业务系统操作手册

担保综合业务管理系统操作手册湖南博丰投资担保有限公司

目录1 用户登陆 3 进入登录页面 3 系统帐号登录 5 修改登录密码 52 审批任务 63 业务操作 8 项目受理阶段 8 调查评价阶段 10 项目信息管理界面介绍 10 项目详细信息界面介绍 11 制作调查评审报告初稿 12 提交调查报告评审上会 13 核保放款阶段 13 提交核保放款流程 13 复核放款台帐 14 申请更换反担保措施 15 保后监管阶段 15 提交检查报告 153.4.2 还款登记复核 16 项目终结流程 16 主要报表介绍 17 即将到期担保帐目查询 17 担保业务台帐汇总查询 17 担保业务分类统计查询 19 代偿追偿阶段 19 登记代偿记录 19 登记追偿信息 19 代偿项目终结 19

用户登陆进入登录页面打开Windows（要求登录机器必须安装Windows系统）的浏览IE，在地址栏中输入：40:8899/jwApp/在计算机第一次登录该业务系统时请“下载客户端组件安装程序包”到本地解压，然后运行其中的安装程序，只有安装了该组件包系统才具备在线浏览和编辑Office文档功能。鼠标右键点击Windows桌面进入|新建=>快捷方式|输入登录地址可以在桌面添加快捷进入系统的启动图标。如果您的计算机系统安装的浏览器为IE8或IE9版本，请进入菜单|工具=>兼容性设置|窗口中将本系统服务器地址加入到兼容性视图网站列表，并选上菜单|工具=>兼容性视图|选项，才能正常运行Office控件，如下图：如果还不行则将本系统地址加入可信用网站，请进入菜单|工具=>Internet选项|选择“受信用的站点”，再点“站点”按钮进入添加界面：如果服务器接通了外部Internet，担保公司员工在家里或网吧等一切上互联网的地方都可以登录系统做业务操作，系统实现员工间异地远程协同办公特性。系统帐号登录通过操作页面登陆进入账户登陆界面，系统管理员会对每个需要使用本系统的员工建立登录帐号，帐号名为员工姓名的全拼，缺省密码为000000：登录三个步骤：“所属机构”选择所属担保机构“员工代码”输入登录账户名“登录口令”输入帐号密码对应的密码“系统设置”查看对浏览器的设置需求注意事项：用户名和密码要注意输入字符的大小写，别忘了要先选择您要登路的担保机构名称。修改登录密码用户登录后可以修改自己的登录密码，单击菜单项“个人设置”选择“修改我的密码”：在弹出对话框“修改用户登录密码”中输入新密码即可：注意事项：修改密码要求一定要输入正确的原登录密码。如果用户忘记原始密码可以向公司系统管理员申请重新设置密码。审批任务说名事项：系统功能主要包括3大块：处理任务消息、项目受理管理、项目信息管理。处理任务消息界面左边为处理工作流审批任务栏，右边为查看内部邮件通知消息栏，右边栏包括了其他员工发送过来的沟通消息，系统自动产生的项目将到期消息和流程审批过程中自动发送过来的提醒消息。鼠标右键点击“关键字查询栏”可弹出常用查询关键字选择菜单对下面栏目内容进行过滤。在“审批任务”中可以查看本人发起或审批的全部工作任务，点“显示状态”按钮可以查看流程处理状态图，状态图中红色线圈中的环节为流程当前处理环节，点“显示状态”可以查看该审批流程状态示意图，如下面受理流程当前处理环节为“部门经理审核”，项目经理可以给该环节处理人员打电话催办处理审批任务：从“日常任务”中的“发送通知消息”弹出给其他员工发送内部沟通邮件消息的窗口，进入后在“接收员工”栏中输入员工代码（姓名全拼）敲回车即可带出该员工的中文姓名。从“日常任务”中的“企业文件共享”可以查看和下载系统管理员发布的共享工作文件模板和公告文档。关于“项目受理管理”和“项目信息管理”界面介绍参看后面章节介绍。业务操作项目受理阶段输入客户受理信息，启动受理流程单击“项目受理管理”功能栏，点“新增受理”按钮在弹出“设置客户和项目类型”窗口中输入“客户名称”并选择“项目品种”单击“确认”：注意事项：针对系统中已经存在的客户，输入原名称中关键字符敲回车键或按查询按钮即可列出与输入字符串匹配的所有客户名。针对系统中已经存在的客户，本次输入客户名必须和原客户名称完全一致，系统才能对该客户的台帐数据进行正确的关联。在弹出担保项目受理窗口中录入客户和项目相关信息提交给项目经理所在部门的部门经理即可：注意事项只有担保业务部的项目经理才具备受理业务操作权限。受理表格填写后可以先“保存”为“预备受理”，以后再打开“提交”审批。系统文本输入项都支持剪贴板操作，快捷键Ctr+V/Ctrl+V，并支持鼠标右键点击弹出剪切和粘贴操作功能菜单。在下一环节未处理前，项目经理可以修改或删除该受理资料。受理管理界面提供了按受理状态查看受理记录的功能：调查评价阶段项目信息管理界面介绍注意事项：在查询条件栏中输入查询条件后点查询按钮可以查询符合条件的项目记录。业务经理，业务部门经理，风控人员在该界面只能看到自己责任范围内的项目数据。在项目栏中选择某项目记录，进入项目详细信息界面后可以管理和查询该项目的相关信息。鼠标右键点击当前项目记录可以列出该项目的相关责任人。鼠标移动到授信开始时间和授信额栏可以分别显示项目管理信息快捷菜单和审批流程启动快捷菜单；点击右下角图标也可以弹出批流程启动菜单。左下角快捷按钮可以查看项目调查报告、评审会结论、保后检查报告内容。鼠标移动到当前项目记录的第一列（项目代码列），系统将弹出对该项目信息管理的快捷菜单（包括客户资质证件信息、反担保措施管理、审批流程管理、项目台帐和收费信息等）。受理审批流程没有通过后的项目不会项目记录栏中出现。项目详细信息界面介绍在项目记录管理界面点击“项目详细信息”按钮进入项目详细信息管理和查询窗口：注意事项：先在左边选项卡中选择要查看和管理的项目内容。项目经理要在调查阶段修改和完善“项目基本信息”、“企业基本信息”、“反担保措施”。反担保措施说明里要填写抵押物品牌型号，使用和新旧情况，所有人，抵押价值等信息。反担保措施对应的附件表格中可以“上传”多张与该措施该附件的图片资料，方便评审专家在系统里浏览这些照片。单条反担保措施记录的粒度不宜过粗，要方便后面的抵押措施更换流程处理，例如2套房产应登记为2条措施，后期客户可还了一部分款后可能要先撤消其中一套房子的抵押。项目评审通过后项目经理不能再修改表格中的内容；可以申请管理员对其中部分内容进行调整。制作调查评审报告初稿从“制作项目文书”的下拉菜单项“尽职调查报告”进入制作界面：系统将调出本公司预先定义的尽职调查报告模板，并且自动往其中企业基本信息栏中填入客户的基本资料，可以在线编辑和修改这个文档，然后“保存到后台”或“另存到本地”：项目经理可以将改文档下另存到本地机器上，根据调查采集的信息，完善该文档后再提交评审上会流程。提交调查报告评审上会选中项目点下面“调查报告评审”启动按钮进入创建调查报告评审上会流程界面：说明：项目经理将准备好的尽职调查报告“上传”到服务器，然后将该页面“提交”部门经理审批，部门经理收到审批任务可以打开该页面，并下载或在线浏览这个调查报告文档（一般为word格式）。评审上会最后结果可能有同意、不同意、暂缓、补材料；补材料是指评审专家需要项目经理再完善材料后才能做审批结论。评审上会流程通过后项目进入核保放款阶段。核保放款阶段提交核保放款流程选中项目点下面“核保放款流程”启动按钮进入创建核保放款流程界面：注意事项：根据评审结论收费标准填写“客户应收费清单”，“财务部收费处理”做收费处理时生成正式的项目收费记录。填写“本次申请金额”，不能大于当前“项目可用余额”；“保证合同编号”和“贷款合同编号”暂时没有可以先不填，本流程最后有补添环节。项目经理应将反担保措施落实文件送到法务人员或风控经理处核实，并由其在系统中“设置落实标记”。核保放款流程审批通过后，项目进入保后监管状态。复核放款台帐走完核保放款流程后（申请放款金额不为0时），系统会产生一笔放款记录，项目经理需要拿借据复印件到台帐统计人员处复核生效，复核后项目在保额才会增加。申请更换反担保措施选中项目点下面“更替换反担保”启动按钮进入创建更替换反担保流程界面：说明事项：本流程可以同时申请更改过会时的项目授信额。保后监管阶段提交检查报告选中项目点下面“提交检查报告”启动按钮进入创建提交检查报告流程界面：说明事项：记得把检查报告文档中关键内容粘贴到“检查情况说明”栏中，方便后面环节人查阅。检查报告附件一定要上传在“检查报告”附件栏。还款登记复核在担保责任发生或解除时，项目经理先在“项目台帐管理”中登记还款信息，拿到借据复印件时再送到台帐统计人员处，由其进入系统对该笔还款记录复核生效，以更新项目报表中的在保额。项目终结流程项目台帐清零后选中项目点下面“还款解除责任”启动按钮进入创建项目终结流程，在流程表格里设置需要撤消的反担保措施，填写要退的保证金额度，方便后面财务环节退费和档案环节退权证处理。主要报表介绍即将到期担保帐目查询由菜单“信息查询|即将到期账目查询”进入项目审批通过公司合同文件的查询界面：说明事项：在“导出附件”可以将该表格导出为Excel文档到本地。显示登录员工责任范围内60天内将到期的放款台帐记录。担保业务台帐汇总查询由菜单“信息查询|担保业务台帐汇总查询”进入项目审批通过公司合同文件的查询界面：说明事项：“统计年份”指显示在该年份承担了担保责任的项目。选择“显示客户的详细信息”报表中将显示客户的机构代码证，银行联系人等项目详细信息。可以选择按放款或到期时间段查询台帐记录。只显示登录员工责任范围内项目台帐汇总记录，例如业务部经理只能查看自己担任A经理的项目记录，风控人员只能查看自己为B经理的项目记录。担保业务分类统计查询说明事项：可以选择按合