山东金融具体工作方案

山东金融具体工作方案首先你要做大量的调查然后依据必需求进行整改。制定方案。金融服务方案，是商业银行在对客户必需求进行认真调研的基础上，对本银行金融产品和服务进行全面整合，为大型客户度身订做的有关金融服务方面的解决方案，是一种提案式或建议式的营销文书。1作用金融服务方案虽然是一种参照性文书，但由于它是为大型客户度身订做的，具有很深厚的人情味，针对性强，可操作性强，在商业银行市场营销中发挥着特别的作用：〔1〕它有利于说明你和你这家银行为客户专门服务的诚意，增加客户的信任度。由于金融服务方案书是专门为某个客户制订的，并且是以正式文件发送的，这样就使客户感到你这个客户经理和你这家银行是诚心诚意地在为他想问题、解决问题，从而增加对你和你这家银行的信任度，为以后的营销工作奠定基础。〔2〕它有利于解答客户在金融服务必需求方面的疑惑。如果客户经理与客户代表的营销商谈只停留在口头上，而没有一定的文字说明，这样客户代表就不可能准确地了解银行方面对客户必需求的解决办法。如果你为客户精心制作了一份金融服务方案书，客户代表就能准确地把握你这家银行的优势及提供的特色金融服务，为客户方面的决策提供了依据。2它为在商谈阶段提出提议和协议草案打下了基础。由于金融服务方案书针对客户的特别必需求制定了有关金融服务的具体方案，就使客户与本银行合作的内容与方式有了一个大体的框架。如果客户对这份方案书感兴趣，那么双方便有了共同的商谈语言，以后的营销商谈就顺利得多了。3.特点这是商业银行为客户度身订做的有关本银行为其提供相关金融服务的计划书，是一种参照性文书，没有法律约束力，也没有统一格式要求，是对特定的客户专门制作的。因此，金融服务方案必必需清楚地列出客户的金融服务必需求和银行的具体解决方案。结构模式1.种类金融服务方案的制订，有很强的个性化特征，因而其种类的划分也有多种。依提供金融服务的内容分，有综合服务方案和单项服务方案；依运用的表现工具分，有文字方案和PowerPoint〔多媒体演示文稿〕等。2.结构金融服务方案书没有固定格式，可以因客户对象不同而灵活地制订。一般来讲，应包括以下几个方面：〔1〕前言。主要写明双方合作的基础、缘由、范围、内容、目的及前景展望等。〔2〕本银行优势。包括网点优势、网络优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信用优势、地域优势、经验优势等等。〔3〕对客户金融必需求的理解。这部分既要对客户的现实金融必需求进行认真的理解，又要对客户将来的发展必需求进行前瞻性分析，以便诱导客户选择使用本银行马上推出的最新金融产品和服务。〔4〕金融服务解决方案。这部分一定要依据客户的实际必需求来制订。主要包括融资解决方案；资金结算解决方案；国际业务解决方案；金融理财解决方案等内容。〔5〕金融服务优惠条件。包括资金价格、中间业务手续费标准、贷款担保条件等，一定严格遵守国家有关政策规定，严禁违规承诺。3金融服务确保措施。包括客户服务团队的组成；金融服务承诺；金融服务措施等。写作指要在金融产品与服务的介绍阶段，为客户制作提供专门的金融服务方案书，是一项非常重要的工作。关于再次拜访的客户，你一定不要再像第一次那样，两手空空地就去见面，而是依据初访和其它渠道收集的资料，为其制作专门的金融服务方案书，并以本银行的名义用正式公函送给客户。虽然，金融服务方案是一种参照性文书，但客户经理一定要非常注意运用这个特别武器，来达到事半功倍的效果。制作金融服务方案书，要注意把握以下几个方面：4要透彻理解客户必需求，使方案具有针对性。要组织专班和人员，广泛收集有关信息情报，深入分析客户所处行业的发展趋势，认真研究客户的经营现状和存在的问题，并通过强化对客户重点部门负责人和重点经办人的沟通和感情联系，透彻了解客户的实质性必需求和不同阶段的侧重点，确保我行提供给客户的金融服务综合方案和单项服务方案都具有针对性。要真正透彻理解客户必需求，必必需高度重视对客户信息情报资料的收集工作。这是制订金融服务的前提和基础。金融服务方案书是专门为某个客户度身订做的，因此你必必需通过各种渠道、运用各种方式收集与这个客户有关的一切信息情报资料，包括这个客户本身的机构、体制、人事、经营、财务、机制等状况，与各银行的关系状况，所在行业的政策背景状况，所在区域的社会经济状况等等，力求金融服务方案的针对性、可靠性、吸引力更强。5.要特别优势和特色，使方案具有竞争性。立足我行实际，紧扣客户必需要，有机整合我行产品和资源，特别我行优势和特色，创造性地为客户的具体项目提供“一对一〞个性化解决方案。如果你提供给客户的金融服务方案具有浓郁的特色感和吸引力，那必将会引起客户的高度关注，赢得客户的好评，有效地增加竞争砝码，强化竞争优势。6.要确保质量，使方案具有操作性。在制定具体金融服务方案时，要以客户部门为主体，从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门及有关分行选调业务骨干，成立金融服务方案制作小组，在全面研究客户的实质性必需。2.山东省小额贷款公司试点暂行管理办法鲁金办发〔2008〕1号还有效吗关于展开2021年第二批小额贷款公司试点资格竞争选拔工作的通知潍金发[2021]65号各县市区金融办：依据《山东省金融工作办公室关于通过竞争选拔机制确定小额贷款公司试点资格有关问题的通知》〔鲁金办字〔2021〕81号〕和《潍坊市金融工作办公室关于印发的通知>〔潍金发〔2021〕25号〕及省金融办通知要求，现启动我市2021年第二批小额贷款公司试点资格竞争选拔工作。现将有关事项通知如下：一、试点指标依据省金融办对我市指标测算，我市本批小额贷款公司试点资格指标为3个。二、拟设立小额贷款公司的资格要求1、所有股东条件均符合《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》〔鲁金办发〔2008〕1号〕、《山东省人民政府办公厅关于进一步推动小额贷款公司试点工作有关问题的通知》〔鲁政办发〔2021〕18号〕和省政府办公厅《转发省金融办等部门关于促进小额贷款公司规范健康发展的看法的通知》〔鲁政办发〔2021〕21号〕等文件规定；2、董事和高级管理人员的任职资格符合《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》、《山东省金融工作办公室关于印发的通知>〔鲁金办字〔2021〕145号〕和《山东省金融工作办公室关于切实强化小额贷款公司高管人员管理的通知》〔鲁金办字〔2021〕146号〕等文件的规定；3、主发起人持股比例不得低于注册资本总额的20%，不超过注册资本总额的49%；实力雄厚、信誉合格、经营优秀的优质大型企业发起设立小额贷款公司，经批准，其持股比例上限可适度放宽；其余单个自然人、企业法人、其他经济组织及其关联方持股比例原则上不超过注册资本的15%;4、主发起人只限于1家企业法人；5、入股资金来源合法，不得以借贷资金和他人委托资金入股；6、其他条件均要符合《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件的规定；7、按要求提供全面、真实、有效地申报材料和证实文件，并承诺对材料真实性承当一切责任。三、工作程序1、市金融办公布竞争选拔通知〔2021年10月12日〕。2、各县市区金融办自接到通知后应马上组织辖区内有意向单位进行申报，并对其申报过程给予指导。3、各县市区金融办对申报材料的完整性、真实性及合规性等方面进行初审，出具初审看法，并在规按时间内将申报材料报至市金融办〔市金融办受理时间截止于2021年10月31日〕。4、市金融办组织复审申报材料〔2021年11月1日至11月6日〕。5、市金融办组织召开评审会〔2021年11月7日〕。6、公示评审结果〔2021年11月8日至11月14日〕。7、市金融办将竞争选拔结果及相关材料报省金融办进行审核。四、申报材料依据《潍坊市金融工作办公室关于印发的通知》〔潍金发〔2021〕25号〕文件要求提供。望你们按照通知要求，认真做好辖区内有意向单位的申报组织工作。潍坊市金融工作办公室2021年10月12日据上所述是有效的具体的你可以打省金融办咨询。属于国企。2021年9月，山东省省政府批复省经济开发投资公司转企改制方案，组建山东财金集团。2021年2月，省委、省政府印发《关于完善国有金融资本管理的实施看法》《关于强化省级国有金融资本管理的实施方案》；明确山东财金集团是由省财政厅依据省政府授权直接履行国有金融资本出资人使命的省属骨干金融企业、功能型国有资本投资运营公司，打造成财政金融政策联动的投资运营公司。扩展资料山东财金集团有11家直属公司，参股山东航空集团、山东铁投、华鲁控股集团、济南国际机场等30多家企业，是中国企业联合会、中国企业家协会副会长单位，山东省企业联合会、山东省企业家协会等“五会〞副会长单位。主要经营：以自有资金对外投资、运营、管理、咨询；受托管理省级股权引导基金及其他财政性资金；股权投资；房地产开发与销售；物业管理等。参照资料来源：百度百科-山东省财金投资集团参照资料料路：山东省财金投资集团官方-公司简介寻找合适的银行，与银行商谈并提供最正确融资方案和融资条件，能与银行很好的沟通、协调、解决问题；合理进行资金分析和调配，内部融资安排；负责银行费用收支和审核工作。参加项目谈判，组织项目〔融资、并购、上市〕的协调与执行；积极寻求项目资源，负责项目进展状况的跟踪与联系，制定项目可行性报告；协助起草与项目相关的报送审批文件，并负责具体办理审批手续；挖掘和引导客户必需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。外汇市场研究分析；外汇买卖及汇率；利率相关衍生产品交易业务。制定理财产品；依据客户要求为其制定理财方案，办理理财业务；开拓新客户。对重点行业或特定主体的信用状况进行跟踪分析评估；撰写信用分析报告；提交投资池调整看法。债券投资、询价及交易业务。对小企业中心总经理负责；调研中小企业业务市场状况、客户必需求，探究、制定、合理调整中小企业产品研发方向；提出产品开发要求，并牵头各相关部门进行中小企业产品与服务的开发、管理和后评价；编制中小企业融资产品培训教材及相关培训工作，布暑新产品的销售渠道及上市管理等。规划全行保险代理业务发展方向和具体工作计划；制定、完善全行保险代理业务管理制度并监督落实；负责指导、审批和监控分行保险代理业务；统计、分析全行保险代理业务数据，提出业务对策；展开与其他保险公司合作的业务。文件名称：国务院公厅关于印发2021年政务公开工作要点的通知文件编号：国发〔2021〕19号公布时间：实施时间：国务院公厅关于印发2021年政务公开工作要点的通知国发〔2021〕19号各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：《2021年政务公开工作要点》已经国务院同意，现印发给你们，请结合实际认真落实落实。国务院公厅2021年4月2日〔此件公开公布〕2021年政务公开工作要点2021年是全面建成小康社会决胜阶段的开局之年，也是推动结构性改革的攻坚之年。今年政务公开工作的总体要求是：紧紧围绕党中央、国务院重大决策布暑和公众关切，深入落实中共中央公厅、国务院公厅《关于全面推动政务公开工作的看法》和《中华人民共和国政府信息公开条例》，认真落实《政府工作报告》有关要求，细化政务公开工作任务，加大公开力度，强化政策解读回应，不断强化公开实效，确保人民群众知情权、参加权、表达权和监督权，助力深入改革、经济发展、民生改善和政府建设。一、围绕深入改革推动公开〔一〕进一步推动权力清单和责任清单公开。要在全面公开省级政府工作部门权力清单和责任清单的基础上，大力推动市县两级政府工作部门全面公开权力清单和责任清单，并通过政府门户网站集中展示，及时动态更新，方便公众获取和监督。做好国务院部门取消、下放、保留行政审批、职业资格等事项的公开工作，重点公开保留的中央指定地方实施的行政许可事项清单，以及清理规范后保留为国务院部门行政审批受理条件的中介服务事项清单。〔国务院审改、人力资源社会确保部按使命分工分别牵头落实〕〔二〕推动市场监管公开透明。围绕强化事中事后监管，依法公开随机抽检事项清单，明确抽检依据、主体、内容、方式等，及时公布抽检结果和查处状况，执行“阳光执法〞。重点推动确保性住房、产品质量、旅游市场、知识产权、安全生产等方面的监管执法信息公开，公开监管执法的依据、内容、标准、程序和结果。〔国务院有关部门负责落实〕加快推动国家企业信用信息公示系统建设，有关行业主管部门应将对企业作出的行政许可准予、变更、延续、撤销，以及行政处罚、抽检检查和企业严重违法失信等信息通过该系统进行归集并公示。〔工商总局牵头落实〕积极做好各级政府网站与“信用中国〞网站的连接工作，推动信用信息互联共享。〔国家发展改革委牵头落实〕〔三〕推动政务服务公开。制定出台加快推动“互联网+政务服务〞工作的指导看法，推动政务服务事项由实体政务大厅向网上事大厅延伸，逐步实现服务事项在线咨询、网上、电子监察。〔国务院公厅牵头落实〕推动公共企事业单位事公开，国务院相关行业主管部门年内要制定完善具体法，组织编制公共服务事项目录，公开服务指南，方便企业和群众事。〔国务院有关部门负责落实〕推动面向转移落户人员的服务公开，及时公开户口迁移政策，明确户口迁移程序和具体要求；公开居住证申领条件及程序、居住证持有人享有的基本公共服务和便利等信息。〔公安部会同相关部门落实〕二、围绕促进经济发展推动公开〔一〕进一步推动经济社会政策公开透明。以稳定市场预期为目标，加大稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险等方面的政策公开力度，及时公布支持“双创〞、培育发展新动能、改造提升传统动能、深挖内必需潜力、优化产业结构、扩展对外开放等方面的政策措施，扩展传播范围，提升知晓度。对公开的重大政策，要分专题进行梳理、汇总，通过在政府网站开设专栏、设立微博专题、出版政策及解读汇编等方式集中公布，强化政策公开的系统性、针对性、可读性。〔各地区、各部门负责落实〕〔二〕推动市场准入负面清单公开。做好市场准入负面清单试点状况的公开工作，公开市场准入负面清单试点内容，明确政府发挥作用的使命边界，落实市场主体自主权。试点过程中，市场准入负面清单的调整事项、依据和结果应及时向社会公开，方便公众查阅。负面清单调整时，要健全公众参加、专家论证和政府决定相结合的决策机制。〔国家发展改革委、商务部牵头落实〕〔三〕推动政府投资的重大建设项目信息公开。围绕铁路、国家高速公路、水利、市政等基础设施，以及教育、卫生、文化事业建设、易地扶贫搬迁等工程，做好审批、核准、备案、实施等信息的公开，加大在线监测、项目稽察、执法检查等执法信息的公开力度，以公开促进公共产品供给质量提升。做好重大建设项目批准和实施信息公开的试点工作，加快研究起草相关指导看法，明确公开的范围、程序、标准等。〔国家发展改革委牵头，会同相关部门落实〕推动政府和社会资本合作〔PPP〕项目的信息公开，公开政府和社会资本参加方式、项目合同和回报机制、项目实施状况等内容，激发社会资本的参加热情。〔国家发展改革委、财政部按使命分工分别牵头落实〕〔四〕推动公共资源配置领域信息公开。研究起草推动公共资源配置领域信息公开的看法。推动各级公共资源交易平台透明运行，依法公开交易公告、资格检察信息、成交信息、履约信息以及有关变更信息等，实现公共。什么是金融服务方案金融服务方案是银行在诊断客户必需求的基础上，运用市场营销组合策略，使用银行产品及服务，通过书面形式向客户提供的满足其必需求的建议书。金融服务方案是营销中的重要手段和工具。什么是好的金融服务方案三个理念个性化：量身定做创意性：要超出客户预期体现竞争优势：超过同业熟悉金融服务方案——金融服务方案有什么作用关于银行营销策略的载体服务行动的指南形象展示的舞台关于客户解决问题的方案决策的依据和重要参照区别、选择银行的方式之一关于双方——纽带产品组合服务建议服务团队必需要客户满足的条件能够给客户满足的功能客户建设银行金融服务方案熟悉金融服务方案——金融服务方案的读者客户决策层客户职能部门熟悉金融服务方案——提供金融服务方案的时机客户明确提出必需求时推测或了解到客户有新的必需求时重要新客户设立时客户领导层变更时集团重组和重大项目公司成立时银行推出新的产品和服务时构思金融服务方案熟悉金融服务方案构思金融服务方案编写金融服务方案实施金融服务方案构思金融服务方案——内容框架普遍性特点与个性特点确定个性化必需求具体可实现营销目标运用7PS组合营销策略金融服务方案内容构思金融服务方案鉴别客户特点梳理客户必需求确定方案要素形成方案内容四步法构思金融服务方案——步骤第一步认知客户基本特点〔1〕鉴别客户基本特点组织结构所处行业及地位经营区域范围客户生命周期鉴定客户取向偏好〔关系中心型、质量中心型、价格中心型、信用分配型四种类型〕构思金融服务方案——步骤第一步认知客户基本特点〔2〕确定客户类型拓展型客户巩固型客户维持型客户退出型客户构思金融服务方案——步骤第二步梳理客户必需求确定营销目标〔1〕梳理客户必需求深入分析客户的问题全面挖掘客户的必需求找准客户的关键必需求关注客户的延伸必需求关注客户员工的可能必需求分析客户必需求可能潜在的风险构思金融服务方案——步骤第二步梳理客户必需求确定营销目标〔2〕制订营销目标战略目标销售目标构思金融服务方案——步骤第三步制订方案策略构思金融服务方案——步骤理论参照——7PS构思金融服务方案——步骤理论参照——7PS将适当的产品，以适当的价格，利用适当的分销渠道，并辅之以适当的促销活动，在适当的环境中由适当的人通过适当的过程销售给客户构思金融服务方案——步骤第三步制订方案策略〔1〕产品组合策略熟悉产品依据客户必需求特点选择产品依据客户偏好选择产品产品组合中的几个问题构思金融服务方案——步骤第三步制订方案策略〔2〕价格策略掌握价格政策测算银行的价格下限及上限了解和推测竞争对手的报价依据客户的偏好报价合计价格之外的其他因素合计长期贷款的利率风险构思金融服务方案——步骤第三步制订方案策略〔3〕渠道策略了解渠道选择分销渠道的要点构思金融服务方案——步骤第三步制订方案策略〔4〕促销策略不同促销方式的使用不同生命周期产品的促销方式不同偏好客户的促销方式