贷后检查功能介绍解析课件

贷后检查功能介绍公司信贷业务管理系统2009/03贷后检查功能介绍公司信贷业务管理系统2009/03贷后检查主要包括的系统功能首次检查定期检查逾期监控专项检查不定期检查信贷系统演示

贷后检查主要包括的系统功能贷后首次检查主要功能首次检查登记客户经理登记监督检查贷款实际用途是否符合借款合同约定用途和方式，通过系统打印首次检查报告，线下签字确认。（下阶段系统将实现线上对首次检查报告签字确认功能）未完成首次检查超过7日未完成首次检查的业务，自动进入未完成首次检查提示，各级信贷管理人员通过信息查看可以进行跟踪。贷款放款后7日内，系统自动提示主办客户经理对贷款直接用途进行跟踪检查检查提示首次检查业务范围对本外币贷款（不含银行承兑汇票贴现业务）需进行首次检查。（由于与国业系统接口问题，首次检查暂时未包括国际业务，此问题预计在5月份解决）贷后首次检查主要功能首次检查登记客户经理登记监督检查贷款实际贷后首次检查主要功能未完成首次检查监控信贷管理人员通过“信息管理-未完成首次检查业务”，可以按客户经理、检查时间作为查询条件，对放款后7日内未完成首次检查业务进行监控。信贷管理人员通过“信息管理-已完成首次检查业务”，可以按客户经理、检查时间作为查询条件，跟踪首次检查完成情况，查看检查报告。首次检查跟踪首次检查考核信贷管理人员每月对客户经理的首次检查完成质量及结果进行统计汇总，并按未完成比率等因素予以考核。贷后首次检查主要功能未完成首次检查监控信贷管理人员通过“信息贷后定期检查主要功能定期检查发起填写检查报告定期检查流程检查工作监控

贷后定期检查主要功能贷后定期检查主要功能定期检查发起

系统自动提示

相关信息查看填写检查报告定期检查流程检查工作监控

贷后定期检查主要功能应进行定期检查客户查询通过查询可以在系统提示前提前进行定期检查查看风险分类结果查看报告选中一个客户，可以查看该客户历次贷款五级分类结果选中一个客户，可以查看该客户已经在系统内生成的历次贷后检查报告预警信号选中一个客户，可以查看该客户的预警信号记录表根据前次定期检查日期自动滚动产生应进行检查客户提示清单，正常类业务75日，其他25日开始提示。根据客户业务合同中的贷后管理人员确定定期检查的发起人员。检查提示应进行定期检查客户查询通过查询可以在系统提示前提前进行定期检贷后定期检查主要功能定期检查发起填写检查报告

录入检查内容

生成检查报告

定期检查流程检查工作监控

贷后定期检查主要功能生成贷后检查报告录入财务报表在系统中录入最近一期的财务报表，低风险业务除外录入预警信号客户基本信息检查系统自动产生定量预警信号，可以录入定性预警信号，以及对押品的检查结果选中一个客户，可以对其进行各项基本信息检查结果确认检查分析对贷款期限、财务情况、经营状况等录入检查结果，此部分为贷后检查报告内容的主要构成五级分类初分提出五级分类初分意见，但系统中五级分类调整暂时由总行统一处理，分类调整无需在系统中进行流程提交生成贷后检查报告录入财务报表在系统中录入最近一期的财务报表，生成贷后检查报告（续）上传文档信息在系统中上传与本次检查相关的电子文档完成检查报告查看天眼系统在系统中生成格式化对贷后检查报告链接天眼系统，查看相关风险提示信息生成贷后检查报告（续）上传文档信息在系统中上传与本次检查相关贷后定期检查主要功能定期检查发起生成检查报告定期检查流程

提交检查报告

对检查报告签署意见

检查工作监控

贷后定期检查主要功能定期检查流程信贷系统中目前对于贷后定期检查暂时未设置固定的流程环节贷后检查发起人员在完成检查报告后需要提交检查报告，但无需指定下阶段处理人员后续人员通过“贷后管理-信息管理-查看定期检查报告”可以查询所有已经提交的定期检查报告，并签署意见。查询时可以选择机构、提交日期、客户经理、客户名称等作为查询条件。后续人员签署意见后，所录入的意见会按录入意见时间顺序，自动补充到贷后检查报告中，以供打印存档。定期检查流程信贷系统中目前对于贷后定期检查暂时未设置固定的流定期检查流程（续）提交检查报告客户经理生成贷后检查报告并核对无误后可以进行提交，提交后的检查报告不可修改收回修改对当报告已经提交但后续人员未签署意见时，客户经理可以在已提交定期检查中，通过收回修改功能进行对报告对补充完善信贷管理人员通过贷后管理—信息管理可以查看所有已经提交对定期检查报告，并选择当前人员角色录入意见补充资料后续人员录入意见为“退回补充资料”时，客户经理可以对贷后检查报告进行修改调整后再次提交查看定期检查报告定期检查流程（续）提交检查报告客户经理生成贷后检查报告并核对贷后定期检查主要功能定期检查发起生成检查报告定期检查流程检查工作监控

未完成定期检查监控

已完成定期检查查询

贷后定期检查主要功能检查工作监控贷后管理—信息管理—未完成定期检查客户，显示所有未按期在信贷系统进行贷后检查的客户清单对于项下业务风险分类级次均为正常的客户在前次检查后85日内如未进行新的贷后检查，则自动进入未完成贷后检查清单。对于项下业务风险分类级次有非正常的客户在前次检查后35日内如未进行新的贷后检查，则自动进入未完成贷后检查清单。目前完成贷后检查的标准为在客户经理在系统中已经提交贷后检查报告。检查工作监控贷后管理—信息管理—未完成定期检查客户，显示所有专项检查包括的系统功能首次检查定期检查逾期监控专项检查不定期检查信贷系统演示

专项检查包括的系统功能贷后逾期监控功能自动产生逾期记录逾期记录包含本金逾期和欠息，系统晚间批量对五级分类为正常或关注类业务当月新发生的逾期情况，自动产生逾期记录（不含银团贷款及转入贴现和委托贷款）。如月末仍存在逾期情况，则逾期记录自动转入下月。逾期记录查看登记逾期原因客户经理和信贷管理人员可以通过系统“逾期监控-应进行逾期监控”对当月和上月发生的逾期情况进行查看，通过“逾期监控历史查询”可以查询历史逾期情况。分行信贷管理人员通过系统对新发生的逾期原因进行登记并提交。贷后逾期监控功能自动产生逾期记录逾期记录包含本金逾期和欠息，贷后逾期监控功能分行信贷管理人员系统外了解落实相关情况后，在系统中进行登记并提交。逾期原因或跟进措施登记后，在系统中无需进行流程流转。并可通过系统打印汇总逾期情况说明。总行管理人员通过系统查看分行已提交的逾期情况说明，对于其中需要补充的业务可以进行退回修改，退回后分行信贷管理人员可以对退回的记录进行修改后再次提交。新发生逾期后五个工作日内应在系统中录入并提交逾期原因说明，非本月新发生逾期如本月初仍存在逾期情况，则需要继续登记跟进措施。贷后逾期监控功能分行信贷管理人员系统外了解落实相关情况后，在专项检查包括的系统功能首次检查定期检查逾期监控专项检查不定期检查信贷系统演示

专项检查包括的系统功能贷后专项检查功能发起专项检查根据总行布置或分行自行拟定的检查专题，在系统中登记检查时间、人员、专题上传检查文档附件专项检查报告查看在系统中作为附件上传专项检查报告具有查看专项检查权限的人员可以查看管辖范围内且完成检查的检查报告，不可以修改贷后专项检查功能发起专项检查根据总行布置或分行自行拟定的检查贷后不定期检查包括的系统功能首次检查定期