采矿权抵押借款合同

采矿权抵押借款合同篇一：采矿权抵押合同

附件3：

采矿权抵押合同

抵押权人：（下列简称“甲方”）

法定代表人：，职务：

营业执照号码：

地址：

邮政编码：

联系方式：电话，传真

电子邮件：

抵押人：（下列简称“乙方”）

法定代表人：，职务：

营业执照号：

地址：

邮政编码：

联系方式：电话，传真

电子邮件：

甲、乙双方于年月日订立了编号为的

《借款合同》（下列简称“借款合同”），为了保障甲方在该合同项下

债权的安全，双方根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国

担保法》、《探矿权采矿权转让管理方法》、《矿业权出让转让管理暂行

规定》等法律、法规、规章及有关政策规定，经和谐协商，就乙方以

其正当拥有的采矿权向甲方设定抵押担保一事订立本合同，以资共同

恪守。

第一条抵押物

甲方向乙方设定抵押的合同项下的采矿权（下列简称“抵押

物”），其采矿许可证编号为：，使用期自年月日至年月日，审批发证机关为（下列简称“发证机关”）。采矿许可证的复印件见本合同附件一。

抵押物系乙方通过（）的方式，于年月日依法获得的。

抵押物的矿区地理位臵为：。

抵押物的矿区范畴坐标为：。

抵押物的矿区面积为：。

抵押物的开采矿种为：。

抵押物的生产规模为：。

截止年月，抵押物占有且经备案的资源储量状况如

下。

双方确认或经评定的抵押物价值为：人民币万元

整。双方确认认书或抵押物的评定报告原件见本合同附件二。

第二条担保的债权

本合同项下被担保的主债权为借款合同项下的借款本金。

本合同所称“到期（届满）”涉及主债务推行期届满和甲方

宣布提前到期的情形。

抵押担保范畴涉及但不限于本合同项下的借款本金、利息、

损害赔偿金、以及甲方为实现抵押权所发生的诉讼费、财产保全费等

其它有关费用。

本合同抵押权的效力及于矿区范畴内的全部基础设施和地上

附着物。

甲方对抵押物享有第一顺位的优先受偿权，其行使本合同项下的权利时不必首先或同时向借款人或其它担保人追索，而可按法律规定从处臵抵押物所得价款中优先受偿。

第三条抵押合同的备案

本合同订立后的10日内，甲、乙双方共同向发证机关提交办理抵押备案所需的全部材料，涉及但不限于：申请采矿权抵押备案的报告；采矿权抵押申请书；县（市、区）、州（市）国土资源主管部门出具的乙方按规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款及矿产资源赔偿费的证明材料、采矿权权属无争议及与否同意抵押的意见；由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳状况的证明材料；采矿许可证正本、副本复印件；双方确认的抵押物价值阐明或采矿权价款评定报告；双方有关证照复印件；抵押合同；发证机关规定提交的其它材料。

第四条乙方的陈说、确保和承诺

乙方向甲方陈说和确保，截止到抵押备案之日：

抵押物的采矿许可证是真实、正当、有效的；乙方对抵押物拥有完整无瑕疵的权利；

抵押物不存在与其它矿权重叠或交叉的情形；

乙方恪守了有关法律、法规有关劳动安全、土地复垦和环保的规定；

乙方不存在未经审查同意私自出租、非法承包、转让或与别人合作开采的行为；

乙方不存在采用破坏性开采办法开采矿产资源的行为；

抵押物未设定其它任何抵押权；

抵押物不存在任何涉及诉讼或被司法查封、冻结的状况；

乙方已依法办理了采矿用地报批手续;

乙方已完毕了订立本合同所需的一切授权、同意（除发证机关的同意外）等程序；乙方设定本合同项下的抵押，不会违反其公司章程，不会违反其与其它任何第三方订立的合同。

乙方承诺：本合同订立后，乙方仍将依法推行矿业权人各项义务，以确保抵押物的正当、有效存续，并确保抵押物始终符正当律、法规、规章及政策规定的转让条件。

第五条乙方的报告义务

抵押期间，乙方应每月向甲方提交一份书面报告（下列简称“定时报告”），该报告应涉及但不限于下列内容：

（1）乙方的生产和销售状况；

（2）借款资金的使用状况；

（3）抵押物矿区的开采状况、矿产品的销售状况；

（4）乙方推行安全生产及环保义务的各项状况；

（5）与抵押物有关的各项税、费的缴纳和支付状况；

（6）可能造成抵押物不能通过年度检查或延续登记的多个因素、状况（如有）。

抵押期间，除本合同所述的定时报告外，甲方尚有权随时规定乙方提供与抵押物有关的多个状况的临时报告（下列简称“临时报告”）。乙方应在收到甲方的该书面规定后日内向甲方提供临时报告。

抵押期间，抵押物存在下列情形之一的，乙方应毫不迟延地向甲方作出口头或书面报告：

（1）无论何种因素，抵押物的价值可能或者已经发生实质性贬损的；

（2）抵押物难以通过年度检查或获得延续登记的；

（3）抵押物可能或者已经被国土资源部门注销或吊销的。

抵押期间，乙方拟转让抵押物的，需事先向甲方提交书面报告，该书面报告应载明拟受让人姓名/名称、拟转让的价格和条件。未经甲方书面同意，乙方不得转让抵押物。

第六条违约责任

乙方所做的陈说、确保和承诺与实际状况有任何出入，或乙方违反了其所作的任何陈说、确保和承诺或合同第五条项下的报告义务的，甲方有权宣布借款提前到期，就抵押物行使抵押权，并规定乙方承当由此给甲方造成的损失。

抵押期间，乙方违反或未推行其法定义务，致使抵押物不能通过年度检查、获得延续登记，或被国土资源部门依法注销或吊销的，甲方有权宣布货款提前到期，并规定乙方承当由此给其造成的一切直接或间接损失。

第七条抵押权的实现

借款合同项下的债务推行期届满（涉及因借款人违约或/及抵押人违反陈说与确保、特别商定事项等造成债务被宣布提前到期的），甲方未受清偿时，或者发生法律、法规、规章规定的甲方有权处分抵押物的状况时，甲、乙双方可依法协商共同委托湖南省国土资源交易中心将抵押物进行拍卖或变卖，

7．2因本条所发生的费用均由抵押人承当，抵押权人有权从其处分抵押物所获的款项中直接划收。

篇二：采矿权抵押合同

采矿权抵押合同

抵押权人：（下列简称“甲方”）

法定代表人：

职务：

地址：

联系方式：

抵押人：（下列简称“乙方”）

法定代表人：

地址：

联系方式：

甲、乙双方于年月日订立了编号为的《借款合同》（下列简称“借款合同”），为了保障甲方在该合同项下债权的安全，双方根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《探矿权采矿权转让管理方法》、《矿业权出让转让管理暂行规定》等法律、法规、规章及有关政策规定，经和谐协商，就乙方以其正当拥有的采矿权向甲方设定抵押担保一事订立本合同，以资共同恪守。

第一条抵押物

甲方向乙方设定抵押的合同项下的采矿权（下列简称“抵押物”），其采矿许可证编号为：，使用期自年月日至年月日，审批发证机关为（下列简称“发证机关”）。采矿许可证的复印附后。

抵押物系乙方通过（）的方式，于年月

日依法获得的。

抵押物的矿区地理位置为：。

抵押物的开采方式为为：。

抵押物的矿区面积为：。

抵押物的开采矿种为：。

抵押物的生产规模为：。

截止年月，抵押物占有且经备案的资源储量状况以下。

第二条担保的债权

本合同项下被担保的主债权为借款合同项下的借款本金及利息。

本合同所称“到期（届满）”是指主债务推行期届满和利息推行期届满。

抵押担保范畴涉及但不限于本合同项下的借款本金、利息、损害赔偿金、以及甲方为实现抵押权所发生的诉讼费、财产保全费等其它有关费用。

本合同抵押权的效力及于矿区范畴内的土地使用权、地上附着建筑物、采矿机械、生产设施等全部配套固定资产。

甲方对抵押物享有第一顺位的优先受偿权，其行使本合同项下的权利时不必首先或同时向借款人或其它担保人追索，而可按法律规定从处置抵押物所得价款中优先受偿。

第三条抵押合同的备案

本合同订立后的10日内，甲、乙双方共同向发证机关提交办理抵押备案所需的全部材料，涉及但不限于：申请采矿权抵押备案的报告；采矿权抵押申请书；县（市、区）、州（市）国土资源主管部门出具的乙方按规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款及矿产资源赔偿费的证明材料、采矿权权属无争议及与否同意抵押的意见；由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳状况的证明材料；采矿许可证正本、副本复印件；双方确认的抵押物价值阐明或采矿权价款评定报告；双方有关证照复印件；抵押合同；发证机关规定提交的其它材料。

第四条乙方的陈说、确保和承诺

乙方向甲方陈说和确保，截止到抵押备案之日：

抵押物的采矿许可证是真实、正当、有效的；乙方对抵押物拥有完整无瑕疵的权利；

抵押物不存在与其它矿权重叠或交叉的情形；

乙方恪守了有关法律、法规有关劳动安全、土地复垦和环保的规定；

乙方不存在未经审查同意私自出租、非法承包、转让或与别人合作开采的行为；

乙方不存在采用破坏性开采办法开采矿产资源的行为；

抵押物未设定其它任何抵押权，也未出租给其它个人和单位；

抵押物不存在任何涉及诉讼或被司法查封、冻结的状况；

乙方已依法办理了采矿用地报批手续;

乙方已完毕了订立本合同所需的一切授权、同意（除发证机关的同意外）等程序；乙方设定本合同项下的抵押，不会违反其公司章程，不会违反其与其它任何第三方订立的合同。

乙方承诺：本合同订立后，乙方仍将依法推行矿业权人各项义务，以确保抵押物的正当、有效存续，并确保抵押物始终符正当律、法规、规章及政策规定的转让条件。

第五条乙方的报告义务

），该报告应涉及但不限于下列内容：

（1）乙方的生产和销售状况；

（2）借款资金的使用状况；

（3）抵押物矿区的开采状况、矿产品的销售状况；

（4）抵押物有关的各项税、费的缴纳和支付状况；

（5）可能造成抵押物不能通过年度检查或延续登记的多个因素。

抵押期间，除本合同所述的定时报告外，甲方尚有权随时规定乙方提供与抵押物有关的多个状况的临时报告（下列简称“临时报告”）。乙方应在收到甲方的该书面规定后五日内向甲方提供临时报告。

抵押期间，抵押物存在下列情形之一的，乙方应毫不迟延地向甲方作出口头或书面报告：

（1）无论何种因素，抵押物的价值可能或者已经发生实质性贬损的；

（2）抵押物难以通过年度检查或获得延续登记的；

（3）抵押物可能或者已经被国土资源部门注销或吊销的。

抵押期间，乙方拟转让抵押物的，需事先向甲方提交书面报告，未经甲方书面同意，乙方不得转让抵押物。

第六条违约责任

乙方所做的陈说、确保和承诺与实际状况有任何出入，或乙方违反了其合同第五条项下的报告义务的，甲方有权宣布借款提前到期，就抵押物行使抵押权，并规定乙方承当由此给甲方造成的损失。

抵押期间，乙方违反或未推行其法定义务，致使抵押物不能通过年度检查、获得延续登记，或被国土资源部门依法注销或吊销的，甲方有权宣布货款提前到期，并规定乙方承当由此给其造成的一切直接或间接损失。

第七条抵押权的实现

借款合同项下的债务推行期届满，或债务被宣布提前到期，甲方未受清偿时，能够与乙方合同以抵押物折价或者从拍卖、变卖该抵押物所得的价款中受偿。

7．2因本条所发生的费用均由抵押人承当，抵押权人有权从其处分抵押物所获的款项中直接划收。

第八条附件的效力

本合同的附件为本合同不可分割的一部分。

第九条合同的成立、生效以及抵押权的设立

本合同自甲、乙双办法定代表人签字、盖章之日起成立，自抵押备案完毕之日生效。本合同生效之日，抵押权即依法设立。

第十条争议解决

因本合同引发或与本合同有关的一切争议，双方应和谐协商解决，协商不成的，向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第十一条其它

本合同一式三份，双方各执一份，向发证机关备案时提交一份，含有同等效力。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

法定代表人（签字）：法定代表人（签字）：

本合同于年月日订立

篇三：采矿权抵押办理办法

篇四：采矿权抵押担保细则

附件1:

中国农业银行湖北省分行

采矿权抵押担保管理实施细则（试行）

第一章总则

第一条为规范采矿权抵押担保管理，适应金融市场需要，加强风险管理，保障和增进业务发展，根据国家有关法律法规和农业银行信贷管理制度，制订本细则。

第二条本细则所称采矿权抵押信贷业务是指以采矿权作为抵押在农业银行办理的信贷业务。

第三条本细则所称采矿权是指在依法获得的采矿许可证规定的范畴内，开采矿产资源和获得所开采的矿产品的权利。

第四条在选择担保财产时，应优先选择风险可控性好的担保财产。接受采矿权抵押应审慎。

第二章业务对象和条件

第五条采矿权抵押信贷业务项下的借款人和抵押人原则上须为同一主体。在国土部门同意办理抵押备案（登记）、本地司法支持的前提下，借款人与抵押人能够不是同一主体，但必须同在湖北辖内且互为母子关系或上下游关系。

第六条以采矿权抵押的，采矿所使用的生产设施一并抵押。

第七条接受采矿权抵押，原则上须满足下列条件：

（一）符合国家宏观调控政策、产业政策和环保政策规定；

（二）采矿权可自由转让、可设定抵押、有活跃的交易市场；

（三）矿种为发生安全事故风险程度较低的矿种；

（四）有可靠的地质资料，矿产品位高、经济价值大，将来可采储量丰富；

（五）采矿权人有数年开采经验、开采技术成熟、管理水平高；

（六）借款到期日在采矿许可证使用期内，且离采矿许可证期满之日不短于三个月；

（七）客户重要投资人或实际控制人承诺提供连带责任确保担保；

（八）公司已办理或承诺在用款前办妥安全事故保险、财产保险、矿工人身保险等各项保险。保险期限不短于信贷业务合同推行期限或承诺到期后续保；其中财产保险应以农业银行为第一受益人。

第八条办理采矿权抵押业务的借款人除必须符合中国农业银行信贷基本制度及对应的单项信贷业务管理制度规定的条件外，还须含有下列条件：

（一）资产总额不低于5000万元，年销售额不低于8000万元；

（二）信用等级在AA+级（含）以上；

（三）安全制度健全、安全设施设备完备、安全管理及从业人员齐全。

第九条作为抵押的采矿权须符合下列条件：

（一）采矿许可证是经有权部门颁发且在使用期内；

（二）采矿权对应的矿区投入采矿生产满一年，且已进入规模开采阶段；

（三）采矿权属无争议；

（四）已按国家有关规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款、环境治理备用金、矿产资源赔偿费及资源税；

（五）国务院地质矿产主管部门规定的转让采矿权的其它条件。

第十条不得接受下列采矿权抵押：

（一）已经出租的采矿权；

（二）国家及地方有关政策法规明确严禁设定抵押或转让存在限制的采矿权；

（三）缺少活跃交易市场的采矿权；

（四）借款人发生过重大安全生产事故、环保违法事故或劳动人事纠纷等，且有关事件尚未解决完毕、整治后未经国家有权部门验收合格的。

第三章业务流程

第十一条采矿权抵押信贷业务按照农业银行基本制度和单项产品制度规定的流程办理。

第十二条用信申请。借款人申请办理采矿权抵押信贷业务，除农业银行单项信贷业务管理制度及信贷业务担保管理制度规定提供的资料外，还需提交下列资料：

（一）采矿许可证正本、副本；采矿权出让或转让合同；

（二）采矿权价值评定报告；

（三）矿产资源勘察及开采状况的报告、矿产资源开发运用状况报告；

（四）由有关地质矿产管理部门出具的采矿权属无争议的证明材料；

（五）由采矿登记机关出具的采矿权人按规定缴纳采矿权使用费及采矿权价款的证明材料；

（六）由负责收存备用金的国土资源行政主管部门出具的环境治理备用金收据；

（七）由矿产资源赔偿费征收管理机关出具的有关矿产资源赔偿费缴纳状况的证明材料；

（八）由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳状况的证明材料；

（九）安全生产许可证、公司核心安全管理人员从业资格证。

第十三条业务受理与调查。采矿权抵押信贷业务实施双人实地调查。

受理客户用信申请后，调查人员要按照规定对借款人的主体资格、经营能力、偿债能力、资信状况、行业地位、高级管理层品行及信用统计等进行调查、核算、评定。同时要特别对拟抵押采矿权进行尽职调查，对涉及但不限于下列内容进行调查核算：

（一）采矿权与否符合农业银行规定的抵押条件；

（二）采矿权人、法定代表人、地址、矿产种类、矿区面积、已开采储量及后续可开采储量、同意使用年限、年检状况等，保险办理状况，《采矿许可证》发证机关及其编号；

（三）采矿权的转让价值。客户经理应进行实地勘察，并参考实地勘察状况，对外部评定的评定方式和评定价值进行审核确认；

（四）安全生产与管理状况。调查人员应到安监、矿管等部门，调查理解借款公司的安全生产统计。并对其生产安全状况进行实地调查，重点核算公司与否含有安全生产许可证；安检员、安监员、放炮员等重要人员与否含有“特种作业人员上岗证”；调查公司各项安全生产规章制度与否健全、责任与否贯彻；生产及安全防备的多个硬件设施与否达成安监部门的各项指标规定。

第十四条业务审查与审批。各级行信贷部门（贷款审查中心）对客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查（评定）资料进行审查，审查人员除按照单项业务品种有关规定进行审核外；同时要重点审查拟抵押采矿权与否符合规定条件，调查环节与否对矿区进行了实地核查，抵押人对拟抵押采矿权与否拥有完整、正当、有效的权利。

信贷管理部门审查结束后，按权限和程序提交有权审批人审批。第十五条办理抵押及信用发放。经营行或客户管理行与抵押人订立《抵押合同》或《最高额抵押合同》；与确保人订立《确保合同》或《最高额确保合同》。由两名农业银行员工与采矿权人一起到原发证机关办理采矿权抵押备案手续，并尽量同时到公证机关办理采矿权抵押登记；按贷款担保管理方法的有关规定对同时抵押的采矿设施及（或）土地使用权办理抵押登记。抵押人为抵押采矿权办妥农业银行规定的有关保险。在上述手续全部办妥后，贷款经办行按规定向借款人发放信用。

第十六条贷后管理。对于可能造成采矿许可证吊销的状况,经营行要制订有针对性的预案。

经营行要严格按照农业银行贷后管理制度和信贷业务担保管理制度的规定进行贷后管理。特别要亲密关注借款人安全生产、税费缴纳、环保、合规开采等方面的状况。

第四章业务管理规定

第十七条有色金属、黑色金属及磷矿采矿权抵押可直接合用本方法；其它品种采矿权抵押，须由省分行（公司业务部）准入后方能办理。

第十八条以采矿权抵押作为担保方式的信贷业务审批权限集中在二级分行及以上机构（含天潜沔分中心）。

第十九条在办理首笔采矿权抵押信贷业务前，农业银行应：

（一）与国土、安监、矿管等部门建立合作机制，共享公司的安全管理和生产经营信息。

（二）加强采矿行业研究，加强矿产知识和信息储藏。

第二十条业务办理期限最长不得超出可采储量或采矿权剩余使用期限的50%。

第二十一条办理采矿权抵押信贷业务应同时追加借款人重要投资人或实际控制人的连带责任确保担保。

第二十二条以采矿权抵押作为担保方式的，应尽量与借款人订立账户监管合同，或在借款合同中商定账户监管条款，以有效监控对应矿产品的生产销售收入。

第二十三条对于评定机构的评定成果，客户部门须按照《中国农业银行押品管理方法》的规定对评定办法与评定价值进行审核确认。

客户部门审核确认应考虑国家及地方有关政策法规、有关产业将来发展变化状况以及采矿权对应矿产资源的价格波动状况等对采矿权价值的影响。

对于借款人按照规定应在将来缴纳的采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源税等各项税费，应在审核确认时予以扣除。

第二十四条各级行应综合考虑用信人的资信状况、生产经营状况、偿债能力，信贷业务的期限、风险度，矿床已开采年限、将来可采储量、矿产品价格及走势，采矿权出让或转让期限、变现贬值可能、变现税费等因素，逐笔拟定抵押率，但最高不超出采矿权评定确认价值的50%。

第二十五条抵押合同中应列明因抵押人提供资料不实或安全生产事故等因素造成采矿权证照被吊销的补救方法。

篇五：采矿权抵押备案申请书

采矿权抵押备案申请书

抵押人：务川自治县柏村镇老虎山砂石场（钱亮亮）（签章）通讯地址：务川自治县柏村镇街上

抵押权人：务川仡佬族苗族自治县农村信用合作联村柏村信用社通讯地址：务川仡佬族苗族自治县农村信用合作联村柏村信用社

采矿权抵押备案记录表

采矿权抵押借款审查呈批表

采矿权抵押备案表

注销备案时间：

篇六：采矿权抵押备案的申请

有关xxxx有限公司

办理采矿权抵押备案的申请

山西省国土厅：

根据山西省政府专项会议精神，规定加紧推动煤矿公司采矿权抵押贷款限时征缴采矿权价款有关事宜，我司特申请向贵厅办理采矿权抵押登记及备案，具体状况以下：

一、证件状况

xxxx

二、储量状况

根据国土资储藏字【XX】xxx号，矿产资源储量备案证明，和正越方案审字【XX】第xx号煤炭资源开发运用方案评审意见书，设计矿井工业资源储量xxx万吨，矿井设计资源储量xxxx万吨，矿井设计可采储量xxxx万吨，经xx资产评定事务所评定，出具了晋报告，采矿权评定价值为xxx万元。

三、资源价款缴纳状况

根据《山西省矿产资源价款征收管理条例》的规定和兼并重组煤矿公司矿业权价款分期缴纳合同,xxx

四、贷款状况

根据晋煤办基发【XX】xxx号文批复，我司开始基本建设，由于技改投入资金较大。现已与xxxyinhang订立了xx年期，xxx万元的借款合同及抵押合同，待我司办理采矿权抵押登记后，将向我司发放贷款xxxx万元，用于支付煤炭资源价款及技改资金。

五、采矿权属状况

我司采矿权属无争议、无违法开采行为，采矿权不存在被法定机关扣押、查封的情形。

现特想贵厅申请予以办理采矿权登记及备案，望予以支持。

20xx年月日

篇七：江西省国土资源厅采矿权抵押备案办理一览表

采矿权抵押备案办理一览表

篇八：矿业权设定抵押备案规范及流程图

矿业权设定抵押备案规范及流程图

一、行政审批项目名称、性质

项目名称:矿业权设定抵押备案

性质:非行政许可

二、行政审批的法律根据：

《矿业权出让转让管理暂行规定》（国土资发［XX］309号）

第57条：矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业权许可证到原发证机关办理备案手续。矿业权抵押解除后20日内，矿业权人应书面告知原发证机关。

三、行政审批实施权限和实施主体

本行政审批项目具体承接部门为**国土资源局。

四、实施对象：

采矿权人

五、实施条件：（一）1、自颁发采矿许可证之日起满1年，或者已投入正常生产的矿业权；2、采矿权属无争议；3、按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款及矿产资源赔偿费；4、国务院地质矿产主管部门规定的其它条件；

（二）采矿权人根据有关法律作为债务人以其拥有的采矿权在不转移占有的前提下，向债权人提供担保的行为。

六、应提交的材料清单：

1、采矿权抵押备案的请示（原件1份）；

2、原采矿许可证正、副本（复印件1份）；

3、由矿山所在县级国土资源局出具的采矿权权属无争议和纠纷的证明（原件1份）；

4、由银行出具的抵押权人与抵押人签定的《抵押合同》（原件1份）；

5、抵押权人与抵押人签定的《不动产抵押清单》（原件1份）；

6、由银行出具的借款人与贷款人签定的《借款合同》（原件1份）；

7、有资质评定单位出具的采矿权价款评定报告及其审查意见书和确认文献（原件1份）；

8、与公司实际经营范畴相符的并在上年度经年审的采矿权人工商营业执照（复印件6份）和法人身份证（复印件1份）；

9、上年度经年审的银行工商营业执照和银行法人身份证（复印件1份）。

七、行政审批程序

1、申请：申请人提出申请，提供《抵押合同》以及办理需提交的申报材料。

2、受理：审查材料与否齐全。材料不齐全的，打印《补正材料告知单》交申请人，退还申请人，并一次性告之申请时需提交的资料。材料齐全的，打印《受理告知单》交申请人。（1个工作日）。

3、审核：工作人员对申报材料进行审核并组织评审后，签

署审核意见，交股室领导审批。（5个工作日）

4、审批：股室负责人根据业务人员的审核意见进行审批，订立备案审批意见。材料移交业务人员（4个工作日）。

5、制作并发放《备案决定书》及有关材料给申请人，将办理成果向社会公示。

6、窗口办整顿资料、材料交信档中心归档。

八、行政审批法定办结时限和承诺办结时限

法定办结时限：30个工作日

承诺办结时限：10个工作日（不包含探矿权价款评定、储量核算占用的时间）

十、行政审批流程图（见附件1）。

十一、行政审批收费：无。

十二、行政审批定时检查：不需定时检查。

十三、咨询电话：投诉电话：

矿业权设定抵押备案流程图

篇九：采矿权质押贷款的风险控制

采矿权质押贷款|采矿权质押贷款应当注意的问题

一、采矿权证上普通附有使用期限（该期限明显短于可能的开采期限），并规定到期时要年检换证。极端状况下，采矿权证因多个因素未通过年检，银行的抵押权益与否可得到确保？答：采矿权属于用益物权，存在使用期限，具体使用期限的长短由出让人和受让人商定。采矿权使用期限一旦拟定，出让人不得随意收回，特别是在《物权法》实施后，其保护力度将更大。年检是对采矿权使用过程的监督，而非采矿权的变更。如果因采矿权使用不当而造成吊销，其后果由原采矿权人承当，涉及抵押损失。对此，《矿业权出让转让管理暂行规定》第58条已有规定。

二、根据省国土资源厅有关规定，已缴清资源价款的采矿权可办理抵押登记，未缴清资源价款（分期缴纳）的只可办理采矿权抵押备案手续。通过对以往备案登记文书的审查，请问针对第二种状况的备案手续对抵押权人的保障程度如何？

答：国土资源部《矿业权出让转让管理暂行规定》第52条规定：“矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业权许可证到原发证机关办理备案手续。矿业权抵押解除后20日内，矿业权人应书面告知原发证机关。”由此可见，“抵押登记”和“抵押备案”在采矿权抵押过程中属同一概念，不存在抵押效力的区别，对抵押权人的保护是同样的。另外，我国实施采矿权有偿使用制度。“占有采矿权是以支付采矿权价款和矿产资源赔偿费为条件。”原则上，不缴纳采矿权使用费是不能获得采矿权，但是采矿权出让体现的是合同关系。如果出让人与受让人之间商定采矿权价款采用分期缴纳的方式，登记机关就不能以未缴清资源价款而拒办抵押登记。

三、针对极端状况，如发生恶性安全事故，全部证照被政府吊销，银行如已办理了采矿权的抵押登记手续，权益与否仍可得到保障？政府将采矿权拍卖后，事故赔偿与否先于银行债权从拍卖价款中受偿？

答：由于安全事故等因素，采矿权许可证被吊销，意味着采矿权的丧失，因此直接影响抵押权的实现。抵押权人的权益只能通过向抵押人索赔而谋求保护。如果政府拍卖采矿权，相对于事故赔偿，抵押权人有优先受偿权。

四、采矿权证的获得存在瑕疵的状况下，如审批手续不完善，但最后获得了采矿权证，银行亦已在主管部门办理了抵押登记。极端状况下，如更高一级的主管部门追究此事，要吊销采矿权证，银行的抵押权益如何确保，主管部门有无责任偿还银行贷款。

答：采矿权许可证被发证机关的上级机关吊销后，抵押权随之消亡，赔偿责任由原采矿权人承当，如果有证据证明原发证机关有疏忽、过失，应承当对应的赔偿责任，法律同时赋予登记机关对造成登记错误人有追偿权。

五、采矿权抵押的风险防备？

答：采矿权抵押涉及较大的风险。首先来自抵押权的成立和效力；另首先来自采矿权使用过程中的生产安全。

可能影响抵押权实现的因素有采矿权与生产设施设备等财产权、经营权混淆而造成的重复抵押；采矿权价款未缴清造成的抵押登记撤销；采矿权评定不当造成的财产价值失衡；

抵押人提供资料不实，造成许可证吊销等等。避免去了抵押权人的高度审慎外，建立律师等中介组织的审查程序，效率和安全性会更高某些。

对生产安全风险的防备涉及诸多因素，但抵押权人通过主动的过程的监督，特别是加大对抵押人安全指标的考核，能够避免一定的风险。

采矿权抵押的潜在风险。一是采矿权权证本身瑕疵造成的风险。由于矿业管理体制不完善及矿业登记制度不健全，部分公司采矿权许可证获得存在重大法律瑕疵，面临被发证机构吊销的风险。另外，矿产资源赔偿费及资源税如未及时足额缴纳，就无法进行矿产开采，采矿权许可证只是一纸“空文”。二是采矿公司的生产安全问题引发的风险。矿产开采，特别是小矿山的开采属于高危行业，一旦发生生产安全事故被吊销采矿权证，将直接影响银行抵押权的实现。三是采矿权抵押价值不易拟定造成的抵押物局限性额风险。采矿权本身价值难以精确计量，同时随着开采的进一步矿产资源储量减少，采矿权价值随之递减。四是由于矿业流转市场不够健全以及地方保护主义，采矿权流转受到种种限制，在一定程度上制约了银行抵押权的实现。

风险控制方法

（一）重视资质审查。一是到有关管理部门核算公司采矿权权属状况、采矿权使用费及价款、矿产资源赔偿费及资源税缴纳状况；二是核算采矿权许可证与否处在有效，担保贷款期间与否与采矿权许可证使用期相匹配；三是核算采矿权与否存在出租或先行抵押、权属状况不清等不允许抵押的状况。

（二）把好评定登记。担保单位徐家山煤矿是广元市一家集体煤矿公司，原煤储量75万吨，年产煤5万吨，年产值和销售收入均达成1600万元。该行在对其进行评定登记时着重把握了三个核心点：一是价值评定。该行根据与否持有国土资源部签发的《探矿权采矿权评定资格证书》，多方咨询比较选择拟定了北京山连山矿业开发咨询有限公司成都分公司对该煤矿的采矿权进行评定。在专业评定机构评定价值的基础上，该行人员再实地勘查鉴别评定价值的合理性与真实性，确保资产评定的质量。经评定，该采矿权近期价值316万元，远期价值可达亿元，且变现能力较好。二是安全评定。煤矿的生产安全状况直接影响银行抵押权的实现。因此，该行首先通过煤监、矿管等部门，调查理解煤矿以往的安全生产统计。另首先聘任煤矿安全监察专家构成调查小组，对其生产安全状况进行实地调查，重点核算公司与否含有安全生产许可证，与否配备安检员、安监员、瓦斯员、放炮员，“四员”与否含有“特种作业人员上岗证”，煤矿全部人员与否通过煤矿安全生产全员培训，与否含有从业资格；调查煤矿各项安全生产规章制度与否健全、责任与否贯彻；硬件设施上与否达成国家安监局的各项指标规定。三是抵押登记备案手续。贷款批复后，该行与贷款方及担保人共同到主管矿产资源的市国土资源局办理了采矿权抵押备案手续，并上报省国土资源厅备案，确保抵押担保的法律效力。

（三）建立风险赔偿机制。针对煤矿高风险行业特点，该行一是规定公司按贷款额的5％专户存入风险确保金；二是全方面办理保险，及时督促科良公司和徐家湾煤矿对厂房、机器设备、存货等办理了财产保险，并督促徐家湾煤矿办理了安全事故保险及矿工人身保险；三是与借款人、抵押担保人订立补充合同，商定如因煤矿发生安全事故或其它因素影响银行抵押权实现，借款方另行提供足值有效的其它担保。

三、严把贷后管理关，切实做到风险始终可控

一是指派业务骨干担任客户经理，从监管内容、方式、频率等方面切实贯彻监管责任，并与其绩效工资挂钩考核奖惩。二是针对煤矿开采风险高和信息不对称的实际状况，规定客户经理在对贷款公司加强监管

的同时，加强对担保方徐家湾煤矿的定时检查。通过认真检查贷款资金使用状况、公司物流状况、信贷资金的物资确保状况和担保方的生产经营和安全事故状况，防备信贷风险。三是与国土、煤监、矿管等部门建立合作机制，对煤矿公司的安全管理和生产经营信息及时共享，营造了良好的共同监管氛围。

四、经验及启示

广元市分行采用采矿权抵押方式支持公司发展，获得了明显成效。科粮公司月均收购稻谷数量由贷款前的50万公斤上升至74万公斤，月均加工大米由贷款前的32万公斤上升至47万公斤，月均销售利润由贷款前的万元上升至万元；该行1～9月的应计贷款利息万元全部收回，实现了银企双赢。这为经济欠发达地区农发行机构如何运用地方矿产资源优势，增进业务有效发展进行了有益的探索。办理采矿权抵押担保，应注意把握下列几个核心环节：

（一）正当有效是根本。采矿权抵押是以采矿权的流转为最后实现方式，其抵押须符合下列条件：

（1）采矿许可证是经有权部门颁发且在使用期内；（2）采矿权属无争议；（3）采矿公司生产满一年；（4）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补充费及资源税；（5）已出租的采矿权不得出售、合资、合作、上市和设定抵押。另外，办理采矿权抵押还须到矿业主管部门办理登记备案手续。

（二）合理估值是确保。一是要选准评定机构。要严格按照《探矿权采矿权评定管理暂行方法》审查其营业执照的范畴与否涉及矿业权评定、与否含有国土资源部签发的《探矿权采矿权评定资格证书》并通过年检。二是通过多个信息渠道理解该评定机构的诚信状况。三是可采用收益途径、成本途径和市场途径等多个办法重复计算矿业权价值，确保第二还款来源有充足的保障。

（三）具体调查是基础。贷前必须对煤矿开采公司进行全方面细致的实地调查，贷后必须加强对担保公司的安全监督。调查的重点重要涉及：采矿公司的生产经营状况、安全管理状况、税款缴纳状况和诚信状况；硬件设施上与否达成国家安监局的各项指标规定；矿产品的可开采储量。

（四）流转受限应关注。根据《探矿权采矿权转让管理方法》第七条的规定，采矿权转让的受让人，应当符合《矿产资源开采登记管理方法》规定的资质条件的证明以及依法设立矿山公司的同意文献等。这表明银行在实现抵押权时，不能直接成为采矿权的受让人，而只能从处置采矿权所得中依法优先受偿。因此在选择采矿权抵押担保方式时应严格准入：一是要选择政策环境较好、矿业权交易市场较为成熟的地方开展采矿权抵押贷款；二是鉴于采矿权抵押的高风险性，应优选资信状况较好的贷款客户和发展前景较好的贷款项目，在贯彻贷款安全保障方法的基础上，以采矿权抵押担保；三是应加强对抵押所涉矿种行业的理解，储藏部分有关优质公司备用，方便需实现抵押权时采矿权能顺利流转，信贷资金能顺利收。

一、采矿权抵押的法律效力

1996年修订后的《矿产资源法》和国务院1998年出台的《探矿权采矿权转让管理方法》明确提出矿业权能够流转，且《探矿权采矿权转让管理方法》还明确规定矿业权能够设定抵押。新颁布的《物权法》第123条确立了采矿权的用益物权属性，《物权法》第180条在规定能够抵押的财产和184条在规定不得抵押的财产时，均未将采矿权纳入严禁抵押的范畴。再综合考虑担保法及其司法解释的有关规定，采矿权依法可作为抵押的标的物。

（一）用于抵押的采矿权的法定条件

按照有关法律法规的规定，矿业权抵押按照矿业权转让的条件和程序进行管理，因此能够设定抵押的采矿权必须符合下列条件：（1）矿山公司投入采矿生产满1年；（2）采矿权属无争议；（3）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源赔偿费和资源税；（4）国务院地质矿产主管部门规定的其它条件；（5）已出租的采矿权不得设定抵押；（6）采矿权原则上不得部分抵押。

（二）采矿权抵押办理程序

按照有关法律法规的规定，矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业许可证到原发证机关办理备案手续。采矿权抵押必须通过有权机关的审查同意及发证机关的备案才干生效。

我国实施采矿权审批分级管理制度，不同的采矿权分别由国家、省、市、县四级主管机关审批登记，但采矿权转让审批则由国家和省级主管部门专属审批，经审批同意后才可到发证机关办理变更手续。同时，考虑到法律对国有矿山的特别规定，国有矿山在抵押前，应当征得矿山公司主管部门的许可和国有资产管理部门的同意文献。

可见，在办理采矿权抵押登记时应持下列材料到原发证机关办理抵押备案手续：（1）抵押备案申请；（2）由有关地质矿产主管部门出具的采矿权无争议的证明材料；（3）由采矿权登记机关出具的转让申请人按规定缴纳采矿权使用费及采矿权价款的证明材料；（4）矿产资源赔偿费征收管理机关有关矿产资源赔偿费缴纳状况的证明材料；（5）由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳状况的证明材料；（6）国家出资形成的采矿权，其价值的评定机构为由国务院地矿主管部门会同国务院国有资产管理部门认定的评定机构的证明材料；（7）国有资产部门同意抵押的文献（如果是国有矿山）；（8）抵押合同；（9）采矿许可证。国土资源管理部门经审查，核准登记备案的，在被抵押采矿权的《采矿权记录表》上注明抵押事项，并在《采矿许可证》上做他项权利记载，最后开具采矿权抵押登记备案证明书。

二、采矿权抵押的法律风险

采矿权抵押作为一种新型的抵押方式，在实际操作中含有与建设用地使用权、建筑物、机器设备抵押等常规抵押迥异的风险。

（一）矿产价值递减风险

由于矿产资源的不可再生性，随着不停的开采，矿产资源数量和经济价值会逐年减少，其派生出的矿业权的权能也将随之缩小，直至最后消失。

（二）采矿权证瑕疵风险

由于矿业管理体制不完善及矿业登记制度不健全，部分公司采矿权许可证获得存在重大法律瑕疵，面临被发证机构吊销的风险。另外，若采矿权人未推行法律法规规定的义务（如未缴纳税费、未推行安全生产、环保义务等）、采矿权许可证期限届满前未依法申请续延、未经同意进行出租、承包等，矿业权行政管理部门有权吊销许可证，造成采矿权消亡。

（三）采矿权价值的评定的风险

矿产资源埋藏在地表之下，矿产品的储量是建立在矿产勘查基础上的。首先，受勘查技术、手段及现在我国矿产资源储量登记和管理工作的不完善等因素的影响，矿产资源的储量及价值难以精确计量；另首先，勘查是以取样为基础的，矿产的实际状况可能会与勘查成果存在很大的误差，从而造成采矿权价值难以精确评定。

（四）矿业用地风险

矿业资源的开发必然要涉及土地、草地、林地等用地问题。若矿业用地涉及国有土地时,应由采矿权人申请使用国有土地使用权的方式获得;若矿业用地涉及集体土地时,问题就比较复杂，普通要先将集体土地转化为国有土地。但《物权法》颁布实施后，集体土地的征用被严格限制在“公共利益”的范畴内，而矿业开发在绝大部分状况都不属于公共利

益的范畴，集体土地难以转化为国有土地，这就为采矿权人及抵押权人顺利实现权利带来障碍。

（五）政策调控风险

篇十：我行采矿权抵押授信业务的法律法理思考与建议

有关我行采矿权抵押授信业务的法律法理思考与建议

湖北省分行[XX-01-1618:04:00]

采矿权抵押是一种较为新型的担保方式。在办理涉及采矿权抵押的授信业务中，我们经常会有这样的困惑：

1）采矿权是物权，还是行政许可权？采矿权担保是属于采矿权质押，还是采矿权抵押？

2）如果一种公司的《采矿权许可证》被吊销，该采矿权权利人的全部权利与否就这样能被正当地“消亡”？银行（假设该银行是抵押权人）与否丧失优先受偿权？

3）如何做到风险可控，审慎办理采矿权抵押下的授信业务？

为此，湖北省分行风险管理部与辖内三峡分行、黄石分行和孝感分行构成联合调研小组，运用近三个月的时间，开展了采矿权抵押授信业务的调查、分析和研究活动，完毕本报告并提出有关建议，供领导和同事们决策时参考。

一、采矿权是用益物权，是国家特许物权。

（一）实例问答：某笔授信业务的尽责审查意见写道：有关采矿权抵押，总行XX年2月28日下发的中银险（XX）10号文“有关发送《中国银行境内公司授信抵、质押率管理方法》的告知”中明确：“采矿权在办理抵押前须咨询律师或本地司法机关权威意见。抵押率视同信用授信。”

问：采矿权终究属于何种性质的权利