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PAGEPAGE1风险分级管控管理制度1、前言风险是一个既要迎头赶上又需要随时防备的问题。面对风险，企业需要有一个完善的风险管理机制。风险管理机制中的一项重要工作是风险分级管控，它将风险按照影响程度进行了分类，从而使得企业在管理风险时更加有效和精准。本文档将介绍我们公司的风险分级管控管理制度，包括风险识别和分类、风险评估和管控等方面的内容。2、风险识别和分类2.1风险识别要点初期阶段进行风险识别，对企业整体风险进行较为宏观的思考和分析；在商业计划、项目替代分析、人员招聘、重要决策前进行风险识别；时刻关注行业最新资讯，了解行业动向，排查新型风险；全员参与，从不同的角度出发，想象所有种类的风险。2.2风险分类方法采用以下分类方法对风险进行分类：（1）根据风险来源进行分类，可将风险分为天然风险、技术风险、市场风险、政策风险、经济风险、竞争风险等；（2）根据风险对象的范围进行分类，可将风险分为内部风险、外部风险、系统风险等；（3）根据风险的影响程度进行分类，可将风险分为小风险、中等风险、大风险、极大风险等。3、风险评估3.1风险评估方法风险评估需要针对不同类型的风险采用不同的方法，下面是具体方法：（1）基于概率统计的风险评估方法采用统计分析的方法，根据历史数据分析风险概率，估算风险发生的概率和频度。通过计算每种可能性发生的可能性和与之关联的成本，将风险量化。（2）基于统计学的风险评估方法采用现存风险数据建立数学模型，对风险进行整体和局部分析，预测危险的概率和严重性，掌握风险行为的规律性。（3）基于专家意见的风险评估方法通过专家或相关人员的意见，通过讨论、问卷、调查等方式，利用经验法则评估风险发生的可能性并得到该风险的风险系数。3.2风险评估指标风险评估指标可分为以下6类：（1）风险问题：将风险分为主要和次要问题。（2）风险描述：将风险的描述指标化。（3）触发因素：定义了风险出现的原因或根本原因。（4）风险源：明确了导致风险的具体来源。（5）影响因素：確定了風險結果對企業的影響。（6）风险控制措施：改善影响的行动计划，以减少或消除风险，并防止重复发生。4、风险管控4.1风险管控要点确定责任主体和配备相应的风险管理人员；建立风险管理委员会，定期开展风险评估；根据风险等级制定相应的风险管理计划，对高风险的事件要立即启动处理流程；合理部署资金和人力资源，提高应对风险的能力和水平；及时修订风险管理计划。4.2风险管控措施（1）条例：以完善而规范的条例法规作为业务工作合法性的保障。（2）流程：制定合理的流程，以保障工作的规范化和标准化。（3）内控：构建完善的内部控制机制，保证业务操作的安全性和风险可控性。（4）技术：采用高水平技术手段，保障业务的自动化处理。5、总结风险是企业面临的永恒问题，风险管理是企业保持

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