直销业务办理指南

直销业务办理指南目录第一章账户类业务 2第一节新开基金账户 2（一）机构客户开立基金账户应提交的资料 2（二）金融机构发行的产品开立基金账户应提交的资料 2（三）个人投资者开立基金账户应提交的资料 4第二节账户信息变更业务 4（一）机构经办人修改（包括新增、删除、变更） 4（二）银行账户信息修改 5（三）变更法定代表人 5（四）预留印鉴变更 5（五）变更开户证件类型、号码 5（六）变更基金账户名称 6（七）增加传真交易委托方式 6（八）变更非居民金融账户涉税信息 6（九）投资者类型转换 6（十）注销基金账户业务 7（十一）个人客户其它账户信息修改（对账单、联系方式、传真等） 8第三节共性资料备案 8（一）使用备案材料开立基金账户规则 8（二）备案共性材料的操作流程 8第二章交易类业务 9第一节认/申购、赎回、基金转换、设置分红方式、撤单业务应提交的材料 9（一）机构、产品 9（二）个人客户 9第二节认/申购业务缴款方式 9第三章特殊类业务 10第一节基金转托管 10第二节非交易过户 10第三节基金份额冻结、解冻业务 11第四节账户冻结、解冻 12直销中心联系方式 13第一章账户类业务第一节新开基金账户（一）机构客户开立基金账户应提交的资料《开放式基金账户业务申请表（机构）》（加盖单位公章和法定代表人（或授权经办人）签章）《传真委托服务协议》一式两份(加盖单位公章)；（备注：不开通传真交易则无需提供）《机构客户风险等级评级问卷》（加盖单位公章和授权经办人签章）《授权委托书》（加盖单位公章、授权经办人签章和法定代表人或负责人签章）；《预留印鉴卡》一式二份（加盖单位预留印鉴、和落款处加盖单位公章）营业执照复印件(加盖单位公章,如果未三证合一，需补充提供加盖单位公章的组织机构代码证复印件和税务登记证)；指定银行账户证明的原件或复印件(加盖单位公章)；（备注：如银行开户许可证、银行结算账户开户证明，如基金账户名称与银行账户名称不一致，须提供不一致的说明书）法定代表人身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；授权经办人的身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》（加盖单位公章和授权经办人签章）提供金融相关业务资格证明文件复印件（加盖单位公章，备注：普通机构不需提供，金融机构提供）；《非自然人客户受益所有人信息表》及提供相应的证明文件（加盖单位公章）；机构税收居民身份声明文件（豁免机构可免提供）★注意事项：机构投资者在填写《开放式基金账户业务申请表》时，“机构名称”一项一般填写“机构全称”；“证件类型”一项一般填写“机构的营业执照”；“证件号码”一项一般填写机构的“营业执照的注册号或统一社会信用代码证”；法定代表人身份证、控股股东或实际控制人、交易实际受益人这些信息都填机构的相关信息;如果开户机构提供的不是三证合一的统一社会信用代码证，需补充提供加盖单位公章的组织机构代码证复印件和税务登记证。金融机构（包括证券公司、期货公司、基金公司及其子公司、银行、保险公司、信托公司等，经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等）（二）金融机构发行的产品开立基金账户应提交的资料一、投管人开立，需提供材料：《开放式基金账户业务申请表（产品客户适用）》（加盖单位公章和法定代表人（或授权经办人）签章）《传真委托服务协议》一式两份(加盖单位公章)；（备注：不开通传真交易则无需提供）《机构客户风险等级评级问卷》（加盖单位公章和授权经办人签章）《授权委托书》（加盖单位公章、授权经办人签章和法定代表人或负责人签章）；《预留印鉴卡》一式二份（加盖单位预留印鉴和落款处加盖单位公章）营业执照复印件(加盖单位公章，如果未三证合一，需补充提供加盖单位公章的组织机构代码证复印件和税务登记证)；指定银行账户证明的原件或复印件(加盖单位公章)；（备注：如银行开户许可证、银行结算账户开户证明，如基金账户名称与银行账户名称不一致，须提供不一致的说明书）法定代表人身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；授权经办人的身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》（加盖单位公章和授权经办人签章）提供金融相关业务资格证明文件复印件（加盖单位公章）；《非自然人客户受益所有人信息表》及提供相应的证明文件（加盖单位公章）；提供加盖单位公章的产品备案确认函（证监会/行业协会出具的备案登记表）。如果未取得备案，则可提供产品成立公告或产品起始运作通知（加盖单位公章的复印件），但仅限于投资货币基金。产品类型提供材料理财产品、资产管理计划、信托产品保险产品社保基金、企业年金监管机构核准批复或备案文件或产品设立的证明文件（如：产品成立公告、合同首尾页、产品说明书等）√保监会的相关批复或备案文件或保险产品上报保监会的报送清单√社保局或国家相应部门对于此年金/社保基金等成立的确认函√二、托管人开户，需提供材料：1、托管人和投管人共同盖章出具的材料：1）《开放式基金账户业务申请表（产品客户适用）》（加盖托管人的托管部门章和负责人签章、投资管理人单位公章和法定代表人（或授权经办人）签章）2、托管人需提供的材料：2）托管人的营业执照复印件（加盖托管部门章）；3）《授权委托书》账户类（加盖托管部门章和负责人签章、授权经办人签章）；4）托管人（行长）对托管部门负责人的授权书复印件（加盖托管部门章）；5）《预留印鉴卡》（加盖单位预留印鉴和落款处加盖托管部门章）；6）托管部门负责人的身份证明文件正反面复印件（加盖托管部门章）；7）授权经办人的身份证明文件正反面复印件（加盖托管部门章）；8）出示指定银行出具的银行账户开户证明原件，提供其加盖托管部门章复印件；如预留的为外币银行账户，还需提供银行开具的银行账户属现汇账户的证明复印件；（此份材料也可由投管人出，则盖投管人的单位公章）9）《传真委托服务协议》一式两份(加盖单位公章)；（备注：不开通传真交易则无需提供）10)金融机构投资者需提供金融业务资格证明或经行业协会备案或者登记的证明；3、投管人需提供的材料：11）营业执照复印件(加盖单位公章)；12）《授权委托书》交易类（（加盖单位公章、授权经办人签章和法定代表人或负责人签章）；13）《预留印鉴卡》一式二份（加盖单位预留印鉴和落款处加盖单位公章）14）《传真委托服务协议》一式两份(加盖单位公章)；（备注：不开通传真交易则无需提供）15）法定代表人身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；16）授权经办人的身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；17）投管人提供加盖单位公章的产品备案确认函（证监会/行业协会出具的备案登记表）。如果未取得备案确认函，则可提供产品成立公告或产品起始运作通知（加盖单位公章的复印件），但仅限于投资货币基金。（此份材料也可由托管人出具，需加盖托管人的托管部门章）；18）《机构客户风险等级评级问卷》（加盖单位公章和授权经办人签章）19）《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》（加盖单位公章和授权经办人签章）20）《非自然人客户受益所有人信息表》及提供相应的证明文件（加盖单位公章）；21)金融机构投资者需提供金融业务资格证明或经行业协会备案或者登记的证明；（三）个人投资者开立基金账户应提交的资料1、《开放式基金账户业务申请表（个人客户适用）》（客户签字）；2、《传真委托服务协议》一式两份（(客户签字)；（备注：不开通传真交易则无需提供）；3、《个人客户风险等级评级问卷》（客户签字）；客户身份证明文件正反面复印件1份；客户银行卡正反面复印件1份（如复印件上银行卡号不清晰，请客户手写卡号并签字确认）；《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》（客户签字）；个人税收居民身份声明文件（客户签字）。★注意事项：港澳台客户需补充提供：8、客户往来内地通行证正反面复印件1份（备注：仅港澳台客户提供）；9、客户连续在大陆居住满一年的证明及个人承诺函（备注：仅港澳台客户提供）。第二节账户信息变更业务（一）机构经办人修改（包括新增、删除、变更）1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章或预留印鉴、新经办人签章）；2、《授权委托书》（加盖单位公章、法定代表人签章和授权经办人签章）；3、新经办人的身份证明文件正反面复印件（加盖单位公章）；（二）银行账户信息修改一、机构、产品：1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章或预留印鉴、经办人签章）2、银行账户开户证明原件或复印件（加盖单位公章或预留印鉴）3、更换银行账户说明函（根据反洗钱要求，资金同进同出，若是在有份额的情况下要更换账户，就需要出示说明函，若无份额的话则不需要。）二、个人客户：1、《开放式基金账户业务申请表（个人客户适用）》（客户签字）；2、《客户修改个人账户信息声明书》；3、新银行卡证明（银行出具的开户回单、业务回单等，有清晰的名称、证件号码、卡号信息）；4、新银行卡正反面复印件（如复印件上银行卡号不清晰，请客户手写卡号并签字确认）；5、身份证明文件正反面复印件。（三）变更法定代表人1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章或预留印鉴、经办人签章）2、新营业执照复印件(加盖单位公章)；3、《授权委托书》（加盖单位公章、新法定代表人签章和授权经办人签章）；4、经办人的身份证明文件正反面复印件（加盖单位公章）；5、新法定代表人身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；（四）预留印鉴变更1、单独变更预留印鉴时，只须提供新的《预留印鉴卡》一式两份，并注明新印鉴启用日期；一式二份（加盖单位预留印鉴和落款处加盖单位公章）2、更改印鉴时需加盖旧印鉴，如果旧印鉴因销毁等原因无法加盖，需提供一份加盖单位公章的情况说明。（五）变更开户证件类型、号码1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章、经办人签章）2、新营业执照复印件(加盖单位公章)；3、经办人的身份证明文件正反面复印件（加盖单位公章）；4、工商局等证明机关提供的变更证明复印件（加盖单位公章，如果投资者无此份证明，需提供一份加盖单位公章的情况说明材料）；（六）变更基金账户名称1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章、经办人签章）2、《授权委托书》（加盖单位公章、法定代表人签章和授权经办人签章）；3、新的《预留印鉴卡》，并注明新印鉴启用日期；一式二份（加盖单位预留印鉴和落款处加盖单位公章）4、新营业执照复印件(加盖单位公章)；5、工商局等证明机关提供的变更证明复印件（加盖单位公章，如果投资者无此份证明，需提供一份加盖单位公章的情况说明材料）；6、银行更名业务回单原件或指定银行出具的开户证明复印件（加盖新单位公章或预留印鉴）；7、经办人的身份证明文件正反面复印件（加盖单位公章）；8、《传真委托服务协议》一式两份(加盖单位公章)；（备注：不开通传真交易则无需提供）9、《机构客户风险等级评级问卷》（加盖单位公章和授权经办人签章）10、《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》（加盖单位公章和授权经办人签章）11、如为金融机构，还需提供开展金融相关业务的资质证明文件复印件（加盖单位公章）；（七）增加传真交易委托方式1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》，选择需要开通的传真交易方式（加盖单位公章、经办人签章）2、《传真委托服务协议》一式两份(加盖单位公章)；3、经办人的身份证明文件正反面复印件（加盖开户机构单位公章）；（八）变更非居民金融账户涉税信息1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章、经办人签章）2、机构税收居民身份声明文件（加盖单位公章、经办人签章）3、若贵机构类型是消极非金融机构，控制人信息有变化需提供《控制人税收居民身份声明文件》；（九）投资者类型转换一、机构客户:A．普通投资者转化为专业投资者1、普通投资者转化为专业投资者申请及确认书（机构）（加盖单位公章和授权经办人签章）；2、经办人的身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)；3、普转专投资知识测评（加盖单位公章）；4、《机构客户风险等级评级问卷》（加盖单位公章和授权经办人签章）5、《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》（加盖单位公章和授权经办人签章）6、提供同时满足专业投资者转化条件的相关证明材料：a.最近1年末净资产不低于1000万元；b.最近1年末金融资产不低于500万元c.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验。B.专业投资者转化为普通投资者1、专业投资者转化为普通投资者申请及确认书（机构）（加盖单位公章和授权经办人签章）2、经办人的身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)★金融机构及其产品户、QFII/RQFII、企业年金、全国社保基金等专业投资者不得申请转化为普通投资者。二、个人客户：A．普通投资者转化为专业投资者1、普通投资者转化为专业投资者申请及确认书（个人）（客户确认）；2、身份证明文件正反面复印件；3、普转专投资知识测评（客户确认）4、提供同时满足专业投资者转化条件的相关证明材料：a.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于30万元；b.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。B.专业投资者转化为普通投资者1、专业投资者转化为普通投资者申请及确认书（个人）（客户确认）2、身份证明文件正反面复印件（十）注销基金账户业务一、机构、产品:1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位公章、经办人签章）办身份证明文件正反面复印件(加盖单位公章)业照复件(加盖单位公章)二、个人客户：1、《开放式基金账户业务申请表（个人客户适用）》（客户签字）；2、身份证明文件正反面复印件★注意事项：投资者在办理销户业务时，应确定其基金账户内所有基金的余额均为零且没有在途资金并且账户状态正常后方能进行（十一）个人客户其它账户信息修改（对账单、联系方式、传真等）1、《开放式基金账户业务申请表（个人客户适用）》（客户签字）；2、身份证明文件正反面复印件；3、公安机关出具的变更信息的证明文件复印件，验原件（仅客户变更户名或者证件类型、证件号码时才需提供）；第三节共性资料备案（一）使用备案材料开立基金账户规则金融机构可采取“共性资料事先备案，个性资料单独提供”的原则进行业务办理，相关使用规则如下：1、资料备案适用的金融机构：证券公司、期货公司、基金公司及其子公司、银行、保险公司、信托公司、财务公司等，经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等。2、备案材料的有效期：备案材料在下一次更新前均为有效，但其中过期的证件如营业执照、税务登记证需及时更新，否则备案材料视为过期。投资者对共性材料进行备案后，在有效期内开立多个账户可不必再提供已备案的资料，只需提供个性化资料即可。3、共性资料事先备案：投资者将若干个账户共同使用的资料先提交至直销中心进行备案，产生法律证明效力，以后其产品开立基金账户时可不再提供。共性资料可包括法人营业执照复印件、开展金融相关业务资格证书复印件、授权委托书、预留印鉴卡、传真委托服务协议、法定代表人身份证复印件、授权经办人身份证复印件等。4、个性资料单独提供：鉴于各产品类型等差异性信息，投资者在开立基金账户时，根据开立的该账户产品性质须提供相应的个性化资料，以便直销中心将个性资料与对应的备案共性材料相匹配，从而明确各类权责关系，作为办理开户手续的依据。（二）备案共性材料的操作流程1、投资者如需备案，可根据自身的业务权限来选择需要备案的材料，所有备案材料都需加盖红章，一般情况下若是托管人就加盖托管单位公章或托管部门业务章，若是投资管理人就加盖投资管理人的单位公章。2、投资者如需备案，需签署备案资料申请函（分为投管人版、托管人版），加盖单位公章，并附上所需备案的证明文件及相关表单。

第二章交易类业务第一节认/申购、赎回、基金转换、设置分红方式、撤单业务应提交的材料（一）机构、产品1、《开放式基金账户业务申请表（机构、产品）》（加盖单位预留印鉴、经办人签章）2. 《风险不匹配警示函及投资者确认书》，仅普通投资者（非风险承受能力最低类别投资者）申请错配认/申购基金时提供。（二）个人客户1、《开放式基金交易业务申请表（个人）》（客户确认）2、身份证明文件正反面复印件3、风险不匹配警示函及投资者确认书（普通投资者风险不匹配时提供）★注意事项:如果投资者为风险承受能力为最低类别，则仅可购买R1类基金产品，不可申请错配认/申购。第二节认/申购业务缴款方式通过本公司直销中心认/申购的机构投资者，需通过全额缴款的方式缴款，认/申购资金应划至本公司在中信银行直销专户。银行名称：中信银行账户名称：华润元大基金管理有限公司直销专户银行账号：7441010187200006102开户银行：中信银行深圳分行营业部大额支付号：302584044108

第三章特殊类业务第一节基金转托管投资者需要提交以下材料：1、《开放式基金特殊业务申请表（机构、个人）》（加盖预留印鉴并经办人签字）；2、经办人身份证明文件正反面复印件；3、若二步法转托管转入到直销机构，需出示转出方的转托管转出业务回单原件，并提供复印件。第二节非交易过户(一)个人客户1、《开放式基金特殊业务申请表（机构、个人）》（客户签字）；2、基金份额权属证明文件：a.通过人民法院确认基金份额权属的，需提供人民法院出具的生效法律文书原件（法院出具的调解书或一审的判决书（需提供法院出具的生效证明）、二审判决书）；b.通过人民调解委员会达成调解协议的，需提供调解协议原件，以及人民法院出具的确认文书；c.通过公证机构公证基金份额权属变更行为的，需提供相关公证文书原件；3、有关当事人（继承为所有继承人，离婚为双方，捐赠为捐赠人）有效身份证明文件原件及复印件；4、因离婚发生的非交易过户，申请人还应提交离婚证明文件原件及复印件（民政部门出具的离婚证明或生效司法文书）；5、因继承发生的非交易过户，申请人还应提交以下材料：a.证明被继承人死亡的有效法律文件原件及复印件；b.被继承人的有效身份证件原件及复印件或者身份证件注销证明；c.继承人为未成年人的，非交易过户手续由其监护人办理，监护人应出具监护人身份证明材料及其有效身份证明文件原件及复印件；6、如委托他人代办的，还需提供代办人的有效身份证件原件及其签章复印件，以及投资人授权代办人办理基金业务的公证书原件；7、本公司出于谨慎考虑要求的其他材料。（二）机构客户1、《开放式基金特殊业务申请表（机构、个人）》（客户签字）；2、机构授权经办人的有效身份证件原件，并提供加盖单位公章及经办人签章的正反面复印件；3、基金份额权属证明文件：a.通过人民法院确认基金份额权属的，需提供人民法院出具的生效法律文书原件（法院出具的调解书或一审的判决书（需提供法院出具的生效证明）、二审判决书）；b.通过人民调解委员会达成调解协议的，需提供调解协议原件，以及人民法院出具的确认文书；c.通过公证机构公证基金份额权属变更行为的，需提供相关公证文书原件；4、企业营业执照、登记证书原件及加盖公章的复印件（捐赠/司法判决）；5、本公司出于谨慎考虑要求的其他材料。★注意事项:1、通过直销柜台购买的个人投资者必须有关当事人亲临直销柜台办理。如因特殊原因无法莅临现场，应联系客户经理面签受理，并按本公司直销柜台要求提供与本公司员工的合照和本人手持身份证件正面照片。2、通过代销机构购买的个人投资者，有关当事人可携带齐全资料到本公司直销柜台办理，也可亲临销售机构网点申请，销售机构负有审核义务和责任，销售机构核实有关当事人有效身份证件原件，采取必要及可行的措施确认申请人的身份信息，并盖销售机构章。有关当事人将申请资料邮寄至本公司直销柜台申请办理。3、有关当事人在非交易过户相关手续时，必须保证所提供资料的真实性，并承诺在投资者资料发生变更时，及时办理有关变更手续。本公司对有关当事人提供的材料仅作表面真实性审查。机构投资者凭预留印鉴和授权经办人签字进行的行为均视为投资者本单位所为，个人投资者凭有效身份证件及签名进行的交易行为均视为投资者本人所为，由此造成的后果由投资者承担。4、非交易过户过出、过入方应同属同一销售机构。过入方应在非交易过户前在过出方销售机构开立好本公司自建TA基金账户，过入方投资者的类型应符合法规定；开户所需资料以各销售机构的业务规则为准。5、如果过入方有多名，则应分别开立基金账户，且应均为符合国家法律法规规定的投资者。6、司法强制执行情形涉及的非交易过户，由国家有权机关发函至本公司，直销柜台受理相关执行文件。7、本公司收到申请资料原件后，由本公司注册登记机构处理非交易过户。8、本规则只适用于由本公司作为注册登记人的开放式基金及资管计划的份额，由中国证券登记结算公司作为注册登记人的份额非交易过户办理流程，应以该公司的业务规则为准。第三节基金份额冻结、解冻业务投资者需要提交以下材料：1、《开放式基金特殊业务申请表（机构、个人）》（客户签字）；★注意事项:1、本公司只受理司法机关或其他有权机关依法要求的基金账户及基金份额的冻结与解冻，对于冻结的后果本公司不承担责任。2、本公司直销柜台收到资料原件后，对其提供的材料仅作表面真实性审查，检查资料无误由本公司注册登记机构处理。3、冻结期间不能进行除基金分红以及解冻之外的任何操作。冻结期间遇基金权益登记或红利发放时，冻结基金份额按全部再投本基金方式分配红利，再投资基金份额一并冻结。第四节账户冻结、解冻本公司只受理司法机关或其他有权机关依法要求的基金账户及基金份额的冻结与解冻，对于冻结的后果本公司不承担责任。冻结期间不能进行除基金分红以及解冻之外的任何操作。冻结期间遇基金权益登记或红利发放时，冻结基金份额按全部再投本基金方式分配红利，再投资基金份额一并冻结。账户冻结、解冻需提供以下材料：1、《开放式基金特殊业务申请表（机构、个人）》（客户签字）2、提供相关的证明材料原件，包括执行公务证、介绍信、生效法律文书、协助执行通知书以及我司以谨慎原则认为需要提供的其他文件或证件。★注意事项:1、投资者必须是符合中华人民共和国法律、法规规定的投资者。同一个人投资者在同一家注册登记机构只可开立一个基金账户。2、个人投资者开户、账户登记、重要信息变更必须本人亲临直销柜台现场办理。如因特殊原因无法莅临现场，应联系本公司客户经理面签受理，并按本公司直销柜台要求提供与本公司员工的合照和本人手持身份证件正面照片。3、预留开户银行是投资者认/申购款项的汇出银行，也是赎回、分红及无效认/申购资金退款等资金结算的收款银行。该银行账户应为投资者本人持有