工程风险管理实务

主要内容风险管理概念、程序及工具工程风险转移方法工程保险谈判和技巧工程保险内容及险种

隧道工程属于高风险行业，必须重视风险管理，一旦发生风险，不仅仅是经济损失，其造成的人员伤亡和周边环境的破坏都是不可估量的。在很多工程中业主非常重视工程造价和进度控制而忽略风险控制，一旦发生风险所谓的工期、质量和进度三者均达不到预期目标，可见风险控制是前提，其他三大控制都是在充分考虑风险因素上的合理控制。另外。在整个隧道建设周期中施工风险很大，必须引起足够重视。因此掌握风险管理的理论和方法，对已经识别出的风险进行有效的管理的意义重大。引言：风险管理的意义杭州地铁事故纪实一、工程项目风险管理基本概念1.1风险的定义我国风险管理学界主流的风险定义：风险定义分为两个层次：（1）强调风险的不确定性，（2）强调风险对人们所带来的损害。第一个含义，可以用概率来衡量风险的不确定性；第二个含义，可以用风险度来衡量。

高风险风险增大低风险风险增大后果严重性发生概率0图风险矩阵（一）风险因素（Hazard）

风险因素是指能增加或产生损失频率和损失幅度的要素，它是事故发生的潜在原因，是造成损失得内在或间接原因。（二）风险事故（Peril）

风险事故是指造成生命财产损失的偶发事件，是直接或间接造成损失的事故，因此可以说风险事故是损失的媒介物。（三）损失（Loss）

损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。风险的本质是构成风险特征，影响风险产生、存在和发展的因素。在认知风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列概念：风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。1.2风险的本质1.2风险的本质风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。

如下图：风险因素风险事故损失实际结果与预期结果的差异风险增加或产生引起导致这就是解释三者关系的理论：1.能量释放理论；2.骨牌理论1.3工程项目风险结合工程项目特点，工程项目风险可定义为：在整个建筑工程项目全寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。1.4工程项目风险特点（１）工程风险识别和估算需要工程专业知识（２）工程风险发生频率高（３）工程风险承担者的综合性（４）工程风险造成损失的关联性（5）工程风险造成的损失是巨大的一、工程项目风险管理基本概念1.5风险管理的定义

风险管理(RiskManagement)是经济单位通过对风险的识别和衡量、采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全保障的一种管理活动；是对风险进行认识、估计、评价乃至采取防范和处理措施等一系列过程。1.6工程风险管理

工程风险管理是对工程风险进行辩识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的工作。该工作包含两个环节：1）工程风险分析；2）制定并实施风险处置方案分为四个步骤：工程风险辩识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理。一、工程项目风险管理基本概念二、风险的分类和工程项目风险2.1风险分类从不同的角度出发，可以对风险作出不同的分类：按照是否由社会经济变动而引起为标准分为：静态风险和动态风险；按照是否有获利机会为标准分为：纯粹风险和投机风险；按照潜在的损失形态分：财产风险、人身风险、责任风险；按照承担风险的主体分：个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险；按照风险所涉及的范围分：基本风险和特定风险；各种不同分类如下图：

风险的种类按损失产生的原因分按风险的性质分按损失的环境分按风险的对象分按人的承受能力分按风险形成的原因分按风险发生的范围分按风险控制的程度分按风险的程度分按风险的存在方式分按风险责任的承担者分按风险的来源分人为风险行为风险经济风险政治风险自然风险技术风险纯粹风险投机风险静态风险动态风险财产风险人身风险责任风险可接受的风险不可接受的风险主观风险客观风险局部风险全局风险可控风险不可控风险轻度风险中度风险高度风险潜在风险延缓风险突发风险国家风险企业风险个人风险特殊风险基本风险工程风险的种类自然风险政治风险经济风险技术风险信用风险社会风险组织风险行为风险2.2工程风险的种类从产生风险原因的性质分类工程项目投资巨大、工期长、参与者众多，整个建设过程都存在着各种各样的风险，如：业主可能面临着工程师失职、设计错误、承包商施工组织不力等人为风险；以及恶劣气候、地震、水灾等自然风险。2.2工程风险的种类（1）自然风险由于自然因素带来的风险，在工程项目施工过程中出现的洪水、暴雨、地震、飓风等，造成财产毁损或人员伤亡。例如，水利工程施工过程中因发生洪水或地震而造成的工程损害，材料和器材损失。（2）政治风险是指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。例如，伊拉克入侵科威特引起海湾战争，使我国在那里的几家建筑公司蒙受了很大损失。（3）经济风险指人们在从事经济活动中，国家和社会一些大的经济因素的变化带来的风险以及由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、供求关系发生变化、通货膨胀、汇率变动等所导致经济损失的风险。2.2工程风险的种类（4）技术风险指伴随科学技术的发展而来的风险。如核燃料出现之后产生了核辐射风险：伴随宇宙火箭技术而来的卫星发射风险。（5）信用风险指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给另一方带来的风险。（6）社会风险包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。（7）组织风险指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。组织风险还包括项目发起组织内部的术同部门由于对项目的理解、态度和行动不一致而产生的风险。（8）行为风险由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。明确目标、制定风险管理计划风险识别风险处理风险估计风险评价总结和汇报三、风险管理程序风险管理过程可为四个步骤：1.风险辨识2.风险估计3.风险评价4.风险处理效果评价风险管理过程是一种周而复始、循环往复德过程，可以称其为“风险管理周期”。3.1风险管理程序图3.1风险监控3.1.1

项目风险监控的概念

风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，保证风险管理达到预期的目标，是项目实施中一项重要工作。其目的是考察各种风险控制行动产生的实际效果，确定风险减少的程度，监视残留风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施。风险预警管理是指对于项目管理过程中有可能出现的风险,采取超前或预先防范的管理，一旦在监控过程中发现风险的征兆，及时采取校正行动并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。项目风险管理的良好开端是建立一个有效的监控或预警系统，及时发现计划的偏离，以高效地实施项目风险管理过程。参考文献：张国兴,胡绍兰.项目风险监控研究.基建优化.2005年6月风险监控面向项目风险管理全过程。风险监控应是一个连续过程，它的任务是根据整个项目风险管理过程规定的衡量标准，全年跟踪并评价风险处理活动的执行情况。建（构）筑物实际竣工资料调查：确定建（构）筑物、基础与地铁空间的位置关系的实际数据上部结构（层高、跨度、构造）下部结构（基础形式、埋深、构造）基础与地铁结构的平面立面位置建（构）筑物现状评估：分析和评估建筑物的当前工作状态上部结构的检测：梁、柱及墙面强度材料的退化程度建（构）筑物既有（工前）沉降估算基础、梁、柱等的承载力估算顺施工方向建（构）筑物相邻两柱基础之间的差异沉降及水平位移极限值垂直施工方向建（构）筑物相邻两柱基础之间差异沉降及水平位移极限值沉降控制标准：分区、分级、分阶段按照沉降（差异沉降）、水平位移，分别制定建（构）筑物及附近地表沉降的控制标准过程管理程序：规定地铁土建工程施工过程中的监控量测、信息反馈及风险处理方法对施工影响实施全过程监测，及时提供监测数据以及预报监测数据>极限值否是是是是否否监测数据>报警值（极限值的80%）监测数据>预警值（极限值的60%）暂停施工、调整施工方案、采取加强措施采取措施地铁施工对邻近建（构）筑物柱基影响的分析与预测：影响方式和水平三维数值模地铁施工过程模型标定：数值模拟与现场监测数据进行比较预测：采用标定模型并结合简化理论，预测后续施工及降水对地层及柱基的影响水平预测值>λ*极限值（λ>1）停止施工，研究并实施专项保护方案，经专家评审认定已经消除安全风险否土建施工图2地铁隧道施工对邻近建(构)筑物安全风险管理流程图上部结构与地铁结构的平面位置四、风险管理目标风险管理目标在于以最少的成本实现最大安全保障的效能。在决策时，期望达到上述目标，然而是否能达到，不仅决定于决策前识别、估测、评价风险是否全面正确，而且还取决于实施控制方案过程中效果评价，对控制方案不断修改，使其更加切合实际。这表明风险管理方案的实施是一个动态过程，管理者必须根据实际情况随时修改方案，这样才能达到以最少的成本实现最大安全保障的目标。风险管理的目标通常被分为两部分，一部分是损失前的目标，另一部分则是损失后的目标。损失前的管理目标是避免或减少损失的发生；损失后的管理目标是尽快恢复到损失前的状态，两者构成了风险管理的完整目标。（一）损前目标通常损前目标又可以分为四个目标，即经济目标、减少恐惧的目标、合法的目标和承担社会责任的目标。1．经济目标——是指实施风险管理时一定要注重风险管理的经济性，不要耗用大量的资金去求得微弱的回报，要选择最经济、最科学的手段，降低风险管理的成本以获得最大的安全保证。2．减少恐惧的目标——是指通过对风险的严格控制使管理人员毫无顾虑地制订和执行决策，使认为处在风险中的员工感觉安全有保障。3．合法的目标——是指要遵从有关的政策法规指导下进行风险管理，使其更具有合法性。4．承担社会责任的目标——是指不让风险产生的损失危及整个社会，因为无论是什么样的风险都会影响到整个社会，因此这个目标是有利于社会安全，预防为主的风险管理目标。四、风险管理目标（二）损后目标包括继续生存的目标、持续经营的目标、获得收益的目标、成长发展的目标、承担社会责任的目标。

1．继续生存和持续经营的目标。是指让受损的单位和个人受益于风险管理，设法渡过难关，不仅能生存下去，还要能够继续经营下去。

2．获得收益的目标。是指通过风险管理的手段使受损的企业能获得稳定的收入和合理的盈利。

3．成长发展的目标。是指受损的企业用风险管理的手段逐步使企业复原，并促使企业继续成长发展，最终使得整个社会受益。

4．承担社会责任的目标。任何企业一旦遭受风险损失，影响的不仅仅是企业的自身利益，而且往往会影响到社会和大众的利益，因此企业本身有责任尽量减少意外损失已缩小对外界的影响程度，这也是企业维护良好社会形象的需要。

四、风险管理目标1）损失前的目标a.节约成本b.减少忧虑心理c.履行有关义务2）损失后的目标a.维持生存b.保证生产服务的持续，尽快恢复正常的生产生活秩序c.实现稳定的收入。d.实现生产的持续增长e.履行社会责任四、工程风险管理目标专业风险管理人员应承担的责任风险管理人员的一般责任范围是：认识和评估所有的风险；测度各种风险的大小；对不同程度的风险采取不同的处理对策；制定预警预案方案及应急措施；随时监督检查风险管理的执行情况；确定风险规避方式；选择合适的保险代理人、经纪人和保险人；与保险人进行洽商和谈判；决定可保风险的保单种类；处理损失赔偿业务；保持良好的损失纪录以及保险业务记录。5.1工程风险辩识风险辩识主要采用分析和分解方法，将综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。将风险因素层层剖析，尽可能深入到最基本的风险单元，以明确风险的根本来源。

风险识别是风险分析的第一步，其目的是减少工程项目构成的不确定性。风险识别包括：确定风险的来源，风险产生的条件，描述其风险特征和确定哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的参与者应尽可能包括：项目队伍、风险管理小组、来自公司其他部门的某一问题专家、客户、最终使用者、其他项目经理、项目利益相关者、外界专家等。

五、工程风险识别5.2工程风险辨识方法1、专家调查法

2、核对表法

3、故障树分析法(FTA法)

4、工作分解结构（WBS-RBS）5、幕景分析法6、其他方法（PEST分析、SWOT分析）

五、风险识别1、专家调查法专家调查法是以专家为索取信息的重要对象，主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。专家调查法有十余种方法。其中专家主观判断法、智暴法(头脑风暴法)和德尔菲法是用途较广、具有代表性的方法。五、风险识别专家调查表专家AB……………风险类型工程财务资料验收政治风险……………工程技术资料验收经济环境……………工程综合资料验收技术风险……………安装工程验收社会文化风险……………建筑工程验收自然风险……………2、核对表法

对同类已完工项目的环境与实施过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。例：风险核对表3、故障树分析法(FTA法)

故障树分析法多被广泛用于大型工程项目风险分析识别系统之中。该方法是利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。故障树分析实际上是借用可靠性工程中的失效树形式对引起风险的各种因素进行分层次的识别。图的形式像树枝一样，越分越多，故称故障树。

图风险事故树注：图中最上面的节点为与门，下面的两个节点为或门墙体裂缝外界应力扩展地基沉降差周围构筑物产生静载荷施工等产生动载荷地基土硬度分布不均匀地上结构刚度不够或门与门4、工作分解结构（WBS-RBS）工作—风险分解法是将工作分解，构成WBS树，风险分解形成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成的WBS-RBS矩阵进行风险识别的方法。运用WBS-RBS法进行风险识别主要分为三个步骤：一是工作分解；（如下图1）二是风险分解；（如下图2）三是套用WBS-RBS矩阵判断风险是否存在。（如下图3）风险分解系统RBS工作分解系统WBS…图3WBS-RBS矩阵总项目风险事件外部风险事件REE内部风险事件REICI3CI2CI1CE3CE2CE1CI3CI2CI1

风险事件图2总项目风险事件分解树4.工作分解结构（WBS-RBS）图示总工程项目（W）工程子项目1（W1）工程子项目2（W2）工程子项目K（WK）工程子项目N（Wn）图1工程项目工作分解结构基本活动N基本活动K基本活动15、幕景分析法幕景分析法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。

疑因估计征兆鉴别仔细检查监测诊断筛选图情景分析法工作步骤6、PEST分析和SWOT分析1.PEST分析是一种对外部一般环境的分析方法，其中包括政治(PoliticalSystem)、经济(Economic)、社会（Social）、技术（Technological）四个方面。环境风险政治（法律）环境风险经济环境风险社会文化环境风险技术环境风险图环境风险分解结构2.SWOT分析工程项目的战略决策风险可用SWOT分析方法进行识别。所谓SWOT分析,就是将与研究对象密切关联的内部优势因素(Strengths)、弱势因素(Weaknesses)和外部机会因素(Opportunities)、威胁因素(Threats)

进行分析并依照一定的次序按矩阵形式罗列,然后运用系统分析的研究方法将各因素相互匹配起来进行分析研究,从中得出一系列相应的结论。

内部劣势（W）内部优势（S）项目融资能力差建设期成本高……全寿命周期成本低……外部机会（O）WO战略利用外部机会克服内部劣势SO战略发挥内部优势利用外部机会政府实行财政扶持……外部威胁（T）WT战略减少内部劣势回避外部威胁ST战略发挥内部优势回避外部威胁类似项目参加资料少……表某项目SWOT分析矩阵示例7、安全检查表法安全检查表法是根据系统工程的分析思想，在对系统进行分析的基础上，找出所有可能存在的风险源，然后以提问的方式将这些风险因素列在表格中安全检查表的编制程序一般分为四个步骤：将工程风险系统分解为若干子系统；运用事故树，查出引起风险事件的风险因素，作为检查表的基本检查项目；针对风险因素，查找有关控制标准或规范；根据风险因素的风险程度，依次列出问题清单。最简单的安全检查表由四个栏目组成，包括序号栏、检查项目栏、判断栏（以“是”或“否”来回答）和备注栏（与检查项目有关的需说明的事项）。

序号安全检查项目是或否备注12345678在场建筑工人有很强的风险防范意识吗？现场施工人员和管理人员是否戴着安全帽？施工人员是否是培训过的专业人员？采购来的建筑材料是否经过严格的验收？施工现场布置安全合理吗？施工现场有安全防护设施吗？是否按照安全管理规定施工？施工方案是否有变更？…………….是是是否是是是是过多的农民工缺乏经验的居多材料质量检验有漏洞变更未经过审批和论证6.1工程风险估计指通过各种风险分析技术，采用定性或定量分析方法，估计各种风险的风险度的工作。它是联系风险辩识和风险管理的纽带，该工作的目的为：将各种风险对项目的影响程度尽量给予量化描述，反映出种种风险间相互作用，使业主全面理解，给选择正确管理措施打下基础。工程风险估计的原则有：系统性原则、谨慎性原则、相对性原则、定性估计与定量估计相结合原则。工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。六、工程风险估计风险估计的定量指标

不确定性度量：用概率来衡量风险的不确定性，用百分数来表示；

严重程度度量：用风险度来衡量，通常用级别来表示。风险的度量6.2工程风险估计方法工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。1）故障树分析法2）蒙特卡罗模拟法３）外推法（Extrapolation）４）影响图法六、工程风险估计1）故障树分析法故障树定性分析故障树分析故障树定量分析识别导致顶事件发生的所有原因和组合从量的角度分析故障概率，确定需进一步改进的薄弱环节最小割集最小割集的概率重要度和故障系数，进行分析比较结果目的2）蒙特卡罗模拟法

蒙特卡罗模拟法又称统计试验法或随机模拟法。是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程。

图蒙特卡罗模拟步骤框图外推法是进行风险分析的一种十分有效的方法，可分为前推、后推和旁推三种类型。１）前推。根据历史的经验和数据推断出未来事件发生的概率及其后果。２）后推。如果没有直接的历史经验数据可供使用，可以来用后推法把未知的想象的事件及后果与某一已知的事件及其后果联系起来。也就是把未来事件推算到有数据可查的造成这一风险事件的一些起始事件上。在事件序列上也就是由前向后推算。例如，如果没有关于水灾的直接的历史资料，可将水灾的数据与降水量的历史数据、该地区的排水条件联系考虑，对水灾风险作出估计。３）旁推。利用类似系统的数据进行外推，用类似系统的历史数据对新的、未知系统可能遇到的风险进行分析和估计。当然，还要考虑新系统的各种变化。

３）外推法（Extrapolation）４）影响图法影响图是由一个有向图构成的网络，它用直接紧凑的图形表示出问题主要变量间的相互关系并可以清楚地揭示出变量间存在的相互独立性及进行决策所需的信息流，它既可以作为一般直观的定性分析工具，又可以研究成为由计算机实现的正规数量化分析的手段。影响图技术考虑到了决策分析中各风险因素之间相互的联系和影响，而这一点是许多风险分析方法无法实现的，通常是隐藏在专家评价过程中近似地处理了，影响图技术的提出正好弥补了这一空白。但它还有许多有待进一步完善的地方，例如它的定义还需要扩展，运算还需要简化，而且尚需实践的进一步检验。

7.1工程风险评价

在工程风险辩识和估计的基础上，综合考虑风险属性、风险管理的目标和风险主体的风险承受能力，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度的工作。常见的有定性和定量两种评价方法。风险评价是对各风险事件后果进行评价，并确定其严重程度顺序。

七、工程风险评价

损失大小低风险高风险图风险比较评价损失概率7.2工程风险评价目的（1）对工程项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。（2）从工程项目整体出发，弄清各个风险事件之间确切的因果关系。（3）考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁的机会。有时候，机会与威胁会相互转化。（4）进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。

七、工程风险评价

7.3工程风险评价步骤（1）确定风险评价基准风险评价基准就是项目主体针对每一种风险后果确定的可接受水平。单个风险和整体风险都要确定评价基准，可分别称为单个评价基准和整体评价基准。风险的可接受水平可是绝对的，也可是相对的。（2）确定项目整体风险水平项目整体风险水平是综合了所有的个别风险之后确定的。（3）将单个风险与单个评价基准、项目整体风险水平与整体评价基准对比，看一看项目风险是否在可接受的范围之内，进而确定该项目应该就此止步，还是继续进行。七、工程风险评价

7.3工程风险评价方法常见的有定性和定量两种评价方法。定性方法1）主观评分法2）层次分析法定量方法１）等风险图法２）动态决策树法３）模糊数学法４）敏感性分析法５）其他方法（蒙特卡罗模拟法、网络计划技术）七、工程风险评价

7.3.1定性方法1）主观评分法主观评分法一般取0到10之间的整数。(0代表没有风险，10代表最大风险)，然后由项目管理人员和各方面的专家进行评价，为每一单个风险赋予一个权重；把各个权重下的评价值加起来，再同风险评价基准进行比较。工程财务资料验收专家ABCDEFGHIJKL结果评分值65457910876756.06权重432545111313工程技术资料验收专家ABCDEFGHIJKL6.15评分值768876757675权重432545111313工程综合资料验收专家ABCDEFGHIJKL5.7评分值457678767575权重432545111313安装工程验收专家ABCDEFGHIJKL6.67评分值8767591075687权重432545111313建筑工程验收专家ABCDEFGHIJKL6.67评分值678876757675权重432545111313表专家评分表管理人员的工作专家的工作开始确定风险评价项目的管理小组设计评价程序向专家寄出邀请信：1、说明主观评价的程序2、说明评价的项目3、邀请参加评价第一轮评价表：1、说明对应答者的要求2、提供背景资料3、第一轮评价对第一轮评价进行汇总整理第二轮评价表：1、第一轮答复的分布2、第二轮评价3、请求陈述理由的问题考虑是否同意参加评价若同意则答复并提出建议了解背景材料作出第一轮评价了解反馈信息和问题进行第二轮评价对第二轮评价作出汇总整理，考察评价的变化和收敛第三轮评价表:1、第二轮答复的分布和变化2、补充材料和专家提供的理由3、第三轮评价整理评价结果写出评价报告了解反馈信息和问题，进行第三轮评价对第三轮评价作出汇总，考察评价的变化和收敛了解评价结果结束图主观评分法操作程序图同意开始反馈开始反馈开始开始1）主观评分法２）层次分析法层次分析法（AHP，AnalyticalHierarchyProcess)，又称AHP法，是一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，在经济学、管理学中得到了广泛应用。在工程风险分析中，层次分析法(AHP)提供了一种灵活的、易于理解的工程风险评价方法。一般都是在工程项目投标阶段用来评价工程风险。它使风险管理者能对拟建项目的风险情况有一个全面认识，判断出工程项目的风险程度。应用AHP方法进行风险分析的过程共有5个步骤：（1）根据评价目标和评价准则建立递阶层次结构模型（2）构造比较判断矩阵（3）确定项目风险要素的相对重要度，并进行一致性检验（4）计算项目风险的综合重要度（5）根据评价准则和综合重要度，进行决策案例：企业如何合理使用利润构造判断矩阵，并求最大特征根、特征向量、一致性指标、随机一致性比率：三种方案的相对优先排序为：P3>P1>P2利润分配为：引进新设备占53.1％；发奖金占25.1％；改善福利事业占21.8％。通过总排序一致性检验（１）等风险图法等风险图包括两个因素：失败的概率和失败的后果。这种方法把己识别的风险分为低、中、高三类。7.3.1定量方法Ｒ＝０.１Ｒ＝０.95Ｒ＝０.7Ｒ＝０.3CfPf图等风险图（２）动态决策树法动态决策树方法是进行风险决策的有效方法。它把有关决策的相关因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。决策树方法不仅可以用来解决单阶段的决策问题，而且可以用来解决多阶段的决策问题，它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点。

7.3.1定量方法１４５２３７８６９概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支方案分支方案分支方案分支方案分支方案分支损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值状态点方案变点结果点m年n年图决策结构图方案分支概率分支概率分支（3）模糊数学法模糊方法是上世纪60年代美国科学家扎德教授创立的，是针对现实中大量的经济现象具有模糊性而设计的一种评判模型和方法。该方法既有严格的定量刻画，也有对难以定量分析的模糊现象进行主观上的定性描述，把定性描述和定量分析紧密地结合起来，因而，可以说是一种比较适合工程项目风险评价的方法，并且也是近年来发展较快的一种新方法。

7.3.1定量方法利用模糊综合评价法进行项目建议书与可行性研究阶段的风险评价①进行工程项目决策阶段的风险识别，建立风险因素集。②构建评语集V。③确定影响因素的权重向量。④进行单因素模糊评判。⑤建立模糊评判矩阵R。⑥选择适当的算法，进行模糊综合评判。步骤8.1工程风险处置

工程风险处理指面对风险应采取措施，尽可能规避、减少或降低风险损失，完成工程预期目标的工作。

该工作顺序为：

分析评价风险辩识、估计及评价阶段的结论→比选风险处理方案→提出处理方案及措施→组织落实。

八、工程风险处置

8.2工程风险处置方法（1）工程风险回避风险回避是一种最彻底地消除风险影响的策略。具体的风险回避方法有:终止法、工程法、程序法和教育法。

（2）工程风险缓解如业主违约时，承包商可要求担保人赔付或停工。（3）工程风险转移这是最主要的处理方式，原则上可分为2种：一是无偿转移。通过分包、转让、转包等协议无偿转移，但在我国现行相关法律法规下，实施空间较小，因转包在我国是不允许的。二是有偿转移。支出一定费用，进行投保，以转移风险，这是最主要的转移方式。目前国际上最常用的风险转移手段为工程保险（指只针对自然灾害，不针对人为造成的风险的经济行为，俗称“天灾”）和工程担保（指只针对人为造成的风险的信用行为，俗称“人祸”，它是投保的主要形式）。八、工程风险处置

（3）工程风险转移

风险转移是指风险管理者将风险有意识地转移给与其有相互经济利益关系的另一方承担的风险处置方式。风险转移方法主要有保险、担保和合同中的保护性调款。

风险转移方法保险担保保护性条款图风险转移方法工程保险、工程担保与风险管理的关系工程担保与工程保险同属工程风险转移手段，工程担保是由保证人暂时承担被保证人的信用风险，然后保证人可通过反担保很快追回部分或全部损失；而工程保险是将工程风险从投保人转移给保险人，最终由保险公司承担风险损失。它们与风险管理的关系如下：制定风险管理计划风险辨识风险估计风险评价选择风险处置风险回避风险转移风险缓解风险自留风险利用设定保护性合同条款工程担保工程保险风险管理过程①工程保险工程保险的定义工程保险是针对工程建设中可能出现的因自然灾害和意外事故而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。在某些情况下能保证承包商不致破产而获得生机。同其他风险转移方式相比，工程保险转嫁风险的效率较高。国外的工程项目投保工程保险非常普遍，但从国内的实际工程投保情况看，投保比率并不高。随着建筑市场和保险市场的进一步发展，工程保险将成为风险转移的主流方式。工程保险和工程担保都属于财务型风险控制手段②工程担保工程担保的含义工程担保是担保人应工程合同一方的要求向另一方做出书面承诺，当被担保人没有履行合同或其它约定义务而使合同另一方面遭受损失时，担保人在一定期限内、一定金额内代为履行合同或其它义务来补偿另一方损失的一种工程保障机制。工程担保是将风险转移给第三方的重要途径。工程担保分为信用担保和财产担保。信用担保是以个人信用担保债权的实现，即保证担保，按照担保用途的不同主要分为投标保证、履约保证和承包商要求业主提供的支付保证。财产担保是以财产保证债权的实现，包括抵押担保、质押担保和留置担保等。③合同转移合同转移措施是指通过业主与设计方、承包商等分别签订的合同，明确规定双方的风险责任。合同转移属于非保险型转移措施。非保险型转移方式是指项目组将风险可能导致的损失通过合同的形式转移给另一方，其主要形式有租赁合同、保证合同、委托合同、分包合同等。通过转移方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。业主与承包商之间的承包合同可以被认为是进行风险分配的一种有效活动。业主希望将尽量多的项目风险转移给承包商，而承包商为了自身利益，也必须增加一定的风险保证金（以明确的或隐含的形式）增加到其报价之中去。在整个过程中，真正的损失者应该是业主。因为业主是项目的最终支付者，业主希望转移给承包商和设计方的风险越多，则增加的成本越高。现实而经济的方法是业主承担更多的风险，负责任的业主应该尽力去控制和处理与项目有关的风险，将风险尽量留给最有能力控制风险的一方。

不同合同各方承担风险的情况

合同各方承担的风险合同类型业主承包商设计和管理合同设计、建造、交钥匙合同固定总价合同浮动总价合同规定了目标造价的成本加固定费用合同完工后重新计量合同按固定价格计取管理费的管理合同按实计算管理费的管理合同按约定最高造价计算管理费的管理合同8.2工程风险处置方法（4）工程风险自留是将风险损失留在风险管理主体内部。这适合于3种情况：一是已知有风险，但由于可能获利而需冒险时，主动保留承担风险。二是当风险无法回避、转移时，被动地将其留下来。三是已知有风险，若采取措施的费用支出可能大于自担风险的损失时，亦会主动自担风险。（５）工程风险利用风险利用仅针对投机风险而言。投机风险大部分有被利用的可能，但因为投机风险具有两面性，有时利大于弊，有时弊大于利，所以并不是轻而易举就能取得成功。风险利用就是促进投机风险向有利于投机者的方向发展。

八、工程风险处置

风险处置手段风险控制风险自留风险转移图风险处置方法风险回避风险降低风险利用风险管理案例

以天津地下建设工程为例，对风险规划和管理纲要进行说明。第一步：要了解整个工程概况，对工程的特点和难点进行分析（1）工程地质和水文地质条件分析

天津为近海平原区，河网密布，因城市建设，除较大的河流外，原有河沟、水塘均已被填平，或因疏浚河道在原洼地浅表层形成冲填土层，故而在市区地表附近形成厚度不等、成分复杂的填土层，局部地段填土层的厚度可达4.9m。填土层主要由杂填土、素填土等组成，结构松散，为欠固结。局部地段夹有灰黑色淤泥质土，味臭，工程性质极差。天津市区浅部地下水类型为孔隙潜水—微承压水，赋存于砂层、粉土及粘性土层中。潜水水位埋深一般距离地表面1.6～1.8m，对工程影响较大，施工过程中可能使降水作业有效性遇到困难；而有效降水、保证无水作业是涉及明（盖）挖和暗挖安全施工的关键。另外，地下上、下水管道漏水，这些水赋存于杂填土和很多已废弃的地下构筑物中，具体位置不明，水量大小亦不明，靠降水井难以得到控制，易造成基坑或隧道失稳；赋存于粉土及砂中的地下水，由于地层水平层理发育，透水性好，在地下工程影响范围内极易发生潜蚀及管涌现象，对支护结构的安全及施工安全产生影响较大，给地铁工程施工带来了很大困难。（2）地下车站施工难度较大因天津地铁工程的地下水位较高，又加之地铁在软土和砂层中穿越，对于地铁2、3号线大量的明挖基坑，车站围护结构根据各车站的开挖深度、地质条件、周边环境的不同，分别采用了地下连续墙、钻孔桩+旋喷桩、钻孔咬合灌注桩、放坡开挖等围护结构型式，特别换乘车站，埋深差别较大，因此给地铁车站的施工增加了很大难度。（3）地铁沿线穿越大量重要建（构）筑物及既有运营铁路和河流

天津地铁沿线周围建筑物密布，主要类型是金融、商厦、宾馆、交通枢纽、古建筑等，其基础类型各异，且部分建（构）筑物距离地铁结构很近，特别是小半径弯道穿越建筑物盾构推进等难点工程。因此，在施工期间有效控制施工对这些建（构）筑物的影响，确保其安全的难度较大。其次盾构区间跨河流和铁路处的施工，确保施工期间铁路的安全运营以及河流的水位不下降等都是施工的难点。

（4）地铁沿线穿越大量复杂地下管线

天津地铁2、3号线的另一个特征是各类地下管网众多，主要有雨水、污水管道、热力管道、供水管道、燃气管道、通信电缆及光缆、供电线路等，其平面位置与地铁线路重合。有些管道建成年代较早，存在位置精度较差或不清的情况。与其他城市建设地铁都要遇到的此类风险一样，地下管网（“五大管线”）穿越及泄漏风险也是天津地铁2、3号线工程主要风险之一（特别是查雨、明污水管线的安全，如北京地铁十号线在05年12月和06年1月先后发生的两起与污水管道破损有关的重大事故）。另外，有的地下管线建设年代较早或位置不清或接口问题等也是使其风险增加的因素。

地铁建设中的安全风险主要包括工程结构自身的安全和对工程周围环境的影响等两个方面，所以在设计中要对结构的安全系数给予充分的考虑。假设结构的稳定性足够，那么施工过程中的安全风险更为人们所关注。这也是城市地铁建设中安全风险管理的重点。地铁建设单位降低工程风险可以通过购买保险将风险转嫁给保险公司，或采取积极有效的控制措施降低风险发生的几率，但无论采取何种方式规避风险，最终都是要对地铁建设中的安全风险实现风险分析、风险评估和风险规避方案的制定和实施，即实现对安全风险的管理。对安全风险的管理要建立在科学的基础上，从风险发生的原理、规律和特点出发，并依据其发生的几率及其危害程度对其进行分级和分类，在风险管理过程中总体上实行分类指导和分级管理，并建立起相应的管理体系。本项工作主要针对天津地铁2、3号线工程建设过程中的施工方和第三方监控量测工作进行规范和管理，对沿线重点建（构）筑物进行安全风险管控，在对监测资料全面分析和评估的基础上提供技术咨询，并对重点建（构）筑物实行全过程跟踪，制定具体的控制标准和技术措施，以保证复杂环境条件下地铁建设的安全。第二步：根据分析确定风险管理工作目标和工作内容

（1）规范地铁施工过程中的监控量测工作，并通过培训使有关承包商熟练掌握该项技术。（2）为地铁施工监测和第三方监测工作制定详细的技术要求和实施方法，并界定两种监测工作的性质和区别。（3）建立和完善监测数据管理数据库，进行及时有效的信息反馈并进行预警和报警。（4）完善地铁设计和施工中有关监测方案的审查方法和工作程序。（5）从整体上提升隧道及地下工程信息化施工的技术水平。（6）针对不同地层、水位、埋深以及周围的环境特点制定出明（盖）挖、暗挖和盾构施工对地层变形的影响控制指标和标准。（7）建立地铁施工的安全风险评估方法和体系，并对重点建（构）筑物实行安全风险评估和控制。（8）研制开发有关天津地铁工程建设安全风险管理的软件系统。4天津地铁施工安全风险管理工作内容本项工作以通过对施工监测和第三方监测的规范和管理，对重点建（构）筑物进行安全风险的分析和评估，作为示范性工程。实施工程监测管理和安全风险评估的工作内容主要包括：（1）审查设计单位所提供的设计文件中有关监测方案，并提出修正意见。（2）审查第三方监测方和承包商所做的监测方案，提出监测工作内容和技术要求。（3）对经验不足的承包商进行监测技术培训和指导，以规范施工监测程序和方法。（4）第三方监测资料的系统分析，包括结合必要的理论计算，对施工中有关建（构）筑物的安全风险进行分析、评估和预测，并提出相应的规避措施建议。（5）监测资料分析结果和安全风险状况的信息反馈，将所分析、判断的结果在第一时间报告给地铁公司有关管理部门，并作出相应的预警或预警。（6）对重点建（构）筑物实行全过程跟踪，保证建（构）筑物的安全，并为控制标准的制定提供依据。（7）针对不同级别的安全风险点，协助工点设计单位完成重点风险点的专项设计，技术措施方案和监测方案等。（8）参与施工中关键技术措施的分析、论证和审查，并对其可行性以及安全风险性做出可靠的评价，提供技术咨询。（9）编写《天津地铁施工监测技术要求》和《天津地铁第三方监测技术要求》。（10）建立天津地铁工程建设的安全风险分类和分级体系，从而实现对风险管理的分类指导，分级管理。（11）研究并编制天津地铁工程建设监测管理和安全风险评估软件系统，使风险管理系统化，智能化。第三步：确定风险管理程序和方法包括：1.环境安全分类和分级

2.工程结构安全风险管理

3.工程环境安全风险管理第四步：确定组织机构和制度包括：常设机构—项目经理部项目经理部由参加本项目的2家单位组成，由风险评估单位与保险公司派常驻代表参与管理并负责协调工作。项目部设项保险公司派目经理1人，副经理2人，总工程师1人。下设设计审查与资料核查、监测管理及指导、重点工程安全风险咨询等3个工作组，在协调统一的前提下分别具有相应的职责范围，以保证该机构的高效率运转，并达到预期的效果。顾问机构—专家委员会

专家委员会由我国在隧道及地下工程领域的院士、大师、知名学者和高级技术专家组成，其工作方式主要是参与资料的分析及评估、现场巡查、重要技术措施的论证和研讨等。专家委员会的每个成员定期进行现场巡查，每个月至少沿全线巡查一次；每位专家都有重点负责的标段，保持与项目部的日常联系，对相应的重点问题要做到心中有数，对突发问题及时到场参与处理；项目部所进行的重点标段监控要以文稿的形式也随时通知给有关专家。专家委员会应有明确的职责，在实施工程中制定出详细的管理细则。组织机构运作模式运作模式

常设机构项目经理项目副经理项目总工程师项目副经理设计审查和资料核查组监测管理、指导及系统开发组重点工程安全评估组顾问机构－专家委员会这里要特别注意的是：1、谁检查？2.谁监督？3.谁报警？4.怎样传递信息？（信息传递链条）5.岗位设置及责任制度等。第五步：按风险管理程序事实风险管理程序包括：1.制定风险管理计划

2.风险识别(定性)3.风险估计（定量）

4.风险评价（定级）

5.风险处置（制定预防措施、控制措施、应急措施）

6.撰写风险管理手册

7.在项目完成后进行风险管理和评价实务1：地铁施工邻近建筑物的安全风险管理

1建筑物安全现状评估1.1评估依据建筑物现状评估的依据，主要参见现行的相关国家标准、规范或规程2评估步骤建筑物现状评估应依照下列步骤进行：（1）受理委托：根据委托人的要求，确定建筑物现状评估内容和范围；（2）初始调查：收集调查和分析建筑物原始资料，并进行现场查勘和记录（文字、照片），经分析，初步确定需要详细调查和评估的建筑物，必要时进行补充调查；（3）检测验算：对选定的建筑物现状进行现场检测，必要时，采用仪器测试并做结构验算；（4）确定评估等级：对调查、查勘、检测、验算的数据资料进行全面的分析，确定建筑物安全性等级；（5）评估报告。1.3评估的内容（1）建筑物安全性的评估建筑物安全性评估内容包括四部分：①地基基础、上部结构承载力的验算及评估；②结构变形；③裂缝；④构造与连接。根据建筑物安全性鉴定的相关规范、规程判断建筑物的现有安全等级。（2）建筑物沉降（差异沉降或水平位移）的控制值根据建筑物的工前沉降（或差异沉降），验算建筑物结构的承载能力以及剩余承载能力，最后确定建筑物的剩余变形能力（沉降或差异沉降）。对于特殊性质的建筑物，如独立柱基的木质建筑物，还应确定其柱基之间的水平位移（或相对水平位移）的控制值。2地铁邻近建筑物的安全风险等级划分2.1安全风险等级划分目的为制定地铁施工时邻近建筑物沉降（或差异沉降、水平位移）控制标准、防护与加固措施提供依据；为地铁线路选择、地铁结构型式选择、施工方案选择等提供依据。2.2划分安全风险等级所依据的主要因素（1）受委托的房屋鉴定机构对建筑物的安全等级进行划分（分为：A、B、C和D级）；（2）建筑物的性质（文物古建筑、木结构、砌体结构、钢筋混凝土结构以及钢结构）；（3）邻近建筑物基础与地铁结构的空间位置关系（如为桩基础，则注明桩基础底端与地铁结构高度的相对位置，基础与地铁结构的水平净距；对条形基础，则需注明基础与地铁结构的水平位置关系：平行、垂直和斜角，并注明其与地铁结构的水平净距）；（4）邻近建筑物抵抗附加变形（包括沉降或差异沉降以及水平位移）与荷载的剩余能力；（5）建筑物基础类型（桩基、条形基础、筏板基础、箱形基础）；（6）建筑物本身的重要性和设计使用年限；（7）建筑物基础附近工程地质与水文地质条件；（8）地铁结构的跨度和施工方法；3地铁施工期间建筑物安全风险评估

3.1地铁施工期间的风险管理（1）进行工程资料及设计资料的调研，把握施工过程中控制的重点和难点；（2）判断施工主要风险，即确定施工阶段的各相关风险；（3）制定措施控制和减少风险的数量和影响①判断邻近建筑物可能发生的破坏形式；②确定风险管理值对建筑物整体结构或各个构件的受力进行理论计算分析，确定建筑物破坏的地表沉降（或差异沉降以及水平位移）建议控制值；③对设计工法进行地表沉降的预测，判断建筑物的整体或者各个构件是否会发生破坏；④对建筑物和地表沉降进行监控量测，如预测的地表沉降在控制范围之内，则可继续施工；如超过控制范围，则对施工进行风险管理，采取必要的措施，严格控制地表沉降在控制标准之内。（4）根据施工进程不断更新对施工风险的认识。3.2施工产生风险主要因素（1）降水引起的风险；（2）施工工法引起的风险；（3）辅助工法引起的风险；（4）各种外在条件（如机械设备、工人的熟练程度等）引起的风险；（5）其他风险。3.3.1建筑物的允许位移与变形（1）整体结构物的竖向位移及变形；（2）结构构件的竖向许可变形值；（3）结构构件的水平许可变形值；（4）一些国家建筑物容许变形值。3.3.2建筑物的破坏等级及特征任何地面及地下建筑物均有一定的结构强度，有一定的安全系数，即有一定抵抗地面位移和变形的能力，建筑物的容许变形系指建筑物在地表变形值的范围内并不影响正常使用，为建筑物的所容许的数值。当建筑物遭到的变形不超过该建筑物所能抵抗的最大变形时，建筑物表现出可以观察到的损害。各种不同类型的建筑物，因其基础形式和上部结构形式不同，它们抵抗变形的能力也各异。因此，建筑物损害后所带来的后果的严重程度，是保护等级划分的主要因素之一。目前我国尚没有完整的建筑物的保护等级的统一划分标准。上海市制定的建筑物破坏程度和破坏特征见表2、表3、表4和表5所示。表2建筑物的破坏程度和破坏特征破坏程度典型破坏症状描述近似裂缝宽度(mm)0可忽略发丝状裂缝宽度小于0.1mm不大于0.1mm1非常轻微很细小裂缝，一般在装修时即可处理，建筑物可能存在分散的轻微短裂，仔细观察可发现外部墙体上有可见裂缝不大于1.0mm2轻微内墙上出项几处轻微裂缝；外墙裂缝可见，有些需要嵌缝以防风雨；门窗轻微倾斜不大于5.0mm3中等裂缝需要清理并修补，重新生成的裂缝可以适当的衬材遮盖，外部砖墙可能需要重砌，门窗倾斜；公共服务设施可能中断5～15mm；或者较多，但小于3.0mm4较严重门框、窗框、楼板显著倾斜，墙体显著倾斜或凸出，梁支承端部分松脱，管道开裂15～25mm,但决定于裂缝数量5非常严重梁支承端松脱，墙倾斜严重并需要加支承，窗扭曲断裂，有失稳危险通常大于25mm,但也决定于裂缝数量备注：(1)裂缝宽度是评估破坏情况的主要因素之一，但不应仅将此作为衡量破坏程度的唯一标准；(2)一般情况下，局部偏离水平或竖直方向大于1/100时将清晰可见；总偏差超过1/150时将产生不安全感。表3建筑桩基安全等级安全等级破坏等级建筑物类型一级很严重重要的工业与民用建筑物；对桩基变形有特殊要求的工业建筑物二级严重一般的工业与民用建筑物三级不严重次要的建筑物表4建筑物的破坏等级与破坏特征建筑物长度变化破坏等级典型破坏描述小于0.03m非常轻微墙上有头发丝般的细小裂缝0.03～0.06m轻微有多条小裂缝，门窗轻微凸出0.06～0.12m中等门窗凸出，自来水管可能断开0.12～0.18m严重自来水管断开，墙上有张开性裂缝，门窗歪斜，墙倾斜而失去某些支撑，屋顶隆起、砖砌体隆起，出现水平裂缝＞0.18m极严重损坏如上，但更厉害，需要部分或全部加固，梁鼓出，墙歪斜需支撑，墙和屋顶严重弯曲或隆起表5砖石结构建筑物破坏等级破坏等级建筑物可能达到的破坏程度地表变形值处理方式倾斜(mm/m)曲率(10-3/m)水平变形(mm/m)Ⅰ墙壁上不出现或者仅出现少量宽度小于4mm的细微裂缝≤3.0≤0.2≤2.0不修Ⅱ墙壁上出现4～15mm宽的裂缝，门窗略有歪斜，墙皮局部脱落，梁支承处稍有异样≤6.0≤0.4≤4.0小修Ⅲ墙壁上出现16～30mm宽的裂缝，门窗严重变形，墙身倾斜，梁头有抽动现象，室内地面开裂或鼓起≤10.0≤0.6≤6.0中修Ⅳ墙身严重倾斜、错动、外鼓或内凹，梁头抽动较大，屋顶、墙身挤坏，严重有倒塌危险＞10.0＞0.6＞6.0大修、重建或拆除4地铁施工沉降分析与预测

4.1沉降产生的主要原因分析4.1.1施工降水的影响（1）根据地质勘察资料，在施工降水时，应考虑采用最优降水方案；（2）估计因降水导致地层有效应力增加而带来的最不利的地层沉降值。如果地铁结构邻近有风险很大的建筑物，并且降水可能会对建筑物产生较大的影响时，应进行专项降水方案的设计。4.1.2地铁施工过程的影响（1）分析地铁施工过程对地层和建筑物基础的影响方式；（2）预测地铁施工过程中地层沉降的范围和大小；（3）预测地铁施工、降水和施工进度等对地层和建筑物地基基础沉降的影响；（4）预测建筑物柱基的可能附加沉降对上部结构工作状态的影响。4.2地铁施工沉降分析与预测的方法地铁施工沉降分析与预测的方法有：（1）理论研究；（2）数值模拟；（3）模型试验法。4.3制定地表沉降（或差异沉降或水平位移）控制标准4.3.2制定沉降控制标准的原则可按照分区、分级、分阶段制定沉降（或差异沉降或水平位移）的控制标准。分区，是指依据建筑物上部结构的不同形式，采用不同的控制指标；分级，将建筑物保护等级统一划分为不同的保护等级；分阶段，是指将施工过程划分为几个主要的阶段，对于每个阶段，提出阶段控制指标。对分区、分级、分阶段的详细说明应根据建筑物的具体的性质，基础形式、建筑物的位置等进行综合分析。5建筑物安全风险管理

5.1监控量测监控量测是地下工程信息化设计、施工必不可少的手段。由于地铁施工，必然会对其周围影响范围内的建筑物产生影响，导致建筑物出现裂缝、倾斜、甚至倒塌。因此，应将监控量测作为一个重要的工序纳入到建筑物的风险评估中。对于风险很大的建筑物，应作专项监控量测方案。5.2建筑物风险控制措施在确定了总的沉降控制标准以后，在施工过程中采取措施控制沉降在标准范围之内。（1）施工工法的优化对各种工法进行模拟计算，确定最佳的施工工法；在需要增加辅助措施时，还应确定最佳的辅助工法。（2）变位分配措施变位分配原理的应用在于严格控制每一施工步的地表沉降值或水平位移值，从而最终达到控制地表的整个沉降值和水平位移值在控制标准内。①提出总的沉降控制值标准；②提出每一道工序的沉降控制值；③提出每一道工序的沉降控制措施（采取注浆措施）；④施工完成后，总沉降值及水平位移值应在总沉降控制标准范围内。5.3对建筑物的保护和加固措施施工前调查所有在施工影响范围内的建筑物，着重查明建筑物的结构形式、基础形式、数量、修建年代、材质、质量状况、工作状态、与地铁线路的位置关系等；应遵循“先加固、后施工”的原则。施工前的加固措施：①根据工程实际情况，选择进行地层注浆、隔离桩等措施，严重时可以采用建筑物桩基托换或加固措施。②地层注浆：从地表或洞内注浆加固地层；③隔离桩：从地表或洞内施作隔离桩；④对建筑物进行基础托换或加固。5.4地铁施工加固措施（1）暗挖隧道严格遵循“管超前、严注浆、短进尺、强支护、快封闭、勤量测、早成环、环套环”的施工原则进行开挖支护，控制地层的下沉量。（2）加强建筑物的监控量测，根据建筑物的性质、结构形式、基础形式等建立不同的控制值，通过监控量测及时掌握建筑物的变形情况，及时调整施工工艺，确保建筑物处于可控状态；（3）加强洞内的注浆措施，控制地层沉降，包括：①超前注浆；②正面注浆；③衬砌背后注浆；④径向注浆（形成加固圈）；⑤抬升注浆进行纠偏。6施工完成后建筑物安全风险评估（工后评估）在地铁施工完成后，根据建筑物地基基础的最终沉降值以及建筑物的倾斜量对建筑物的地基承载力、建筑物结构的承载力进行复核，判断建筑物的安全状态，以及还能承受的附加沉降值或倾斜量。如果经过复核后，建筑物地基基础或建筑物结构承载力接近甚至超过极限承载力时，则应对地基或建筑物本身采取加固措施，以保证建筑物的安全使用。地铁项目风险源1合同风险合同风险主要表现在合同签订之前没有考虑相应风险，而项目实施过程中又发生风险事件。合同风险主要有漏掉个别风险条款或风险责任界定不清，有关风险费用超出合同数量。2工期延期风险业主的风险主要有：①未按施工合同约定完成开工所需的准备工作。②未按施工合同约定及时提供设计文件和施工图纸。③因未按约定支付预付款和工程款。④设计变更和工程量的增加。⑤一周内由于非承包商原因停电、停水造成停工累计超过8小时。承包商的风险主要有：①承包商没有完成施工合同约定的准备工作。②承包商的施工人员和机械设备配置不足，没有满足合同的承诺，影响正常施工。③发生安全事故及处理事故，导致工期延误。④发生工程质量事故及处理事故，导致工期延误。监理单位的风险主要有：①进场的监理人员和检测设备配置不足，没有满足合同的承诺。②实施过程监控不力，发生安全事故，导致工期延误。③实施过程监控不力，发生工程质量事故，导致工期延误。设计单位的风险主要有：①未按设计合同约定按时出图。②设计质量粗糟，有关内容迟迟没有澄清。③工程变更办理迟缓。3工程质量风险

业主的风险主要有：①未与承包商签订《质量保修书》。②指定的材料供应商资质不够或产品质量不合格。③有关质量管理办法及规定低于国家或行业标准。④施工过程监督不到位。

承包商的风险主要有：①承包商没有按照施工合同的约定配足技术质量管理人员。②施工组织设计、施工方案、质量保证措制定不够严密，存在缺陷。③技术质量管理人员对过程工序质量把关不严。④施工人员没有按照施工方案和操作规程进行作业。⑤发生偷工减料现象。⑥使用不合格材料。⑦发生结构净空尺寸不够情况。⑧发生结构强度不够情况。⑨发生车站主体结构、盾构隧道管片结构及管片接缝渗漏现象。监理单位的风险主要有：①进场的监理人员和检测设备配置不足，没有满足合同的承诺。②实施过程监控不力，没有严格按照施工合同和监理合同的要求进行监督。设计单位的风险主要有：①依据的设计规范及标准不符合国家及行业的规定②设计质量粗糟，有关内容没有澄清。4安全风险业主的风险主要有：①未与承包商签订《施工安全协议》。②有关安全管理办法及规定低于国家或行业标准。③施工过程监督不到位。承包商的风险主要有：①承包商没有按照施工合同的约定配足经培训合格的专职和兼职安全管理人员。②施工组织设计、施工方案、安全保证措制定不够严密，存在缺陷。③安全管理人员对过程安全检查把关不严。④施工人员没有进行三级安全教育及培训，没有按照施工方案和操作规程进行作业。⑤发生偷工减料现象，使用不合格材料。⑥发生施工用电漏电、触电险情。⑦发生机械设备操作险情。⑧发生高空作业坠落险情。⑨发生坍塌险情。⑩发生火灾险情。⑾盾构隧道掘进中发生涌泥、涌水现情。⑿盾构隧道穿越铁路车站站线发生火车行车险情。⒀周边建筑物发生下沉开裂险情，地下管线发生断裂渗漏险情。监理单位的风险主要有：①进场的监理人员和检测设备配置不足，没有满足合同的承诺。②实施过程监控不力，没有严格按照施工合同和监理合同的要求进行监督。设计单位的风险主要有：①依据的设计规范及标准不符合国家及行业的规定②结构设计安全系数不够。5工程变更风险业主的风险主要有：①变更有关结构部分的标高、基线、位置和尺寸。②增减合同中的约定工程量。③改变有关工程的施工时间和顺序。承包商的风险主要有：①承包商擅自对原设计进行工程变更。②承包商为了施工的便利而提出的工程变更。监理单位的风险主要有：①对承包商提交的工程变更申请把关不严，变更内容不实。②实施过程监控不力，不应发生的工程变更进行变更。设计单位的风险主要有：①没有及时办理工程变更。6费用索赔风险业主的风险主要有：①因业主的违约，造成对方的经济损失。②对方有正当索赔理由，且有索赔事件发生的有效证据。承包商的风险主要有：①因承包商自身原因造成业主的经济损失。②承包商提交的索赔申请内容不实。监理单位的风险主要有：①对承包商提交的索赔申请把关不严，索赔内容不实。②实施过程监控不力，发生不应发生的索赔事件。7建筑物下沉开裂风险业主的风险主要有：①提交的工程地质和建筑物资料与实际发生较大偏差。②业主没有与有关单位签订建筑物安全保护协议。承包商的风险主要有：①对地质资料和现场地质条件研究不够。②因承包商没有采取保护措施或采取措施不当，造成周边建筑物下沉开裂险情。监理单位的风险主要有：①对承包商提交的保护方案把关不严。②实施过程监控不力，发生不应发生的建筑物下沉开裂险情。项目风险估计、评价参建各方主体按照任务分工，根据项目风险的来源、性质和发生规律，分析项目实施中哪些地方、哪些环节、什么时间可能发生风险事件，哪些地方潜在风险，对风险进行量化，按照项目风险发生的可能性和严重程度对风险进行分级排序，识别出中度风险和重大风险，确定风险的大小以及轻重缓急顺序，在此基础上制定有效控制措施。项目风险估计、评价必须要考虑以下问题：①该项目到底有哪些中度风险和重大风险？②这些风险发生的概率有多大？③若发生风险事故造成损失，需要付出多大的代价？④如果发生最不利的情况，造成的最大损失是多少？⑤采取哪些控制措施才能消除可能发生的风险事故？项目风险评价表后果可能性轻微风险事故风险事故严重风险事故极不可能可忽略风险可容许风险中度风险不可能可容许风险中度风险重大风险可能中度风险重大风险不可容许风险项目风险控制管理参建各方主体识别出中度风险和重大风险后，必须在此基础上制定有效控制措施。承包商必须充分了解本工程的有关中度风险和重大风险，制定详细的风险管理方案，明确风险管理目标，责任分解清楚，措施落实到位。业主协助监理审查承包商提交的施工方案和风险管理方案，定期进行检查。风险程度采取的风险控制措施可忽略的不需要采取措施可容许的不需要另外的控制措施，应考虑投资效果更佳的解决方案或不增加额外成本的改进措施，需要监控来确保控制措施得以实施。中度的应努力降低项目风险，详细测定风险成本，并在规定时间内实施降低风险措施。在中度风险和重大风险后果相关的场合，必须进一步进行评价，以更加准确确定产生后果的可能性，以确定是否需要改进控制措施。重大的直至风险降低后才能开始施工。为降低风险需要配备大量资源作保证。当风险涉及正在进行的工作时，就要采取应急预案措施。不可容许的只有当风险降低时才能开始施工或继续施工如果投入大量资源仍不能降低风险，就必须禁止施工。风险控制措施7．应急预案承包商对识别出的重大风险，如：触电事故、火灾事故、高空坠落事故、机械伤害事故、坍塌事故、建筑物下沉开裂事故、地下管线断裂事故等，必须制定应急预案措施，一旦发生险情及时应对。应急预案必须要有抢险领导小组和抢险队伍，现场配足相应抢险物资和设备，有条件的要定期演练。同时要与当地有关部门保持联系，如发生火灾及时拨打119、发生人员伤亡及时拨打120、发生抢劫和盗窃火灾及时拨打110等。业主协助监理审核承包商提交的应急预案措施，定期进行检查。8．风险管理效果评价承包商每月要对风险管理实施效果进行自查和总结，好的保持，不足改进。业主协助监理审核承包商每月对承包商进行风险管理实施效果检查和考核，奖优罚劣。

隧道项目的风险分析实施要点：1、在这里我们列出一些可能的风险，以说明在这类工程的风险是多么复杂。2、与工程施工有关的各方必须能够识别和控制这些风险。通过使用详尽的风险调查问卷和材料，要明确是否存在必要的前提条件，以及这些前提条件是否已经满足。3、在前面工作的基础上，根据具体工程情况决定相应的风险处置方案。在隧道工程建设中按照损失发生的原因。

根据以往隧道工程的经验风险可以分为以下几个种类：火灾和自然灾害、设计缺陷、不利的地质条件、人为错误、施工机具、政治风险、财务风险。因为损失原因不只一类，所以下面我们对某些损失风险或何原因进行概述。列出的这些因素是经过风险识别而得出的。（一）火灾和自然灾害恶劣的气候所造成