合规文化年活动总结报告

合规文化年活动总结报告合规文化年活动总结报告分水分社合规文化年活动总结报告2022年以来，分水分社围绕提升合规风险管理水平的主线，以培育良好合规文化为导引，以构建有效的内控机制为基石，按照联社的合规文化年活动实施方案的整体要求，我社对积极开展合规自检、违规自查、风险排查，重点排查合规风险点和评估合规管理机制等工作。找出存在的问题1处，制订相应的整改措施3条，签订整改承诺责任书4份。一、 落实责任，细化执行6月2日我社召开动员会，及时传达了联社合规文化年活动工作要求，成立分社负责人为组长、内勤和外勤为成员的自查小组对本职岗位内部控制、合规行为规范等开展自查自纠，自查面已达到了100%。同时，结合当前工作重点，认真落实银监会对授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗取客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用往来资金等案件多发业务领域进行了风险自查，对风险隐患大的重点岗位、人员和关键环节进行了精细化合规检查。通过检查和整改进一步落实了银监会防范操作风险“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等安防制度的执行。二、 总结经验，明确方向认识合规文化不够清楚，思想没引起重视。未全面贯彻落实银监会2022年工作会议精神，开展“合规文化建设年”活动不够积极。经过进一步的深入学习、解放思想、更新观念，在开展7月14日合规文化建设年活动中，我们发现即将推广的“EPOS”机，如果商户不够诚信，加之农户取钱没有核对的取款后余额的习惯，容易出现：1.特约商户多取出钱，客户也签字认可，但是农户拿到手的钱就少一部分，形成操作风险；2.特约商户携款举家外出，无法追回农户存款，形成市场风险。三、强化学习，提升能力一是以理念转变提升合规文化建设。从思想上引导全行员工树立正确的合规理念，即树立“合规人人有责”的理念、树立“合规从领导做起”的理念、树立“合规创造价值”的理念。二是以舆论引导促进合规文化建设。以“学内控制度，创合规文化”为主题，突出“学、讲、论”；开展合规文化建设宣讲活动，利用分社开会学习时间，让每位职工组织召开一次会议，宣讲合规文化。三是以惩处激励保障合规文化建设。要把责任追究贯穿合规文化建设全过程；强化岗位责任约束；建立内控管理正向激励机制。扩展阅读：合规文化工作总结农村信用合作联社“合规文化建设年”总结根据某某省农村信用社“合规文化建设年”活动方案（某某信联办2022号）及银监会《农村中小金融机构合规文化建设年活动方案》（银监办发2022号）的要求，我区联社紧密围绕省联社以及银监部门关于合规文化建设活动部署，立足“学习教育、组织机构、制度建设、检查监督”四个平台，积极有效开展合规文化建设活动，树立“全员主动合规，合规人人有责，合规创造价值”的理念，增强全员合规操作、合规管理、合规经营意识，全面防范风险，提升经营管理水平，促进各项业务又好又快发展。一、立足学习教育平台，提升合规文化意识认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。为此，辖内各联社从抓日常的合规文化学习教育入手，使全员充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。一是及时召开动员会。根据省联社总体活动方案部署，我区联社积极响应，将合规文化建设纳入年度重要议事日程，及时召开动员大会，使全员树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，努力营造“人人讲合规，处处显合规，社社重合规”的良好氛围；二是积极开展合规建设大讨论活动。发动全体员工踊跃参与，并要求人手一篇学习心得，营造浓厚的合规文化氛围；三是积极开展合规文化知识学习活动。辖内各社充分利用下班后及各类工作会议，积极组织各岗位员工学习金融法律法规以及规章制度，有效增强了全员依法合规经营意识。四是开展典型案件警示教育。通过典型案例分析，撰写心得体会，促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。二、 立足组织机构平台，构建合规风险管理体系为了切实抓好合规文化建设活动，我区联社秉承“合规从高层做起”的理念，从组织机构入手，自上而下构建与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。一是成立合规文化建设领导小组。自活动开展以来，联社领导高度重视，及时成立隆阳区农村信用合作联社“合规文化建设活动”领导小组，负责组织实施和督促各基社开展合规文化建设活动，并组织相关人员研究具体实施方案，结合实际制定下发了《农村信用合作联社“合规文化年”活动方案》，指导各社开展建设活动。同时，辖内各社及时成立了以主任为组长，副主任、总会计和各分社负责人为成员的合规文化建设领导小组，加强对合规文化建设活动的领导，并建立活动联系人制度，具体负责材料报送、宣传报道和其他日常工作；二是设立合规员。根据银监会《商业银行合规风险管理指引》及银监局的有关文件精神，并结合法人治理工作，全区各社主任均为合规员，作为合规文化建设联络员，为合规文化建设持续深入开展了提供了组织保障。三、 立足制度建设平台，夯实合规管理基础由于“合规”对农村信用社来说尚属新生事物，各级管理人员对其认识还较模糊，因此，为了使合规人员发挥应有的作用，我区联社从制度建设入手，积极探索建立合规风险管理的有效运行机制，不断培育良好的合规风险管理文化。一是围绕各项业务流程及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，使每一个岗位、每一个环节都有章可循，从而规范员工业务操作行为，进一步促进内控制度体系建设的完整与统一，确保内控管理不留死角。二是建立从业人员合规经营档案，将从业人员合规学习、守法经营和违规行为情况记录在案；三是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，每季度将问责情况向监察部门报告；指定专人负责对网点画面进行循环浏览，发现不合规操作和文明优质服务方面的问题及时给予指出并纠正，加强了对柜面员工的工作监督；四是完善激励约束机制，将合规风险管理纳入年度绩效考核范围，确保业务拓展和遵循合规的良好平衡，发挥有效的指导作用，体现倡导合规，惩处违规，奖励优秀的理念，将合规转化为竞争优势；五是建立诚信举报制度，公布举报电话，畅通举报通道，鼓励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为，保护举报人的合法权益，维护金融稳定。我区联社还设立了服务监督台、举报箱，增强了公众的外部监督作用，促进自身服务水平和社会形象的提升。四、立足检查监督平台，提升内控制度执行力在合规文化建设活动实施过程中，我区联社从检查监督入手，将合规文化建设活动与经营管理目标、道德风险防范、案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。我们立足自身实际，开展有针对性的检查活动。对各基层信用社的信贷管理、财务管理、计算机管理等内控制度执行情况进行全方位检查，并针对检查发现的问题，提出切实可行的整改措施。召开动员大会，号召全体员工加强学习，切实改进工作作风，在