案例信息化二期系统建设方案模板

案例信息化二期系统建设方案资料内容仅供参考，如有不当或者侵权，请联系本人改正或者删除。重庆市XX担保有限公司信息管理系统建设方案

目录1项目概述 51.1项目名称 51.2项目背景 51.3建设范围 51.4建设目的 51.5建设原则 52项目需求分析 62.1新一轮发展的需求 62.2公司信息化建设现状及存在的问题 62.3建设目标分析 72.4应用需求分析 72.4.1业务服务的需求 72.4.2业务管理的需求 82.5软硬件需求分析 82.6平台安全保障需求分析 83总体设计 83.1总体框架设计 83.2技术架构设计 93.2.1C/S/S架构 93.2.2B/S架构 103.2.3开发架构 113.3部署架构 113.4系统关键架构 123.4.1SOA架构 123.4.2企业服务总线ESB 123.4.4WebServices 123.5安全体系设计 134数据中心建设 134.1数据中心的建设思路 134.2数据中心的架构设计 134.3数据库设计 134.3.1信息的分类编码体系 134.4业务系统数据库设计 144.4.1基本内容 144.5统计分析数据库概要设计 154.5.1数据仓库一般设计过程 154.5.2数据颗粒设计 164.5.3统计分析数据库模型设计 185应用系统建设 195.1客户管理系统 195.1.1功能说明 195.2项目管理系统 215.2.1功能说明 215.3业务流程管理系统 225.3.1SOP管理 225.4财务管理系统 235.4.1合同借款管理 235.4.2资金计划 235.4.3统计分析 235.4.4借款管理 235.4.5报销管理 245.4.6权证管理 245.4.7预算管理 245.5资产管理系统 245.5.1固定资产记录 245.5.2固定资产查询 245.5.3固定资产申购 245.5.4固定资产维修 255.5.5固定资产报废 255.5.6项目档案权证管理 255.6人力资源管理系统 255.6.1员工信息 255.6.2薪资管理 255.6.3培训管理 255.6.4考勤管理 265.6.5绩效管理 265.6.7招聘管理 265.6.8劳动关系管理 265.7外围管理系统 275.8综合服务子系统 275.8.1指标体系设计 275.8.2功能与展现 285.8.3统计分析系统 295.8.4管理决策支持系统 295.8.5协同办公 305.8.6行政办公 315.8.7移动办公 366网络设计 366.1网络规划设计 366.1.1规划的依据 366.1.2信息网设计 366.2数据中心软硬件规划方案 376.2.1数据中心总体部署架构 376.2.2主机容量规划 376.2.3存储容量规划 376.2.4系统软件规划 376.3灾备体系规划 376.3.1灾备体系基本架构 376.3.2灾备技术比较 386.3.3平台灾备建设 406.4机房环境建设的基本要求 407安全保障体系 407.1系统安全概述 407.2安全风险分析 417.2.1物理层安全风险 427.2.2网络层安全风险 427.2.3系统层安全风险 427.2.4应用层安全风险 427.2.5管理层安全风险 427.3系统安全等级设定 437.4系统安全策略 437.4.1系统安全的设计原则 437.4.2系统安全的建设内容 447.4.3系统安全体系结构 447.5安全系统防护 467.5.1物理安全 467.5.2网络安全设计 467.5.3主机系统安全设计 477.5.4数据库安全保障 487.5.5应用系统安全设计 517.5.6应用安全审计 537.6数据共享与交换的安全保障 547.7系统管理及信息安全 548项目实施计划 548.1需求调研阶段 548.2方案设计阶段 558.3软件开发设计测试阶段 558.4试运行阶段 568.5正式上线 568.6验收阶段 579项目实施管理 579.1领导和管理机构 579.2项目实施机构 579.3运行维护机构 579.4技术力量和人员配置 579.5人员培训方案 589.5.1培训目标 589.5.2培训方式 599.5.3培训对象及内容 599.5.4培训安排 609.5.5培训管理 60

1项目概述1.1项目名称重庆市XX担保有限公司信息管理系统建设项目1.2项目背景公司信息系统建设从开始至今已历5年,现有系统已不能满足公司快速发展需要。因此建立起一个面向行业和业务的数据资源体系,以数据为中心,集数据采集、数据分析、业务处理等功能于一体的新一代平台体系就成为当务之急。1.3建设范围重庆市XX担保有限公司。1.4建设目的按照深化和推进信息化综合改革的总体要求,在现有资源基础上,结合我公司实际,建设以客户档案、项目管理为基础的信息管理系统。优化系统改造改造外部程序,将原有封闭型系统改为开放型系统,外部客户可全面参与至产品流程中来;梳理内部程序,使其逻辑更加清晰便捷;将数据与业务、功能模块相分离,使得系统能够更加灵活快速地跟随需求变化;系统提供高可配置,支持业务模式和流程的变化。提升管理手段经过信息手段驱动企业改革,推进扁平化管理模式,有效提高管理效率,帮助企业更好适应市场变化的能力;将整个产品流程置于闭环回路中,中间过程完全透明、可控;远程监控的应用,减少现场监管人员需求,极大提升工作效率;集团公司各平台信息互通,共享数据资源,降低管理成本和管理风险。提高决策水平以数据库为核心,运用数据采集、数据整合、评估监测等技术,为精细化运营提供支持;数据挖掘和数据模型体系的建立,将提供高质量的数据分析经营现状、预测趋势,为公司管理层提供决策支持。加快产品创新经过流程引导与历史数据分析,探索出适合公司发展的业务模式;行业分析模块更加成型,更有利于推行标准化产品。1.5建设原则1、整体部署,分类实施以公司为单位统一规划、统一设计,统一组织实施。各部门(分公司)根据”纵向到底、横向到边”的要求,建设信息管理系统。2、统一标准,统筹建设严格执行国家颁布实施的有关业务规范和信息标准,加强规范化、标准化管理和制度建设。注重与农业、金融等其它信息系统的资源共享,互联互通,避免重复建设。3、软硬并重,务求实效结合实际,量力而行,充分考虑信息化建设长期性和复杂性,做到规划设计具体有前瞻性,具体建设注重实用性,积极探索信息管理系统建设运行的长效机制。业务层面基于领域和数据驱动的设计,进一步完善业务模式和风险控制体系;建立数据分析和数据挖掘体系,提供高质量的数据分析经营现状、预测趋势,为公司管理层提供决策支持;提高信息自动化程度,加快审批速度,提高资金管理水平,提高公司核心竞争力;移动互联网的应用,使得公司管理更加趋于扁平化,同时将改变公司与客户交流、客户服务的方式;远程视频监控技术的应用,将有利于业务拓展和保后管理,降低人力成本。系统层面配置化管理,降低重复研发成本;简化流程,提供更友好的用户体验,降低误操作可能,提高系统易用性;支持动态扩容及横向扩展,为公司长远发展打下基础,提高系统伸缩性;备份冗余,避免服务中断,提高系统可用性;业务抽象,系统支持灵活增加其它业务功能,对原业务不影响,二次开发性高,提高系统可扩展性。客户层面客户资料和融资意向可由本人录入,免去中间繁杂过程,信息收集更加快捷;客户直接参与到业务流程中来,业务过程更公开化,透明化,能够随时查看项目进度,了解项目情况,提升客户体验。2项目需求分析2.1新一轮发展的需求为满足公司日益增长的业务需求,逐步实现信息化管理的目标,根据公司有关文件精神,结合公司的实际情况,制定了公司的信息化建设意见。2.2公司信息化建设现状及存在的问题原有系统设计模式为业务驱动,首先确认业务流程,然后根据业务需求设计所需要的数据库:即以业务流程为主,数据为辅,数据为业务服务。导致业务流程和业务模式固化,系统可伸缩性和可扩展性较低,一旦需求发生变化,系统就必须随之调整,涉及二次开发;同时由于数据依附于业务,未能形成完整、独立的数据资源体系,无法为精细化运营和管理决策提供有效帮助。2.3建设目标分析在当前建设目标的指导下,我们结合公司现状和规划,提出以下建设目标分析要点:1、信息管理系统功能涵盖业务管理、业务服务、监督管理的业务功能,采用模块化设计,建立的全面利用公司资源和开拓新的业务领域的机制,具有较好的适应性和前瞻性,便于应用。2、注重构建管理、应用、监督、考评一体化的运行机制,较好的兼顾了电子办公及信息化对信息共享的需求。系统以客户档案卡为主索引,并注重在应用过程中推行标准化,强调资源共享,具有可操作性。3、系统建设目标明确、技术路线可靠、建设内容全面、具有良好的人机界面、运行可靠。以全面涵盖客户、项目、业务、财务、人力资源、综合管理的”六位一体”的智能办公为主要内容的信息化管理系统,成功实现公司持续的项目管理记录存储,以信息标准支持客户、项目记录与业务应用的链接,推动文档服务共享。另外项目建设要根据公司信息化建设的实际情况,保留现有系统的优点并深入信息化建设的进程,重新规划并实施新的一体化信息管理解决方案,推进信息系统的建设和应用。2.4应用需求分析2.4.1业务服务的需求业务服务是我公司信息化建设的重要内容和主要环节,并成为我公司信息化体系的重要组成部分,作为整个信息化体系的”网底”,开展全方位的业务,建立客户、项目档案,分析项目风险因素,针对差异采取预防措施,制定保后计划,降低项目风险,改进工作效率,提供细致周到的业务服务,是信息化系统的主要服务内容。客户档案包括储备、正在流程中的、代偿的客户。项目档案包括项目从申请到解保,各个业务时期所有的关于项目的业务类型、进度的信息和资料,包括客户的基本信息、项目的基本档案、每个业务时期的报告、资料、文件等等。业务档案管理主要是项目在各个节点的具体表现。经过客户项目档案,工作人员能够及时了解到项目的状况,基于项目档案可提醒业务人员及时关注项目进度,极大的提高了项目进度的依赖心理,能较大程度的提高工作质量。2.4.2业务管理的需求管理层能够利用决策分析和项目监管平台,结合各方面的资源,加强对项目风险的监测和预警,以应对各种项目风险。2.5软硬件需求分析建设信息管理系统必不可少的是需要搭建的软硬件基础环境。其中硬件设备按功能划分为:服务器(数据库服务器、应用服务器、网管服务器等)、存储设备(磁盘阵列、磁带库等)、网络设备(骨干局域网交换机、接入局域网交换机、路由器、防火墙、Modem等)、业务终端以及相关的外部配套设备等。系统软件包括操作系统软件、数据库软件、中间件软件、BI(商业智能)分析软件等。2.6平台安全保障需求分析在进行安全设计时应充分注意信息管理的安全需求,需要按照国家有关信息系统安全定级和风险评估的方式,合理确定系统的安全等级,并根据安全等级的要求进行相应系统安全设计,确保系统的安全和可靠。信息管理平台是一个大型网络信息系统,运行着多种业务应用系统,有大量的信息资源数据,其中有些数据相当重要,有部分数据具有一定的敏感性,需要特别保护。同时,信息管理系统中包括涉及个人信息相关的隐私数据,也需要进行保护。为符合平台安全的发展方向,信息管理系统应当提供如下安全功能:1、系统应保护数据的安全性,并能确保系统不会崩溃;2、系统用户要进行安全认证才能接入系统;3、支持复杂的用户名和口令。口令长度不得低于6位。口令采用加密保护,并提供方便用户密码的修改与恢复功能;4、数据必须异地备份,以确保信息安全;5、系统中数据实现有权限的修改并保留修改痕迹;6、权限管理到功能模块的网页及关键操作,对用户访问进行身份认证和访问控制;7、敏感数据和能定位到个人的数据(如身份证号、家庭住址、手机号码等)均需加密存储。3总体设计3.1总体框架设计重庆市农业担保有限公司信息管理系统提供一系列服务,包括客户管理、项目管理、全程业务管理、财务管理、文件档案存储服务、数据仓库服务等。在平台服务的基础上提供一系列业务应用,是以客户、项目档案信息的采集、存储为基础,能够自动生成、分发、推送工作任务清单,支持相关部门业务整合和数据共享的信息平台,提高公司的服务水平和管理水平。按照公司信息化建设的指导思想,信息管理系统总体框架如图所示。基于数据中心的应用主要有客户管理、项目管理、业务管理、资金管理、资产管理、财务管理、人力资源管理、综合管理等系统。建立以项目为主线的覆盖立项、尽职调查、风险评估、审批、保后管理”五位一体”业务的信息管理系统,充分发挥和挖掘信息平台的纵横整合、信息共享、业务协同等功能,既能够支持公司主营业务,又能满足公司的综合管理,实现基于客户全项目周期档案的建立与应用。3.2技术架构设计3.2.1C/S/S架构C/S/S构架即客户端/应用服务器/数据库服务器三层结构。在传统C/S结构中增加了应用服务器。应用服务器是连接客户端与数据库服务器的桥梁,用来部署应用逻辑,响应用户发来的请求执行某种业务任务,并与数据库服务器打交道。在技术实现上,一般选用中间件产品。C/S/S架构是对传统两层C/S结构的改进,与两层架构相比具有安全性加强、效率提高、易于维护、可伸缩性、可共享性、开放性好等特点。用户界面及部分应用逻辑部署在客户端,能够实现较好的用户体验,响应迅速,而且能够方便的实现与外围设备之间的接口通讯。在技术实现上,客户端甚至于能够以脱机的方式来运行部分业务系统功能。3.2.2B/S架构当前实现集中部署模式的主流架构是B/S架构。在这种架构下,用户工作界面是经过Web浏览器来实现,极少部分事务逻辑在前段(Browser)实现。主要事务逻辑在服务器端(Server)实现,形成三层结构。相对于C/S结构属于”胖”客户端,需要在使用者电脑上安装相应的操作软件来说,B/S结构是属于一种”瘦”客户端,在大多数或主要的业务逻辑都存在在服务器端,因此,B/S结构的系统不需要安装客户端软件,它运行在客户端的浏览器之上,系统升级或维护时只需要更新服务器端软件即可。B/S结构系统的产生为系统面对无限未知用户提供了可能。以当前的技术看,建立B/S结构的网络应用,相对易于把握、成本也是较低的。它是一次性到位的开发,能实现不同的人员,从不同的地点,以不同的接入方式(比如LAN,WEN,Internet/Intranet等)访问和操作共同的数据库;它能有效的保护数据平台和管理访问权限,服务器数据库也很安全。3.2.3开发架构架构是用来确定系统的整体结构、层次划分、不同部分协作的设计考虑。系统的整体构架主要从三个层面来规划,即应用结构、对象结构、数据结构。不同的结构面向不同的需要和使用层次人员,应用结构面向用户,对象结构面向开发,数据库结构面向存储,即数据管理。平台开发架构如图所示。1、应用结构第一部分为业务处理系统;第二部分为业务分析系统;2、对象结构第一层:数据实体层第二层:数据访问层第三层:业务规则层第四层:外观层第五层:界面层第六层:系统框架层3、数据结构数据结构是指数据表及表关系,它是从数据存储角度来分析的。3.3部署架构部署原则:业务接入与管理同级化,数据存储与应用平台化。数据中心是公司各部门实现信息交换、业务应用和综合管理的核心和基础。在统一信息标准、共用信息资源业务模式基础上支撑各个子系统,为各级各类部门提供数据共享、业务协同等应用服务,并为客户等提供项目信息的统计、查询等服务。形成以客户档案和项目档案为基础,信息共享、互联互通的跨部门的联动协同服务机制。数据中心是基础数据采集平台,以客户档案、项目信息采集、存储为基础,实现自动生产、分发、推送工作任务清单,支持相关部门业务应用系统间实现互联互通、数据共享和业务整合的信息平台,支持向客户提供项目进度查询、网上业务申请、业务咨询等服务,并能够基于客户档案、项目信息产生统计数据,服务于管理决策需要。平台主要以服务客户为中心,同时满足各部门间业务协同和管理辅助决策的需要。形成基于客户档案的数据中心为基础,连点成面、信息共享的业务联动协同服务模式,基本实现业务综合管理信息集成化、决策程序化和部门间互联互通。3.4系统关键架构3.4.1SOA架构SOA是一个面向服务体系结构(Service-OrientedArchitecture)的组件模型。在这个模型中,松耦合的应用被描述、发布和调用。一个SOA系统是由一组服务组成,这些服务之间定义良好的接口和契约关系,把应用功能以服务的形式交付给终端应用或是其它服务调用。它独立于实现服务的硬件平台、操作系统和编程语言。这使得构建在各种这样的系统中的服务能够以一种统一和通用的方式进行交互。具有服务之间松耦合、粗粒度、位置和传输协议透明的特性,目的是为了减少异构性、互操作性,提高企业软件重用性。在实践角度上搭建应用环境架构。在SOA模型中,主要有三种角色:服务消费者(ServicesConsumer)、服务提供者(ServicesProvider)和服务代理(ServicesRegistry)。工作原理如下:服务提供者发布所提供服务的信息及访问接口到服务代理;服务消费者消费时是在服务代理中查找发现所需服务的信息,找到并在获得服务的描述信息后经过绑定和调用与服务提供者建立管理并使用其提供的服务。3.4.2企业服务总线ESBESB为SOA系统提供了一个核心架构,以集中管理各种服务。ESB是SOA、WebServices、XML等技术相结合的产物,是一种分布式的集成框架,是SOA架构概念的具体实现。ESB定义一般如下:它是由中间件技术实现并支持的面向服务架构的一组基础架构功能,支持异构环境中的服务、消息以及基于事件的交互,而且具有适当的服务级别和可管理性。一个ESB提供下述的能力:1)SOA的体系结构;2)采用面向消息的交互方式和XML作为消息表示与转换的标准。ESB是一种新的集成方法,支持应用系统间面向服务的交互,就像PC中的硬件总线,ESB智能地在应用系统间路由数据流,配合和转换各个系统需要的数据信息。ESB作为SOA架构的数据交换HUB,同时为SOA提供一种连通性基础架构,用以连接SOA中的服务。这种模式有助于减少应用接口数量和复杂性,是解决异构系统集成,实现准确高效的信息交换的有效办法。3.4.4WebServicesWeb服务(WebServices)是一种面向服务的架构的技术,经过标准的Web协议提供服务。Web服务可被理解为一个软件系统,目的是用以支持网络间不同平台间应用服务的互操作。为了提高Web服务的互操作性,Web服务互操作组织制定了Web服务定义的核心规格,由XML、SOAP、WSDL和UDDI四部分组成。可扩展标记语言(eXtensibleMarkupLanguage,XML)是由万维网联盟于1998年2月发布的一种描述结构化数据的方法。它是当前广泛使用的元语言,用于定义数据本身的结构和数据类型。简单对象访问协议(SimpleObjectAccessProtocol,SOAP):一种标准化的通讯规范。SOAP能够让不同应用程序之间透过HTTP协议通信,以XML格式交换彼此数据,使数据交换与编程语言、平台和硬件无关。Web服务描述语言(WebServicesDescriptionLanguage,WSDL):是为描述Web服务发布的XML格式。这是一个基于XML的关于如何与Web服务通讯和使用的服务描述,即描述与目录中列出的Web服务进行交互时需要绑定的协议和信息格式。统一描述、发现与集成(UniversalDescriptionDISCOIntegration,UDDI):一种基于XML的跨平台的描述规范,允许用户在网络上发布服务。它经过SOAP进行消息传输,用WSDL描述Web服务及其所使用的接口。3.5安全体系设计信息安全体系是整个建设方案的重要组成部分,与管理规范标准的建设策略相类似,信息安全也应该贯穿建设的始终,信息安全不但包括技术层面的安全保障(如网路安全、系统安全、应用安全等),而且还包括各项安全管理制度,因为只有在一系列安全管理的规章制度实行的前提下,技术才能更好地为安全保障做出贡献。我们将在第7章”安全体系设计”中详细介绍信息安全建设方案。4数据中心建设数据中心建设是面向信息管理系统的一项关键人物,它为信息管理系统提供支撑,其建设目标是建立起统一的数据中心核心数据库框架,并完成在现有条件下的数据建模、入库,同时经过数据交换平台来实现数据共享、管理、维护、使用的机制。4.1数据中心的建设思路数据中心建设以信息管理系统为突破口,建立以客户档案和项目管理为核心的数据中心。数据库设计以项目流程为主线,标准化管理为原则进行设计。其主要设定特点如下:1、数据中心建设必须严格遵循国家和公司的相关标准。2、数据中心为信息管理系统提供统一的数据接入支持,客户管理、项目管理、业务服务等业务子系统数据统一在数据中心进行存储和调用。3、数据中心建设过程中完善客户档案和项目数据采集规范和技术标准,建立客户档案和项目的管理机制、考核机制以及安全与隐私保护机制,保障数据资源的安全、稳定和可持续运行。4.2数据中心的架构设计从数据中心的存储库分类图中,能够看出数据中心能够分为:客户库、项目库、业务库、资金财务库、资产物资库、人力资源库、影像资料库、外围机构库、综合管理库、基础信息库。4.3数据库设计4.3.1信息的分类编码体系数据库建设过程中将严格遵循国家有关标准和公司制定的规范,统一指标体系和数据库结构,规范工作流程。信息分类编码遵循的标准化工作原则编码要唯一标示,不能有歧义,不能重复;各项标准、规范、信息编码、分类代码严格遵循公司的建设规范要求。系统应用客户档案号作为信息库的主关键字。通属性同内涵的业务数据库(表)和业务指标编码在各业务系统中应保持一致。信息分类代码有国家、行业和地方标准的原则上要参照执行,可选择使用,不可重新编码。常见标准类别信息系统常见的标准包括:国际标准(ISO),如《信息技术互连国际标准(ISO/IEC11801-95)》等。国家强制性标准(GB),如《软件开发规范(GB8566-88)》、《计算机软件测试文件编制规范(GB9386-88)》等。国家推荐性标准(GB/T),如《信息技术、软件包质量要求和测试(GB/T17544-1988)》、《软件工程标准分类法(GB/T15538-1995)》等。担保行业的其它标准标准编码的基本规则标准编码已公司现有标准为蓝本指定,使信息系统建设能够实现”统一系统、网络互联、信息共享和数据挖掘”的目标,构建统一、规范、安全可信的信息系统。遵从现行国家有关标准规范和中国担保行业应用工程的有关规定的基础上,结合公司信息化建设的相关要求制定的。4.4业务系统数据库设计业务数据库包括管理等子系统中各业务模块的数据的存储和调用,其以客户档案和项目的标准进行数据整理,形成各个业务专题的数据库。从数据应用的角度上看,业务分类库主要支持客户档案、项目的查询服务和面向部门级的明细化数据查询服务。4.4.1基本内容客户档案客户档案的主要记录内容包括:(1)客户基本信息包括客户编码、客户名称、客户主体性质、所在地区、地址、联系人、联系电话、客户状态等。(2)客户来源包括客户经理、访问方式、请求来源等。(3)行业信息包括一级行业、二级行业、三级行业、四级行业、产业链、个性信息指标等。(4)客户详细信息包括客户人员信息、账户信息、内控情况、生产概况、经营概况、信用及负债、客户关联关系、财务报表分析、重要财务信息、环保问题、投资及收购、发展规划、风险因素等。项目档案(1)项目基本信息包括项目编码、项目名称、客户信息、项目产品、项目性质、项目阶段、项目人员、项目建立时间等。(1)项目文件信息包括项目的意向担保函、批复文件、正式担保函、保证合同、借款合同等。4.5统计分析数据库概要设计统计分析数据库是为了公司进行统计分析、业务监督、绩效考核、风险评估及决策支持等。其是经过从客户档案数据、项目数据和业务数据中抽取归纳出来的,主要包括客户资源数据和业务数据。4.5.1数据仓库一般设计过程数据仓库主要包括以下四个功能模块:数据抽取和集成模块、主题组织模块、OLAP以及可视化模块。数据抽取和集成模块是数据仓库中非常重要的组成部分,负责从外部数据源中抽取数据,并集成到主题的各种综合数据表中。抽取数据时选取合适的数据源,制定它所作的数据库和表,经过一定的清洗、聚集、转换处理后,见数据集成到数据仓库中的各种目标表中。主题组织模块负责模型的组织和对事实表、多维表和中间表的管理。OLAP模块负责在模式的基础上建立数据立方体,实现各种多维数据分析和查询操作。可视化模块提供多种可视化手段,经过各种三维及二维图表等直观地显示数据;并专门针对各种数据挖掘算法,提供相应的可视化手段表示数据挖掘的结果。本系统数据仓库的结构示意图如下图所示:本系统中数据仓库将在关系型数据库管理系统RDBMS上实现。建立在关系型数据库上可利用各种已有的成熟的数据库技术,使数据仓库的构件更加便捷有效。现在成熟关系型数据库系统提供了许多支持数据仓库的特征,比如:强大的OLAP功能。4.5.2数据颗粒设计所谓数据粒度,是指数据库中保存数据的细化或综合程度的级别。细化程度越高,粒度就越小;相反,细化程度越低,粒度级就越大。当数据库中拥有大量数据时,无论从性能还是应用方面考虑,在数据库的细节部分考虑数据粒度设计都很重要。下图是数据中心的关于数据粒度常见的设计图:临时区临时区是为了保证数据抽取的顺利进行而开设的阶段性数据存储空间,需要进入数据中心的各个业务系统的日增量数据首先直接快速传输到临时区,临时区中的表结构与数据源基本一致,目的是将数据快速加载到数据平台中,避免清洗、转换等复杂耗时的步骤,减少访问数据源造成的性能压力。临时区的数据是每天清空后进行数据加载,能够对应数据库和文件二种方式,以适应不同系统的数据源。临时区对应到数据中心就是临时存储区。区别是数据中心的临时存储区除了快速落地功能以外,还需要进行数据的业务校验和内容校验,以及按照标准格式进行转换。临时区的数据粒度是明细级的,是粒度最小的。历史数据历史数据区的表结构与数据源基本一致,它记录了数据源所有的历史数据,经过添加日期字段,从临时区每日加载进来的数据,是在数据平台内部第一步进行的加载过程。从临时区到历史数据区尽量避免进行数据处理,保证与数据源的数据一致性,以利于日后数据校验和跟踪。历史数据区中的数据也能够作为数据源系统和基础数据平台的备份数据。历史数据区对应到数据中心就是ODS区。区别是ODS区存放是经过标准化后的业务数据。存放在ODS区中的数据也是明细级别的。明细数据层明细数据层是将历史数据区中的数据经过选择、清洗、转换、映射等复杂的数据移动处理转移过来的。此层数据是按照公司业务种类进行的分类,对业务相关的数据根据其业务规则进行聚合,数据的清洗、转换、聚合等复杂操作会在此层进行,聚合表中的数据直接来源于对历史表数据的抽取,但数据结构完全按照业务需求和分析需求而设计成星型结构(或雪花结构),在设计中兼顾系统未来的发展变化和数据查询、访问的效率。在抽取过程中,对数据进行了完整性和有效性检查,对冗余和不一致的数据进行了清洗和转换。明细数据层对应到数据中心就是业务分类库和数据仓库的业务聚合表。区别在于数据中心的业务分类库和数据仓库的业务聚合表存放的数据时长是不一样的。数据仓库会存放更长一些的数据。数据集市层数据集市是数据仓库的子集,也是基础数据平台的一层,一般已经将聚合后的数据进行汇总得到,汇总的方式从主体上是按照时间汇总(如日汇总、月汇总),另外对业务的主要维度也进行汇总(如行业分类等)。其主要目的是支持各种不同的前段查询分析的应用和决策支持等其它业务系统的信息需求。数据结构设计为星型解哦股,能够直接支持经过OLAP服务器的多维分析。数据集市层对应到数据中心就是数据仓库存储区的数据仓库汇总表和数据集市表。数据集市层存放的数据是按照业务要求进行数据汇总,不是明细粒度的数据。4.5.3统计分析数据库模型设计业务处理模型业务分析库建立在一个较全面和完善的信息应用的基础上、用于支持全局的分析型应用。业务分析库一般是一个面向主题的、集成的、随时间变化的、但信息本身相对稳定的数据集合,它用于对决策管理的支持。业务分析库是为了业务管理建立的数据库,其用来对业务进行统计分析、业务监督、绩效考核及决策支持等。其是经过从项目档案数据和各业务数据抽取归纳出来的,主要包括业务资源数据库和主题数据库。主题数据库是配合信息管理系统以及决策分析的需要,业务分析库的方式根据不同的业务主题组织主题数据库。主题数据库的内容按照主题数据集的要求从各个业务系统的表单型数据中清洗后获得。存储模型组成结构:细粒度数据表:主要以时间为主要划分依据,若有基于年、季、月、日、时的数据,则时、日是相对明细的数据;粗粒度数据表:一般由明细数据聚合形成;多维数据库:由关系数据库表映射或抽取形成,专门多维分析准备。功能结构:基础数据仓库:保留相对明细的业务数据和标准数据;各级数据集市:业务部门专有,能够由ODS直接形成;多维数据库:实现多维数据模型。1、基础数据仓库基础数据仓库是当前被多数中大型用户认同的概念,逻辑上它能够较好地支持统一业务视图,但由于牵扯因素多限度增大了实施难度。包括两类数据表,一类是相对明细的数据表(事实数据表);另一类是公共业务模型数据,如数据标准分类代码表等,它是数据交换、维表等的依据。2、各级数据集市数据集市中的数据能够来自于ODS、基础数据仓库、甚至直接经过数据交换从数据资源获得;其支持的前段应用能够是事物型、分析型、或两者兼有。数据集市是随用户具体需求而建立的,其应用目的没有统一的模式。3、多维数据库当前包括两类:一类利用管理数据库实现,其特点是事实表和维表保持独立;另一类为OLAP分析形成专有的多维数据库(CUBE),CUBE把事实表和维表聚合在一起,理论上提高了多维运算效率。根据具体应用的需要,多维数据库能够直接建立在基础数据仓库之上,或建立在数据集市之上。一些小规模系统在ODS上直接建立了多维数据库实现OLAP分析等功能,但考虑性能和数据安全等因素,这种对中大型数据中心并不可行。5应用系统建设应用系统建设应达到以下四个要求:安全性:经过三级权限(用户权限、数据权限、身份认证)和专业的服务器与数据库备份措施,确保数据安全最佳化;重要数据信息都采用加密方式存储,特别重要信息都要授权访问,自动记录重要的操作痕迹;灵活性:公司的组织架构、业务模型及数据流传递规则、报表台账及各类业务查询界面、合同及各类单据打印都能够完全自定义,业务和功能模块可按需扩展。角色权限:能够自行定义角色赋予指定的业务及管理权限,具体到人;可扩展性:允许业务间数据转换;异种系统之间能够经过ESB企业服务总线实现数据交互;5.1客户管理系统公司的服务对象为涉农中小企业、合作社、农户,为其提供各类担保贷款、委托贷款、财务咨询、资产评估等服务,以满足”三农”融资的各种需求,解决长久以来涉农融资担保中存在的融资难融资贵问题。以担保为例,客户作为担保业务中最核心的要素,始终与公司的各类业务与产品紧密相连,在整个项目周期中主要表现为:储备客户、担保实施中的客户(立项、调查、评审、放用款、保后)、代偿的客户(特殊情况)在储备阶段,我们需要对客户进行一个直观感受,形成初步了解,做出是否符合公司标准的基本判断,这时就需要关注客户的基本信息。然后我们会关注客户性质,不同的主体性质下所需要获取的信息不同:对于企业和合作社,关注企业/合作社名称、公司类型、注册资本、经营范围、成立时间、法定代表人信息等;对于农户,则着重关注年龄、性别、经营范围、从业经验、经营地址等。除以上按类划分的不同信息外,还有每类客户都需关注的属性,每种属性也可分为不同小类,如所属行业、所在产业链等。这些信息一方面将帮助系统在后续环节中自动匹配不同的业务产品,一方面也为数据分析和挖掘提供了基础数据。另外我们会关注客户来源,针对不同的来源对客户状态做标记,并可对来源做相关分析。在担保实施中的阶段,客户的关键信息将一直存在于产品流程的过程中,同时随着产品流程的推进,我们可能会对客户的信息进行不断地更新和补充。经判断能够立项后,开始进行担保业务调查评审,信息就会更加完善,如企业客户的概况、产品、生产经营情况、股权结构、信用状况、财务情况等除此以外,还会需要关注客户相关的项目信息,如项目名称,项目立项时间、单笔项目贷款金额、反担保构成情况、合作银行等。其次,当担保贷款发放后,在保后管理阶段,与业务调查评审阶段相仿,客户信息一直伴随整个保后过程,并会根据保后情况对项目进行分级管理,且不断进行更新和补充完善资料。当项目到期后,根据情况分为两种形态,一种为,顺利解保,该客户变为储备客户;另一种为,如果出现代偿风险,还需记录代偿项目相关信息,并对客户做标记作为代偿客户。综上所述,客户在整个担保生命周期中起着至关重要的作用。为了收集、存放、整合和使用这些信息,我们就需要构建一个用于记录客户这一主体所有相关信息的数据库,即客户库。客户管理是整个系统的核心和灵魂,也是其它系统的构建基础。5.1.1功能说明一、客户档案管理1、新增客户基本信息客户档案基本信息包括:客户编码、客户名称、所属区域、地址、联系人、联系电话等。其中客户编号作为客户在系统中的唯一标示而存在,由系统自动生成。该部分信息数据客户的固有属性,不依赖于业务而存在。获取客户会有多种途径,比如:客户经过手机客户端的app应用自荐,或者业务员经过内部系统建立。从其来源进行分析,就会有一个客户来源的对象,能够经过:客户经理,访问方式、请求来源等属性来描述。(1)客户经理,即建立客户的角色,包括:客户本身,业务员/项目经理、公司领导、公司其它员工等;(2)访问方式则包括:网站、移动端、内部系统、其它渠道等;(3)请求来源包括:客户自建、各区县金融联络站、政府推荐、银行推荐、公司领导推荐、业务员联系、研究发现等。2、修改客户基本信息先查到所需修改的客户基本信息,对信息进行修改维护,维护具有权限控制。3、删除客户基本信息先查到所需删除的客户基本信息,对信息进行删除操作,删除具有权限控制。4、客户基本信息打印先查到所需打印的客户基本信息,对信息进行打印操作,打印具有权限控制。5、客户基本信息卡打印先查到所需打印的客户基本信息,对客户基本信息卡进行打印操作,可选择正面打印和方面打印,打印具有权限控制。二、客户性质信息客户性质信息包括:企业、合作社和农户。三、客户所属行业相关信息客户行业相关信息可从行业和产业链两个维度考虑。其中:行业分类是产业链分类是按主体提供产品(劳务)的不同形态、环节进行划分。四、客户状态信息当我们关注客户当前的状态时,会产生一个客户状态的对象,可使用:状态、有效性、短期贷款需求等属性来描述。五、客户相关项目情况除客户自身相关的信息外,还需关注客户相关项目的情况,比如:客户属于新参保客户还是续保客户,相关联的项目情况,是否存在风险项目等。这样就会存在一个关联项目的对象,可用客户参保属性、关联项目、风险信息等属性来描述:六、客户详细信息我们还需要获取客户更为详细的信息,按照主体性质分类获取:企业客户会有一个企业信息的对象,信息包括:企业概况(注册资本、法人信息、业务范围、主导产品)、内控情况(股权结构、人员基本信息、组织结构)、生产概况、经营概况、资产信息(个人、企业)、负债情况、征信情况、风险因素、关联公司情况以及相关证件信息(营业执照、组织机构代码证书etc)等。合作社会有一个合作社信息的对象,包括:理事长、社员构成情况、规模(带动户数)、基地规模、年销售额、资产信息、征信情况以及相关证件信息(营业执照、组织机构代码证书etc)等。农户(自然人)会有一个农户信息的对象,包括:户籍信息、固定住所、经营场所、年销售额、现金流情况、征信情况以及相关证件信息等。另外根据行业和产业链交叉划分,还会产生一些个性化的信息指标。即,行业相同但产业链不同时,我们关注的信息也不相同。如四级行业同为肉鸡的情况下,产业链为制种育种时,会使用圈舍面积、在产种鸡规模、产品均价等属性来描述,而当所属产业链为加工制造时,又会使用冻库面积、用电量等属性来描述。系统如实记录各阶段操作相关信息,以便为审计工作提供指导,即谁在什么时间、地点做了什么事情。可用:操作时间,操作者,操作类型,操作用时等属性来描述。操作类型包括:新建客户、修改客户信息、提交、审核、删除、废除。操作用时主要是为了记录业务操作阶段用时时长,为人力资源关注的绩效考核提供参考,以及留痕记录,以便助于日后审计工作。客户能够经过公司门户选择业务产品定位,详细了解产品流程和应当准备的资料,准备资料的清单能够经过短信或者邮件的方式发送给客户。5.2项目管理系统根据客户不同需求,比如融资(担保、委托贷款)需求、财务咨询需求、资产评估需求等,将经过项目实施的方式来完成。我们需要建立起一套完善的项目管理体系,以便如实、客观地记录担保项目各个阶段情况,为项目相关人员的工作提供便利和指导,同时帮助公司更好地对贷款实施全过程进行管理监控和风险防范。在建立项目之前,我们首先需要确认客户的需求类型,以融资需求为例,则会关注客户的申请贷款的用途,金额和期限等。然后需要获取客户更为详细的资料,比如企业的详细情况:规模、主营产品情况、企业关键负责人信息、生产计划、征信情况等。这些进行项目所需的资料收集完成,就会进行立项。系统在此阶段经过一定规则自动匹配业务部门、业务产品等,以此对人员和流程做出控制。而在整个项目周期中,各个角色关注的侧重点会有所不同:对于业务/风控系统人员,会更为关注项目相关的信息是否确实,会根据实际调查情况和评审结果对现有资料进行更新和补充。对于管理层,会更为关注项目的整体状况,如项目信息,当前进度,是否有存在超时节点等。综上所述,我们经过项目管理把控担保贷款的整个过程。为了收集、存放、整合和使用项目相关信息,我们就需要构建一个用于记录项目这一主体所有相关信息的数据库。5.2.1功能说明一、项目基本信息项目作为一个主体,会有多种基本信息,包括项目编号、项目名称、项目产品、项目性质、客户、项目阶段、项目人员(业务、风控)、项目建立时间等:下面以担保为例:二、项目融资信息客户方面,首先关注客户的融资意向。每个客户对贷款的要求不尽不同,比如:A需要申请一笔金额500万为期1年一次性还款的担保贷款,以作为本年度企业的流动资金用。这就会产生一个融资意向的对象,可从:贷款性质、贷款类型、贷款用途、贷款金额、贷款期限、意向性合作银行、还款来源等方面来描述:三、业务尽职调查信息业务尽职调查阶段会产生一个业务调查信息的对象,可用:调查时间、调查地点、调查详情、调查意见、审批意见等属性来描述。其中调查详情包含尽职调查中所有需要关注的信息,其初始的部分数据可从客户数据处获取,然后根据调查结果更新完善。可用:政策背景、企业概况、组织结构、行业情况、经营情况、企业财务会计情况、反担保措施(类型、评估值、作价金额、能否登记)、风险预案等属性来描述。同时关注意向担保函相关信息。四、风控调查信息风控调查阶段会产生一个风控调查信息的对象,可用:调查时间、调查地点、调查详情、调查意见、审批意见等属性来描述。其中调查详情包含风控调查中所有需要关注的信息,可用:被担保主体信息、合规合法性、关联企业、主体经营情况、财务情况、借款用途及还款来源分析、主体及控制人信用记录、反担保措施评价、风险要点、保后管理提示等属性来描述。五、批复、担保信息除业务和风控信息,我们还会关注批复阶段的信息,包括金额、合作银行、期限、反担保措施(类型、评估值、作价金额、是否登记):。同时关注正式担保函相关的信息。六、评估信息项目过程中,会涉及到第三方评估。这就产生了一个第三方评估信息的对象,可用:评估编号、评估机构、评估人员、评估时间、评估结果、评估材料等属性来描述。七、保后管理信息保后管理阶段会产生一个保后管理信息的对象,可用:回访时间、地点、详情、意见、审批意见、完成过会率、是否按时完成等属性来描述。根据尽职调查及风险调查的信息,提取其行业、关注程度等自动生成保后计划。回访详情包含项目中所有需要关注的信息,其初始的部分数据可从客户数据处获取,然后根据调查结果更新完善。可用:用款情况、经营情况、企业财务会计情况、还款计划、风险等级风险预案等属性来描述。5.3业务流程管理系统业务流程管理系统是公司业务开展的核心内容,所有的业务工作都根据流程规范的进行。主业务流程包括:受理申请、立项、尽职调查、风险控制、评审会、签订业务合同、落实反担保措施、放用款、项目归档、保后管理、代偿与追偿、解保等。5.3.1SOP管理即标准作业程序,就是将某一事件的标准操作步骤和要求统一的格式描述出来,用来指导和规范日常的工作5.3.1流程监控对系统中业务流程环节进行监管,负责人、系统管理员等能够浏览、冻结、取消业务流程。包括任务名称、完成任务的工作人员及其审批意见等,也能够把未完成的任务重新指派给新的员工,以推动业务的继续进行。超期未处理记录管理对已经发生超期的业务流程管理和处理办法,记录并提交上级发出警示等。显示超期限的业务流程信息,包括业务名称、业务内容(过程实例描述)、业务开始时间、业务超过承诺期限的天数、未完成的任务名称与责任人等信息。表明有哪些流程的哪些任务还没有完成。超期未处理参数设定设定超期未处理任务的条件,时间,允许超期时间,超期后提醒,结果,业务名、业务内容、业务开始时间、业务承诺期限的天数、未完成的任务名称与责任人等信息。有哪些流程的哪些任务还没有完成,设置处理事项、结果。5.4财务管理系统财务管理系统主要与业务发生关联关系的内容,主要表现在财务核算、资金计划、统计分析等方面以及借款管理、报销管理、档案管理、预算管理。5.4.1合同借款管理1、系统从项目库及业务库中自动抓去单笔项目的放款金额、担保费(率)、财务顾问费、保证金比(率)等,由项目人员确认后,传送至财务资金部。2、从项目库及业务库抓取业务进展的数据,包括放款(分期、一次性)、解保(分期、一次性)金额,项目名称、放款时间、经办部门、还款时间、解保时间、受否续保、保证金金额(担保保证金、履约保证金)等,以此来保证财务核算的准确性。5.4.2资金计划根据设定好的时间段由系统自动判断并抓取以下数据作为未来某个确切时间点的资金流入(出)情况,自动提醒相关部门人员确定,报财务资金部做资金计划的参考依据如,担保方面,统计本周三时关于以下情况1)正在发起放、用款的项目,根据自动筛出还未收到对应的保证金,担保费、财务顾问费,经自动发起提起业务人员确认是否在下周三前能到账;2)自动筛出本周三之前已解保但还未收到银行退回保证金的项目,经自动发起提起业务人员、保后管理人员、财务人员确认是否在下周三前能够退回公司;3统计本周三前正在发起放、用款的项目,根据自动筛出还未收到对应的财务顾问费,经自动发起提起业务人员确认是否在下周三前能到账。4)其它,根据以上,以此类推,根据财务资金部《现金预算表》担保项目、委托项目、资本运营项目等其它项目的收支,经系统自发提醒相关部门确认得出本期现金净流量。5.4.3统计分析根据公司上报各项补贴所需要的业务方面数据信息,如:名称、金额、用工人数、带动效益等(注重提醒项目人员单位);可经过客户库、项目库、业务库提取。5.4.4借款管理(1)借款:员工申请借款。借款走审批流程。(2)借款查询:根据借款人、借款金额段、申请时间等条件查询借款记录,提供给部门领导及财务人员使用。(3)还款登记:能够记录并管理员工还款数据(新增、删除、修改),当费用报销中借款转冲销时,自动生成还款记录。(4)还款查询:根据还款人、还款金额段、还款时间等条件查询还款记录,提供给部门领导及财务人员使用。(5)借款统计:统计员工当前借还款情况并生成借款统计报表。5.4.5报销管理(1)报销管理:提供对用户本人报销单按照关键信息进行审批。(2)报销类型:交通费用、餐费、手机话费、资料费、固定资产、办公用品、培训费等(3)报销查询:为财务人员提供报销单查询功能。(4)报销统计:统计员工报销情况并生成报销统计报表。(5)冲账:借款和报销的互相抵消。5.4.6权证管理对公司财务部的权证管理。5.4.7预算管理(1)遵照预算管理执行,各部门可查看费用(固定、可变)使用情况。(2)对于可变成本,系统自动根据区域、项目类别、个数、金额等分析可用额度,对超出部分提前预警,分级报批领导。(3)对中途调整预算的,由相关部门提起报领导审批。5.5资产管理系统一方面,对公司中所有固定资产进行记录查询,维护等信息进行处理。包括固定资产记录、固定资产查询、固定资产申购、固定资产维修、固定资产报废。另一方面,对于所有项目的反担保措施对应的权证进行管理。5.5.1固定资产记录对拥有的所有固定资产进行登记在案,记录详细情况。5.5.2固定资产查询对登记在册的固定资产信息进行查询。5.5.3固定资产申购需要购进物资的描述,审批流程和环节的描述。5.5.4固定资产维修固定资产管理部门申报维修部门后进行审查,判断受损情况,维修后进行记录在案。5.5.5固定资产报废对于不能维修的固定资产申报上级后进行处理,并做记录。5.5.6项目档案权证管理分为在保、正在解保、发生代偿的。5.6人力资源管理系统是有关人事方面的计划、组织、指挥、协调、信息和控制等一系列管理工作。包括员工信息、薪资管理、培训管理、考勤管理、出差管理、请假管理、加班管理、绩效考核等。5.6.1员工信息(1)对公司员工信息进行管理,主要管理员工入职时登记的基本信息。(2)提供新增、编辑、删除、导入、查询等操作。(3)显示出差、外勤、请假、加班、借款、报销等统计信息。(4)显示员工劳动关系、工作岗位变更情况。5.6.2薪资管理结合绩效管理,考勤管理,薪酬管理,对员工薪水进行计算、查询,不能够随意修改。统计员工年收入情况。5.6.3培训管理培训管理模块实现对培训的内容、对象、结果、资源的全面管理,记录培训业务全过程。培训计划审批流程,培训总结。(1)培训申请单:记录有关培训信息提交上级审批。(2)培训汇总单:对有关培训中和培训后的事宜进行记录汇报。(3)培训计划。5.6.4考勤管理(1)经过定制考勤项目、工作日历和休假规则,实现对员工休假、加班、出勤等信息的全面管理,考勤结果直接与薪酬福利模块挂钩。(2)员工及经理能够经过系统平台进行休假、加班的申请和审批。(3)查询已休假信息和假期结余等信息。(与打卡机对接,实现考勤记录)出差管理(1)出差管理:员工出差填写申请。出差申请走审批流程,出差回来需要填写出差报告。(2)出差查询:提供对员工出差的查询。(3)出差统计:提供对员工出差的统计。(4)出差类型:有外出公务和出差请假管理(1)请假管理:员工申请休假,提供的请假类型包括年假、婚假、产假、陪产假、病假、事假、丧假等。请假申请走审批流程,最后环节需要人事专员核销假期,假期统计只统计核销的数据。(2)假期类型:定义假期类型,如年假、婚假、产假、陪产假、病假、事假、丧假等。(3)假期数据维护:维护员工假期数据,定义员工休假天数。(4)请假单查询:提供对员工请假单的查询。(5)员工假期统计:统计员工休假天数。5.6.5绩效管理根据各部门考核指标,在系统中抓取各自信息,形成绩效考核统计数据。5.6.7招聘管理(1)各部门提出人力资源需求。(2)对外招聘管理。(3)生成储备人才库。5.6.8劳动关系管理(1)续签合同,由相关人员发起。(2)离职(申请及交接)。(3)转正需求,由相关人员发起。(4)升职、降职、岗位调动。5.7外围管理系统外围机构或人员不属于公司,作为相对独立的存在。包括:合作银行,专家评委,评估机构、法律顾问和金融联络站。1、合作银行主要用于记录与公司有合作关系的银行信息。合作银行的信息属性包括:银行名称、银行级别(总行、分行)、上级机构、保证金率、应付保证金比例、银行联系人、电话、有效性标示、合作评价2、专家评委主要用于记录与公司有合作关系的第三方评估机构信息。评估机构的信息属性包括:评委姓名、部门职务、专家类型、专业资格、评审领域、联系电话、参与次数、缺席次数、所属行业、合作评价3、评估机构主要用于记录与公司有合作关系的第三方评估机构信息。评估机构的信息属性包括:机构名称、所在区域、类别(评估、审计)、资质等级、评估类型(抵押、质押、其它)、有效性标示、合作评价。要求自动匹配评估机构,这就会有一个评估机构匹配模型的对象。可用:匹配模型编号、匹配规则等属性来描述。4、法律顾问主要用于记录与公司有合作关系的法律顾问信息。法律顾问的信息属性包括:顾问姓名、所属单位、顾问类型、专业资格、评审领域、联系电话、合作评价。要求自动匹配法律顾问,这就会有一个法律顾问匹配模型的对象。可用:匹配模型编号、匹配规则等属性来描述。5、各区县金融联络站主要用于记录与公司有合作关系的信息。金融联络站的信息属性包括:所属区县、构成人员、项目推荐情况(个数、金额、过会率等)、保后管理情况、资产保全配合情况、培训、费用报销情况、合作评价。5.8综合服务子系统综合管理系统是基于信息管理系统的重要组成部门,利用数据中心采集到的各类数据,特别是客户档案和项目档案的核心数据库,借助数据分析、综合暂时工具等多种技术手段,实施、动态、多维度地分离、利用和展示数据,为管理部门提供管理、决策提供信息支撑。同时本系统为管理部门提供数据分析与数据挖掘的应用。5.8.1指标体系设计综合管理系统的作用是实现公司管理的规范化与科学化。信息化管理是经过政策、制度、规范和标准,协调资源、组织活动、实现目标,以满足公司发展需求,促进公司发展的目的。指标是衡量各项工作的单位或方法,综合管理信息平台必须具备管理指标生产、分析和利用的支持能力。可是如果指标定义混乱,使用上相互不统一,指标体系不完整,则对于管理各项工作目标设定、措施部署和结果评估,都是难以想象的。因此研究制定能够反映工作本质的并符合公司特点的指标体系,经过规范与标准化的方法对各个指标的基本属性进行定义和描述,并规定指标计算与产出的方法与要求,是综合管理系统建设与设计的重要任务之一。5.8.2功能与展现信息门户公司门户能够理解为公司信息的统一访问入口和管理平台。公司的员工、客户、合作伙伴等与公司生存发展密切相关的人员都能够经过一个统一的渠道个性化地访问公司内部、外部的应用系统,完成企业内外的各种业务流程,使其达到协同工作的目的,以及进行各种知识的交流和储备等。公司门户也是公司向外界用户展现公司形象、发布公司信息、宣传公司产品的窗口。信息门户为用户提供可定制的系统入口,并采用通用的分析模型、标准的展现形式、规范的操作功能,为用户提供开放式的信息服务。为简化用户的操作和后期应用的扩展,综合信息门户应具备以下功能:一是统一权限管理,即用户的数据范围和功能权限范围;二是个性化配置,除系统后台配置的数据范围和应用权限外,用户可自行选择门户展现信息的重点,以及需要的公共信息。为决策层和管理层用户提供以下信息:主管理指标监测图及扩展图表,其它管理指标计划控制图,其中主管理指标能够预设,也能够在操作中选择。系统主要体现2个方面的内容:1、门户显示的内容根据用户自行定义确定用户可选择用户关注的主要指标,例如:放款情况、风控阶段情况等。这些指标能够以统计图表的形式展现,并以业务组件的形式发布。同时,为避免主统计图拥挤,能够采用附加页的方式,添加指标。2、门户集成了用户权限门户根据用户权限显示相关的业务数据。用户权限分成功能级权限和数据级权限。功能级权限是根据用户所在的岗位确定用户能够看到的数据或信息,数据级权限是下级不能看到上级的数据或信息,同级之间也不能查看。3、信息门户能够经过单点登录的方式与其它系统进行集成,各查询和统计模块能够经过WebService方式进行调用。统计报表统计报表是面向领导或管理人员提供,按照相应报表需求产生相关的业务报表,供管理需要。系统统计报表提供的功能会根据要求设定统计报表的指标、格式和统计区间,生成统计报表、打印和导出统计报表并根据设定自动上报有关统计表和报告卡。具体功能包括:1、图表功能图表类型包括柱状图、饼状图、三维饼状图、折线图、区域图、条形图、XY散点图、面积图、环形图、股价图、组织图、气泡图、雷达图。支持复合图表、多Y轴图表;支持趋势线定义;经过属性灵活控制图表样式;图表的定义和普通单元格相似;图表数据能够来自数据集、来自表格内容、也能够是产量;支持报表的一表多图;2、导出格式HTML格式;Excel格式;PDF格式;CSV格式;Rtf格式;以上格式用户可选,而且能够根据需求扩展新的导出格式。3、斜线表头报表单元格支持斜线属性,能够设置为无斜线、单斜线、双斜线,能够在斜线单元格添加文字。4、打印设置Web端打印;打印预览及结果的调整;打印分页控制,能够指定某单元格前、格后分页;页面属性设置:页边距、纸型、方向;5、关联报表之间能够经过定制关联关系实现穿透和钻取效果;关联的报表之间能够实现参数的隐式传递;一张报表能够关联到多张报表;5.8.3统计分析系统统计分析系统有机地整合信息管理系统的数据中心、基于平台的应用平台等系统,得到具有高度完整性、综合性、连续性、及时性的业务信息,建立管理决策数据仓库和分主题数据集,实现管理决策领域的全面数据统计分析;经过科学的分析模型和统计算法,借助灵活、直观、交互式的数据展现工具和设备,为管理部门提供数据采集、整理、挖掘和统计分析等功能,及时掌握公司业务工作情况,实现绩效考核,合理配置公司资源,辅助管理和决策。系统提供客户、项目、业务、资金等系统数据的统计、分析、查询、报表打印等功能;系统提供根据不同的用户级别、角色、权限设置,查询不同的数据功能。平台可经过该系统查询出这些数据,为管理部门管理和决策提供依据和支持。1、客户管理系统的统计分析数据2、项目管理系统的统计分析数据3、业务管理系统的统计分析数据4、资金管理系统的统计分析数据5、人力资源系统的统计分析数据6、综合管理系统的统计分析数据5.8.4管理决策支持系统管理决策支持系统是辅助管理部门经过数据、模型和知识,以人机交互方式进行半结构化或非结构化决策的计算机应用系统。它为管理部门提供全面的客户分析、项目分析、区域内行业资源信息分析、风险管理和预警分析、资金监督管理分析等功能;为决策者提供分析问题、建立模型、模拟决策过程和方案的环境,调用各种信息资源和分析工具,帮助决策者提高决策水平和质量。全面的项目档案分析:完善的项目档案,记录了一个项目从申请到解保的变化数据,基于项目档案,进行充分、深度的挖掘和整理,对深层数据进行行业数据分析和处理,从而制定合理的公司发展目标和实施策略,是一个具有远大意义的战略目标。项目档案分析能够辅助管理者完善各个层面的管理决策,例如:工作过程直到:经过对区域客户数量、有效客户比例、在保客户特征分布等指标的考察,能够辅助管理者监控项目流程,及时发现工作过程漏洞和盲点,指导调整工作方向,保障为深层数据分析和挖掘提供合理的数据基础;行业发展分析和预测:经过对档案数据进行定期抽样,并将其导入预先定义的智能数据挖掘模型,从而能够获得行业发展的动态特征;为业务人员提供可预见性的判断和引导,及时对潜在客户进行发掘,提升公司业务水平;公共资源协调管理分析公共资源涵盖了公司的所有部门、人员、设施、设备等各类资源,经过对该资源的数量、年增长率、合格率、分级占有率、使用频率等指标的实时监控、能够辅助管理决策者及时把握公司资源的保有情况、使用情况和发展情况;制定合理的突发应变措施、应急措施,有效协调资源。项目风险控制和预警分析针对项目管理系统的数据,形成风险分析、健康、预警体系,经过决策支持平台,提供多层次的风险控制管理分析工具和方法,如:行业发展趋势及对比报告;行业及地区关联性分析动态分析仪表板;风险分析、预警信息看板;工作分析报告等。从而提升全公司的风险控制能力,辅助增强公司在风险监测与干预,调查与评价方面的工作效率。5.8.5协同办公个人事务包括待办事宜(未查阅)、待办理(已查阅)、已办理等。待办事宜是指在将整个系统有关个人所有待办的事务进行有效的提醒和处理。工作协同工作协同是指在工作过程中,成员或部门与部门之间、个人与个人之间的协调与配合。也就是跨个人或者跨部门的一种协作。由发起人与协作人进行相互的配合工作。个人日程用户能够按照日、周、月进行自己的工作安排。用户自己能够配置日程,选择不同的人员或者角色查看。上级领导有权限查看所属员工的全部日程。同级别人员能够查看范围之内的人员个人日程。工作计划总结(1)工作计划总结是指员工对自己所进行的一些工作,对某些事物的计划所进行的归纳总结。(2)系统每周、月、季末提醒相关人员做计划后,自动定时形成报表,根据权限层层上报相关领导。消息中心用户与用户之间,上级与下级之间能够互发消息;在流程审批的每个节点流转之中,能够自由定制短消息或邮件提示。(1)我的消息显示消息个数(有消息时图标闪烁)。(2)用户能够选择消息提醒方式,实现动态可调节,如漂浮显示,右下角提示等。(3)管理员能够发布或者查看全部消息。(4)消息类型有:领导赠言、工作提醒、审批提醒、预警提醒、超期提醒等。(5)展示方式:横向漂浮显示、状态栏位置滚动显示、气球式等。(6)与APP连接,能够经过语音、文字等像微信一样提醒。我的任务对分配的任务进行管理,实现公司内部管理办公、任务过程追踪。用户接到任务时,进行闪烁提示。同时显示任务数量。5.8.6行政办公办公用品管理办公用品管理是办公自动化的重要组成部分,主要是对办公用品入库好领用进行规范化管理。.1个人物品申请个人物品申请是指员工个人对物品申请。(1)员工个人物品申请需要填写申请单。(2)员工个人物品申请按照额度或者次数进行领取。(3)员工个人物品申请按类别(如:低值易耗品等标准)分一些需要上一级领导审批,一些自动到物品管理员。(4)员工个人物品申请需要填写基本信息、物品明细等。(5)管理员能够查看全部员工个人物品申请明细,可自动生成领用报表。.2部门物品申请部门物品申请是以部门为单位对物品申请。(1)部门物品申请需要填写申请单。(2)部门物品申请按照额度或者次数进行领取。(3)部门物品按类别(如:低值易耗品等标准)分一些需要上一级领导审批,一些自动到物品管理员。(4)部门物品申请需要填写基本信息、物品明细等。(5)管理员能够查看全部部门物品申请明细,可自动生成领用报表。.3物品入库物品入库是指所购置物品存库。所购置物品按照物品类型进行分类,贵重物品或机密物品需要进行标示,妥善保管。(1)物品入库需要填写入库申请单。(2)物品入库申请需要进行审批。(3)物品类型能够按照耗材等进行分类。(4)对物品的现有状态、使用情况进行管理。(5)对不通情况的物品进行一些查看与设定,能够进行查询汇总(显示详细信息)。(6)物品采购申请.4物品类别管理物品分类管理是指物品类别,物品分类能够进行细分。(1)物品类型:耗材、保洁、办公用品等进行分类。(2)管理员能够设置或查看物品类别。(3)对物品实行统计管理,按类别区分统计个数剩余等。.5额度管理额度管理是指个人或部门按月或按季度进行