江西省基金从业资格：资产管理基础考试试卷

江西省基金从业资格：资产管理基础考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。

A：基金资产总值

B：基金资产净值

C：基金发行规模

D：固定金额2、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人3、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险

B．避免出现投资失误

C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离4、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。

A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求

D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致5、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于____

A：公募证券

B：私募证券

C：企业年金

D：股票6、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试7、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括__。

A．系统风险

B．操作风险

C．技术风险

D．合规风险8、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同

B．交易场所不同

C．投资对象不同

D．激励约束机制与投资策略不同9、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。

A．基金合同

B．基金销售业务流程

C．招募说明书

D．产品特征10、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。

A．登记

B．存管

C．清算

D．交收

11、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的(通常不低于3年)12、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%13、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

B．0.1

C．0.01

D．0.00128、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．上市首日无涨跌幅限制

C．申报价格最小变动单位为0.01元

D．买入申报数量为1000份或其整数值29、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____

A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础

B：客户可得到独立的顾问服务

C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本

D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本30、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力

B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。

A．负债

B．注册资本

C．虚拟资本

D．货币资金32、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模

B．客户数量

C．购买态度

D．服务意识33、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%34、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。

A．全球股票型基金

B．国内股票型基金

C．地区股票型基金

D．国外股票型基金35、目前，__构成了我国基金销售的主要渠道。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．专业基金销售机构36、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____

A：基金资产估值

B：资金资产总值

C：基金资产净值

D：基金份额净值37、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。

A．5

B．3

C．8

D．1038、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。

A．存托凭证

B．公募基金

C．股指期货

D．股指期权39、____将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A：贝塔值

B：持股集中度

C：行业投资集中度

D：持股数量40、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

41、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C．是全国证券、期货市场的主管部门

D．是国务院直属事业单位42、在我国，__负责对基金活动实施监管。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．中国保监会

D．中国证券业协会43、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

D．监管部门对监管对象给予公正的待遇44、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利政策

D．增发、配股与转增股本45、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。

A．所得税

B．营业税

C．印花税

D．增值税46、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。

A：期望收益

B：实现的收益

C：组合风险

D：投资成本47、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为48、广义的有价证券包括__。

A．货币证券

B．商品证券

C．合同文本

D．资本证券49、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。

A：1989

B：1990

C：1991

D：199250、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。

A．0.1%

B．0.3%

C．0.5%

D．1.0%51、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

A：一致性

B：合理性

C：审慎性

D：公开性52、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是____

A：封闭式基金

B：开放式基金

C：偏股基金

D：偏债基金53、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人

B．社会团体法人

C．不以营利为目的的法人

D．以营利为目的的法人54、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证

B．会计凭证

C．收款凭证

D．付款凭证55、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金56、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚57、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．基金管理公司58、因为信息的不对称