反诈专职劝阻员外包服务投标方案

1反诈专职劝阻员外包服务投标方案 一、项目概况 二、服务要求 四、工作内容 第二节服务思路与策略 一、服务目标 二、管理承诺 三、管理理念 四、管理模式 五、服务宗旨 四、服务承诺书 三、打击治理计划 2三、预警劝阻计划 二、组织构架图 一、项目负责人 二、综合部门 三、财务部 四、招聘部门 五、培训部 一、招聘人数 二、招聘对象及条件 三、报名时间地点 五、电话、网络报名办法 六、人员配置计划 二、目的 3 第三节人员招聘管理 二、管理职责 第四章项目人员培训方案 一、培训的价值 二、培训方法介绍 三、项目培训计划 四、员工培训管理 五、项目培训资源 七、培训考勤 第二节具体培训方案 二、反诈基础知识培训 一、签到记录表 二、培训记录表 第五章反诈工作宣传防范方案 4 一、指导思想 二、组织领导 三、工作任务 四、工作相关要求 六、工作要求 七、时间安排 八、工作措施 九、考评机制 第二节反诈活动策划 二、针对银行宣传活动实施策划 三、针对社区宣传讲座策划 一、宣传栏形式 二、横幅宣传形式 三、海报形式 四、电子显示屏形式 二、扎实开展打击破案工作 5三、彻底摸排管控重点人员 四、全面加强防控工作 五、协助打击整治常态化 第二节银行相应治理方案 二、银行快速止付系统 三、冻结资金返还工作 第三节运营商治理技术方案 一、将在网号码分为四类进行特征分析 二、对信令数据进行清洗提取有效字段 三、涉诈号码的识别判断流程 第一节预警劝阻实施程序 二、坚持高效率精准预警防范 第二节运营商电信防诈骗系统介绍 二、电信网络现状 三、系统设计 第三节国家反诈应用软件实施方案 6二、主要职责 三、软件特色 四、国家反诈应用软件操作方法 一、奖惩制度 三、基本工作制度 四、财务管理制度 六、外包人员离职制度 七、日常管理和劳动纪律制度 第二节反诈专职劝阻员管理制度 274 二、财务与资产管理 四、人事与劳动管理 7 二、应急救援基本流程图 二、罢工解决措施 四、安置分流解决措施 第三节人员流动性风险应急处理预案 二、适用范围 三、人员流动性风险防范坚持的原则 五、日常流动性监测的内容 第四节疫情防控应急预案 299 二、领导小组 第五节人员突发疾病应急预案 8 二、食物中毒 第六节银行营业网点突发事件应急处置预案 二、防抢劫案件应急预案 三、防诈骗案件应急预案 五、防聚众示威、围堵冲击营业应急预案 六、防挤兑事件应急预案 第七节网络与信息安全应急处置预案 二、应急预案启动 四、应急预案启动时的应急处理措施 五、保障措施 本方案目录中的内容在word文档内均有详细阐述，如需查阅，请购买后下载。9一、如招标文件评分标准要求"项目整体服务设想"详理"详情可见本文第二章。三、如招标文件评分标准要求"人员招聘方案"详情可六、如招标文件评分标准要求"反诈工作打击治理实施方案"详情可见第六章。(二)其他法律法规。(以下内容根据招标文件及项目实际情况进行修改)第一章项目整体服务设想第一节项目需求分析(2)项目团队人员具有大专(含)以上学历，类似工(1)遵守宪法和法律，思想政治素质好，事业心责任(2)适应岗位要求：身体健康(提供体检报告),工(3)年龄在25周岁至30周岁；(4)具有大专(含)以上学历或类似工作经验者优先；1.劝阻员的工作时间：周一至周五，每日9时至17时。配合公安机关开展反电信网络诈骗工作及采购人安排(1)劝阻员按照规定时间上下班，不出现迟到早退等现象，上班15分钟以后到达，视为迟到，下班15分钟以前(2)劝阻员本人确实因病、事假不能正常上班者，需(3)严禁喝酒或者酒后值班、脱岗、睡岗、在工作场(4)上班期间严禁穿着不适合工作的服装，如统一配(1)熟悉所执行工作的相关法律法规及管理规范制度；(2)工作中发现的违法犯罪线索和可疑人员、场所，(3)严格按照规定执行工作，熟悉工作流程；(4)保持良好的岗位形象和注意自身的言行举止及仪(5)听取日常工作中意见与建议的反馈，耐心解释、(6)认真履行本职工作，完成上级指派、交办的其他(1)岗前培训。供应商应严格按照采购人要求，组织(2)集中培训。供应商应严格按照采购人要求，每年第二节服务思路与策略外包人员满意度达95%。用工单位满意度达95%。投诉回复率达100%。(一)通过学习、培训、宣传等方式，使全体员工树立(二)负责制定服务宗旨和服务目标。(三)每年举行一次管理评审。(四)确保外包服务管理体系运作获得必要的资源。(五)决定有关服务宗旨、服务目标以及外包服务管理(一)企业管理理念定一切"的指导思想上认真执行"两个态度；工作态度、服(二)项目管理理念我公司还将安排富有类似项目管理工作经验的人员担任本项目的项目经理，确保项目实施过程中各因素得到有效控树一个品牌。”们管理实践中一直坚持的科学发展观，信守"服务第一、客服务宗旨是公司实施外包服务管理活动的根本和总的(一)实行目标管理责任制与责任人切身利益(工资、奖金、岗位升迁)挂钩。(二)激励机制(三)公开服务制(四)首问责任制(五)全天候服务我方实行全天24小时服务。(六)回访工作制我方将依照自己的标准作业规程多开展的服务工作定(七)应急预案制我方将根据反诈专职劝阻员外包服务的特点，针对焦(八)监督机制(九)自我约束机制第三节外包服务安排人员外包服务实现过程是由提供服务与接受服务的双(一)目标和要求1.服务实现的过程(包括需要确认的关键、特殊过程)、(二)与采购方有关的过程(三)服务有关要求的评审公司管理部负责实施《与采购方有关的过程控制》,在1.对人员外包服务各项要求都有明确规定，并形成文(四)采购方沟通理》,规定与采购方沟通时间、方式、内容、采购方意见的(1)外包前：向采购方提供咨询，介绍人员外包服务；(2)外包中：执行和修订合同有关事项；(3)外包后：跟踪走访、征询并及时处理采购方意见(包括投诉)。(一)招募过程人力资源部门根据公司年度招募计划公司签订的相关(二)招募信息(1)公司通过各种渠道收集企业采购方信息，总经办(2)公司根据与企业采购方签订的人员外包服务合约(1)人员外包服务提供过程包括：外包前准备过程、(2)在执行国家和行业法律法规前提下，公司制定相(3)公司通过必要的督查和分析活动，确保公司提供(4)人力资源部门按《职业规划与培训服务管理》规(5)公司按《人员外包服务综合满意度管理》和《内(6)在服务实现过程中发现影响服务质量的问题，由(1)过程监督，证实所使用的过程方法符合要求并有(2)相关从业人员要进行培训和考核，合格者上岗，(3)时刻注意采购方关注的焦点，与采购方保持顺畅沟通，确保人员外包服务过程能满足采购方需求并持续改(4)制定操作指引，规范提供外包服务，保证服务质(5)对服务过程以及过程监督进行相关记录。(6)每年对上述过程进行再确认，必要时对其方法和(1)应对过程中的服务细节进行记录、分析，预防影(2)记录的范围：在人员外包服务实现过程当中有可(3)记录的方式：以各种记录文件和表格进行记录。(4)各类记录应满足可追溯性要求。(5)记录应清晰、标准化、易于检查。(1)外包前(2)外包中(3)外包后(一)采购方满意人员外包服务实现的过程也是个体采购方和企业采购方需(二)内部审核(1)总经办根据上一次的内审、管理评审、外审的结(2)管理者代表指定审核组组长和其他审核员组成审(3)审核前由审核组组长策划进行审核分工，审核员(1)审核员根据检查表通过询问、查阅资料、现场观(2)审核结束召开末次会议，由审核员分别汇报审核中的不符合项，并由组长对人员外包服务管理体系的符合(3)由审核组组长编写审核报告，经管理者代表批准(五)不符合事项控制公司制定并执行《不符合管理程序》,对各项不符合事(六)数据分析(1)采购方满意度数据；(2)不符合事项和不符合事项数据；(3)服务目标达成情况数据；(4)内部审核数据；(5)其他相关方。(1)各部门依据分工收集并传递日常数据，对现存和(2)紧急信息由发现部门直接报告公司领导处理。(七)改善(1)公司为了不断提高人员外包服务的有效性和符合人员外包服务管理体系各过程的不断改善来稳定提升服务(2)管理者代表应组织相关部门对采购方满意度、内(3)各有关部门日常的改善由管理者代表组织实施，(1)各部门对自身的不符合事项须分析原因制定切实(2)对跨部门的不符合事项，由管理者代表牵头分析(3)总经办对改善、预防措施有效性进行督察、验证，(4)经验证改善、预防措施有效而引起文件更改的，按公司的用工要求本着就近的原则(着重考虑利用人才库，为本辖区内外包员工)及时招用并外包员工；监督外包员工工资发放情况。且保证资金到账后24小时内第四节项目整体计划每季度召开一次防范打击联席会议，通报前一阶段工第二章项目组织机构与人员管理第一节组织机构及人员配备(一)因事择人的原则(二)量才使用的原则(三)人事动态平衡的原则进行不断的调整，使能力强的人有机会从事更高层次的工(四)程序化、规范化原则员工的选拔和录用必须遵循一定的标准和程序。科学合理地确定员工的选拔标准和聘任程序，是组织聘任优秀人才的重要保证。只有按照规定的程序和标准办事，才能选聘到真正愿为组织的发展作出贡献的人才。反诈专职劝阻员外包服务项目包括项目负责人、培训部门、综合部门、财务部门、实施部门等，涵盖本项目涉及的所有工作内容。我公司将安排XX名工作人员对本项目服务，其具体人(根据实际情况填写)序号姓名性别岗位学历职称经验备注123456789(二)管理人员汇总表关键岗位人数(三)拟派项目负责人履历表1.一般情况姓名年龄学历毕业学校专业职务职称拟任何职务参加工作时间2.个人简历时间专业工作经历3.近三年从事相关工作经历及业绩：序号项目名称该项目中任何职12345公章。本表可在不改变格式的情况下根据具体需要自行增(四)其他项目管理人员履历表姓名性别年龄职务职称学历参加工作时间从事管理工作年限服务期和已完成项目情况合作单位项目名称规模开始、完成日期是否在服务期质量关复印件等)(五)人员岗位分配表部门岗位姓名证书号到岗情况履职情况服务单位监督机构处理意见监督抽查人员签字：年月日员外包服务项目部关键岗位人员任命文件的符合性及至岗2.项目部关键岗位人员应注明所从事的具体专业工作(六)项目人员资质证书职务姓名职称执业或职业资格证明备注证书名称证书编号专业第二节人员岗位职责一、项目负责人10.有重点定期或不定期地对一些部门或设备进行巡视11.搞好员工的思想工作，业务培训工作，加强员工队12.加强我公司文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会现象。13.与社会各界人士建立和保持良好的公共关系，树立14.以身作则，关心员工，提高公司凝聚力，使员工以高度的热情和责任感完成本职工作。1.协助项目负责人做好综合、协调各部门工作和处理日2.协助参与并起草本项目发展规划的拟定年度经营计划的编制及各阶段工作目标分解。3.负责本项目年度综合性资料，组织并起草公司综合性的工作计划、总结、报告、请示等文件。4.负责项目通用规章制度的拟定、修改和编写工作，协助参与专用标准及管理制度的拟定、讨论、修改工作，对文件中的重要事项进行跟踪检查和督导，推进公司的管理。5.搜集和了解各部门的工作动态，掌握项目主要活动情6.负责召集项目办公会议，做好会议记录，根据需要撰写会议纪要，并跟踪、检查、督促会议的贯彻实施。7.监督执行规章制度和劳动纪律，处理员工奖惩事宜，对各岗位及其场所的劳动、卫生、安全情况进行定期及不定8.负责做好公司来宾的接待安排，组织、协调公司年会、1.全面负责本项目内部的人才招聘工作；2.根据现有编制及业务发展需求，协助上级确定招聘目标，汇总岗位需求数目和人员需求数目，制定并执行招聘计3.协助上级完成需求岗位的职务说明书；4.调查本项目所需人才的外部人力资源存量与分布状况，并进行有效分析，对招聘渠道实施规划、开发、维护、拓展，保证人才信息量大、层次丰富、质量高，确保招聘渠道能有效满足公司的用人需求；5.发布职位需求信息，做好公司形象宣传；6.搜集简历，对简历进行分类、筛选，对筛选合格的求职者进行电话邀约前来面试；7.组织相关部门人员协助完成复试工作，确保面试工作的及时开展及考核结果符合岗位要求；8.对拟录用人员进行背景调查，与拟录用人员进行待遇沟通，完成录用通知；9.招聘费用的申请、控制和报销；10.总结招聘工作中存在的问题，提出优化招聘制度和流程的合理化建议，完成招聘分析报告；11.与其他招聘人员进行招聘流程、招聘方法与技巧的沟通和交流，提高招聘活动效率；12.负责建立企业人才储备库，做好简历管理与信息保6.以培训体系为标准，培养并选拔内部教练与内部讲10.根据公司发展及需求，寻找培训机构并与之建立友11.围绕培训大环境的发展，吸收新的培训方式方法，提升培训部讲师素质，担任部分公共课程及训练课程的主7.根据公安机关移送线索，做好"两卡"人员限制准入，依据行政、司法决定对"两卡"企业采取强制注销等措施。10.指导银行、保险及其他金融业机构开展反诈宣传工11.协调银行机构配合公安机关搭建查询、冻结、取证第三章人员招聘方案第一节人员招聘计划一、招聘人数2.适应岗位要求：身体健康(提供体检报告),工作中3.年龄在25周岁至30周岁；4.具有大专(含)以上学历或类似工作经验者优先；(一)初试：报名者须持本人身份证原件及复印件到各(二)复试：初试通过者到规定的医院进行体检，并按(三)录用：复试合格者与公司签订劳动合同，合同有效期为二年，其中试用期为2个月，期满后根据实际需要和(一)电话：(二)邮箱：(四)报名登记表姓名性别民族身份证号政治面貌出生年月学历毕业时间毕业院校原工作单位通讯地址联系电话邮政编码个人简历家庭成员目测审核意见员外包服务人员XX名。3.岗位配置第二节人员基础要求(一)仪表(2)注重清洁卫生；(3)发型朴实大方，具有职业规范；(4)化妆淡雅自然，切忌浓妆艳抹；(5)讲究容貌的修饰，既能表示对市民的尊重，又能(1)头发清洁。(2)面部清洁。(3)手的清洁。(4)口腔卫生。(1)衣裤无污垢、油渍、异味，尤其是领口、袖口要(2)员工每天上岗前要检查防护服上是否有油渍、污走路轻、操作轻)。8.语言(1)语言文明礼貌，简明、通俗、清晰；(2)讲普通话；(3)应有“称呼”服务，用礼貌的称谓称呼来电市民。9.服务时杜绝使用"四语":(二)纪律(1)不准违抗命令；(2)不准仗势欺人；(3)不准滥用防卫工具；(4)不准泄露机密；(5)不准介入公司或个人经济纠纷；(6)不准向公司赊欠借贷；(7)不准串岗、脱岗、旷工；(8)不准睡觉和聊天；第三节人员招聘管理(一)为了加强反诈专职劝阻员外包服务人员队伍建(二)本规定所指的反诈专职劝阻员外包服务人员是指诈专职劝阻工作的人员(招聘并由我公司统一管理、使用的反诈专职劝阻员外包服务人员)。(三)反诈专职劝阻员是辅助力量，由XX单位直接管(四)反诈专职劝阻员外包服务人员的管理，按照“谁用工、谁负责、条块结合、以块为主"的原则，实行二级管(一)反诈专职劝阻员外包服务人员管理办公室职责：反诈专职劝阻员外包服务人员管理办公室是全反诈专(二)勤务检查组职责：(一)反诈专职劝阻员招聘工作由我公司组织实施，遵3.年龄在18周岁以上35周岁以下；4.身体健康(听觉良好、无口吃、色盲、传染病及其他影响工作的慢性疾病),能适应工作岗位需要；(二)由我公司对受聘人员进行面试、背景调查、组织(三)由我公司统一管理的反诈专职劝阻员，我公司按(四)新聘用反诈专职劝阻员要按《中华人民共和国劳并发出《解聘反诈专职劝阻员通知书》,办理解聘手续(反相关XX单位按照规定办理解聘手续),送达回执归入外包(六)我公司要建立完善反诈专职劝阻员辞退制度，有2.在全年的考勤评比中累计有4次等级为“差”的或连续两次考勤为"差"的；3.上班屡次迟到、早退，连续旷工5个工作日以上或累计旷工15天以上，迟到早退累计15次以上经教育不改正的；7.被XX单位考核通报2次以上的；(七)我公司从录用、培训、人员信息、思想工作表现(一)反诈专职劝阻员外包服务人员管理工作情况纳入度、半年)绩效考核评比分数的5%。考评工作由项目部绩XX单位管理人员负责每月对各反诈专职劝阻员外包服(二)绩效考核实行XX单位检查、抽查、项目中心检(三)各人员要建立和完善反诈专职劝阻员外包服务人(四)各主管负责反诈专职劝阻员外包服务人员年终综进行全面考核，重点考核工作实绩，建立考核档案，对1年的，按反诈专职劝阻员外包服务人员总人数的10%评定为优秀，对连续2年被评为优秀的，优先续聘。(二)反诈专职劝阻员外包服务人员依法履行职务的行(三)反诈专职劝阻员外包服务人员有权拒绝执行违反第四章项目人员培训方案第一节人员培训概述1.通过培训改善管理者或服务人员的工作方法提高工2.通过培训调整在发展中人与岗位职责与要求之间的1.讲授法通过现代视听技术(如投影仪、DVD、录像机等工具),3.讨论法按照费用与操作的复杂程序又可分成一般小组讨论与6.自学法(一)培训目的(二)培训对象(三)培训时间员工入职培训期1个月，包括2—3天的集中脱岗培训(四)培训方式(五)培训教师(六)培训教材(七)培训内容1.公司概况(历史、背景、经营理念、愿景、价值观)。3.公司福利待遇方面(保险、休假、请假等)4.薪酬制度(发薪日、发薪方式)。7.内部员工的熟悉(本部门上级、下级、同事及合作部门的同事等)。(八)培训考核通过观察测试等方法考察受训者在实际工作中对培训(九)培训效果评估(一)过程控制1.所有新员工必须参加入职培训、入职引导培训并经考试、考核合格，方能被公司正式录用。2.在内部培训开始前，参加培训的每一位员工必须亲笔签到，人力行政部培训负责人对参训人员严格考勤，对迟到、早退或中途无故离开者登记，并按公司考勤管理制度进行处3.外派培训由员工本人提出申请，部门经理根据岗位要求签署意见后经报分管领导审核，由人力行政总监批准后执4.对获取国家相关部门颁发的从业资格证书的公司员工，且在公司仍从事该专业，按照国家文件要求必须进行继续教育的，经本人申请，部门经理同意，分管领导审核，人力行政总监批准后，所占用的工作时间按正常出勤处理。5.费用报销。员工申请培训费用报销时，需经人力行政部审核，送相关领导核准，核准手续参照财务报销制度。(二)检查和考核所有培训在结束后都应进行培训考核，由培训者负责考核题目的拟定，交人力行政部组织考核。成绩记入个人培训记录档案，作为员工在公司服务期内转岗、调薪、晋级的依据。同等条件下，培训指导考核、培训考试较好的优先给予转岗、调薪、晋级。(三)培训档案1.人力行政部负责建立培训工作档案，包括《培训签到档案表》,将员工接受培训的具体情况和培训结果详细记录标准额度/比例的人员，给予取消当年评优、晋升或加薪等(一)培训讲师(二)培训教材(1)工作过程中的经验分享与教训总结。(2)企业本年度重大事件(成功或失败)的案例。(3)培训师组织开发。(三)外部培训教材引入1.公司聘请外部机构进行培训的，外部机构应提供教2.公司员工参加外派公开课程的，应在培训结束1周内(四)培训设施设备享、充分利用"的原则由人力行政部统筹。(五)培训经费(六)人力行政部于每年末对培训成效进行总结，并通过年(季)度培训计划的实施加以修正。(一)培训考核是跟踪培训工作绩效的一种方式，从而培训的一种措施。确保培训工作的实效性，培训考核的内容包括培训计划执行情况，培训中劳动纪律、培训后是否达到(二)公司所组织的各项培训工作应直接与员工奖惩挂钩，对员工培训出勤率及培训的效果作为晋级、晋职、提薪、奖励的重要依据。(三)培训考核的方式分为下列几种：1.公司内组织的培训可由本公司管理部组织，相关部门配合，考核方式可采取考勤登记、现场抽查、书面考试、操2.送出外培人员，必须有培训效果证明，或取得相应培训合格证书。外培人员一周之内将培训总结交人力资源存3.对从事特殊工种的人员必须参加考试，取得资格后，4.各部门举办的培训活动，由各部门负责人考核，公司相关部门负责监督实施，不定期进行抽查。七、培训考勤(一)参训员工自收到培训通知当日起，所有参训员工均应合理安排工作及私人事务，确保准时出勤。(二)培训期间所有员工上课均应维护本公司员工形象标准，并自觉遵守本公司各项规章制度。(三)员工培训时，须在《员工培训签到表》上签到，(四)员工如因特别公务或其他紧急事宜确实不能参加培训的，须填写《请假条》,经部门负责人审批后，于开课(五)能持续、高效地参加本公司组织的年度培训的员(六)员工参训期间，未向本公司请假或请假未获批准(七)参训人员上课时务必关闭手机铃音，做好听课笔(八)专业培训若涉及实际操作，员工须严格按照安全员工培训签到表参培部门参培人员签名员工培训报告书培训名称及编号参加人员培训时间培训地点培训方式使用资料培训师姓名及简介主办单位受训心得(值得应用于本公司的建议)对下次派员参加本训练课程的建议事项主办单位意见绩准略好无改变略坏不知道1.工作态度2.工作能力3.工作成果(工作量的提高)4.工作成果(工作完成质量)5.工作安全6.环境维护7.员工出勤情况8.与他人的合作第二节具体培训方案(根据实际情况填写)序号培训项目培训时间培训单位培训方式培训目的培训地点执行情况及说明1规章制度内容培训2反诈专职劝阻服务培训3宣传服务培训4预警方法培训5安全事故防范、安全事故6文档系统培训7法律法规培训(一)电信诈骗相关知识各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检的开发出现和被使用，许多技术人员和一些平民借助于手(1)冒充社保、医保、银行、电信等工作人员的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账(2)冒充公检法、邮政工作人员犯罪嫌疑人指定的账户。(3)以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。(4)冒充熟人进行诈骗嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。(5)利用中大奖进行诈骗A.预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮B.通过手机短信发送；C.通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑续费"等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。(6)利用无抵押贷款进行诈骗犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%,无需担保，请致电某某经理”,一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付(8)利用高薪招聘进行诈骗"特别陪护"等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账刚在某地(如某某百货、某某大酒店)刷卡消费某某某某元(11)冒充黑社会敲诈实施诈骗(12)虚构绑架、出车祸诈骗(13)利用汇款信息进行诈骗某某某某某”,受害人不加甄别，结果被骗。(14)利用虚假彩票信息进行诈骗(15)利用虚假股票信息进行诈骗(18)神医迷信诈骗上清查系统"“保护账户安全"等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”(二)诈骗案例分析(1)犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社(2)犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社呗、京东白条等),以需要工本费、保证金、手(3)犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台(借呗、京东金条、360借条等)、互联网金融平台(花呗、白(1)犯罪嫌疑人冒充电商平台客服(淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等),谎称被害人购买的物品出(2)犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，称被害人所开店电商平台客服(常见为被害人扫描由冒充消费者的犯罪嫌疑系),谎称被害人所开的店铺信誉不够、没有认证等，以需(3)犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信(1)犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具(QQ、微信、疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式)将投资理财网站或应(2)犯罪嫌疑人前期通过网络社交工具(QQ、微信、朋友关系、婚恋等方式)发送博彩网站、应用软件，谎称博(3)市反诈中心提醒：A.对于交友平台上认识的网友不要轻易信任，不要泄露个人身份、资金、银行卡等敏感信息，不要轻易点击对方发送的二维码、链接或下载不正规的应用软件，防人之心不可B.切莫被网友所谓的"挣大钱、掌握操作规律"所迷惑，天上不会掉馅饼。如需购买彩票、基金、理财产品等，请到C.不要心存侥幸心理，发现疑似骗局的苗头，应立即止D.网络赌博属于违法行为，请勿参与。5.冒充领导、熟人诈骗(1)犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具(QQ、微信、微博等)等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份(冒充领导身边的秘书、司机等，同样是以领导的名义),以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。(2)犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具(QQ、微信、微博等)等方式，冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等，以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况等事由，诱骗被害人转账实施诈骗。(3)犯罪嫌疑人通过电话、短信、电子邮件、网络社(4)犯罪嫌疑人冒充学校校长、教务主任、培训班老(5)冒充明星、网红、其他知名企业老板诈骗，犯罪(1)犯罪嫌疑人以被害人名下的银行卡、电话、社保关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户配合调查(部布的假通缉令等法律手续，来骗取被害人信任)。(2)犯罪嫌疑人冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构(银监会等)等政府部门工作人员，称社保、医保、证券、金融等账户出现异常(通常为冻结、失效等),诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。邮寄等形式发送展示相关法律文书和个人工作证件，逮捕(三)被诈骗后如何处置1.首先做到“三不要”:不要惊慌，不要愤怒，不要删骗手法等有用信息)。(1)防范应对的总原则B.不怕：收到网上“通缉令”涉嫌犯罪不害怕。C.不贪：理财博彩和刷单，高额回报不要贪。D.不报：索要手机随机验证码一律不报。E.不转：资金流转不核实确认身份一律不转。(2)牢记八个一律F.一提到“安全账户”的一律是诈骗。H.一提到提供"股票、基金内幕消息"的，一律免谈。(3)牢记十个凡是A.凡是让你刷单刷信誉赚钱的一定是诈骗。B.凡是说可以为你办贷款、提升额度，但让你先交手续费、担保费、保证金、解冻费或刷流水的一定是诈骗。向你借钱又借口种种理由不和你直接通话的一定是诈骗。汇款却和你不通话的一定是诈骗。投资理财的一定是诈骗。F.凡是说你网购的商品有质量问题或者包裹丢失，要为G.凡是自称网购平台客服说误将你设置成VIP会员，要等单位工作人员，称你涉嫌违法犯罪，提供“安全账户”,2022年9月2日，第十三届全国人民代表大会常务委员法》,将于2022年12月1日起施行。该法共七章五十条，(一)何为电信网络诈骗(二)回顾《中华人民共和国反电信网络诈骗法》诞生历程2021年10月19日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法(草案)》提请十三届全国人大常委会初次审议。2022年6月21日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法(草案)》提请十三届全国人大常委会第三十五次会议二2022年8月30日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法(草案)》提请十三届全国人大常委会第三十六次会议审人民共和国反电信网络诈骗法》,法条内容不断增加，从最初39条到46条，再到最终的50条，不断进行更为全面的亮点二：明确电信、金融、网络机构为反诈主体本部法律不仅涉及国务院公安部门、金融管理部门、电信主管部门和国家网信部门等，也涉及公安机关、人民检察人民法院等单位，更涉及电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者的共同反诈。1.电信反诈主体本法第二章对电信治理进行规定，对电信业务经营者的业务行为提出了更为严格的规范要求，包括但不限于以下几(1)依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度；(2)限制办理电话卡数量、加强核查或拒绝异常情形(3)实名核验涉诈异常电话卡用户并根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施；(4)建立物联网用户风险评估制度、建立监测预警机(5)封堵拦截和溯源核查改号电话，严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送；(6)采取技术措施，及时识别、阻却用于实施电信网络诈骗等非法设备接入网络，并向公安机关和相关行业主管2.金融、互联网反诈主体作为侵财类犯罪，电信网络诈骗团伙借助"互联网+金额"非接触式实施犯罪，诱导被害人使用网络转账，将被骗(1)建立客户尽职调查制度；(2)限制开立银行账户、支付账户数量，加强核查或(3)金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开(4)加强监测银行账户、支付账户及支付结算服务；(5)完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的(6)建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急居民委员会，应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二十五条规员和单位责任。”行业金融机构、非银行支付机构的违法行为，处以行政拘留、没收违法所得、罚款以及责令暂停相关业务、停业整顿、吊销业务许可证或营业执照等行政处罚或其他处罚，仅在第四十五条规定了追究反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊等行为的刑事责任。2.将反诈措施提前到预警发现潜在被害人之时电信网络诈骗是可以预防的，多破案不如少发案。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十四条规定，公安机关对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。预警劝阻是跑在犯罪分子的前面，本部法律将预警劝阻措施上升为法律规定，有利于营造反诈宣传浓厚氛围。3.不放过跨境实施电信网络诈骗活动当前，电信网络诈骗团伙的跨国、跨境组织性、规模性特征日趋明显，本部法律根据打击治理跨境电信网络诈骗的实践需要，针对跨境实施电信网络诈骗活动进行惩处：第一，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》惩处境外对我国境内实施电信网络诈骗活动的组织和个人。本法第三内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助的，依照本法有关规定处理和追究责任。"第二，对实施电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人，可络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。”第三，会同外交部门，共同打击遏制跨境电信网络诈骗部门加强国际执法司法合作，与有关国家、地区、国际组织建立有效合作机制，通过开展国际警务合作等方式，提升在信息交流、调查取证、侦查抓捕、追赃挽损等方面的合作水平，有效打击遏制跨境电信网络诈骗活动。”一部专门惩治电信网络诈骗活动的法律，充分调动、压实各部门、机构和单位的责任，内容相对全面，惩戒力度适当，保护公民和组织的合法权益，维护社会稳定和国家安全，具第三节人员培训记录表(根据实际情况填写)一、签到记录表应到人部门签名时间培训课程培训机构培训时间培训地点培训讲师培训内容记录：记录人签名：XX年XX月XX日培训资料清单：第五章反诈工作宣传防范方案第一节宣传防范整体实施他部门为领导小组成员。领导小组办公室设在XX。(一)聚焦银行业金融机构，开展全覆盖宣传。1.项目组辅助各银行业金融机构网点利用电子屏幕滚(二)聚焦非银行支付机构，开展账户实名制宣传。3.通报一批违规移机使用的实体特约商户和买卖账户(三)聚焦通信行业，开展移动端宣传。3.各通信企业营业网点要利用电子屏幕滚动播放防范(四)聚焦公司企业，开展针对性宣传。书》,企业负责人、财会人员签名后存档，防止大额电信网(五)聚焦学生群体，开展集中宣传。3.项目组辅助市公安局主办全市红盾反诈讲师团视频4.项目组辅助辖区公安机关负责督促驻高校警务室通(六)聚焦城乡社区，开展特色宣传。2.项目组辅助辖区公安机关指导小区物业以防范单身4.项目组辅助辖区公安机关指导宾旅馆行业通过摆放(七)聚焦传统媒介，开展公益宣传。市委网信办组织本地各大论坛置顶发布反诈宣传内容和相2.项目组联系市广电新闻局组织电视台、广播电台在收视率较高的栏目及黄金时间段播放公益广告。3.项目组联系市交通局组织全市车站、公交车(包括站台)、出租车显示屏投放公益广告，发布反诈内容。出租车内副驾驶显著位置张贴反诈内容。4.项目组辅助市城管执法局协调企事业单位等户外显示屏、大型广场等人员密集场所电子屏投放公益广告，发布(八)聚焦新兴媒介，开展网上宣传。1.策划、制作一个H5防骗反诈主题融媒体作品。2.策划、制作一个防骗反诈短视频。3.策划、制作一个防骗反诈图解。利用网站、微博、微信、客户端、手机报、抖音等各类平台，积极开展移动化、可视化、社交化、定制化传播。(九)创新宣传手段，做本地反诈宣传亮点。1.市委宣传部牵头，市委网信办、市公安局统筹，项目组辅助各成员单位联合举办XX年XX市反诈知识有奖竞赛活2.项目组开展老区特区系列宣传活动。联系市公安局合作反诈微信公众号终结诈骗共同开展反诈宣传。3.通过电子屏显示、摆放台卡，在工作群和服务对象群中推广发送等方式，开展防骗反诈宣传。通过大力开展通信网络欺诈犯罪的集中宣传和无欺诈(一)动员部署阶段(XX月XX日-XX月XX日)。结合(二)集中宣传阶段(XX月XX日-XX月XX日)。项目(三)检查总结阶段(XX月XX日-XX月XX日)。领导(一)高度重视，加强领导。要成立相应的组织领导，(二)细化方案，狠抓落实。项目组要将集中宣传活动张贴的宣传材料及公布的融媒体作品须加注反诈先锋和终(三)畅通渠道，联动发力。项目组工作方案报送市联(四)集中宣传活动的信息收集、总结。(五)活动期间各部门要积极配合做好刑警支队、内保(一)公共场所宣传设置宣传卡，在大厅服务台发布打击通信网络欺诈犯罪通(二)网络宣传2.我方协助运营商以手机邮件的形式向全区许多人分(三)实地宣传传活动，在村(社区)、基层站、公园广场、超市、学校、(四)活动宣传(五)创建无欺诈社区(村)采用多种形式，广泛发动大众，积极开展无欺诈社区(村)创建活动，将创建结果纳入社区民警年末审查和区综(一)通报约谈。(二)责任倒查。严格落实"一案双查"要求，依托公安机关的110接处(三)绩效考评。第二节反诈活动策划4.闭幕式(暂定XX年XX月XX日)。2.十所高校巡回展(暂定各高校饭堂)。3.作品征集(微博)。希望通过在广大在校学生中深入开展预防诈骗知识宣传教据网络问卷调查对于大学生所经历的不法侵害事件(其中含XX份有效问卷)数据表明，有XX%左右的大学生曾遇到XX%将近一半的学生认为自己所处环境是不安全的。数据表(八)活动开展：活动名称活动时间主要内容备注邀请领导、嘉宾启动仪式前一周发送邀请函，邀请XX人员出席启动仪式。具体人员分组和职责明细见附录详细领导、嘉宾、媒体名单主办方前期准备工作由物资组和宣传组配合完成；物资准备见附录2邀请各类媒体启动仪式前一周发送邀请函，邀请XX媒体出席并采访。联系各高校负责人和各校志愿者组织承办事宜此次"反诈骗"宣传活动本质上亦为一场公益活动，把在各高校巡回展活动交由各高校的志愿者组织承办。既可以省去大量人力资源，在高校的宣传也可以得到更便利的传播。联系场地物资准备横幅、签名海报、宣传海报、宣传单、人形版、前期宣传工作1.线上宣传：采访视频上传，宣传片，图片转发新浪微博持续更新；SNS社交网络不间断2.线下宣传：各学校广播宣传，张贴海报、横幅。(1)启动仪式：XX年XX月XX日(暂定)活动流程活动内容活动中应注意问题和细节会会场布置1.检查主席台各项设备，排放座位牌(台签)、矿泉水。仪式组全体工作人员到达活动现场，并明确自己的岗位职责。具体工作人员分组和职责见附录12.了解、掌握领导、嘉宾的到场接待组3.搬运矿泉水到达主席台(领导就座处),横幅、海报、展板、人形版等各种物资全部到位物资组4.后勤组检查音响设备等5.准备好领导的签到表。准备好新闻稿。主持人排练主持稿。宣传组6.观众入场，并引导其在指定的观众席就座。维护现场秩序。现场组7.领导、嘉宾、新闻媒体签到并进场，并在指定的席位就座。接待组仪仪式开始主持人介绍与会领导和嘉宾主办方致辞启动仪式(领导嘉宾上台在宣传海报上签名，学校代表写上学校名称和自己的姓名，合影)媒体采访结束语(活动代言人致辞)宣传组提前准备好主持人、领导、嘉宾等讲稿。摄影组进行全程拍照和录制。会场清理1.展板、海报、水、台签等有用物资整理组2.垃圾清理组(2)高校巡回展：活动流程活动时间活动内容人力及物资安排：宣传组提前与学校志愿者组织(可以是社团或其他志愿者组织)联系承办事宜并在巡回前一周提前确认，由物资组负责将物资运往各高校。现场活动：1.现场作品报名即可获得纪念品一份2.吐水区：分享自己曾遭受的被诈骗、偷窃等不幸经历，写在便利贴纸上并贴于吐水区海报，即可获得精美礼品一份。3.安排1-2名反诈专职人员及警务或安保人员现场坐镇，解答同学们的疑惑和遇到的问注：高校巡回物资及奖品设置见附录2(活动开展形式为新浪微博线上活动——即以微博为平台，进行宣传、推广和发布信息。)活动阶段活动内容评选方式奖项设置前期(XX月XX日-XX日)微博有奖转发活动。主要为“反诈骗"系列宣传活动的前期宣传工作。转发内容包括启动仪式信息、作品征集大赛信息等，详情见附件5关注XX,转发微博，并@5名好友即有机会获得礼品；大赛作品既有机会获得礼品。中期(XX月作品收集整理邮箱收集后期(XX月XX-XX日)"反诈骗"作品征集大赛提交作品评选评选方式分两部1.专家评选出一等奖(XX名),优胜奖(XX名)发量最多者获胜。注：作品征集活动预算见附录6(4)闭幕式暨颁奖典礼(XX年XX月XX日XX:00-XX:00)活动流程活动时间活动内容活动中应注意问题和细节会场布置1.检查主席台各项设备，排放座位牌(台签)、矿泉水。仪式组全体工作人员到达活动现场，并明确自己的岗位职责。具体工作人员分组和职责见附录1,闭幕式领导、嘉宾名单主办方自拟2.了解、掌握领导、嘉宾的到场接待组3.搬运矿泉水到达主席台(领导就座处),横幅、海报、展板、人形版、花束、奖品等各种物资全部到位物资组4.后勤组检查音响设备等后勤组5.准备好领导的签到表。准备好新闻稿。主持人排练主持稿。宣传组6.观众入场，并引导其在指定的观众席就座。维护现场秩序。现场组7.领导、嘉宾、新闻媒体签到并进场，并在指定的席位就座。接待组仪式开始1.主持人介绍与会领导和嘉宾2.主办方致辞3.为作品大赛获奖人员颁奖4.为各级领导和嘉宾鲜花感谢他们的支持5.合影6.媒体采访宣传组提前准备好主持宾等讲稿。摄影组进行全程拍照和录注：闭幕式物资和预算见附录2附件1:工作人员分组和职责组名主要负责人接待组1.负责落实跟进领导和嘉宾到场时间，做好接待准备；2.负责领导与嘉宾的签到；事先到物资组领取签到表及签名用笔两3.负责迎接领导和嘉宾，礼仪引领领导和嘉宾到会场座位坐下；4.负责与仪式组沟通，确定领导上主席台时间，并引领领导上台；5.负责主席台领导的各项服务；6.负责欢送领导离场。组宣传组1.负责主持人的联络，与主持稿的确定(内容需经过主席团审议)以及主持过程的演练；2.负责接待新闻媒体，包括媒体签到、事后跟踪新闻通稿等；负责事先准备好新闻稿；新闻稿需交回主席团审议后才可以发布。3.负责个别专访的落实和跟进；需先征得主席团同意。现场组1.负责活动现场观众以及媒体的座位引导及秩序维护；2.负责组织和调配人员的使用；由于人手有限，活动中人员可能会被抽调做其他工作，所有工作人员须听从队伍组织组的调遣，积极配合3.负责引导观众队伍的站位，仪式过程中维护现场的秩序；4.活动结束后，负责引导观众队伍有序地撤场；组物资组1.负责落实各种物资，包括矿泉水、台签、签到簿、签到笔(黑色签字笔2支)海报、展板等；2.负责在仪式过程中的各种物资传送工作，包括主席台饮用水等。后勤组1.负责检查主席台的各项设备，包括音响仪器设备的调试；2.负责主席台领导、嘉宾座位牌(台签),相关文件，矿泉水的摆放；人专负责)4.负责仪式全过程的跟进。附件2:各活动需准备物资及预算安排活动名称单价数量总价备注启动仪式启动仪式签名海报海报A2宣传单便笺纸签到本签字笔特制笔记本(内含反诈骗宣传材料)人形版横幅宣传展板矿泉水台签总计高校巡回凳子帐篷桌子展板、横式签名海报、人形特制笔记本(内含反诈骗宣传材料)小礼品矿泉水总计作品征集单价数量总价电脑u盘欢乐世界门票总计闭幕式鲜花便笺纸签到本签字笔矿泉水台签总计(根据实际情况修改)(一)活动名称："捂紧钱袋子"防电信诈骗系列宣传(二)活动目的及意义：(三)活动背景(四)活动内容：钱袋子"为主题的宣传月为活动主线，相关提及附属活动 (如：签名活动、现身说法等)的开展是为充实当地银行活宣传月活动期间，采取了以厅堂网点+社区模式，扩大发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能(1)画板(布)展示。(2)在大厅进行“防电信诈骗从我做起”的主题签字(1)项目组相关人员参与宣传，为广大群众提供咨询(2)有条件的情况下，向有关部门申请监狱在押人员进行录制视频形式的"以身试法，现身说法"的专题活动。(一)讲座背景为防止社区群众受电信诈骗，将犯罪分子诈骗手段进行分(二)讲座意义：(三)讲座具体内容如下：(根据实际情况安排)(四)讲师讲解内容1.概括的近年来发生的电信诈骗案和电信诈骗案的主(2)网络刷信誉；(3)网络兼职；(4)冒充领导；(5)猜猜我是谁；(8)活动中奖；(9)购物退税；(11)保险分红；(12)冒充房东；(17)新型网络QQ诈骗。3.对于由科技高速发展而引出的新型诈骗——电信诈罪信息，如：为什么我的来电显示是真的公安局号码?答：这是犯罪分子使用"来电任意显"网络软件，通过该软件犯5.犯罪分子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹电的1.劝阻员组建全镇反电诈宣传联络员微信群由镇综治2.我方组建农村反电诈宣传微信群第一级反电诈宣传宣传微信群，将本组16岁至60岁的村民全部加入，责任区XX村反电诈宣传群，村组人数超过500人的，可将群名标注为虚拟镇XX村1组反电诈宣传、虚拟镇XX村。2组反电诈宣传群编号，或标注为：虚拟镇XX村反电诈宣传1群、虚拟镇XX村反电诈宣传2群编号。3.专职劝阻员组建单位反电诈宣传微信群单位反电诈宣传微信群：由各单位负责人牵头，组建本单位16岁至60第三节宣传形式(一)宣传栏版式设计防范电信网络诈骗“五不一打”不00.8性上(,不某某单位宣“六个一律”防范电信同络诈骗打击电信诈骗犯罪打击电信诈骗犯罪构建平安和谐社会关注网络安全防范打击电信诈骗关注网络安全防范打击电信诈骗电信诈骗预防小知识宣传栏电信诈骗预防小知识宣传栏电信作骗预防山知识宣传栏(二)宣传栏内容设计12."血光之灾"莫轻信，破财并非能挡灾。16.警方提醒广大市民，要提高自身防范意识，不要贪上当，收到诈骗信息要及时向110举报。20.积极举报电信诈骗犯罪警民合力构建平安和谐社27.思想防范牢，骗子不得逞；思想防范松，钱财一朝诈骗，遇骗拨打110。33.陌生电话勿轻信，对方身份要核清，家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心，遇到事情勿惊慌，及时拨打110,诈34.移动公司(电信、联通)在此提醒您，移动公司与客户联系时，所用的电话号码为10086,短信号码为01860,01861,12580,(有的地区还可能使用10086),请不要相35.银行是不会通知您其消费情况的，更不会以任何形行查询：农行：95599,工行：95588,建行：95533,招商行：95555,中国银行：95566,信用社等。(1)陌生电话勿轻信，银行客服问究竟；提防非法假网银，登录网址记清楚；网上购物便利多，支付限额要设好；大额支付用转账，现金最好少搬家；合法购汇勿贪小，中行网点容易找；刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点；钱卡证件分开放，挂失要快莫等闲。(2)电信用户防范诈骗口诀家庭情况要保密，不明来电多警惕；短信诈骗花样多，不予理睬准没错；飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底；专利转让别轻信，全面验证多核实；代办退税有猫腻，骗取存款是目的。(3)电信用户防范诈骗口诀来电信息需详辨，陌生号码莫急回，正规客服需记牢；天上不会掉馅饼，贪图小利悔不急，从来致富靠勤劳；B:"安全账户"不安全，资金转账慎慎慎；个人信息不外露，询问信息要警惕，卡号密码不可露；万般骗术为图财，遇到问题先挂失，紧急情况请打(三)摆放位置：3.校园内宣传栏。(一)横幅设计(二)横幅标语设计(一)海报设计常用的五种套路(二)摆放位置：(一)显示样式(二)摆放位置：第六章反诈工作打击治理实施方案第一节规范治理方案有关机构规定了银行应保存客户的身份资料和交易记在银行各营业大厅设置风险提示牌，在ATM机播放防范电信二是反诈专职劝阻员利用公安部的快打机制平台推送四是反诈专职劝阻员对户籍地在逃人员进一步加强追一是反诈专职劝阻员联合社区对我辖区涉电信诈骗犯诈中心"三级建档管控机制。二是反诈专职劝阻员及社区要对辖区的重点人员建立“一人一档”,对重点人员的住房建筑、家庭关系、手机、反诈专职劝阻员对异地可疑作案手机号码漫入漫出的坚决落实"一案双查"机制，对缴获的涉案卡要通报监管部反诈专职劝阻员对辖区所有物流寄递业严格执行“3个100%"制度，对所有邮件过X光机进行检查，增强主动发现反诈专职劝阻员将协助公安部门打击整治成效纳入社第二节银行相应治理方案时间提醒客户去派出所报警或拨打110报警。着各项证明(包括身份证明、冻结文书等)两人直接到银行人、对公)。当时凭客户的口头申明无法确定该笔贷款资金前台办理冻结手续。6.银行的快速止付系统即“电信诈骗涉案账户网络查控系统”,该系统采用“总对总”方式，由银行总行通过人民银行电信诈骗风险交易事件管理平台对接公安部，统一处理全国各级公安机关通过公安内部系统提交到公安部的电信诈骗涉案账户网络查控指令，银行各分支机构不再单独与当地公安机关进行系统对接，系统全自动运行，无人工干预环1.为落实银行与公安部有关建立电信网络新型违法犯罪涉案账户网络查控的通知要求，研发“电信诈骗涉案账户网络查控系统"为实现“电信诈骗涉案账户网络查控系统”统一管理和运行维护，按照人民银行(支付结算司)和公安部(刑侦局)联合通知要求，银行“电信诈骗涉案账户网络查控系统”采用"总对总"方式，由总行通过人民银行电信诈骗风险交易事件管理平台(以下简称“人行管理平台”)对接公安部，统一处理全国各级公安机关通过公安内部系统提交到公安部的电信诈骗涉案账户网络查控指令。银行各分支机构不再单独与当地公安机关进行系统对接。银行“电信诈骗涉案账户网络查控系统”支持对银行全国范围内开户的个人、对公及信用卡涉案账户的网络查询、网络冻结(含续冻、解冻),以及对个人及信用卡涉案账户的网络紧急止付(含解除止付、止付延期)、动态查询功能。2.反诈专职劝阻员为便于营业网点及时掌握辖区内账简要信息备注至主机交易系统，并推送至“网点工作台”-“网络查控系统推送信息”。营业网点可通过如下路径查明(1)通过XX交易“查询冻结扣划登记簿”查询网络冻结简要信息，冻结原因显示"公安机关电信诈骗网络查控",(3)通过XX交易查询信用卡账户网络紧急止付简要信(4)通过“网点工作台”-"网络查控系统推送信息"网点经反诈专职劝阻员确认相关账户属于因涉嫌电信问请与公安机关联系，联系方式为(具体办案公安机关投诉受理电话)”。木马等手段，诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的严格审查：严格按照银行实施细则规定的标准进行审高效准确：受理+审查+传递+办理+反馈<=3个工作日。反诈专职劝阻员辅助营业网点可通过如下路径查明相关账户是否通过"电信诈骗涉案账户网络查控系统"被采取统推送信息"查询涉案账户被采取网络查控措施的详细信辅助网点经反诈专职劝阻员确认相关账户属于因涉嫌有疑问请与公安机关联系，联系方式为(具体办案公安机关投诉受理电话，后附)”。《协助返还通知书》上列明的被冻结账户(账号及户名)、返还接收账户(账号、户名及开户行名称)、返还金额等要营业机构应在收到资金返还法律手续后1至2个工作日后均不得做解冻操作(后续冻结到期自动解冻除外)。办理时限为2个工作日内。确有特殊情况无法在2个工理机构),以便与公安机关沟通协调。营业机构只进行资金划转操作，不得改变账户冻结状第三节运营商治理技术方案为此设计并实现了一种基于运营商0/B域大数据，通过号码1所示。表1号码分类号码分类国际漫入省际漫入本省漫出本省本地可获数据省内位置更新省内业务记录省内位置更新省内业务记录局间切换业务使用记录业务办理情况位置更新业务使用记录业务办理情况处置方式拒绝接入网络报归属省处置停机停机行为特征边界非港口首次漫出地为高危地区近期开户，业务少，信用低终端不变，时间规律，区域集中，主叫多，被叫离散进行号码分类后，反诈专职劝阻员通过访谈已抓获的电信诈骗犯罪分子、回溯已立案的诈骗号码记录和行为逻辑预测等三种方式，总结分析出了诈骗号码的特征。四类号码共案时间较为规律，多为工作日的白天；三是作案地区相对集中；四是主叫占比高，被叫离散度高。对于国际漫入和省际漫游人类号码，其特征还有首次漫入开机地点为非省际边界地区且非港口地区。对于本省号码，其特征还有开户时间小于4个月，且未办理流量套餐、集团业务，以及信用级别不高等等。对于本省漫出号码，其特征还有首次漫出开机地点为诈骗案件高发地区。二、对信令数据进行清洗提取有效字段数据是分析的基础，目前各运营商基本实现了2/3/4G全接口的信令采集，可以对所有在网用户的海量信令数据进行清洗，提取出关键字段进行分析。各个特征数据的来源如下：漫入位置可以通过eNodeB-MME间S1接口GTP-C信令的CellID字段获取。漫出位置可以通过MME-DRA-HSS间S6a接口Diameter信令的Origin-Host字段获取。终端信息可以库中存储着所有已立案的和经公安机关判定的涉诈号码所所有类型号码判断识别流程的第一步都是在其开机接“高度疑似诈骗用户”,进入处置环节。如未匹配成功则进如图1所示。ME.NmNoNo应高变印冷镇人人mMSCMME≌力与南成空受业通为考号的(1路区化/4温消这长配)(再号切本题其别诈国)(开户信息活单温息)(第于历更行为的通断)(加号明泄出并省大施许第)不m(端/国际号州进入为电实的计满)图1涉诈号码判断流程图非集团用户、非校园用户、非宽带用户、静默期(未开机)则被标识为“高度疑似诈骗号码”,送公安机关审核通过后的位置轨迹，判断其是否有其他地区的漫游记录。如果该用户仅出现在敏感地区，则标识为“疑似诈骗号码”。第五步向BOSS系统申请调出该号码的B域数据，判断标准和处置方式同“本省本地号码”的第四步。国际漫入和省际漫入的判断方法一致，第三步是将其开机时所在位置与省内敏感地区库进行匹配，看是否为非港口 (空港、码头、火车站、长途客运站)和边界地区，如果匹配成功则标识为“疑似诈骗号码”。第四步以日为粒度记录并观察每个号码的业务行为，如果有号码的通话短信次数、主叫占比、被叫离散度三项超过阈值，且所在位置不变或在敏感地区库中，则标识为“高度疑似诈骗号码”。高度疑似诈骗的国际漫入号码送公安审核通过后拒绝其接入网络，高度疑似诈骗的省际漫入号码报送归属省进一步判断和处置。通过上述的特征维度和判断流程，能够有效地识别出涉嫌电信诈骗的号码。然而不同地区的诈骗分子行为特征有所不同，同一地区的诈骗分子为了规避打击也会不断地变换行为模式。因此为了提高识别的准确率，反诈专职劝阻员及运营商还需根据实际情况不断调整和优化各个判断方式和阈第七章预警劝阻实施方案第一节预警劝阻实施程序制，实现"宣传+预警+劝阻+反制"的精准防控。反诈专职劝阻员将预警劝阻工作上升为"一把手"工程。制定全区宣防方案，聚焦预警劝阻系统注册及使用人数上的社区民警予以表彰奖励，已累计评选24名“反诈之星”。区公安分局反诈骗中心"四端"开展劝阻，并针对多次接收语音呼叫系统，开发“杀猪盘""刷单诈骗”"冒充熟人"等18种“固定劝阻话术”,通过智能语音提示第一时间对准滴灌，从而提升宣传效果及"入脑"效果。每月提供多篇第二节运营商电信防诈骗系统介绍(1)被叫按键转接拦截功能(必选)截时间进行判断进行拦截或软释放(指通过话音单通方式使得用户挂机的柔性释放)的功能，且系统对被叫用户按话机 (0-9,*,#)键均可以进行灵活配置。其中，被叫按键识别准确率应不低于99.9%,且系统中按键拦截功能应有在公(2)黑名单功能(必选)作开关黑名单，其中包括可设置或修改黑名单列表中的号(3)恶意呼叫疑似号码分析(必选)系统应具备对于通话中的异常号码或者短期内通话频率超过系统设定阈值的可疑呼叫进行分析、标识的功能，生成疑似灰名单，系统应可显示灰名单供审核以便判断为真正(4)恶意呼叫疑似号码通话分析统计(必选)系统应具备根据关键字(如回拨号码)、发送频次、重复度、号码离散度、用户等级等信息进行综合分析统计的功(5)固定音频特征鉴别拦截(必选)系统对主叫号码处于黑名单列表外的呼叫，在通话过程中监控被叫用户是否有按键操作，如果通话过程中被叫用户有按键操作且在系统设置的拦截时间范围之内的，则系统直接做拦截处理。系统应具备针对境外不法组织的非法录音宣传，在通话过程中抽取主叫用户的音频片段与系统样本库中的音频样本进行匹配判断，系统一旦判别为非法宣传电话时，即行切断呼叫。其中，系统音频的识别时间应小于5秒，识别率应大于98%,且音频比对样本库应支持动态模板加载与样本更新编辑，比对样本库应支持保持累计不低于20个小时的样本语音等功能。(6)短信诈骗拦截及预警(可选)系统应具备针对犯罪分子利用手机短信息进行诈骗和骚扰实施分析、预警和拦截的功能。(7)诈骗号码溯源(必选)针对指定诈骗号码提供该呼叫进入电信本地网内的前(8)统计报表功能(必选)拦截等，支持通过WEB统一管理界面查看统计报表，从而达直接送到CDMA网络的TMSC局以及GMSC局处(1)标准化(2)实时性(3)先进性(4)准确性(5)功能组件化(6)健壮性系统在实现功能需求的同时，还必须满足运行的稳定(7)可扩展性(8)高可靠性续7×24小时不间断地工作；支持负载均衡能力、支持应用(9)安全与保密性系统需具有完备的安全体系和结构，包括用户身份认建设范围为覆盖电信固网用户的境外诈骗电话预警分电信防诈骗预警拦截系统由境外诈骗电话预警分析子信分析拦截子系统四部分组成，支持WEB统一管理界三重功能于一体：预警+拦截+追踪；三层拦截能力于一体：虚假号码+通话信号音+高频录其中，境外诈骗电话预警分析子系统负责完成电信固网网内国际来话主叫号码的监测、分析预警；外接式语音分析拦截子系统提供黑/白名单、固定音频特征语音鉴别及拦截、被叫按键转接检测与拦截功能；软交换拦截子系统可提供SHLR黑/灰名单及被叫按键转接拦截功能；短信分析拦截子系统提供基于银行账号等关键词自学习的预警分析与拦截2.境外诈骗电话预警分析子系统方案(必选)境外诈骗电话预警分析子系统方案适用场景：适合用于恶意高频呼叫类，含非法或随机虚假主叫、特定保护主叫如110电话等，也包括录音诈骗和按键转接类诈骗的主动发现、预警及溯源；以及"响一声"类的录音诈骗或人工诈骗电话的主动发现、预警及溯源。(1)系统组网测系统的信令采集机，对软交换汇接局承载网的四台8905交换机采用镜像方式采集四个SS的出入局呼叫信令记录TDR、CDR(包括SIP和ISUP信令),二是通过新建若干N0.7信令采集模块采用高阻跨接方式，采集专汇局与重点中继接入用户节点间的用户信令；然后通过DCN网送到防诈骗订阅服务器后，由订阅服务器根据订阅规则实时推送TDR、CDR采用WEB界面操作，通过防火墙，向公安提供基于传输专线境外诈骗电话境外诈骗电话预警分析子系统(新建)传输预警分析数据库与服务器*代8905令采集机(有扩容升级)下7中道知u较场s扬专境外诈骗电话预警分析子系统的系统功能包括信令采信令采集模块从现网通过高速跨接或端口镜像方式获令采集系统，只需要扩容升级支持，对TDR(IAM、INVITE)需要新建若干N0.7信令采集模块，采用高阻跨接方式采集专汇局与重点中继接入用户节点间的用户信令。B.信令订阅服务器通过订阅服务器通过信令采集模块获取原始信令数据后，接收分析预警服务器的订阅请求，并根据信向其推送其所需的信令数据。C.预警分析数据库与服务器从订阅平台模块获取所需的信令数据TDR、CDR入库，采用云计算技术，存储网络模型、各种信令原始数据、分析数据、统计报表和管理数据。采用大数据智能分析技术，基于事先建立的多合一算法模型，对涉嫌诈骗特征的呼叫进行实时分析判别，主动快速生成恶意呼叫号码与记录、提供溯源追踪、黑名单管理，以及其他防诈骗子系统的统一界面接口。(2)系统功能系统原理是针对境外诈骗电话的行为特征，基于核心网信令大数据的智能分析技术，主动发现、准确快速预警境外或伪造诈骗号码，提供呼叫详细记录，溯源追踪功能，可结合网络的黑名单号码拦截实现拦截。A.周期性预警分析系统定期(默认30分钟)针对不合法主叫形态、来源异常、相对高频、被叫离散以及呼叫KPI(应答率、振铃时长等)异常等恶意呼叫诈骗、响一声诈骗行为特征，进行智能学习与分析，以此生成疑似诈骗灰名单。灰名单可供公安周期性预警分析记录可提供呼叫量占比相对排名靠前的涉嫌诈骗呼叫号码，生成周期内所有呼叫记录详情，包括主叫号码、被叫号码、呼叫次数、不重复号段数、号码离散周期性预警分析支持按周期自动刷新显示功能，支持按条件查询及部分导出及全部导出功能，支持按照主叫号码、被叫号码、起呼时间、通话时长、呼叫次数等进行排序功能。B.指定时间分析指定时间分析是指用户可以自定义起始时间，系统对该时间段内的疑似诈骗呼叫进行分析，并在页面显示涉嫌诈骗的主叫号码及指定时间内所有呼叫记录详情，包括主叫号码、被叫号码、呼叫次数、不重复号段数、号码离散率、号段离散率、源点码、目的点码、起呼时间、来源分布等。指定时间分析支持按分钟或小时单位进行呼叫查询功能，支持按条件查询及部分导出及全部导出功能，支持按照主叫号码、被叫号码、起呼时间、通话时长、呼叫次数等进C.统计分析功能系统具备对所有国际来话疑似诈骗呼叫，提供按呼叫类型、号码分类、按时间周期(月、日、小时)的呼叫统计分系统支持用户将周期预警分析或指定时间分析功能中支持黑名单管理状态(锁定、提交、拦截)与时间、历提供黑名单的最近30个详细呼叫记录及来源局及来源F.系统管理境外诈骗电话预警分析子系统提供和其他子系统之间的对接接口，用于在统一WEB页面显示其他子系统上报的1)黑名单拦截记录2)被叫按键转接拦截记录当其他防诈骗子系统对国际来话中被叫用户按键行为3)语音分析拦截记录4)诈骗短信拦截记录(3)系统业务流程散以及呼叫KPI等特性时，由系统分析后生成相应的预警分析模块其他子系统接口模块境外诈骗电话预警分析子系统业务流程示意图A.系统通过信令采集获取汇接局实时信令TDR及全量B.系统通过订阅平台将相关信令内容数据发送到预警C.预警分析模块根据诈骗模型、规则算法生成恶意诈骗或响一声灰名单列表，来话溯源、黑名单监控、统并接收汇总其他子系统接口模块上传的信息完成指令交互。D.系统通过统一WEB管理页面展示给客户，通过页面可查看灰名单告警、呼叫告警/拦截记录、短信告警/拦截记录量手工设置/跟踪/管理黑名单库库(4)系统接口分析预警接口3接口2接口1口境外诈骗电话预警分析子系统接口示意图境外诈骗电话分析预警子系统的接口包括四部分，即：接口1:信令采集设备(采集卡)与信令采集处理单元之间的接口，用于完成7号信令或IP信令的采集、协议分拣及合成功能；接口2:信令采集与订阅平台之间的接口，可以采用Socket或FTP方式来实现，用于传送双方约定的TDR及TDR接口3:订阅平台与分析预警之间的接口，为内部接口，采用基于IP的加密传输方式来实现，用于传送接收到的CDR或TDR数据到预警分析系统。接口4:其他子系统与分析预警之间的接口，用于传送其他子系统的呼叫、按键、短信拦截记录，便于在统一WEB界面给客户显示。(5)对运营商网络的要求境外诈骗电话预警分析子系统若与已有信令监测系统的运营商网络对接，条件要求如下：1)TDR:需要提供信令上呼的第一条TDR信息(如ISUP2)CDR:需要提供CDR信息，其必要参数包括完整主叫、完整被叫、完整原主叫、完整原被叫、起始点码或IP、目标点码或IP、起呼时间、振铃时间、应答时间、结束时间、消息原因值、呼