第八章《违反银行结算制度处罚规定》

第八章《违反银行结算制度处罚规定》01-08-1-3-2-001立法目的为严肃结算纪律，维护正常的结算秩序，促进社会主义市场经济的发展，中国人民银行于1994年11月1日实施了《违反银行结算制度处罚规定》。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第一条。01-08-1-3-2-002处罚权利各级人民银行和各银行的管理行有权依照《违反银行结算制度处罚规定》的规定，对违反银行结算制度的所辖所属银行、负责人和直接责任人进行处罚。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第三条。01-08-1-3-2-003账户违规处罚单位出租、转让账户，除责令其纠正外，按账户出租、转让发生的金额处以百分之一但不低于2千元罚款，并没收出租账户的非法所得。（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第六条。01-08-1-3-2-004商业承兑汇票商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款，按票面金额对其处以百分之一但不低于5千元罚款。（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第七条。01-08-1-3-2-005支票存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以百分之五但不低于1千元罚款。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第八条。01-08-1-3-3-006银行违规处罚银行未按照规定对违反结算制度的单位、个人进行经济处罚的，人民银行或上级管理行可以对其按票面金额百分之五进行处罚。（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十一条。01-08-1-3-2-007银行差错处罚银行因工作差错，发生结算延误，按存（贷）款利率计付赔偿金。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十五条。01-08-1-3-2-008银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款，要负责追回垫付的资金，并按垫付的金额对其处以每天万分之五罚款。（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十八条。01-08-1-3-2-009单位违规开立基本账户单位违反《银行账户管理办法》开立基本存款账户的，责令其限期撤销账户，并处以5千元至1万元罚款。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第五条。01-08-1-3-2-010适用对象《违反银行结算制度处罚规定》适用于对银行、单位和个人违反银行结算制度行为的处罚。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第二条。01-08-1-3-2-011罚没款扣收违反银行结算制度被处以罚没款的单位和个人，由开户银行从其账户中扣款，并向其开出扣款通知书。（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第二十九条。01-08-2-3-1-012延压、挪用、截留结算资金违反银行结算制度，延压、挪用、截留结算资金，影响客户和他行资金使用的，要立即纠正，并按延压的结算金额每天计付A赔偿金。A、万分之五B、千分之五C、百分之五D、万分之二出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十五条。01-08-2-3-2-013托收承付逾期付款付款人对托收承付逾期付款的，按照逾期付款金额每天A计扣赔偿金。A、万分之五B、千分之五C、百分之五D、万分之二出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十条。01-08-2-3-1-014到期无款支付付款单位到期无款支付，逾期不退回托收承付有关单证的，按照应付的结算金额对其处以每天D罚款，并暂停其向外办理结算业务。A、50元但不低于100元B、万分之五C、万分之四D、万分之五大不低于50元出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十条。01-08-2-3-2-015银行任意压票、退票，截留、挪用结算资金银行违反银行结算制度，任意压票、退票，截留、挪用结算资金，按结算金额对其处以每天D罚款。万分之五B、百分之五C、百分之一D、万分之七出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十六条。01-08-2-3-1-016一般存款账户取现银行违反《银行账户管理办法》，对一般存款账户的存款人支付现金或为单位开立、撤销账户之日起A内未向人民银行申报的，对其处以2千元至5千元罚款。A、7日B、5日C、3日D、2日出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十三条。01-08-3-3-2-017适用对象违反银行结算制度处罚规定适用于对B、C、D违反银行结算制度行为的处罚。金融企业B、银行C、单位D、个人出处：《违反银行结算制度处罚规定》第二条。01-08-3-3-1-018违反银行结算制度处罚对违反银行结算制度的银行、单位和个人，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列A、B、C、D等处罚计扣赔偿金或赔款B、罚息C、罚款D、没收非法所得出处：《违反银行结算制度处罚规定》第四条。01-08-3-3-1-019从轻或免于处罚行为银行违反下列A、B、C、D情况可以从轻或免于处罚。A、情节轻微的B、人民银行和上级银行检查后，认真检查错误并及时纠正的C、主动查出问题并及时纠正的D、抵制无效，被迫执行的出处：《违反银行结算制度处罚规定》第二十七条。01-08-3-3-1-0