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文档简介

关于客户档案管理的考核制度客户档案的建立是一个金融工作者最基本的工作和职责,也是一个公司最基础而又最重要的一项工作。为此公司制订考核机制如下，请大家认真执行。定期检查：每个月最后一个星期的周五进行检查，周六的例会上进行公布和讲评。组织人员：由行政部牵头，财务部、贷款部派人参加，组成考核小组对每个业务员进行考核检查。奖惩办法：为使档案管理工作做到制度化、规范化、常态化，我们对评比的结果进行奖罚。每次检查评选出工作做的最好的一名和最差的一名，在例会上进行公布，连续两次评为倒数第一名的罚40元，好坏情况作为评选优秀员工的一个条件。第一次评选获前第一名者公司奖励80元，以后每次奖40元。检查方法：对每名业务员实行逐个检查，实行百分制考核，共四项内容，客户信用等级考核25分，客户档案电脑和手工整理30分，客户项目考察报告30分，客户信息采集15分。考核内容客户信用等级考核，对每个客户必须进行评分界定，划分出等级标准，每缺一个客户评定扣全分，客户评分分好、中、良三类；客户筛选分两类：信用好的保留；信用差的淘汰。这五项评定缺一项扣1分。客户档案管理：每个业务员必须在电脑上建立自己的客户资料，资料要完全，内容要具体，同时手工原始材料要清晰、工整、要素要全，每缺一客户资料扣全分。具体档案应登记的内容如下：A：借款人信息姓名、住址、联系电话、借款金额、借款日期、借款期限、利率、应收利息、紧急情况联系人。B：借款人抵押物明细C：担保人信息担保人姓名、电话、担保物明细。D：档案清单E：客户回访记录催收本息逾期情况；回访或电话联系中客户的经营状态；客户最近信息。以上内容每漏一项扣1分。客户考察报告，每一名客户贷款项目必须要有一份详细、具体的、内容全面的调查报告并形成自己的意见，报公司经理决策。对反映的情况要及时以文字形式出现，必须是事前而不是事后，缺一份报告扣全分。具体考察内容：A：客户基本情况B：客户的资产报告C：客户的生产经营状态D：客户的还款能力的分析E：客户抵押方式以上内容缺少一项扣2分信息采集，每名业务员既是信息的采集员，又是信息的归集者，因此我们每得一客户信息必须进行详细登记，凡在信息登记薄中每月没有一次登记的扣全分，每知一信息不登记的扣5分。深圳市鑫鑫隆投资担保有限公司

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