证券金融从业人员的生涯规划

证券金融从业人员的生涯规划报告人简介学历：国立中兴大学法律系司法组毕业经历：国泰金控关系企业八年证券业23年（1984～迄今）新光、富隆证券营业员、副理五年泰安证券副总、总经理三年半元大证券总、分公司经理人六年统一证券协理、副总经理九年投入证金行业应有的准备基本应具备条件的准备对行业特性的心理准备六项基本应具备的条件学历：以较高学历，投入较低需求职场エ作（大オ小用的无奈）。外语：企业要的外语能力是〝真正派的上用场〞的人，而不是半调子一知半解的人。电脑：不仅仅是〝灰熊〞更要是〝比莉〞。口才：不只是〝会说话〞，更要是〝令人激赏〞。专业：能给人〝一击命中〞的赞叹，并且有能够〝立即上手〞

的信任。证照：多多益善，证照制度已经是全球各行业普遍的趋势！一、国内13种金融相关证照。ニ、国际财务规划、财务分析、财务顾问3种证照。三、中国大陆5种金融人员相关证照：证券、期货、分析师、保险、理财等﹝http：〃.cm﹞。

13种金融相关证照模块化考照方式-1金融从业人员证照名称考试科目可销售之金融商品证券商业务人员证券商业务人员业务员资格测验合格证明书金融市场常识与职业道德+证券交易相关法规与实务(A)+证券投资与财务分析(A)or投资型保险商品业务员+证券交易相关法规与实务(A)一、利率衍生性商品二、债券衍生性商品三、转换公司债资产交换四、结构型商品(股权连结型、保本型)五、认购认售权证六、国内基金七、国外基金证券商高级业务人员证券商业务人员高级业务员资格测验合格证明书金融市场常识与职业道德+证券交易相关法规与实务(B)+证券投资与财务分析(B)一、利率衍生性商品二、债券衍生性商品三、转换公司债资产交换四、结构型商品(股权连结型、保本型)五、认购认售权证六、国内基金七、国外基金证券投资分析人员证券投资分析人员测验合格证明书金融市场常识与职业道德+证券交易相关法规与实务(B)+证券投资与财务分析(C卷：含会计学)+总体经济及金融市场一、有价证券、证券相关商品、国内基金、境外基金二、提供研究分析或建议，办理讲习课程或发行出版品三、接受特定人委任从事全权委托证券交易业务13种金融相关证照模块化考照方式-2金融从业人员证照名称考试科目可销售之金融商品期货商业务员期货商业务员资格测验合格证明书金融市场常识与职业道德+期货交易法规(A)+期货交易理论与实务一、期货商：期货、选择权、期货选择权二、期货顾问事业：提供研究分析或建议，办理讲习课程或发行出版品三、期货经理事业：接受特定人委任从事全权委托期货交易业务期货交易分析人员期货交易分析人员资格测验合格证明书金融市场常识与职业道德+期货交易法规(B)+期货、选择权与其他衍生性商品+衍生性商品之风险管理一、期货商：期货、选择权、期货选择权二、期货顾问事业：提供研究分析或建议，办理讲习课程或发行出版品三、期货经理事业：接受特定人委任从事全权委托期货交易业务投信投顾业务员证券投资信托事业＆证券投资顾问事业资格测验合格证明书金融市场常识与职业道德+证券交易相关法规与实务(B)+证券投资与财务分析(B)+投信投顾相关法规or

信托业业务人员+投信投顾相关法规一、国内基金、境外基金二、提供研究分析或建议三、接受特定人委任从事全权委托证券交易业务股务人员股务人员专业能力测验合格证明金融市场常识与职业道德+股务作业法规与实务(非属销售金融商品人员)票券商业务人员票券商业务人员资格测验合格证书金融市场常识与职业道德+票券金融法规+票券金融实务短期票券（国库券、可转让定期存单、本票或汇票、一年期以下受益证券或资产基础证券等）及相关衍生性金融商品13种金融相关证照模块化考照方式-3金融从业人员证照名称考试科目可销售之金融商品信托业业务人员信托业业务人员信托业务专业测验合格证明书金融市场常识与职业道德+信托法规+信托实务

or投信投顾业务员+信托法规信托业业务相关金融商品银行具有业务或交易核准权限之各级主管银行内部控制与内部稽核测验考试合格证书金融市场常识与职业道德+银行内部控制法规+银行内部控制制度

(非属销售金融商品人员)人身保险业务员人身保险业务员资格测验合格证书金融市场常识与职业道德+人身保险法规与实务人身保险商品(投资型保险商品除外)财产保险业务员财产保险业务员资格测验合格证书金融市场常识与职业道德+财产保险法规与实务财产保险商品投资型保险商品业务员投资型保险商品业务员资格测验合格证金融市场常识与职业道德+人身保险法规与实务+投资型保险商品概要、金融体系概述+投资学概要、债券与证券之评价分析、投资组织者

or证券商业务人员+人身保险法规与实务+投资型保险商品概要、金融体系概述投资型CFA与CFP-国际高阶证照的明日之星

这些国际证照中又以备受全球证券与投资管理界认可的CFA（CertifiedFinancialAnalyst，美国特许财务分析师）与CFP（CertifiedFinancialPlanner，理财规划师）最受注目。前者在台湾已成立分会，后者则将由台湾理财顾问认证协会（保发会、证基会及金融研训院所组成）代理在台试务，已于92年底举办首次在台考试。号称「全球金融第一特考」的美国财务分析师（CFA）证照，台湾91年报考人数超过千人，比90年成长七成，可见国人对国际证照已逐渐认同，预料台湾引进后，也会吸引一股考照热，这些国外引进的证照有助于台湾金融从业人员考照制度更专业化、国际化。

证照名称颁发认证单位特点国际财务规划师

（CertifiedFinancialPlanner,CFP）美国财务规划师准则委员会（CFPBS）CFP考试有六门共同科目，考试前必须先修满二百四十小时的投资与风险管理、理财、保险、税务、退休规划及财产规划等课程（约需一年半至二年左右的时间）。考过之后还需要三年的工作经验，在这段时间不得有不良行为，如此才能获颁证照。CFP考试内容偏重理财顾问，应考者必须了解各项金融商品及客户可能的需求，替客户理财。适合在第一线从事理财规划的金融工作者报考。

国际认证财务顾问师（RegisteredFinancialConsultant,RFC）国际认证财务顾问师协会(IARFC)要拿到国际认证财务顾问师(RFC)证照，首先必须先成为IARFC的会员，通过IARFC所举办的认证考试及相关领域工作经验要求，以成为RFA（准认证财务顾问师）。再接受协会安排为期4天共24小时的实务课程，并于结训之后提出一份实务案例报告，便能取得RFC认证。

美国财务分析师（CharteredFinancialAnalyst,CFA）美国投资管理及研究协会(AIMR)自1963年在美国首度设立此考试以来，全球至今只有近五万人通过考试，是美国金融证券业位阶最高的证照，也是重量级财务金融机构的分析研究员必备证照，是进入投资领域的必要条件。

CFA共分三级考试，其内容分七大项目包括：一、伦理和职业标准；二、财务会计；三、数量技术；四、经济学；五、固定收益证券分析；六、权益证券分析；七、组织和管理，要考CFA证照最好先具备足够的实务经验，例如担任三至五年的产业研究员后，再参加考试。

五项对行业特性的心理准备我确定要在往后的终身职场投入金融行业吗？我的性格确实适合金融服务、业务或操作吗？我确定能忍受五到十年基层低薪且辛苦的工作吗？我自认十年后可以成为这行金字塔上端的一员吗？我在众多的金融行业中找到自己理想的〝入口〞吗？各种金融行业的基本入口（一）各种金融行业的基本入口（ニ）各种金融行业的基本入口（三）各种金融行业的基本入口（四）选择不同入口的未来发展预测行业别入口进入门坎未来发展挤入上层寿险产险行业外勤业务招揽低成功者寡不容易核保等内勤工作中平平极有限专业研究精算高宽广机会大银行票券信托业外勤业务招揽中平平有机会各项内勤作业工作中高平平不容易专业资金调度操作高宽广机会大证券期货行业经纪金融商品外勤低先苦后甘机会大交割结算等内勤中平平极有限专业金融操作高两极化有机会投信投顾行业基金销售外勤工作中平平有机会后勤支持内勤工作中平平极有限操盘等专业工作高宽广机会大职场人生完美演出的三要素

证照、学历、实务外语能力、口才表达

超强功力

一流舞台

满埸观众良禽择木而栖量性向、能力而为无论内勤外勤或专业都再再需要各种客户职埸跳升的六帖秘方自我培养领导者的特质！只要有〝动〞就是好事！不断创造被利用的价值！就是要比竞争者高一点！时时做好升迁接班准备！打响同业想挖角知名度！职场跳升的秘方-1

自我培养领导者的特质

一、不放弃任何可以当领导者的机会。康辅干部、社团领导、军中班长…

二、训练自我在群众中展现领导魅力。多开口别害羞、多出意见别怕错…

三、多阅读培养成功领导者的书藉报导。企业家、CEO传记、领导统御方法…

职场跳升的秘方-2

只要有〝动〞就是好事

这是多年来流传在国泰金控的名言！

一、有需求时长官当然选可靠的人选。二、不要害怕更不要推辞不熟悉的エ作。三、没有长官会不喜欢肯配合又能吃苦耐劳的部属。职场跳升的秘方-3

不断创造被利用的价值这是威京集团总裁沈庆京的名言

一、要深切体认企业用你的目的何在。二、不要问公司能给你什么，要问你能给公司什么？三、自我寻求超越公司分派工作范围并能为企业创造绩效及利润的事职场跳升的秘方-4

就是要比竞争者高一点随时站在让长官看的到的地方一、工作就是比别人认真！二、肩膀就是比别人愿扛！三、专业就是比别人深入！四、证照就是比别人还多！职场跳升的秘方-5

时时做好升迁接班准备这是奇异前总裁JackWeich的名言一、好机会永远是留给准备好了的人！二、时时模拟成为主管时要怎么去做！三、永远要站在资方的角度去看事情！职埸跳升的秘方-6

打响同业想挖角的知名度！不要做一个同业间没没无闻的无名小卒一、知名度是奋斗向上的动能！二、同业挖角是对自我的肯定！三、促进长官对你的另眼相待！四、是快速升迁加薪的好方法！开创职埸生涯规划的蓝海策略学什么就一定要做什么吗？住那里就一定要在那里就业吗？倒底该追逐兴趣或