海航集团资金管控流程梳理与优化报告

海航集团资金管控项目业务流程梳理及优化报告/11目录TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument".文档导读 1文档目的 1\o"CurrentDocument"容围 I\o"CurrentDocument"图例阐明 3\o"CurrentDocument".业务流程分析的办法 5\o"CurrentDocument"1.业务流程分析的总体原则 5\o"CurrentDocument"2.业务流程分析办法介绍 6\o"CurrentDocument"2.1. 办法概述 6\o"CurrentDocument"2.2. 访谈调研 6\o"CurrentDocument"2.3. 流程现状诊疗评定 7\o"CurrentDocument"2.4. 流程改善建议 9\o"CurrentDocument"3.海航资金管理流程现状与优化方案 11\o"CurrentDocument"年度资金计划提报流程 11\o"CurrentDocument"流程现状与问题 11\o"CurrentDocument"流程优化建议 12\o"CurrentDocument"2.月度资金计划提报流程 14\o"CurrentDocument"2.1. 流程现状与问题 14\o"CurrentDocument"2.2. 流程优化建议 15\o"CurrentDocument"3.周资金计划提报流程 17\o"CurrentDocument"3.1. 流程现状与问题 17\o"CurrentDocument"3.2. 流程优化建议 19\o"CurrentDocument"4.周大额计划提报流程 21\o"CurrentDocument"1. 流程现状与问题 21\o"CurrentDocument"2. 流程优化建议 22\o"CurrentDocument"3.5.账户开户流程 25\o"CurrentDocument"3.5.1. 流程现状与问题 25\o"CurrentDocument"3.5.2. 流程优化建议 26\o"CurrentDocument"3.6.账户辆户流程 30\o"CurrentDocument"3.6.1. 流程现状与问题 30\o"CurrentDocument"3.6.2. 流程优化建议 31\o"CurrentDocument"3.7.账户普通信息变更流程 34\o"CurrentDocument"3.7.1. 流程现状与问题 34\o"CurrentDocument"3.7.2. 流程优化建议 35\o"CurrentDocument"3.8.原户授权状态变更流程 38\o"CurrentDocument"3.8.1. 流程现状与问题 38\o"CurrentDocument"3.8.2. 流程优化建议 38\o"CurrentDocument"3.9.头寸提报流程 41\o"CurrentDocument"3.9.1. 流程现状与问题 41\o"CurrentDocument"3.9.2. 流程优化建议 42\o"CurrentDocument"3.10.账户紧急开户流程 44\o"CurrentDocument"3.10.1.流程现状与问题 44\o"CurrentDocument"3.10.2.流程优化建议 45\o"CurrentDocument"3.1L预算控制类付款流程 48\o"CurrentDocument"3.11.1.流程现状与问题 48\o"CurrentDocument"3.11.2.流程优化建议 50\o"CurrentDocument"3.12.非预算控制类付款流程 55\o"CurrentDocument"3.12.L 流程现状与问题 55\o"CurrentDocument"3.12.2.流程优化建议 57\o"CurrentDocument"13.预算控制类紧急付款流程 60\o"CurrentDocument".13.1.流程现状与问题 60\o"CurrentDocument".112.流程优化建议 62\o"CurrentDocument"3.14.非预算控制类紧急付款流程 65\o"CurrentDocument"3.14.1.流程现状与问题 65\o"CurrentDocument"3.14.2.流程优化建议 66\o"CurrentDocument"3.15.集团授信管理流程 69\o"CurrentDocument"3.15.1.流程现状与问题 69\o"CurrentDocument"3.15.2.流程优化建议 70\o"CurrentDocument"3.16.外部融资立项管理流程 72\o"CurrentDocument"3.16.1.流程现状与问题 72\o"CurrentDocument"3.16.2.流程优化建议 73\o"CurrentDocument"3.17.部融资立项管理流程 76\o"CurrentDocument"3.17.1.流程现状与问题 76\o"CurrentDocument"3.17.2.流程优化建议 77\o"CurrentDocument"3.18.下账管理流程 803.18.L 流程现状与问题 80\o"CurrentDocument"3.18.2.流程优化建议 81\o"CurrentDocument"3.19.贷后资产管理流程 83\o"CurrentDocument"3.19.L 流程现状与问题 83\o"CurrentDocument"3.19.2.流程优化建议 84\o"CurrentDocument"3.20.产业集团部调拨流程 86\o"CurrentDocument"3.20.L 流程现状与问题 86\o"CurrentDocument"3.20.2. 流程优化建议 88\o"CurrentDocument"21.跨产业集团部调拨流程 92\o"CurrentDocument"L 流程现状与问题 922.流程优化建议 94\o"CurrentDocument"总结 96\o"CurrentDocument"附件一：访谈纪要与材料 100\o"CurrentDocument"访谈纪要列表 100\o"CurrentDocument"收集的规、制度列表 101\o"CurrentDocument"收集的报表模版列表 101.文档导读本文为XX咨询为海航集团提供资金管理平台流程现状诊疗与优化建议服务的交付件。.文档目的本文档以XX战略规划办法论为根本，描述了海航资金管控项目第一阶段工作的调研与分析过程、集团资金管控业务流程的现状问题、差距分析及需求等成果。报告首先介绍本次项目进行业务流程分析的重要办法，继而描述本次流程梳理与优化的围、目的和优化原则。报告的主体则是对海航资金管理流程现状的诊疗和优化改善建议。1・2.容围本次海航集团资金管理流程诊疗与优化的具体围涉及以下几个部分容：流程现状描述问题与影响分析改善后流程描述改善点和价值分析对规则、制度和IT的需求我们将资金管理的业务分为账户管理、资金计划管理、结算管理、融资管理和部挑拨5个业务域展开分析，具体的业务流程框架以下：图1.1.资金管理的总体流程框架

在对海航的资金管理流程分析后，拟定了以下的子流程。下文的流程蓝图，业务规则和1T需求均是针对这些子流程展开叙述。序号流程名称子流程名称流程编号01计划管理流程年度资金计划提报流程1.102计划管理流程月度资金计划提报流程1.203计划管理流程周资金计划提报流程1.304计划管理流程周大额计划提报流程1.405账户管理流程账户开户流程2.106账户管理流程账户销户流程2.207账户管理流程账户普通信息变更流程2.308账户管理流程账户状态变更流程2.409账户管理流程头寸提报流程2.510结算管理流程预算控制类付款流程3.111结算管理流程非预算控制类付款流程3.212结算管理流程预算控制类紧急付款流程3.313结算管理流程非预算控制类紧急付款流程3.414融资管理流程集团授信管理流程4.115融资管理流程外部融资立项管理流程4.216融资管理流程部融资立项管理流程4.317融资管理流程下账管理流程1.118融资管理流程贷后资产管理流程4.519部调拨流程产业集团部调拨流程5.120部调拨流程跨产业集团部调拨流程5.2表1.1海航资金管理流程清单13图例阐明下图包含了本文中流程图中用到的图例的阐明。

图例阐明图例图例定义（开始）开始（结束）结束/判断其它流程/系统外人工操作浪潮系统操作手工/系统数据BPM系统操作■3■赢九恒星系统操作O页连接2.业务流程分析的办法.业务流程分析的总体原则在海航的资金管理业务过程中，仍会遵照以下的总体业务原则。.统一账户管理，集中备案，避免违规全部账户都在资金平台统一集中备案管理，无一例外。非上市公司、金融监管公司的账户管理力度应更大.统一计划和控制，加强计划预警和分析没有计划就不能支付，确实紧急的支付，也必须事先在系统申请留痕，仅限域审批环节可后来补。.统一支付入口管理，监控每笔资金流向全部的支付都流经资金平台管理，全部支付的完毕状况均应有反馈到资金平台.统一融资管理，加强融资成本、构造管理融资的全流程管理，从立项到贷后，统计全部审批过程，登记全部的融资合同，及时跟踪全部的下账统计。.统一调拨管理调拨必须先申请，后执行，任何紧急调拨都必须实现申请留痕，仅限于审批环节可后补。调拨可跟踪、可追溯。和账务保持一致。.入口一致原则领导审批均在新建的BPM进行，或者是与BPM实现联动的移动端应用，涉及,APP等。专业人员（资金和财务人员）从资金平台登入，使用资金平台作为重要工作平台；业务人员（资金支付申请的业务部门人员）也是通过BPM提交申请，规避系统操作的差别性。.业务流程分析办法介绍2.2.1.办法概述业务流程的分析重要分为三个部分，业务现状的访谈调研，业务流程现状分析以及流程改善与优化建议，以下图所示：访谈调研 流程现状诊疗访谈调研 流程现状诊疗评定流程优化建议访谈调研准备业务调研现状访谈To_Be艇描述流程优化改造业务调研现状访谈To_Be艇描述流程优化改造图2.1.业务流程分析的重要办法对流程的分析，我们重要从质量、成本、风险和效率四个维度来审视每一支流程。结合海航实际状况，我们重点分析流程中的风险和效率问题。通过流程的梳理和优化，我们但愿能减少业务运作过程中的风险，提高流程效率。2.2.2.访谈调研本次项目访谈调研覆盖了集团总部和全部5大产业集团板块，以及产业集团下列的重点产业单位。集团总部/产业集团产业单位/总部部门访谈时间访谈疵点访谈对象集团总出现金流中心-10-16集团总部会计核算中心-10-15集团总部预算中心-10-15海航航空产业集团总部-10-21海航航空航空股份、航空-10-23海航实业产业集团总部-10-22海航实业基础事业部+美兰机场-10-22海航实业地产事业部+新城区-10-24海航实业商业事业部+望海楼-10-24海航资本产业集团总部.租赁公司.渤海信托-10-30-10-31财务公司财务公司-10-30-10-31

集团总部/产业集团产业单位/总部部门访谈时间访谈疵点访谈对象海航旅游产业集团总部.酒店控股28/24/海航物流产业集团总部、金海重工31/24/表2.1.现状访谈状况汇总表通过访谈，共编写访谈纪要36份，多种资金管理的制度、规共24份，多种报表模版45份，协助我们更全方面清晰的理解海航集团的业务现状。以上纪要、制度和模板的列表，请参见附件1。2.2.3.流程现状诊疗评定流程现状诊疗评定部分将描述现在的流程和以及流程中存在的问题。流程图示例：21账户开户流程(As-Is)组员总位蛀办人组员单位有关审批《产业集团》财务公司就制业务第财务公司有关装后审批索用计财部现金服中心集团计财施计财部总集川决限以算产（毕）1%,CI2审批JEd3一|-JEI61审批一NESai N|市依▼G卜nH9H审批 I/:।/9YEZIvi一X_ J图2.2,业务流程图示例从XX咨询的办法论而言，在流程诊疗中，我们普通对核心流程，会从体系、理念、设置、执行和监控和支撑五个维度系统，进一步的进行诊疗评定。体系理念设五执行和监控支撑核心流程体系理念设五执行和监控支撑流程与否有明确的关联关系和合理的模块化・核心流程与否有明确的，为流程中各参加部门和负工所理解和承认的指导思想和核心理念流程中的核心环节与否缺失流程与否为闭环流程中的关史接口（特刻之，:门间，层级间的接口）与否有明确的信息流和贵任淀的定义核心流程与否有明确的负责人关批流程与否埼明的的监控指标（如时限），并与贡任人的KPI指标有关联核心流程的执行状况与否可实时获取关使流程与否使用固定的工具.模板核心流程与否有贯穿始终的IT攵抨核心流程与否有足够的含有有关能力和技能的人员支持图2.3.业务流程诊疗评定的五个维度结合海航资金管理项目在目的和时间进度上的实际状况，我们认为：本次项目重点从风险和效率两个方面来做重点分析。对每一种流程，都能够从下列的几个角度进行分析，审视每个流程与否存在这样的问题，再考虑与否能优化，以及怎么样才是改善的最佳方案。风险a）精确性：与否有业务过程中缺少审核或确认环节；b）完整性：与否有后端需要的业务信息前端业务系统无法提供或只提供部分信息;c）人工操作：与否流程断裂，需要人工线下操作的业务点；（1）可监控：与否全部的业务都在系统留痕，能够进行事中监控和事后核对检查；效率a）消除无价值环节：与否存在一件工作重复做，一件工作分2处/2个系统做；b）减少手工环节：与否能避免大量人工录入的工作，与否能打通跨系统的断裂流程，与否能整合已有的系统能力（如运用九恒星的银企直连通道；c）避免无效沟通：与否业务工作容、术语及原则清晰、分工明确、各产业公司执行原则一致的流程、管理原则化，确保同样的工作做法相似，不同的人做出同样的效果；d）满足业务特色：与否在确保规和原则的同时，尽量满足海航业务的特殊性，满足组员公司间的差别性；e）减少操作错误：事前校验将可能的错误消亡的源头事中能否将错误及时发现和隔离，事后与否存在有效的纠错机制；f）报表有效性：与否有报表缺失或需要优化提高业务管理的效率;.2.4.流程改善建议基于上述梳理和识别的问题，将给出流程的改善建议，涉及将来流程的描述、流程改进点与收益、以及流程改善依赖的业务规则和IT需求。在本文中，将着重描述由于流程优化产生的IT需求，而不是试图涉及完整的资金平台的全部1T需求，常规的资金管理的IT需求将会由实施商进行补充完整。这些需求将作为业务系统后续进行改造的根据。实施商将在分析这些需求后，具体描述这些需求的实现界面，界面元素和控制逻辑。使业务人员能够确认系统改造的方案能满足业务需求，从而实现业务流程在信息系统上的固化。在全集团围推行这些里程，也增进了海航集团资金管理的原则化和规化。.海航资金管理流程现状与优化方案.年度资金计划提报流程流程现状与问题下图是海航集团现在的年度资金计划的流程。1.1年度资金计划提报流程（As-Is>业务部门 t员单位计财部 产业集团计财部 qM”T；i触念流卜.・输入物出丈竹4嬴度资金计划一/汇总本产业—►集团资金计

划数据Excel计划数据4嬴度资金计划一/汇总本产业—►集团资金计

划数据Excel计划数据投资资金计划数据编制年度资金计划数据图3.LL年度资金计划提报流程现状从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：问题编号问题描述影响分析1-1.1-001计划数据以Excel为载体，手工管理无法满足数据存储.变更统计.考核执行数据分析等应用需求。如历史年度的计划数据、人员变动交接等造成的数据存储问题，黄金计划数据调节无法对调节过程进行记录、黄金计划执行状况考核难以进行数据分析的状况；1-1.1-002资金计划提报线下流转资金计划数据上报、审批.考核执行等管控力度单薄，如黄金计划上报审批流程的随意性较大，审批过程无法记录，对费金计划的执行难以与结算进行对接，无法提供详实的黄金计划考核根据；1-1.1-003费金计划数据完全来源于人工收集上报黄金计划数据来源于各部门上报，特别融姿性支出数据无法直接通过融资合同分析融费支出状况；表3.LL年度资金计划提报流程问题诊疗表3.1.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。

改善点编号改善点描述改善收益E-1.1-001资金计划在线编制，实现填写即是上报变离线上报+手工汇总为在线查询+自动汇总资金计划数据存储安全，历史数据随时可查；资金计划执行状况可分析；避免统一数据重复上报E-1.1-002资金计划全程在线审批全部资金计划的调节在系统有统计；资金计划审批流程规一致；E-1.1-003基于融资合同的还款计划，系统生成融资性支出资金计划避免融资性刚性支出漏报、迟报或重复支付；大幅度减少资金计划编制的工作量；表3.L2.年度资金计划提报流程改善建议表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示：1.1年友资金计划图U流程(TaBc)组员单位各业务部门或必革付川财部现金津中

心产业集团计财部集H1H财部现金说中心根期触资还款计划自动生成眼资性支出年计划网减要手匚,帙生成完

整的年资金计划BP21inspur年度资金计划审批产业集团年资金

计划力&5

产戋集BJ年

资金计划审批集用年吱资金计联印批产业集团年资金计划4自组员单位各业务部门或必革付川财部现金津中

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整的年资金计划BP21inspur年度资金计划审批产业集团年资金

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资金计划审批集用年吱资金计联印批产业集团年资金计划4自晔凹84年度资金

ilftJbftftiWinspur82

年度薪金

计划下发用曲nspur|8.5年度资金

计划bttftil®8.4年度资金计划卜发在设«nspur图3.L2.年度资金计划提报流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下：年度资金计划提报流程环节顾客系统描述备注1系统浪潮GS据融费还款计划自动生成融资性支出年计划跳转环节22组员单位计财部现金流中心浪潮GS手工调节并提交的年度资金计划跳转环节3

3组员单位计财部领导BPM系统单位年度赞金计划审批跳转环节44产业集团计财部浪潮GS产业集团汇总各组员单位的年度资金计划跳转环节55产业集团计财部BPM系统核对汇总的组员单位的年度资金计划无误后，进行审批跳转环节66集团计财部现金流中心浪潮GS核对汇总的各产业集团的年度烫金计划跳转环节77集团计财部现金流中心BPM系统核对汇总的各产业集团的年度费金计划无误后，进行审批计划提报完毕。8.1组员单位计财部现金流中心浪潮GS权限围年度费金计划查询查询8.2组员单位计财部领导浪潮GS权限围年度费金计划查询查询8.3产业集团计财部浪潮GS权限围年度费金计划查询查询8.4集团计财部现金流中心浪潮GS权限围年度费金计划查询查询表3.L3.年度资金计划提报To-Be流程阐明表业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.年度、月度和周资金计划均须在资金平台进行编制。提交既是上报。.融资合同登记时，应同时填写合同与融资还款支付有关的核心要素，涉及对端账号、预期付款时间、承当人、使用人、诚待人等信息。确保资金计划生成全方面；.当融资下账计划变化时，应及时在融资管理中进行调节，以确保自动生成的融资付款计划的精确性IT需求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号需求描述R-1.1-001资金计划编制系统尽量简化，尽量在线实现类似Excel表格编制样式；R-1.1-002融资下账能够与资金计划直接关联，按日期自动生成资金计划收入数据；R-1.1-003资金计划要包含部往来部分计划，否则会资金平衡无意义；R-1.1-004考虑组织架构调节对资金计划汇总的影响问题，组织构造调节时，不能影响资金

需求编号需求描述需求编号计划的数据汇总;R-1.1-005支持资金计划审批驳回功效，组员单位上报的费金计划缺口较大或黄金计划数据不合理时驳回重新编报；R-1.1-006未付款的资金计划应能自动顺眼到下期；R-1.1-007资金计划能够实现计划调节功效，且能实现对调节数据的统计分析；R-1.1-008资金计划执行状况可统计分析；R-1.1-009系统能够出具多样性的资金计划分析报表，减少人工统计的工作量表3.1.4.年度资金计划优化IT需求清单月度资金计划提报流程3.2.1.流程现状下图是海航集团月度资金计划提报流程的现状。1.2月度资金计划提报流程（As・Is）至夏S郑衣.H尊赛赵K业务部门（投资）经办人组员单位计财部产业集团计财部集团计财部现金流中心输入谕出文档匕/1/编制月度EgHE---Excel计划数据Excel«-Euvittwa.-"4我单位•O/汇总》业--心一,4（汇总）资资4数I度投--投资计划数据月度资金计划数据集团投资资金计划数据之计划据J审批J（结束）图3.2」.月度费金计划提报流程现状图现在该流程存在的问题与〃年度资金计划提报流程“完全相似，具体请参见3.L1节的描述。3.2.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程的改善点与年度资金计划提报流程的阐明相似，具体参见3.L2节的“改善点识别与效益分析”。流程图及流程阐明改善后流程以下图所示：1.2月度资金计划提报流程(To-Be)组员常位各业务部门组员m位计财秫现金流中成明旧位计财林领导产业集团计财部典只计财部现金流中心根据魅资迳款计划自动生成融资性支出年计划ms四］根据备要手工调典‘I:成完整的年货金计划BPMogpur|月度资金计划审批产业栗团资金计划汇总BPMJKB1月度资金计划审批3皿h集团月度负金计划工总产业黑团资金计划申枇inspuinspu月度资金

计划数据荏询月度资金I计划数鼎杳询8.3月度资金

计划数舶杳询月度资金

计划数据杳询图3.2.2.月度资金计划提报流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下：年度资金计划提报流程环节顾客系统描述备注1系统浪潮GS据融赞还款计划自动生成融资性支出年计划跳转环节22组员单位计财部现金流中心浪潮GS手工调节并提交的年度奥金计划跳转环节3

3系■浪潮GS判断月计划总额与否已超出年计划，未超出跳转3.1,否则返回3.1组员单位计财部领导BPM系统单位年度资金计划审批跳转环节44产业集团计财部浪潮GS产业集团汇总各组员单位的年度资金计划跳转环节55产业集团计财部BPM系统核对汇总的组员单位的年度资金计划无误后，进行审批跳转环节66集团计财部现金流中心浪潮GS核对汇总的各产业集团的年度烫金计划跳转环节77集团计财部现金流中心BPM系统核对汇总的各产业集团的年度费金计划无误后，进行审批计划提报完毕。8.1组员单位计财部现金流中心浪潮GS权限围年度费金计划查询查询8.2组员单位计财部领导浪潮GS权限围年度费金计划查询查询8.3产业集团计财部浪潮GS权限围年度费金计划查询查询8.4集团计财部现金流中心浪潮GS权限围年度赞金计划查询查询表3.2.1.月度资金计划提报流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.年度、月度和周资金计划均须在资金平台进行编制。提交既是上报。.融资合同登记时，应同时填写合同与融资还款支付有关的核心要素，涉及对端账号、预期付款时间、承当人、使用人、诚待人等信息。确保资金计划生成全方面；.当融资下账计划变化时，应及时在融资管理中进行调节，以确保自动生成的融资付款计划的精确性IT需求基于如上流程优化点，本流程与以上优化相干的IT需求与“年度资金计划提报流程”的阐明相似，具体参见3.L2节的“IT需求”部分的描述。周资金计划提报流程下图是海航集团周资金计划提报流程的现状。

1.3周资金计划提报流程（As-Is）从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：问题编号问题描述影响分析1-1.3-001计划数据以Excel为栽体，手工管理无法满足数据存储.变更统计.考核执行数据分析等应用需求。如历史年度的计划数据、人员变动交接等造成的数据存储问题，黄金计划数据调节无法对调节过程进行记录.资金计划执行状况考核难以进行数据分析的状况；1-1.3-002资金计划提报线下流转黄金计划数据上报、审批.考核执行等管控力度单薄，如费金计划上报审枇流程的随意性较大，审批过程无法记录，对费金计划的执行难以与结算进行对接，无法提供详实的费金计划考核根据；1-1.3-003黄金计划数据完全来源于人工收集上报费金计划数据来源于各部门上报，特别融姿性支出数据无法直接通过融费合同分析融费支出状况；1-1.3-004黄金计划有关报表同质化程度较高，同一数据以不同形式重复上报工作量大，易出错，效率低1-1.3-005费金计划上报后，如需变更则变更申请，直接在原计划数据上调节无法统计计划变更过程，无法进行后续分析与考核表3.3.1.月度费金计划提报流程现状问题分析表3.3.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程的改善点与年度资金计划提报流程的阐明相似，具体参见3.L2节的“改善点识别与效益分析”。流程图及流程阐明改善后流程以下图所示：1.3周资金计划提报流程(To-Be)组员单位计财窈

现金流中心组员单位计时部领导产业集用计财部产业集团讪导“咆3根据待付单生成周资金计划初秋BPM传递到资金根据话要调修司

资金计划in印u/mspUi・网IR计超出疔周资金

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费金计划审枇产业集团周资金计划审批得资金计划数据下发笆沟mspui网货金计划数据下发查询周资佥计划数榭

下发2｛前rnspw同资金计划收如下发隹询图3.3.2.月度资金计划提报流程To-Be流程图流程各个节点的阐明以下:周资金计划提报流程环节顾客系统描述备注1系统BPM系统和浪潮GS根据融、投费和经营性付款的待付单，汇总生成周资金计划的初稿跳转环节22组员单位计财部现金流中心浪潮GS根据需要调节其中的经营性和投资性烫金计划(融资性支出部分不允许修改)跳转环节3

周资金计划提报流程环节顾客系统描述备注3系统浪潮GS判断节点，判断烫金周计划累计是否超出月度赞金计划，判断分支有两个1、资金周计划累计超出月度资金计划2、资金周计划累计不超出月度资金计划如果是Y跳转步骤2,如果是Y跳转环节3.13.1组员单位计财部领导BPM系统对组员单位周资金计划核对无误后进行审批跳转环节44产业集团计财部浪潮GS产业集团汇总下属组员单位周密金计划跳转环节55产业集团计财部浪潮GS对汇总后的产业集团周费金计划确认无误后进行审批跳转环节66产业集团领导浪潮GS对产业集团周资金计划进行审批周资金计划提报审批流程结束7.1组员单位计财部现金流中心浪潮GS周费金计划数据查询周资金计划的查询7.2组员单位计财部领导浪潮GS周费金计划数据查询周资金计划的查询7.3产业集团计财部浪潮GS周资金计划数据查询周资金计划的查询7.4产业集团领导浪潮GS周费金计划数据查询周资金计划的查询7.5集团浪潮GS周费金计划数据查询周资金计划的查询表3.3.3.周存金计划提报To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.年度、月度和周资金计划均须在资金平台进行编制。提交既是上报。.融资合同登记时，应同时填写合同与融资还款支付有关的核心要素，涉及对端账号、预期付款时间、承当人、使用人、诚待人等信息。确保资金计划生成全方面；.当融资下账计划变化时，应及时在融资管理中进行调节，以确保自动生成的融资付款计划的精确性11皆不本流程优化的IT需求的大部分与“年度资金计划提报流程”相似，具体请参见3.1.2节“IT需求”部分的阐明。其中“年度资金计划提报流程”优化中未包含的IT需求以下表:

需求编号需求描述R-1.3-001资金计划审批成果可能存在：暂缓支付，全额支付，部分支付和总量控制支付等不同情形R-L3-002资金计划按业务类型、按金额实现不同层级审批；表3.3.2.月度资金计划提报流程IT需求表周大额计划提报流程3.4.1.流程现状与问题下图是海航集团现在的周大额计划提报流程的现状。L4周大额il•划提报流程(As-Is)产业单位融资计划绢制者产业集团有关员宽人集团有关负责人/鱼与耳人和黄会计总<(包含卜附席》何款后来1嵬芯分,此HM况国”「峨过3次以及上成率代行卡支W ——彳周四1三1•我产业-BB升冲枇下墙产业单位货4/.1那3下午上里织团/:马井作世各产业柴用资金it划；44雇用格诙mxwwtte始下发髡产业中包1」I乙周二发电大幕中比包见至产业娱用总邮及“任行E图3.4.L周大额提报流程现状图从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：问题编号问题描述影响分析1-1.4-001独立于资金计划，人工上报其实是资金计划的一部分，本不需另行重复申报；人工上报汇总，工作量大且易出错；1-1.4-002大额计划提报线下流转大量的线下审批，审批过程无法统计，对大额计划的执行难以与结算进行对接；1-1.4-003紧急补周大额计划时，系统未实现特批与大额的关联，以及审批的强制性后补事后的审核审计耗时耗力，需人工去找对应关系；执行状况统计分析会不全方面，缺少实际意义。表3.4.L周大额流程现状问题诊疗表

3.4.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。改善点编号改善点描述改善收益E-1.4-001系统自动根据周费金计划生成周大额计划简化工作，减少错误；生成既是上报E-1.4-002周大额计划审批全程在线上完毕全审批确保数据完整全方面，便于审计和分析E-1.4-003规化在线的紧急大额付款后的强制性审批后补子流程确保大额支付含有审批，且均在系统可追溯，避免流程外的大额付款表3.4.2.周大额提报流程改善点分析表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示：L4周大粮计划提报流程(To-Be)组员整位计时前现金而中

心组员纸位计财部与另产业家团计财部产业集团例导组员整位计时前现金而中

心组员纸位计财部与另产业家团计财部产业集团例导iospur白动生成.与科

资金计划一并

审批rnspu<白动生成.与科

资金计划一并

审批rnspu<与战资金

计划一并审批与周资金

计划一并汇©与战资金

计划一并审批与周资金

计划一并汇©tnspm产业集团与梅或金计

划一并审批pgj2U5tnspm产业集团与梅或金计

划一并审批pgj2U5产业集团牌资金计划审批73

周货金

计划数粼包询inspminsporWa7.4用资金计划效掂过彻73

周货金

计划数粼包询inspminsporWa7.4用资金计划效掂过彻利班金计划数抵货价图3.4.2周大额提报流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下:周大额提报流程环节顾客系统描述备注1组员单位计财部现金流中心浪潮GS从周费金计划中提取出其于100万的待付单，形成大额计划跳转步聚22组员单位计财部领导BPM系统与周资金计划一并进行审批跳转环节33产业集团计财部浪潮GS汇总本产业集团周资金计划跳转步兼44产业集团计财部浪潮GS对产业集团周资金计划一并进行审批跳转步聚55产业集团领导浪潮GS对产业集团周资金计划进行审批跳转步兼66集团浪潮GS对产业集团周资金计划进行审批周大额计划提报流程结束7.1组员单位计财部现金流中心浪潮GS周费金计划数据查询查询功效，能够查询权限围资金计划7.2组员单位计财部领导浪潮GS周资金计划数据查询查询功效，能够查询权限围资金计划7.3产业集团计财部浪潮GS周费金计划数据查询查询功效，能够查询权限围资金计划7.4产业集团领导浪潮GS周资金计划数据查询查询功效，能够查询权限围资金计划7.5集团浪潮GS周资金计划数据查询查询功效，能够查询权限围资金计划表3.4.3,周大额提报To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.年度、月度和周资金计划均须在资金平台进行编制。提交既是上报。.融资合同登记时，应同时填写合同与融资还款支付有关的核心要素，涉及对端账号、预期付款时间、承当人、使用人、诚待人等信息。确保资金计划生成全方面；.当融资下账计划变化时，应及时在融资管理中进行调节，以确保自动生成的融资付款计划的精确性序求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号帚求描述

R-1.4-001周大额资金计划可根据周资金计划自动过滤生成，不用另行申报；R-L4-002大额审批成果可能存在：暂缓支付，全额支付，部分支付和总量控制支付等不同情形R-L4-003提供按单位、指定周期的紧急性大额申请次数统计，支持周期不准超3次的业务规则落地表3.4.4.周大额提报流程优化IT需求清单账户开户流程3.5.1.流程现状与问题下图是海航集团现在的账户开户流程的现状。2』账户开户流程（As-ls）组员仪位住办人组员早付有关审批（产业集团）财务公司结。业务部财务公司扪大集团if财的现金泣中心集团计时部计财部总姓理集团财务总15强Hi决彼层菊分苧IE3।培华■加阳3r审奴■JSI4n•••：.■批JE16力审批E991M批NYEl7i-N\*«—一卜、广:他1-n _|/根f理尹□仍F户-1备案1J.W立（21）图3.5.1.账户开户流程现状图从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：问题编号问题描述影响分析

问题编号问题描述影响分析1-2.1-014账户开立完毕后未将有关信息反馈至0A系统（公文）0A系统（公文）未统计银行账户开立完毕状况，只是对公文审批进行管理，造成实际银行的开户状况无法查询，大量的账户信息无法实时登记管理，只能进行阶段性的清查：1-2.1-015账户开立上报.备案操作线下解决账户开立上报.备案通过线下解决，无法进行实时监管，存在延迟上报、备案的状况；1-2.1-016账户开立后授权监管未进行系统管理账户开立后需进行授权的未通过系统管理，难以按日期等维度查询账户授权的进度等状况，授权进度无法自动识别，均以人工方式进行统计，工作量较大；1-2.1-017对非银企直联账户的管控力度单薄非馄企直连账户信息目迈进行线下备案，头寸手工录入呈报。无法进行系统线上查询.付款等便捷性操作，现在财务公司系统也未进行强制管理，因此造成非银企直联账户难以管理，数据缺失，从而造成集团管理的账户数据不完整；1-2.1-018人民币账户授权率.可查询率、资金归集率等指标难以查询统计对账户数据只能进行事后定时清查，对各组员单位.二级集团等账户状况难以进行数据分析，对账户授权率.可查询率等信息难以横向分析对比；1-2.1-019存在完全在流程之外的账户开立业务这些账户因未纳入统一登记管理，造成账户的总数量不对，使账户授权率、可查询率.资金归集率等指标不准确，只含有参考意义。表3.5.L账户开户流程现状问题诊疗表3.5.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。改善点编号改善点描述改善收益E-2.1-012账户开立在黄金平台系统发起申请，开户解决完毕在资金平台完毕；账户开立实现从发起到结束的全流程管理；E-2.1-013账户开立全流程在赞金平台实现，取消线下上报.备案环节；增强对账户管理的管控力度，实现全部账户的系统在线管理；E-2.1-014增加持章人校脸环节，校腌特批中的申请单与否在系统中已存在，或者流程已审批通过。使不在资金平台发起流程的开户不可能完毕确保任何状况下账户开立都已在系统发起申请留痕。避免完全避开流程的开户状况E-2.1-015规化在线的紧急开户的审枇和登记补录子流程确保全部账户的开立均在系统可追溯，全部账户都在系统及时登记完毕

E-2.1-016账户信息补录登记后才同时到账务系统和九恒星系统进一步保障账户信息必须在开户完毕后及时补录登记表3.5.2.账户开户流程改善点分析表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示:2・1账户开户流桎（To-Be）粒办人成忖（产费集团）的芬公司集团计财人现金汽中心里困计财的计财部总峻理集四财务章U第M决笫以箕仲小）-填不uZZ>3f审批»,得;出-1*5.1**E23?-1审批.共欢四决・一 N p”、1好--而jezt;不批一Y二 N- Y II）势京人校收能育用票Jk、4竹内航》一111入1/15L布案核簧r—121*户偏总录入]►产U15底户信忌复核^3143户的用E16展双・户向拿11L-)图3.5.2账户开户流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下：账户开户流程环节顾客系统描述备注1开户经办顾客浪潮GS填写开户申请单，如为辍行账户附带（馄行账户申请单）跳转环节22组员单位顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节3

账户开户流程环节顾客系统描述备注3产业集团审批顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节55财务公司结算业务部顾客BPM系统判断与否为部账户，判断有两条分支1.是部账户2.不是部账户如果是Y跳转步骤10,如果是二跳转环节5.15.1财务公司有关审批顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节66集团计财部现金流中心顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节77集团计财部总经理BPM对开户申请单进行审批跳转环节88系统BPM系统判断银行账户与否不可归集，判断有两条分支L不可归集2.可归集如果是Y跳转步骤8.1,如果是N跳转环节108.1集团财务总监BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节99系统BPM系统判断银行账户与否不可查询，判断有两条分支L不可查询2.可查询如果是Y跳转步骤9.1,如果是N跳转环节109.1集团决策层领导BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节1010组员单位持章人浪潮GS持章人检查该申请与否已经审批完成跳转环节1111组员单位顾客无判断与否为部账户，判断有两条分支1,是部账户2.不是部账户如果是Y跳转步骤11.1,如果是N跳转环节11.211.1财务公司结算业务部九恒星系统录入部账户信息，账户编号、账户名称等信息跳转环节1711.2经办岗无去开户银行办理开户手续跳转环节1212组员单位顾客浪潮GS录入银行账户信息，账户编号.账户名称等信息跳转环节1313财务公司结算业务部浪潮GS核对辍行账户信息无误后，进行复核操作跳转环节1414财务公司结算业务部浪潮GS对复核无误的账户进行启用操作，账户正式启用。跳转环节1615组员单位顾客无组员单位进行备案核查流程结束16财务公司结算业务部九恒星系统授权银行账户信息同时到九恒星系统流程结束表3.5.3.账户开户To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.账户开立、销户和状态调节都在资金平台发起；.任何状况下，未在资金平台提交账户开销户申请的，持章人都不予提供公章用于开户业务。既算紧急特批，也要附上截屏的系统申请单在特批中。.关闭账户系统的账号录入功效，或者设立为需要特权才干操作；.对未久悬账户、状态不一致账户、未及时关闭账户变动业务流程的账户等状况进行制度约束，制订考核机制；.定时进行账户状态核查。IT需求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号需求描述R-2.1-001应提供申请单查询功效给持章人，用于核对审批与否竣工R-2.1-002开户完毕后，资金系统应将"已授权''外部我行账户信息主动推送给九恒星系统。R-2.1-003应提供及时识别审批完毕近1月但未完毕开销户及开销户登记的开铺户审批单的功效R-2.1-004应提供及时识别巳完毕账户开户登记近1月，但需授权账户仍未完毕账户授权工作的统计及统计的功效R-2.1-005账户应保存铜行侧统计的法人信息，并提供按法人进行脩选查询的功效R-2.1-006应提供账户开户流程执行状况的查询和统计功效R-2.1-007应提供人民币原户授权率、查询率、资金归集率等指标的查询统计功效表3.5.4.账户开户流程优化1T需求清单3.6.账户销户流程3.6.1.流程现状与问题下图是海航集团现在的账户销户流程的现状。2.2集户带户流程（As・ls）*公司财务或RA 我司第负■ 《产业妪用）财务公司-iH业务的财务公司站算业务部分竹公

可箱等柒冶«6:a.q更h1^11*公司财务或RA 我司第负■ 《产业妪用）财务公司-iH业务的财务公司站算业务部分竹公

可箱等柒冶«6:a.q更h1^11假户的户中冲解决审批审勉审批■户申请 8樗户解决图3.5.L账户销户流程现状图从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：问题编号问题描述影响分析1-2.2-019销户状况与0A系统（公文）审枇信息不一致，存在销户申请完毕但未销户的状况或者已销户但未在系统反馈登记的状况0A系统（公文）销户审批完毕后，销户解决状况未进行系统反馈，因此在公文无法查询分析某公文对应的销户解决状态，也无法查询某一账户销户与否有0A系统（公文）审批根据；1-2.2-020存在完全在流程之外完毕销户的情形这些账户因未纳入统一登记管理，造成账户的总数量不对，使账户授权率、可查询率.黄金归集率等指标不准确，只含有参考意义。1-2.2-021需要销户的账户信息无法便捷查询获取根据海航有关制度，有几个需要销户解决的状况（如账户1年未使用，或融资户3月未下账），现在的账户线下管理模式很难辨别，因此存在大量需销户但未销户的账户；表3.6.L账户销户流程现状问题诊疗表3.6.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。

改善点编号改善点描述改善收益E-2.2-001账户销户在费金平台系统发起申请，销户解决完毕在资金平台完毕；账户销户实现从发起到结束的全流程管理；E-2.2-002账户销户全流程在姿金平台实现，取消线下上报、备案环节；增强对账户管理的管控力度,实现全部账户的系统在线管理；E-2.2-003增加持章人校验环节，校脸流程与否巳审批通过。使不在黄金平台发起流程的销户不可能完毕确保任何状况下账户销户都已在系统发起申请留痕。避免完全避开流程的销户状况E-2.2-004账户信息补录登记后才同时到账务系统和九恒星系统进一步保障账户信息必须在开户完毕后及时在补录登记表3.6.2.账户销户流程改善点分析表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示:流程各个节点的阐明以下:

账户销户流程环节顾客系统描述备注1组员单位经办人浪潮GS在浪潮GS系统中填写账户销户申请跳转环节22我司财务负责人BPM系统对账户销户申请进行审枇操作跳转环节33我司第一负责人BPM系统对账户销户申请进行审批操作跳转环节44产业集团顾客BPM系统对账户销户申请进行审批操作跳转环节55财务公司结算业务部BPM系统对账户销户申请进行审批操作跳转环节66财务公司结算业务部分管公司领导BPM系统对账户销户申请进行审批操作跳转环节77系统BPM系统判断与否部账户，是转7.2,否转7.11.1组员单位持章人浪潮GS持章人检查该申请与否已经审批完成跳转环节87.2财务公司结算业务部九恒星系统进行系统部账户销户解决跳转环节98组员单位经办人无线下根行账户销户解决跳转环节99财务公司结算业务部浪潮GS同时部账户销户数据调转到1110组员单位经办人浪潮GS进行系统银行账户销户解决跳转流程1011财务公司结算业务部浪潮GS判断与否为授权账户.判断分支有两个1、是授权账户2、不是授权账户如果是Y跳转步骤IL1,如果是N流程结束11.1财务公司结算业务部浪潮GS同时银行销户信息到九恒星系统流程结束表3.6.3.账户销户To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.账户开立、销户和状态调节都在资金平台发起；.任何状况下，未在资金平台提交账户开销户申请的，持章人都不予提供公章用于开户业务。既算紧急特批，也要附上截屏的系统申请单在特批中。.对未久悬账户、状态不一致账户、未及时关闭账户变动业务流程的账户等状况进行制度约束，制订考核机制；.定时进行账户状杰核查。

基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号需求描述R-2.2-001应提供申请单查询功效给持章人，用于核对审批与否竣工。R-2.2-002应提供及时识别久悬账户（组员单位在指定银行的账户，超出1年未使用的；成员单位在非指定银行的账户，超出3个月未使用的；组员单位因融资贷款或项目需要等因素开立的账户，如三个月项目未完毕的）等需要销户的账户的功效R-2.2-003应提供账户销户流程执行状况的查询和统计功效表3.6.4.账户销户流程优化1T需求清单3.7.账户普通信息变更流程3.7.1.流程现状与问题下图是海航集团现在的账户普通信息变更流程的现状。2.3庶户信息变更流程（As-ls）w噌:人 本公,州务负责人 我司第一负费人 《产业集眇 ！彳） 德然:①邻账户变更中请3审批0A4中批0A审批解决账户变更中请3审批0A4中批0A审批解决图3.7」,账户普通信息变更流程现状图从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：

问题编号问题描述影响分析1-2.3-001账户普通信息变更完毕后未将有关信息反馈至0A系统（公文）0A系统（公文）未统计银行账户普通信息变更的完毕情况，只是对公文审批进行管理，造成实际银行的账户普通信息变更状况无法查询，大量的账户信息无法实时登记管理，只能进行阶段性的清查；1-2.3-002账户普通信息变更上报、备案操作线下解决账户普通信息变更上报、备案通过线下解决，无法进行实时监管，存在延迟上报、备案的状况；1-2.3-003存在完全在流程之外的账户普通信息变更业务这些账户因未纳入统一登记管理，造成账户的总数量不对，使账户授权率、可查询率.黄金归集率等指标不准确，只含有参考意义。表3.7.L账户普通信息变更流程现状问题诊疗表3.7.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。改善点编号改善点描述改善收益E-2.3-001账户普通信息变更在赞金平台系统发起申请，变更解决完毕在赞金平台完毕；账户普通信息变更实现从发起到结束的全流程管理；E-2.3-002账户普通信息变更全流程在费金平台实现，取消线下上报.备案环节；增强对账户管理的管控力度,实现全部账户的系统在线管理；E-2.3-003增加持章人校腌环节，校验普通信息变更申请单与否在系统中已存在且流程已审批通过。使不在费金平台发起流程的普通信息变更不可能完毕确保任何状况下账户开立都已在系统发起申请留痕。避免完全避开流程的普通信息变更状况表3.7.2.账户普通信息变更流程改善点分析表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示:2.3账户般信恩变更流程<To-Bc>法用梁（4蛀办人奉公司财务空员人我司比I负也人c开始:法用梁（4蛀办人奉公司财务空员人我司比I负也人c开始:1)《产W集团）财务公司砧算业务部分

件公司箱行皿业i।变更申博►审批►eztx6.2持章入或以能否用章■N图3.7.2账尸普通信息变更流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下:账户普通信息变更流程环节顾客系统描述备注1组员单位经办人浪潮GS在GS系统认真填写账户变更申请，核对无误后提交审批。跳转环节22我司财务负责人BPM系统在BPM中认真核对变更信息无误后，对账户变更申请进行审批跳转环节33我司第一负责人BPM系统在BPM中认真核对变更信息无误后，对账户变更申请进行审批跳转环节44产业集团顾客BPM系统在BPM中认真核对变更信息无误后，对账户变更申请进行审批跳转环节55财务公司结算业务部BPM系统在BPM中认真核对变更信息无误后，对账户变更申请进行审批跳转环节66系统BPM系统判断节点，盘对账户变更申请中账户与否是部账户，判断分支有两条如果是丫跳转步骤6.1,如果是

账户普通信息变更流程环节顾客系统描述备注1、是部账户2、不是部账户N跳转环节6.26.1财务公司结算业务部分管公司领导BPM系统在BPM中认真核对部账户变更信息无误后，对账户变更申请进行审批跳转环节76.2组员单位持章人浪潮GS持章人检查该申请与否已经审批完成跳转环节87组员单位顾客浪潮GS对部账户的账户名称等普通信息进行变更。跳转环节98组员单位经办人无线下去对应开户银行对银行账户信息进行变更操作跳转环节99财务公司结算业务部浪潮GS对账户普通新消息，如账户名称等进行变更操作。跳转环节1010系统浪潮GS判断节点，判断账户变更申请中账户与否是已授权账户，判断分支有两条1、是巳授权账户2、不是已授权账户如果是Y跳转步骤10.U如果是N流程结束10.1财务公司结算业务部九恒星系统将浪潮账户信息变更同时到九恒星系统，九恒星系统同时变更账户信息流程结束表3.7.3.账户普通信息变更To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.账户开立、销户和状态调节都在资金平台发起；.任何状况下，未在资金平台提交账户开销户申请的，持章人都不予提供公章用于开户业务。既算紧急特批，也要附上截屏的系统申请单在特批中。.对未久悬账户、状态不一致账户、未及时关闭账户变动业务流程的账户等状况进行制度约束，制订考核机制；.定时进行账户状杰核查。IT需求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号需求描述R-2.3-001应提供申请单查询功效给持章人，用于核对审批与否巳完全通过。

需求编号需求描述R-2.3-002应提供账户普通信息变更申请功效R-2.3-003应提供账户普通信息变更流程执行状况的查询和统计功效表3.7.4.账户普通信息变更流程优化IT需求清单3.8.账户授权状态变更流程3.8.1.流程现状与问题现在海航集团没有账户授权状态变更流程。这会造成业务运行过程中存在以下的问题:问题编号问题描述影响分析1-2.4-023对账户授权状态变更业务未进行流程管理账户授权状态变更业务直接系统操作未实现状态变更审批，无法确保系统中的账户状态信息在银行侧保持一致；表3.8.L账户状态变更流程现状问题诊疗表3.8.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。改善点编号改善点描述改善收益E-2.4-021制订账户授权状态的业务解决流程，实现全方面的流程在线管理；确保资金系统中账号的状态信息与馄行侧的一致性表3.8.2.账户状态变更流程改善点分析表流程图及流程阐明新增加的账户授权状态变更流程以下图所示:

2・4账户授权状态流程（T»Bc）姓办人组员®位产业张用制务公司皓。业务然财务公司棚关审他柒团计防密双金系中心柒用计财部总经理典团财务总彼集团决策展常兮C开始.)CiuXl审枇3审他慰，之福-一Yr人—N N一产"8」~^zY殖否不疝＞7缪/—审妣三✓'锹打办理开户bhlu•1♦户C场0H一，.--（士）图3.8.2账户状态变更流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下:账户开户流程环节顾客系统描述备注1开户经办顾客浪潮GS填写开户申请单，如为粮行账户附带（辍行账户申请单）跳转环节22组员单位顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节33产业集团审批顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节44财务公司结算业务部BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节55财务公司结算业务部顾客BPM系统判断与否为部账户，判断有两条分支1,是部账户2.不是部账户如果是丫跳转步骤10,如果是丫跳转环节5.15.1财务公司有关审批顾客BPM系统对变更申请单进行审批跳转环节66集团计财部现金流中心顾客BPM系统对变更申请单进行审批跳转环节7

账户开户流程环节顾客系统描述备注7集团计财部总经理BPM对变更申请单进行审批跳转环节88系统BPM系统判断银行账户与否不可归集，判断有两条分支L不可归集2.可归集如果是Y跳转步骤8.1,如果是N跳转环节108.1集团财务总监BPM系统对变更申请单进行审批跳转环节99系统BPM系统判断银行账户与否不可查询，判断有两条分支1.不可查询2.可查询如果是Y跳转步骤9.1,如果是N跳转环节109.1集团决策层领导BPM系统对变更申请单进行审批跳转环节1010经办岗无去开户银行办理变更手续跳转环节1111财务公司结算业务部浪潮GS对复核无误的账户进行启用操作，账户正式启用。跳转环节1212财务公司结算业务部九恒星系统授权银行账户信息同时到九恒星系统流程结束表3.8.3.账户状态变更To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保:.全部的账户状态调节都必须在资金平台发越；.定时进行账户状态核查，并提供考核机制；IT需求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号需求描述R-2.4-001提供账户状态信息变更功效R-2.4-002提供账户状态信息比对稽核功效R-2.4-003提供及时识别审批的“账户授权”与账户的实际“账户授权”不一致的账户的功能R-2.4-004对账户变更的流程执行状况进行查询统计表3.8.4.账户状态变更流程优化1T需求清单

3.9.头寸提报流程3.9.1.流程现状与问题下图是海航集团现在的头寸提报流程的现状。2.8头寸提报流程(As-Is)组员单位计财部现金流中心产业集团输出文档isI2 Excel数据z 1获取资金头寸数据Excel数据组员单位计财部现金流中心产业集团输出文档isI2 Excel数据z 1获取资金头寸数据Excel数据W2L产业集团」［汇总头寸数据3汇总各产、・业集团头寸数据Excel数据汇

总加和Excel头寸数

据头寸数据分析图3.9.1.头寸提报流程现状图从5个维度着手，聚焦在风险管控和效率提高两个方面分析，现在在该流程中存在如下的问题：问题编号问题描述影响分析1-2.5-025无法及时获取各单位银行账户余额状况，头寸提报精确性.及时性难以保证；粮企直连账户头寸数据能够由系统获取，非银企直联需线下获取，头寸数据整合需手工通过Excel进行合并，工作量大;1-2.5-026各级集团公司的数据需层级汇总，汇总手工解决，工作量大各级组员单位、产业集团.集团需层级汇总，手工汇总工作量大，容易出现钳误；表3.9.1.头寸提报流程现状问题诊疗表

3.9.2.流程优化建议改善点识别与收益分析通过讨论分析，本流程能够在以下几个点上进行改善，并盼望达成响应的收益。改善点编号改善点描述改善收益E-2.5-022银企直联账户头寸数据直接系统获取，离线账户数据线下获取后导入，形成完整的系统数据；减少组员单位获取余额的难度与工作量，减少全部手工录入出错的风险；E-2.5-023账户头寸“手工上报”改为“主动查询。组员单位头寸数据录入后，后续各上级单位需要的汇总、分析工作全部由系统处理；减少头寸数据提报工作的工作量,减少数据错误风险，提高数据质量；表3.9.2.头寸提报流程改善点分析表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示：2.5头寸提报流程（To・Be）组员单位泞财部现金流中心 产业朱位计财部现金流中心 集团计财部现金流中流is非银企直联账户头寸数据收集is非银企直联账户头寸数据收集mspuimspui2

头寸数据导入全部账户头寸数据（含银企直联部分）mspuimspui2

头寸数据导入全部账户头寸数据（含银企直联部分）汇总/查询组员单

位头J数据g”行;汇总/查询产业笫

团头寸数据6头寸数据分析6头寸数据分析图3.9.2头寸提报流程To_Be流程图流程各个节点的阐明以下:头寸提报流程环节顾客系统描述备注1组员单位计财部现金流中心顾客无线下收集本单位非粮企直联账户头寸数据，按模板整顿成excel跳转环节22组员单位计财部现金流中心顾客浪潮GS将线下收集整顿的离线账户头寸数据导入到浪潮GS系统跳转环节33组员单位计财部现金流中心顾客浪潮GS查看全部账户头寸数据（在线账户和离线账户）并认真核对账户头寸数据无误。跳转环节44产业集团计财部现金流中心浪潮GS产业集团汇总查询组员单位头寸数据跳转环节55集团计财部现金流中心浪潮GS集团汇总查询产业集团头寸数据跳转环节66集团计财部现金流中心浪潮GS集团对集团头寸数据进行分析统计流程结束表3.9.3.头寸提报To_Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保:.规离线账户余额导入制度；.账户头寸提报全部通过资金平台完毕，避免手工线下提报；TT需求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及：需求编号需求描述R-2.5-001提供离线张户的余额EXCEL导入系统的功效R-2.5-002提供各级单位根据账户的余额数据，自动生成自己的头寸报表的功效R-2.5-003实现银企直连账户的头寸流程中实施与银行的同时的功效R-2.5-004账户头寸统计应辨别可用、不可用，不可用还可细分为一类和二类R-2.5-005组织构造调节时，头寸汇总应能反映出调节；R-2.5-006应能及时发现头寸的超限或异常变化（如组织构造调节造成的头寸汇总数异常）表3.9.4,头寸提报流程优化1T需求清单3.10.账户紧急开户流程流程现状与问题现在海航集团对紧急开户没有管控流程。这会造成业务运行过程中存在以下的问题:问题编号问题描述影响分析问题编号问题描述影响分析1-2.6-001对账户紧急开户业务未进行流程管理造成诸多因融费下账需要紧急开户的账户没有纳入或未及时纳入管理表账户状态变更流程现状问题诊疗表3.10.2.流程优化建议改善点与收益分析针对以上问题，我们建议在下列方面对流程进行改善:改善点编号改善点描述改善收益E-2.6-001新增账户紧急开户流程，对该业务进行管控确保全账户管理，全业务监控E-2.6-002通过申请可签章管理环节作为控制点，可及时识别、提示进行账户开户信息的补录登记和审批的后补确保全账户管理，全业务监控表3.10.2.账户紧急开户流程改善点分析表流程图及流程阐明改善后流程以下图所示:2・6账户累为开户流程仃0・取）拴办人 成处解但 《产业集团》时务公司・3审批泽卜特批►nn1J」比我伊】!玄科-拴办人 成处解但 《产业集团》时务公司・3审批泽卜特批►nn1J」比我伊】!玄科-10『京人校股能抑H京而工步1一^户米行'：1dC僦）图3.10.1账户紧急开户流程To_Be流程图以上流程图中，红色箭头标记的业务途径指通过线下审批的紧急付款途径，黑色箭头标记的业务途径指在系统进行补录审批的途径，此两种途径为并行关系，仅当此两条途径均操作完成后，此流程才结束。流程各个节点的阐明以下:账户开户流程环节顾客系统描述备注1开户经办顾客浪潮GS填写开户申请单，如为粮行账户附带（银行账户申请单）跳转环节22组员单位顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节33产业集团审批顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节54各有关领导无线下审批与否同意开户，同意转10,否则退回转环节10

账户开户流程环节顾客系统描述备注5财务公司结算业务部顾客BPM系统判断与否为部账户，判断有两条分支L是部账户2.不是部账户Y跳转环节17,N跳转环节5.15.1财务公司有关审批顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节66集团计财部现金流中心顾客BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节77集团计财部总经理BPM对开户申请单进行审批跳转环节88系统BPM系统判断银行账户与否不可归集，判断有两条分支L不可归集2.可归集Y跳转环节8.1,N跳转环节178.1集团财务总监BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节99系统BPM系统判断银行账户与否不可查询，判断有两条分支L不可查询2.可查询Y跳转环节9.1,N跳转环节179.1集团决策层领导BPM系统对开户申请单进行审批跳转环节1710组员单位持章人浪潮GS持章人检查该申请与否已经审批完成跳转环节1111组员单位顾客无判断与否为部账户，判断有两条分支L是部账户2.不是部账户Y跳转环节11.hN跳转环节1L211.1财务公司结算业务部九恒星系统录入部账户信息，账户编号、账户名称等信息跳转环节1711.2经办岗无去开户很行办理开户手续跳转环节1212组员单位顾客浪潮GS录入银行账户信息，账户编号、账户名称等信息跳转环节1313财务公司结算业务部浪潮GS核对银行账户信息无误后，进行复核操作跳转环节1414财务公司结算业务部浪潮GS对复核无误的账户进行启用操作，账户正式启用。跳转环节1615组员单位顾客无组员单位进行备案核查流程结束16财务公司结算业务部九恒星系统授权银行账户信息同时到九恒星系统流程结束17系统浪潮GS判断开户登记和后补流程与否都已完毕，完毕就结束流程，否则梢后再次枪测表3.10.3账户紧急开户To.Be流程阐明业务规和制度需求基于如上流程优化点，在业务规和操作规程上，需要同时提供下列确保：.账户紧急开户必须首先在资金平台发起申请；.任何状况下，未在资金平台提交账户开销户申请的，持章人都不予提供公章用于开户业务。既算紧急特批，也要附上截屏的系统申请单在特批中。IT需求基于如上流程优化点，本流程与流程优化相干的IT需求涉及:需求编号需求描述R-2.6-001应提供申请单查询功效绐持章人，用于核对特批中的申请单在资金平台与否存在。R-2.6-002紧急开户后，系统应提供后补审批和账户登记的功效表3.10.4.账户紧急开户流程优化IT需求清单3.11.预算控制类付款流程3.11.1.流程现状2下图是海航集团现在的预算控制类付款流程的现状。3.1Hinr-u林付就计exa.As-1：-业牙资门人员公司业务多箱9蔡算他r】人员公句片》前祖尊处闭计财旅人如j〈,J、gIAi之•13S1，一一一三■i«c*M1|1—13<i>HIN4<M8!匚图3.10.L预算控制类付款流程现状图

现在此流程重要存在价值链断裂、数据链断裂、存在数据