【非法吸收公众存款问题研究文献综述1600字】

非法吸收公众存款问题研究文献综述一、关于侦查学方面的研究：1.侦防对策。侦防对策中有三点可以运用到侦查实践中去，如推进协作配合机制建设，拓展联合执法能力；加强情报收集研判，注重情报导侦；依法侦查取证，精确制定打击策略（邓亮，2015）[1]。案件侦办流程包括五方面：一是初查阶段注重充分搜集各方面消息，主动前期经营和长期经营；二是侦查工作要注重与网侦部门合作；三是对嫌疑人的抓捕需要多种技战法的配合运用；四是维稳工作要贯穿整个案件侦办的全过程；五是要与“一行三会”密切联系，合作调查资金流向，建立联合防控体系（张敏，2014）[2]。侦办集资诈骗犯罪案件的侦办要点，其中果断介入和协同操作在侦查实践中值得引用（王拓，2016）[3]。2.侦查难点。办案侦查人员在侦缉过程中对资金流向重视不足，无法从银行和公司账目有效核对交易记录资金流水和投资人身份，更多将证据链立足于受害人的言词证据（王铼，2017）[4]。查清银行账户之间的资金交易记录及资金流向，对了解有关债券和股权犯罪团伙的层级架构十分必要（刘涛，2015）[5]。大数据在网络非法集资案件侦查中的应用，对资金交易记录的浅层查询与简单关联分析是无法应对现阶段大数据背景下的侦查工作的，但未提出相应的改进方案（单丹，2017）[6]。但是上述研究都未涉及非吸案件中的取证难点——资金流向的自动识别研究，都只是围绕公安部门从宏观上如何进行该类案件的侦破为切入点研究。二、在法学层面部分研究中：1.从法律方面。学者指出通过不断健全立法、司法和政策制度等具体方面，确保政府部门对非法吸收公众存款管理工作有理有据，将防范此类犯罪作为政府治理的最终目标（石魏，2019）[7]。非法吸收公众存款犯罪由于其利益受损面广、牵涉资金巨大、追赃返赃金额低等特点，导致的社会维稳问题，政府部门应在健全刑民衔接程序、资金追缴机制上入手，在法律层面进行保障（翟国军，2019）[8]。“先刑后民”还是“民刑并行”在非法吸收公众存款犯罪处置程序中是个争议点,通过研究表明“民刑并行”在实际操作中具备系统性,值得地方政府在处置过程中借鉴（弓艳兵，2018）[9]。2.从政府部门方面。应当建立“打早打小、主动打击”的思想,非法吸收公众存款犯罪因其是涉及广大公众的犯罪，事前预防重于事后管控是政府部门执行治理工作的原则，而事前监管则应在政府各职能部门间协成合作（包海勇，2018）[10]。政府部门在鼓励金融创新的环境下，面对金融风险的监管问题，需要在动态博弈中取得制度和风险的平衡（廖天虎，2018）[11]。具备理性思维的公众参与政府政策的制定和执行，能够平衡政府和公众在政策推广执行中的双边利益[12]（任泽涛，2013）。在重大行政决策中,政府部门应通过社会公众普遍地参与决策制订过程，促使更加科学和民主的公共决策出台[13]（唐晓阳，2016）。参考文献邓亮．P2P网贷中非法集资犯罪侦防对策[J]．湖南警察学院学报，2015，(05):54-58．张敏，周志勇．谈P2P网络借贷平台案件犯罪特点及侦查要点[J]．公安学刊(浙江警察学院学报)，2014，(03):55-57+65．王拓．P2P网贷平台非法吸收公众存款行为的司法认定[J]．中国检察官，2016，(02):7-10．王铼,胡锦鑫.论网贷平台非法集资犯罪的打击侦办技战法[J].山东警察学院学报,2017,29(04):56-64.刘涛,戴铁浩.互联网金融中非法吸收公众存款犯罪的界定与侦查研究[J].山东警察学院学报,2015,27(05):114-119.单丹,王铼.大数据在网络非法集资案件侦查中的应用[J].中国人民公安大学学报(社会科学版),2017,33(04):84-91.石魏,贾长森.涉众型经济犯罪实证分析及应对策略建议[J].法律适用,2019(09):103-112.翟国军,杨亚妹.刑事追缴和责令退赔的刑、民、执衔接研究——基于267份非法吸收公众存款罪刑事判决书的实证分析[A].最高人民法院.司法体制综合配套改革与刑事审判问题研究——全国法院第30届学术讨论会获奖论文集（下）[C].最高人民法院:国家法官学院科研部,2019:10.弓艳兵.非法吸收公众存款罪疑难问题研究[D].内蒙古大学,2018.包海勇.风险型经济犯罪的危害及打防对策研究[J].北京警察学院学报,2018(04):74-79.廖天虎.论我国非法集资案件处置的困境及出路——基于刑事政策视角的分析[J].学习论坛,2017,33(02):6