融资融券基础知识

融资融券基础知识11/16基础知识融资融券是指在证券交易所或国务院同意其他证券交易场所进行证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存对应担保物经营活动。22/16融资融券业务客户申请：客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。客户所需开立账户：33/16融资融券业务客户申请：客户需提供材料：

1.融资融券业务申请表2.有效身份证文献3.一般资金账户和证券账户4.融资融券担保品证明，客户具有支配权资产证明，住址证明等客户征信所需有关材料。个人客户机构客户除以上材料外还需提交公司章程，法人代表授权书，法人代表证明书，法人代表身份证明及经办人身份证等文献。44/16融资融券业务客户要具有条件：

1.要求客户在申请开展融资融券业务证券公司所属营业部开设一般证券账户并从事交易满六个月以上。2.客户开户手续齐全，资料完备，资金账户与证券账户对应关系清楚，交易结算状态正常。3.客户信誉良好，无重大违约统计。4.具有符合要求担保品和较强还款能力。5.投资格调稳健，无重大失误和损失，有一定风险承受能力。6.非证券公司股东或关联人。55/16融资融券委托方式

柜台委托、电话委托、网上委托、驻留委托委托方式66/16融资融券委托申报种类

信用交易委托申报

“融资买入”

“买券还券”

“卖券还款”

“融券卖出”非交易申报非交易申报包括：担确保券提交、担确保券返还、直接还券、余券划转、券源划转。强制平仓委托申报种类77/16融资融券开户流程1

第一步：客户申请

客户在满足融资融券开户条件之后，向试点营业部递交申请材料。申请材料包括融资融券业务申请表、身份证、一般证券账户卡、金融资产证明、个人信用报告、持有公司限售股票申请表、国信证券还要求必须拥有资金对账单。88/16融资融券开户流程2

第二步：投资者教育、业务及心理测试投资者教育明确有关风险，之后对符合条件客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。以上测试必须所有通过，客户才有机会进入下一种流程。99/16融资融券开户流程3

第三步：授信审核客户根据公司要求提交资格申请材料，公司在收到材料后，对其进行资格审查并确定授信额度1010/16授信额度确定

根据监管层窗口指导要求，授信额度一般最高为客户金融资产50%，不超出其所有资产25%，不超出其提供担保物资产总额。1111/16授信额度确定（举例）

举例说，客户在某一试点机构证券金融资产有100万元，外部资产有150万元，该客户能申请到75万元授信额度；假如该客户在某一试点机构金融资产有100万元，外部资产只有10万元，该客户只能能申请到5万元授信额度。外部资产折半后，二者取其最低。1212/16融资融券开户流程4

第四步：签融资融券协议、开信用账户客户签订融资融券协议，营业部为其解说《融资融券业务协议》和《风险揭示书》详细条款。审批流程会在5-6个工作日内完成，也有会在11个工作日内完成。与股票投资同样，融资融券投资者必须分别开立上海、深圳两个交易账户账户卡昂首不一致，投资者需要认真识别。1313/16融资融券开户流程5

第五步：向信用账户转入担保物，进行融资融券交易投资者将担保物转入交易账户，账户被激活，投资能够进行交易。1414/16维持担保百分比

试点机构会将担保百分比维持到一定范围并控制，投资者需适时补充担保物，不然会被强制平仓。300%150%警戒线——密切关注，在两个交易日内补仓或减仓130%平仓线——客户维持担保百分比不得低于130%，客户追加担保物后维持担保百分比不得低于150%，两个交易日内未追加至150%则平仓.可提取线——