澳大利亚反洗钱机制及对我国的启示

名的反洗钱金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForce，以下简称FATF)(一)澳大利亚是世界上较早将洗钱定义为刑事犯罪的国家之一。19871995年修正的《刑法》与国际相接轨，加大了严厉打击洗钱犯罪的力度。比如，修正后的《刑法》包括与恐怖融资相关的罪行，并将洗钱犯罪的上游犯罪扩大到其他可起诉罪行，包括那些最低刑罚为12——将洗钱犯罪适用于所有严重罪行，最大程度地包括各种有关罪行。(二)澳大利亚关于没收犯罪收益的措施是广泛而有效的。2002年10月日，修正后的《犯罪收益法》经澳大利亚国会批准通过，并于2003年1月1日(1992年的《金融交易报告法》是澳大利亚反洗钱和反恐融资法律体系的重要组成部分，具体规定了金融机构和金融中介承担反洗钱和反恐融资的责任。该法是在198810000澳元或等值外币的现金交易；国际资金转移。此外，该法也要求诉状律师报告所有经手的不低于10000澳元100002006年12月12F12个月内，对客户身份及其有效性的核实；不同类型的机构在16个月或1212个月内，建立和保持一个反洗钱和反恐融资项24个月内，更新客户尽职审查和报告制度。在规定期限内，机构若未完成以上义务，则需承担相应的法律责任。的完整体系。澳大利亚的司法协助体制是根据1987年《刑事互助法》形成的。其他法人或自然人被侦查、搜查、查封、冻结的信息、文件或证据(包括金融交易记录)，以及自然人所提供的证据和供词。该法保证了澳大利亚可向任何一个24个双边条约。亚官方数据统计，从2003年至2004年，司法部共接收179个关于司法互助的请求，其中有10个涉及洗钱和8个涉及恐怖主义。12个月的犯罪。因此，除了因轻率或过失而造成少于1000400节的洗须被判有不少于2年的监禁。目前，该引渡体系已适用于64个国家和地区。澳大利亚交易分析与报告中心(AustralianTransactionReportsCenffe，以下简称S．RAC承担双重角色，既是金融情报机构又是反洗钱AUSRAC154名专职人员和独立财政拨款来保证所、诉状律师以及普通民众要向AUSTRAC提交金融交易报告。AUST-RAC将分析后的信息按照金融情报类别，通过特定的网络，传递到其28个合作代理机构，包括联邦、州和准州的执法部门、社会管理部门、税收征管部门以及与AUSRAC与其他部门达成AUSRAC已和26个联邦、州和准州的政府部门建立AUSRAC可以拒绝向其他执法部门提供协议以外的信息，以保证金融情报信息的完整性。AUSRAC积极通过双边和多边合作关系向国际社会大开金融信息交换的AUSRAC双边关系内容包括信息交U—SRAc根据与其他各国的金融情报机构所签订的备忘录而进行，目前已与37个金融情报机构建立此关系。协助和培训计划是AUSRACAUSTRAC的多边条约关系包括加入埃格蒙特集团(以下简称Emont集团)、亚太组织反洗钱机构AsnPacificGrouponMoneyLaunderin，以下简称APG，以及作为FATF的代表。AUSTRAC是Emont集团的一名积极成会议的方式，向Emont集团作出许多贡献。APG是一个区域性反洗钱自治组织，包括32个成员国和28个观察员身份的地区及组织。澳大利亚是APG的创始国和资助国，并且是该组织2007年两名联合主席之一以及秘书处所在地。AUSTRAC一直致力于APG的工作。2006年6月29日十届全国人大常委会第二十三次会议通六)191犯罪、金融诈骗犯罪等7类犯罪，同时又修改和完善了《刑法》第312条窝赃72006年10月111月14以下简称人行)颁布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报2007年1月12007年3月第一，扩大洗钱罪上游犯罪的范围。虽然现行《刑法》第191条将原来4包括各种重大犯罪。FATF“40条建议”附加中的词汇表列明20个特定犯罪类2007(以下简称银监会、中国证券监督管理委员会(以下简称证监会和中国保险监督制定。F1场；2．不动产业；3．贵金属商；4．珠宝商；5．律师、公证人、其他与法律有关的专业人员或会计师——包括独立开业、合伙及受雇于相关行业，但不包括已经受到相关防治洗钱规范而受雇于其他行业及政府部门等之内的专业人员；62006年《反洗钱与反恐融资法案》进一步将负有报告义3条虽然规定特定非金融机构应当承担履行恐融资的特别法律很可能成为中国通过FATF评估并成为其正式成员过程中的障澳大利亚的AUSRACAUSRAC2004年O以下简称中心)正式开始运作。该中心作为中国的金融情报机构，将“负责大额交AUS-RAC不仅与警察、海关、税务等部门都建立密切的协作关2004年4月，我国建立了以人行牵头，由银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融部门反洗钱工作协调机制；同年5月，经国务院批复同意，2002年成立的反洗钱工作部际联席会议组织机构从原来的16个成员单位增至23个。这表明我国已初步建立部门之间进行反洗钱信息交流与沟通的机制，但最后，拓宽反洗钱监测分析工作的覆盖面。自2005年22005年12月31日，应报送机构共有313家，包括国有商业银行、股份制商业银行、国家邮政局邮政储汇局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用联社及外资银行。我国应继续将报送覆盖面扩展到所有银行类金融机(三)反洗钱国内和国