银行对案件防控工作的思考

对案件防控工作的思考——在二季度案件防控联席会上的讲话写在前面——2022年6月7日，总行纪委书记朱克鹏到河南省分行进行工作调研，在听了河南行合规转型工作汇报后，谈了对合规管理的理解。朱书记讲到“合规管理三大目标中首要的是防范控制案件发生。朱书记的讲话从一个侧面印证了案件防控工作牵头职责调整是总行高层基于对标准案件防控管理机制建设的考虑。2022年6月8日，市分行下发《关于局部部门职责调整调整的通知》〔建宛发〔2022〕11号〕，案防工作正式移交内控合规部牵头管理。活儿已经接手了，那就必须学习、掌握案件防控工作相关内容、要求。到底什么是案件防控？其工作主要内容是什么？其工作机制是什么？其工作标准是什么？这些内容对纪检监察条线来讲属于老工作，对于内控合规部属于新内容。借此时机，我把近几天我对合规防控工作的学习、思考与大家做个交流，主要是对合规部的同志们做个培训。一、银行金融案件的定义与分类〔一〕银监局对案件的定义和分类银监委《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”在上述案件定义的根底上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。（二）**对案件定义和分类的解释《中国**案件防控工作方法》〔建总发〔2022〕75号〕第一章第3条解释“本方法所称案件，是指员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行或客户资金或其它财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。对于员工违规违纪，虽未形成经济犯罪案件，但性质严重，对**资金或声誉造成重大损害的严重违规违纪事件，视同案件适用本方法”。贿赂案件员工实施的、涉嫌构成贿赂的犯罪，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。其他类案件除监管案件和贿赂案件之外的其他员工涉嫌刑事犯罪，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的案件。包括非法集资、金融诈骗等。二、案件防控的目的和意义（一）案件防控的目的《中国**案件防控工作方法》〔建总发〔2022〕75号〕第一章第2条:“案件防控工作的目的和任务，是通过建立健全案件防控工作管理和责任制体系，完善案件防控管理制度和流程，强化考核评估和责任追究，推进案件防控长效机制建设实现案件防控关口前移，及早防范和化解案件风险”。（二）案件防控的意义1.宏观——危害社会稳定银行是经营货币的特殊行业，在国家经济开展中发挥着“血液“作用。银行案件的发生，直接影响银行的声誉和形象，进而影响带来系统风险，严重时带来区域金融风险，甚至影响局部社会稳定。那么，案件防控的意义之一就是可以维护社会稳定。微观——危害建行利益**的愿景是“国内最正确、世界一流”，这就要求建立案件防控长效机制。任何案件的发生，都会给建行客户造成损失，给建行资产造成损失，给建行员工造成损失。那么，案件防控的意义之二就是可以维护建行利益。三、监管部门对案件防控工作推进的过程商业银行案件防控是一项永恒的话题，可以说案件防控与银行经营活动如影随形。进入新世纪以后，随着市场经济的开展和金融改革的深入，银行业金融机构操作风险同步加大，影响巨大的大案、要案多发，造成巨大的财务和声誉损失，引起国内外各界的高度关注。因此，国家监管部门开始重视并着手解决案件频发问题。——2005年2月，银监会开始在全国范围内开展银行业案件专项治理活动。主题是“降低案件发生率，提高案件成功堵截率”。一年内召开7次专题会议。——2006年3月至11月，召开第8、9、10次专题会议，“每次会议都是专项治理活动的深入…。在第10次会议上出台了”三挂钩“，即发案与高管年薪、银行评级、市场准入挂钩。——2022年6月，召开“大型银行案件防控座谈会”。本年内出台《银行业案件管理方法》，这是监管部门第一次以“制度”形式标准银行业案件防控工作。——2022年4月，召开银行业案防与安保工作会议。提出“案防长效机制建设”的概念。本年年底出台了《银行业金融机构案件处置三项制度》，即《银行业金融机构案件处置工作规程》、《金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法》和《银行业金融案件防控工作联席会议制度》。至此，银行案件防控制度初见雏形。——2022年8月，召开案件防控工作专题会议，提出案件防控工作标准化体系建设的工作思路。本年度出台《大型银行案件防控工作指导意见》和《银行业金融机构案件防控工作考核方法》，这样监管部门对银行业案件防控机制体系根本建成。综述：2005年—2022年，主题是银行案件专项治理；2022年—2022年，主题是案件防控治理；2022年以来，主题开始转为案件防控机制建设。四、**案件防控工作推进的历程**作为国内最早上市的大型商业银行于2005年10月在香港上市，2007年10月转会上海境内上市。作为上市公司管理相对标准，同期案件发生数量较少。在案件防控工作推进上根本上按照监管部门的要求推进，某些做法还走在了监管部门安排的前面。活动治理阶段2005年——2022年：开展案件专项治理活动，工作重点是“堵截案件、降低发案率”。根本上每年都有个主题，从柜面操作岗位交流、票据真实性排查，到员工行为治理、员工举报举措等。譬如在2006年出台《中国**工作人员堵截、检举和抵抗违法违纪违规行为的奖励方法》（建总发〔2006〕134号）。机制体系建设2022年——2022年，开始案件防范制度体系建设。2022年6月，总行出台《关于加强案件防控工作长效机制建设意见》（建总发〔2022〕92号），2022年4月，出台《中国**案件防控考评方法》（建总发〔2022〕73号）、《中国**案件防控工作方法》（建总发〔2022〕75号）。需要说明的是《2022年度案件防控和预防腐败工作考核方案》〔建总函〔2022〕467号〕，第一次将“预防腐败”与“案件防控”合并考核，以往预防腐败与党风建设并行归属党委管理，由党委承当主体责任，纪委承当监督责任。综述：**与其它商业银行一样，对案件的管理经历了近10年探索，逐渐由堵截、打击的“外科手术式”管理模式，转向预防、过程控制的机制管理模式，并逐步纳入银行内控合规管理范畴。五、新形势下如何开展案件防控工作通过上面的介绍，我们了解了案件防控的前生今世，了解了监管部门、上级行对案件防控工作的要求。自2022年下半年开始，案件防控机制根本形成。按照这一机制，在日常工作中该怎么做？〔一〕分行层面案件防控工作怎么做？经过梳理，我把分行层面案件防控工作概括为“12222”工作法，可以叫做“142”五步工作法。1.建立一套工作机制机制建设包括但不限于：健全案件防控组织体系、明确责任分工、完善内部控制和风险管控、强化员工培训和行为管理、加强监督检查、妥善处置案件、深入分析整改问题、严肃责任追究、严格考评考核等。2.落实两项工作制度一是“目标责任书”制度。健全落实案件防控责任制体系，以签署责任书的形式将案件防控责任逐级、逐部门分解、落实二是案防〔两防〕联席会制度。催促指导各机构、部门成立防控工作领导小组，建立健全“上下联动、部门协作、全员参与“的案件防控机制分行每季度至少召开一次案件防控工作联席会议，县级支行每月至少召开一次案件防控工作例会。抓住两个工作重点一是组织员工行为排查。针对案件风险易发、高发领域、重点业务和重点部位，集中组织开展风险排查和整治活动，省分行要求每年统一组织两次〔含〕以上的集中排查。二是加强员工合规廉洁从业教育。组织开展内控案防“每周一讲”等合规案例教育，培训面力争到达100%。用好两个工作工具一是员工积分管理。依据总行《员工积分管理方法》，通过对员工的轻微失范行为进行积分记录并处分，实现对员工合规警示教育和日常管理。二是案件防控工作考评。依照监管部门、上级行的考评方法，组织实施对部门、支行的案件防控工作考核评价，评选出案件防控先进单位进行表彰奖励。做实两项工作报告一是向上级行报告。报告内容为案件及风险、案件整改工作、案防防控自评估情况及其它应该上报的事项。二是向监管部门报告。报告内容为案件及案件风险、案件风险排查及案件防控数据报表及其它应该上报的事项。〔二〕联席会部门案件防控工作怎么做？部门的案防工作可以概括为“两个一”工作法。即：1.明白一个主体责任。分行各部门对本部门及本条线案件防控工作负主体责任。2.落实一本责任书内容。逐项高质量完成每年签订的《案件防控工作目标责任书》里的内容。同时，也要关注每年的案件防控工作考核，在不被处分的根底上，争取获得案防先进。六、厘清几个案防术语1.“两防”：案件防控与预防腐败。2.案防“三道防线”：业务管理部门是内控管理的第一道防线，风险内控合规部门是第二道防线，审计、纪检监察部门是第三道防线。案件的三个防止：防止涉案人潜逃、