”戳记收缴、鉴定治理方法》中关于假外币和假人民币硬币的处理方法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管 某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，有网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往依据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业完毕后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维护人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中， 环节存在违规操作。BCD机具配备现金清分冠字号码信息保存冠字号码记录要素客户王女士到当地人民银行投诉，某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，照旧没有告知结果。当地人民银行正确的做法是。AB当地人民银行应对王女士投诉状况进展核实当地人民银行应当受理投诉当地人民银行应当告知王女士该事项应向银监局投诉当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉13.2023年6月3日，某银行〔已接入人民银行反假货币信息系统〕的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时觉察了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这 3张100元假币，以下关于该金融机构处理假币的做法正确的选项是 。AB临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，依据冠字号码分类填写《假币收缴凭证》其中两张假币G2F8983043G2F8984439的冠字号码前6位一样视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》C.3张假币的冠字号码各不一样。不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》D.依据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币”印章14.6月3日，市民王先生疑心某银行网点ATM机取到假钱。6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是 。AB王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉7王先生不具有查询申请资格王先生应承受银行处理结果A2023年版人民币100元纸币因火灾受损，要求兑换。第一张人民币中间局部被烧毁，左半边剩余面积占票面总面积的三分之一，右半边剩余面积占票面总面积的四分之认定结果有异议，要求退回两张残缺人民币。经办柜员表示，残损人民币一经收缴，不予退回。针对该案例，以下选项表述正确的选项是 。BCDA第一张残缺人民币可以半额兑换B其次张残缺人民币可以半额兑换C不予兑换的残缺人民币应退回原持有人D持有人对认定结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺人民币某客户去商业银行100100其中票面缺少面积为 10平方毫米的311052处不超过5毫米的4张；票面污渍涂写面积为3平方厘米的1张；票面污渍1平方厘米，正面左下角“1002张。以下不宜流通的人民币有 A票面缺少面积为10平方毫米的3张B1105张C254张D31张E票面污渍涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水遮2张后，顺当被某储蓄银行录用为柜员，

小李大学毕业2023630628ATM到的，对假币略有所知的小李觉察确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收