金融银行沙盘课程实训指导书

商业银行模拟经营实训指导书2023年九月911页金融银行模拟经营实训指导书一、实习目的与要求商业银行模拟经营对抗玩耍这种方式是让学生通过“做”来“学”。学生被置同时学生也能体会并触摸到商业银行具体地经营运作方式。自我治理和整体规划的力气。二、实习内容与工程概述本次实习内容与工程涵盖六大单元，包括：商业银行核心业务和岗位实习央行的主要岗位实习与货币工具运用实习银监会对商业银行的评级和监管实习企业运营模拟与关键岗位实习商业银行信贷风险管控实习商业银行客户营销实习1、商业银行核心业务和岗位实习一级模块二级模块实习工程名称涉及课程商业银行核一级模块二级模块实习工程名称涉及课程商业银行核心业务和岗位实习机构设立岗前培训业务预备商业银行构建与组织构造设计〔机构的业务关系制定商业银行进展战略及决策规章《商业银行经营与管理》《商业银行业务治理》一级模块 二级模块 实习工程名称 涉及课程工作打算业务实施

生疏商业银行主要业务设计商业银行主要业务工作流程及治理规章生疏仿真业务的原始单据商业银行存款业务打算商业银行贷款打算商业银行存款业务商业银行贷款业务商业银行中间业务商业银行投资业务商业银行损益表填制

《商业银行会计》工作总结商业银行资产负债表填制商业银行绩效评价实习流程〔工作程序〕

《财务治理》36团队〔3-4，6〔3-4。六家商业银行：综合柜员岗位负责记帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。会主席、商业银行监管局局长、货币政策委员会秘书长规章介绍、破冰起航根本存款账户的开户行以及日后业务的往来行各商业银行制定资金运营打算理内部资料并完成该年度的资产负债表、现金流量表和损益表。各商业银行编制报表实习成果商业银行损益表商业银行资产负债表商业银行资金规划表商业银行业务经营报告2、央行的主要岗位实习与货币工具运用实习2央行核心业务和岗位实习工程一级模块 二级模块

实习工程名称

涉及课程央行的主要岗位实习与货币工具运用实习

机构设立岗前培训业务预备业务实施

央行组织构造设计分析争论央行与商业银行〔机构〕的业务关系制定央行主要岗位的职责生疏宏观经济运行的主要指标含义及指标之间的关系生疏货币工具的种类生疏央行的清算业务学问宏观经济运行数据监控与分析业务货币政策组合业务对商业银行存款预备金的监管业务商业银行和房地产公司的清算业务分析宏观经济运行规律

《金融市场学》《金融学》《宏观经济学》《货币银行学》《中心银行业务与金融监管》《金融学》工作总结 分析央行监管的两难局面提示宏观经济的运行风险实习流程〔工作程序：

《宏观经济学》存、各行的信贷总量及比例数据等〔如把握本年内商业银行增贷款的总量等〕指标依据价格指数及信贷规模调整并宣布各项利率和预备金政策。检查各商业银行存款预备金检查各商业银行存贷款利率是否在规定的范围内浮动发行央票与代理财政部国债招标检查各商业银行与企业之间的资金往来清算是否符合规定实习成果：宏观经济运行分析报告年度货币政策组合工具汇总银行和企业资金往来汇总与对帐分析3、银监会对商业银行的评级和监管实习表3 银监会对商业银行的评级和监管实习工程一级模块 二级模块

实习工程名称

涉及课程

机构设立岗前培训业务预备

银监会组织构造的构建分析争论银监会监管的目的、标准与职责制定银监会主要岗位的职责生疏商业银行分级监管的主要指标含义及指标之间的关系生疏不良贷款评价指标生疏风险预备金的评判与计提标准对商业银行的综合评级业务对商业银行的分级监管业务

《金融市场学》《商业银行业务治理》《金融学》《商业银行经营监管实习

业务实施 对商业银行贷款总量的监管业务对商业银行不良贷款的监管业务对商业银行风险预备金计提的监管业务分析商业银行的运营状况工作总结 总结商业银行不良贷款的构造与缘由对商业银行运营风险进展预警

与治理》《中心银行业务与金融监管》《商业银行经营与治理》实习流程〔工作程序：〔如各行的资本金充分率、不良贷款总量、不良贷款率、拨备掩盖率等、对银行的评级依据以及相应监管手段的整改意见每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充分率依据各商业银行的运营状况出具风险把握表和整改意见表实习成果：商业银行运营绩效分析报告商业银行分级监管报告商业银行风险把握表和整改意见表4、企业运行模拟与关键岗位实习表4 企业运行模拟与关键岗位实习工程一级模块 二级模块

实习工程名称

涉及课程企业运营模拟和关键岗位实习

机构设立岗前培训业务预备工作打算业务实施工作总结

房地产公司构建与组织构造设计分析争论房地产公司与商业银行的业务关系制定房地产公司的进展战略及决策规章生疏房地产经营的主要业务与运营规章理解央行宏观调控对房地产行业的影响生疏房地产经营仿真业务的原始单据房地产公司资金运营打算房地产公司营销与竞标打算房地产公司土地投标业务房地产公司营销业务房地产公司工程建设模拟房地产公司投融资业务房地产公司损益表填制房地产公司资产负债表填制房地产公司绩效评价，总结房地产企业经营风险

《治理学》《商业银行业务治理》《战略治理》《宏观经济学》《市场营销学》《微观经济学》《会计学》《财务治理学》《会计学》实习流程〔工作程序：财务总监负责报表。各房地产企业公布自己的名称、经营理念，生疏土地竞标规章与订单竞标规则各房地产公司制定资金运营打算各房地产公司竞争土地、订单，开头工程建设开展投资业务各房地产公司编制报表实习成果：企业损益表企业资产负债表企业资金规划表年度企业经营报告5、商业银行信贷风险管控实习5商业银行信贷风险管控实习工程一级模块 二级模块

实习工程名称

涉及课程商业银行信贷风险管控

岗前培训业务预备

不良贷款对商业银行经营造成的后果不良贷款的判定标准生疏信贷风险的构成生疏不良贷款的预警指标生疏不良贷款的处理方法生疏不良贷款的处理流程不良贷款的预警业务

《商业银行经营与治理》《商业银行业务治理》《金融学》实习 业务实施工作总结

不良贷款的分级判定业务对不良贷款风险预备金的计提业务对不良贷款的处理业务总结不良贷款消灭的缘由总结如何避开不良贷款的产生分析处理不良贷款时简洁消灭的问题

《商业银行经营与治理》《中心银行业务与金融监管》《商业银行经营与治理》实习流程〔工作程序：可行性分析报告、借款申请书检查各企业该年度的现金流量表、损益表、资产负债表，计算相应的财务指标依据企业还款状况，按5级分类标准判定全部贷款的等级深入了解企业运营状况，判定产生不良贷款产生的缘由每一会计年度计提风险损失预备金依据不良贷款的缘由，制定有针对性的处理措施实习成果：商业银行不良贷款统计表商业银行不良贷款分析报告商业银行不良贷款把握表和处理意见6、商业银行客户营销实习表6 商业银行客户营销实习工程一级模块 二级模块岗前培训业务预备商业银行客户营销实习业务实施

实习工程名称商业银行客户营销与一般商品营销的区分商业银行的产品与业务组合生疏商业银行客户的分类生疏商业银行不同细分客户的需求特征生疏商业银行不同产品的特点生疏商业银行客户营销前的预备工作客户访问技巧训练营销前的企业调研业务企业贷中审查业务大客户的售后财务参谋业务总结不同类型客户的需求特征

涉及课程《商业银行经营与治理》《金融市场营销学》《商业银行业务治理》《消费者行为学》工作总结 总结大客户营销的技巧总结客户营销全流程要留意的问题实习流程〔工作程序：对六家企业的资信状况进展调查营销前的表格和产品学问预备进展企业营销调研，识别企业的金融业务需求设计金融产品方案营销方案审查与修订

《金融市场营销学》实习成果：贷款调查评估报告客户金融效劳解决方案三、实习考核本次实习考核包括对团队考核和对学生个人考核两局部。银监会和央行团队评分=对商业银行和企业的监管〔80%〕+宏观调控等资料完备性〔20%〕〔80%〕+团队合作〔20%〕商业银行团队业绩评分=银监会对商业银行绩效监管综合评分〔80%〕+团队合作〔20%〕学生个人业绩评分=团队得分〔50%〕+实习报告〔20%〕+所在团队综合评价〔20%〕+出勤率〔10%〕四、商业银行模拟经营沙盘实训进度把握表表7 实训进度把握表节次 课内时间 课外时间第一天1-4第一天5-6第一天7-8其次天1-2

学习争论经营规章，解读根底数据，生疏、了解宏观经济要素构成，理解产品市场、资本市场和监管层的关系。各企业、银行、央行和银监会设立岗位，团队建设，确定岗位分工，开头第一年试运营制定进展战略，编制年度经营打算，第一年的经营完毕，企业和银行之间办理各项金融业务并完成各项报表各房地产企业编制资金预算表，各商业银行编制资金规划表，进展其次年的经营，双方办理各项金融业务往来央行依据宏观经济运行状况进展调控各房地产企业和各商业银行进展第三年的经营，双方办理各项金融业务并进展资金往来清算，央行依据宏观经济运行状况进展调控，银监会核查商业银行各项指标，并进展分级监管

阅读《商业银行模拟经营教习规章，生疏各种业务表单，做好正式经营前期预备工作。编制年度经营打算各公司和银行分部门争论各种经营状况面临的经营风险其次天3-4

各房地产企业和各商业银行进展第四年的经营， 商业银行总结不良贷款产生央行实行了严峻调控措施，银监会加强监管 缘由及预警措施其次天5-6

进展第五年经营，房地产经营状况开头好转，商业银行强化金融营销与投资理财效劳

各金融机构、企业、央行、银监会撰写总结报告其次天7-8

完成第六年经营，整理过程资料和成果资料；课 整理装订过程资料与成果资程全面总结和评价各金融机构全面总结与评价，料归档提交实习日记与实团队、个人、教师分别评分，评定成绩，评优。 习报告，提交成果资料。1111页五、商业银行模拟经营沙盘实训内容安排8第一至四节课实训内容安排工作内容工程主题：体验商业银行模拟经营实训环境1实习目的2312、商业银行、企业、央行与银监会的组建实习内容341、机构设立实习工程2、岗前培训3、业务预备银行与企业名称与标识、岗位分工进展目标开立银行结算账户材料实习成果4央行年度货币政策组合工具汇总表银行和企业资金往来汇总与对帐分析商业银行贷款调查评估报告

指导教师主要职责明确实训目的，提出具体要求。概述本次课全部实习项目的主要内容；提示完成实习任务所用专业学问。指导教师布置具体实习书籍或者参考资料。教师布置任务，检查完成状况；批阅正确性，提出改进意见。讲解商业银行模拟经营仿真实训的意义、背景、实训进度安排、宏观经济的构成要素、企业与商业银行的业务关系、央行与银监会的角色与定位等。第一项 教师负责讲解对学生强调纪律要求，要求学生依据《学员手册》要求建立学生争论组织构造，并明确各部门与岗位业务分工。讲解各金融机构运作规程与实习业务规章。讲解各房地产公司运作规程和实习业务规章。其次项 教师负责讲解讲解央行的调控规程和银监会的监管规章。学生争论以上各项业务规章。第三项

企业初始现金与商业银行初始现金建帐，企业选择银行开设往来帐户。商业银行预备贷款调查评估报告及相关业务票据，没有的自行设计和制作。企业开头竞标土地，修建房屋，竞标订单，并与商业银行开展资金往来操作。央行搜集宏观经济运行数据，亲热监控宏观经济运状况，为下一年度货币政策调控做好预备。

教师负责讲解和现场指导、评点表9 第五节至第十六节课实训内容安排工作内容 指导教师主要职工程实习目的实习内容实习工程实习成果第一项

主题：模拟商业银行经营与央行和银监会监管把握商业银行核心业务办理流程与关键岗位职能理解央行货币政策对商业银行经营的影响理解银监会的各项监管政策把握商业银行信贷风险管控与客户营销技巧12345商业银行核心业务和岗位实习央行的主要岗位实习与货币工具运用实习银监会对商业银行的评级和监管实习企业运营模拟与关键岗位实习商业银行信贷风险管控实习商业银行客户营销实习商业银行与企业资金规划商业银行与企业经营报告宏观经济运行分析报告商业银行分级监管报告商业银行风险把握表和整改意见表商业银行不良贷款分析报告不良贷款把握表和处理意见客户金融效劳解决方案组织房地产公司土地竞标、订单竞标。组织商业银行个人存款竞标并上缴存款预备金。引导房地产公司和商业银行之间开展竞争与合作。组织央行分析宏观经济运行数据，并制定相应的调控措施。发行央票与代理财政部国债招标。

责明确实训目的，提出具体要求。概述本次课全部实习工程的主要内容；提示完成实习任务所用专业学问。指导教师布置具体实习任务〔工程籍或者参考资料。教师布置任务，