我国国际贸易海运提单的防范风险研究

PAGEPAGEII我国国际贸易海运提单的防范风险研究摘要：海运提单是进出口贸易中的一个重要单据，在国际贸易中起着巨大的作用。但毋庸讳言，对各方当事人而言，海运提单作为物权凭证广泛使用也带来了各种风险，如倒签和预借提单、无单放货、空头提单诈骗等。近几年海事活动中，利用海运提单诈骗的活动频频出现。因此，本文对海运提单运用中存在的风险进行分析，并提出相应的防范措施。关键词：海运提单；国际贸易；风险；防范Abstract:maritimebillofladingisanimportantdocumentinimportandexporttrade,playsanimportantroleininternationaltrade.However,forparties,maritimebillsofladingasdocumentswidelyusedalsobringriskssuchasreversesigningandpre-borrowingbillsoflading,billswithoutbillsoflading,shortbillsofladingfraudetc.Inrecentyears,activitiesoffraudulentuseofmaritimebillsofladingoccurredfrequentlyduringmaritimeactivities.Therefore,thispaperanalyzestherisksexistingintheapplicationofmaritimebillsofladingandputsforwardcorrespondingpreventivemeasures.Keywords:maritimebilloflading;internationaltrade;risk;precaution

目录一、我国国际贸易海运提单的现状 1二、我国国际贸易海运提单存在的问题 2（一）存在主要问题 21.倒签提单 22.预借提单 23.伪造提单 24.无单放贷 3（二）存在次要问题 41.政治经济因素 42.人员素质因素 4三、对于国际贸易海运提单外国的经验 4（一）充分了解贸易伙伴，重视资信调查 4（二）严格订立货物买卖合同 5（三）选择合适的贸易术语 5四、国际贸易海运提单的措施 5（一）用海运单代替海运提单 5（二）印制难以伪造的提单 6（三）制定完善的信用证条框 6（四）选择可靠的承运人 6五、国际贸易海运提单的对策 6（一）倒签和预签提单的对策 6（二）伪造提单的对策 7（三）以保函换取清洁提单的对策 7（四）无单放款的对策 8参考文献 9致谢 10PAGE10一、我国国际贸易海运提单的现状提单是海上运输发展到一定历史阶段的产物。早期的国际贸易都是实物交付，尚没有专门经营海上运输的职业承运人。当时，贸易与运输不分，船主与货主往往是同一个人，他们从事海上运输的目的是为了到海外去进行商品交易，带有自产自销的性质。在这种情形下，货物发生短少破损，并不存在货物索赔，自然不需要提单。航运技术进步后，出现了专门从事海上运输的人，贸易和航海混为一体的经济结构被拆散了，货主与船东开始分家，货主不必再亲自到交易对方所在的国家，而只需将货物交给专门从事海上运输的承运人，与承运人订立运输合同以后，支付一定的运费，由承运人将该货物运至目的地。应货主的要求，船舶文书（书记）即将记载运输合同条款的船舶账簿中与该货主的货物有关部分的抄本交付给货主，以资证明。这个证明虽然不是运输合同的当事人编制的，但由于船舶文书具有像公证人那样的第三者的地位，因此它仍起着有关货物的证明的作用，托运人持有它就有了安全感，一般认为这就是提单的起源。关于提单起源的具体时间，有人认为可以追溯到公元12世纪，有人认为迟至14世纪，不论如何，提单产生的原因是公认的，即当货主不再随船航行，在交出货物以供运输时，他希望承运人能出具一张收到货物的证明文书，而提单就是这样的一纸证明文书。到17世纪，承运人开始将他与托运人签定的运输合同的条款记载于提单的背面，并且为方便起见，不再为每笔货物逐一制作提单，而是制作统一的标准格式提单，提单背面预先印制好运输合同条款，收取货物时只在提单的正面记载每笔货物的情况后就发给相应货主。此时的提单又得到了新的发展，即己不仅仅对承运人收受货物起着证明作用，对承运人与托运人之间运输合同的存在和合同内容也起着证明作用。以后提单又被做成一式两联，从骑缝处截开，船货双方各执一联，到目的港并起，对缝即可提货，没有提单则不交付货物，提单成为在目的港向承运人提取货物的唯一凭证，因而又被称为“打开浮动仓库的钥匙”。由于货物通过海上运输需要的时间较长，给急需处置货物的商人带来不便，而提单又是在目的港向承运人提取货物的唯一凭证，持有提单者就能在目的港最终收取货物，提单和货物紧密联系起来，因此商人们逐渐在贸易领域里承认提单可以直接代表运输途中的货物，并代替货物本身进行转让，赋予其物权凭证的功能。提单功能不断发挥与完善，与其说是运输发展的产物，还不如说是贸易发展的产物，或者说是国际贸易的发展推进了提单的发展。二、我国国际贸易海运提单存在的问题（一）存在主要问题1.倒签提单提单是在装船后签发的，它的日期一般可作为装船日期的证明。信用证上一般订有期限即货物装船期限，出口商为了结汇，往往在装船期限已过后要求承运人倒签日期，从而使提单构成倒签提单。例如：“蒙特”轮一案，带给船东的教训就是非常惨痛的。1972年买方从瑞士一家公司卖花生仁。买卖合同中明确规定货物不得迟于1973年8月.装船。1973年10月2日，瑞士公司寄给买房一套运输货物的文件，其中包括一份提单。提单上写明此批货物已于1973年8月30日在苏丹港装上“蒙特”轮上。但事实上该批货物于1973年9月才装到该轮上。提单签发的日期显然是倒签的。后来买方转而向法院起诉船方，控告.“蒙特”及其姊妹船，并最终扣住其姊妹船中的一艘。船东既不能享受免责，又不能主张免责，不仅如数全部赔偿了买方，而且使手中握有的瑞士公司的保函如同废纸一张。倒签提单一般都是在托运人的要求下，通常由托运人出具保函由承运人进行的。承运人主动倒签提单，不能说绝无仅有，但毕竟罕见。然而，如要追究托运人倒签提单之责，依英美判例，必须证明托运人参与了欺诈。这种举证相当困难。为稳妥起见，最好是诉承运人。2.预借提单预借提单是指货物已处于承运人管理下，因故未能装船或已开始装船但倘未结束，由于信用证装船日期和交单结汇日期均已到期，经托运人请求而即时签发的提单。以前在海上运输中，由于单证跟不上，往往在货物装船前向航运公司预借提单，并在此种提单上注明一切按收货单办理，当然无法向银行办理押汇。目前有时出现的预借提单，却是为了银行结汇，即托运人或发货人向承运人出具担保，要求预借提单以便向银行结汇。由于承运人的运输责任是从装货开始，所以签发预借提单较之倒签提单对承运人更为不利，他可能承担较大的风险。3.伪造提单空单即空头单证，指货物极为不符，甚至根本没有装货的提单，承运人或其代理人或船长签发的伪造提单的一种。若采广义见解，也包括待运提单。这种提单可能被完全无辜的收货人或其他持有人用来履行下一个货物买卖。空单多发生在CIF条款中.在CIF条件下，卖方提交空单，构成未能履行其义务.在OFB加服务型条款中，卖方取得以其为记名人的提单，就会发生空单情况。有人认为这时卖方也构成违约即违反装货义务.在标准的FOB条款中，买方订舱并取得以其为记名人的提单，不会发生空单的情况。伪造提单是最明目张胆的一种提单欺诈。货量差异就是货物虽然装船，但实际装船数量与提单记载数量存在差异。提单的一个重要的作用就是作为货物收据。想其他的文本收据一样，经接受方无条件的前受以后，就会是优越的、不受时间影响的上佳证据。就第三人而言，他对想去否定部分或全部内容的接受方就会产生一个质疑，就是收据如果不是事实，你为什么要签?当然接受方可以去反证。但他要承担举证责任，而且责任颇重。因为一份无条件接受的收据已经构成了事实的表面证据。提单货量差异，通说认为有效。所以一般情况下，承运人应该向收货人承担货量差异的责任。不过，在普通法上，承运人并不被禁止证明提单记载的货物数量不正确。承运人可以通过在提单中加入“重量不知”条款保护自己。根据《海牙规则》第3条第三款规定，承运人对有关货物的内容有合理怀疑或没有合理的方法去查明的时候，可以在提单上注明“重量不知”条款。《汉堡规则》第16条规定，可以在提单上注明不知条款，但一定要说明承运人为何要怀疑发货人提供的货物的内容，或是为何没有合理的机会查明。这说明符合货物接受时的事实的不知条款是有效的，否则歪曲货物在装货时的事实的不知条款是无效的。4.无单放贷无单放货是指承运人凭其他单证连同保函放货的做法。无单放货有三种常见形式：（1）凭保函放货。这是无单放货的最常见形式，是指承运人在未收回正本提单的情况下，依据提货人提供的保函交付货物；（2）无担保放货。这种形式多见于收货人与承运人间有长期业务往来的情形下。若收货人在货物到港后仍未收到正本提单，而承运人又希望尽快交付货物，基于二者间的长期合作关系和其他利益的权衡，承运人可能会无单放货；（3）承运人与提货人恶意串通，欺诈真正的提单持有人或收货人。（二）存在次要问题1.政治经济因素在国际海上贸易中，各国所制定海运提单制度以及海商法对提单的规定中存在着一些矛盾和缺陷。在国际海上贸易和海运实践操作中，这些矛盾和缺陷给小法商人提供了可乘之机，那些企图进行贸易欺诈的小法商人正是利用海运提单的这些漏洞进行欺诈。虽然国际商会《跟单信用证统一规则》规定银行有义务合理、小心地审核一切单据，但这种审核只是确认单据表面是否与信用证条款一致，并由此决定是否付款，这给小法商人伪造提单骗取货物提供了可乘之机。提单制度本身存在诸多缺陷是海运提单风险产生的重要原因。在国际海上贸易实践中，海运提单的签发、转让以及注销往往要经过多个国家，而各个国家的提单法律又大有径庭。各国提单法律存在冲突，自然就给小法商人提供可乘之机。为了避免提单法律的冲突，各国的提单法应有统一的格式，或者通过制定更彻底的约束提单各方面问题的国际公约来实现。关于海上货物运输的国际公约目前已有三个即《海牙规则》《维斯比规则》以及《汉堡规则》，但这些规则小是专门针对海运提单来制定的，对提单本身问题的规定很少，如果提单问题小统一。这三个关于运输合同的国际公约的自身效力也将会受到很大的影响。2.人员素质因素商贸人员业务素质低，缺乏实际经验和专业知识，尤其缺乏对提单风险的警惕意识都给不法分子的欺诈提供了可乘之机。在实际贸易中，业务人员经常在对贸易对象的法人资格、资产负债、运营状况等基本情况未充分掌控时就赋予其十足的信任，而且对经过银行流转而来的单据常常放松警惕，最终在欺诈发生后还不知如何进行补救，相反在案件处理中还让欺诈者继续得逞。三、对于国际贸易海运提单外国的经验（一）充分了解贸易伙伴，重视资信调查国际贸易中，选择资信好的贸易伙伴是保障贸易安全顺利进行的基础。可以通过相关机构调查和了解货物的来源、卖方的资信情况、承运人的情况，并委托这些机构审核对方出具的有关证明其资信状况的文件，然后做出慎重而正确的选择，以降低甚至规避交易风险。（二）严格订立货物买卖合同国际贸易中，出口商在与国外商家订立合同时要谨慎地确立合同条款，对每一条款的表述，都要反复推敲，确保内容完整、确切，并且各条款之间不相矛盾。为有效的避免提单欺诈的现象发生，买卖合同中要严格要求所要提交的单据的种类和内容。除要求提交发票、提单、保险单等必要单据之外，还可要求提交一些不易伪造的单证，例如：品质证书、商品检验检疫证书、出口原产地证书等。（三）选择合适的贸易术语现代国际海运贸易中，集装箱运输和多式联运被广泛的运用，而且还将进一步扩大使用范围。为了能进一步适应这一趋势，在我国外贸运输机构能有效地承担“联运经营人”的前提下，贸易实践中可以合理选用FCA，CPT和C工P术语来替代常见的、主要适用于海运的FOB，CFR和C工F术语。一方面是，若使用FOB，CFR和C工F术语，风险划分就要从货交承运人延伸到装运港船上，从而增加了我方的风险责任；另一方面是推迟了运输单证的出单时间，进而推迟了我方交单结汇的时间，影响资金回笼的速度并造成利息损失。因此，在出口贸易中，推广使用FCA，CPT和C工P术语，对我方是有利的。四、国际贸易海运提单的措施（一）用海运单代替海运提单海运单就是用来证明海上货物运输合同和承运人接收货物或者已将货物装船的不可转让的单证。国际海运贸易中，在某些情况下可以合理选用海运单来代替海运提单。用海运单替代海运提单的优势在于：第一，海运单程序简单，操作方便，它的当事人只有三方，即托运人、承运人、收货人，因而有利于货物的转移，并且可以减少风险的发生；第二，海运单不是物权凭证，也不具有海运提单的可转让性，因此它可以有效地避免提单遗失和伪造提单所造成的财货两空的损失；第三，使用海运单时，收货人只需要提供到货通知或其身份证明就可以提货，而不需要出示海运单，这样就很好的解决了近洋贸易中出现的货等单的问题，同时又避免了因延期提货而产生的各种额外的支出。（二）印制难以伪造的提单为了防范海运提单风险，承运人要提高海运提单的质量，使不法分子难以伪造和变造。在设计和印制提单时应采用高科技、复杂化的防伪措施和手段，比如引入已广泛运用于支票和现钞中的水印技术来加大对提单进行伪造和变造的难度，同时对提单的流转各个环节予以必要的限制，最大限度地降低诈骗分子利用假提单实施欺诈的可能。（三）制定完善的信用证条框信用证付款方式下，由于信用证的特点所造成的风险漏洞可以通过信用证条款予以克服。进口商（开证申请人）可以在信用证议付条款中对要提交的单证加以特别规定，除发票、提单、保险单等必要单据之外，还可以要求提交一些不容易被假冒单证，例如：制造商品质证书、商品检验证书、出口原产地证书等。另外，出于防范卖方恶意欺诈的考虑，为证实货物已按信用证规定的日期按时装船，可以要求卖方在议付时提交由公正商行出具的装船证书；为证实已装船的货物符合信用证的规定，可以要求卖方在议付时提交由检验机构或商会签发的检验检疫证书。（四）选择可靠的承运人伴随世界贸易的不断发展与繁荣，船运公司及各级货运代理公司如雨后春笋般涌现，不可避免地造成了各个承运人之间业务能力与信用水平的良莠不齐，实力雄厚且作风过硬的承运人通常就是货物顺利、及时抵达收货人的保证。因此在整个进出口贸易中，选择一家优秀的船公司和承运人对贸易双方意义重大。我国涉外企业在合同洽谈中应力争采用我方负责租船订舱的价格术语，以确保被选择的承运人值得信赖，防止承运人与收货人或是托运人沆瀣一气，对我方行使欺诈。五、国际贸易海运提单的对策（一）倒签和预签提单的对策为了防止倒签和预借提单的发生，各方当事人应做好如下工作：第一，托运人在签订运输合同、订舱、交货时应做到对港口条件、船期准确率等客观因素心中有数；在及时完成备货工作的同时，加强与相关部门的协作，保持与船东和客户的即时沟通，随时掌握船期变化的最新信息。第二，对收货人来说，在订立运输合同前，应对托运人和承运人的资信作详细调查与把控，将二者串通签发倒签或预借提单的可能性降到最低。当承运人签发倒签或预借提单，而货物出现问题一经查实，应积极运用法律手段维权。第三，收货人为确认承运人是否有隐瞒实际的装运、货物状况和包装情况，可以要求承运人在货物装船后发报给开证行。（二）伪造提单的对策由于伪造提单的风险受害人直接对象是买方，因此这里只针对买方来谈。对于买方来说，首先要加强国际贸易知识特别是关于提单方面的专业知识的学习，提高业务素质，对出口商的资信作深入调查；其次，买方可在收到提单后的三天内请有经验的专业人士或到专业机构鉴别提单的真伪；最后，买方还应核实已装船的货物是否符合合同的规定。诈骗犯为造价提单、签发空白提单，并以此来提取货物或骗走货款是经常发生的，其具体定义、法律性质和责任归属已在上一章做过详细的研析。为了避免此类事件的发生，不给诈骗犯以可趁之机，我们要特别注意以下几方面的问题:1.对客户要。选择恰当，这是最重要的，也是最根本的预防措施。2.要提高公司业务人员及其代理的素质，其中包括提高他们防止海运提单欺诈的意识和如何区分真假提单的起码知识。3.要了解提单的性质与作用，熟悉提单正反两面所需填写的项目及内容。4.要了解提单本身或提单上所填项目有刻意点时，应马上通过各种途径进行必要的核查工作，掌握信息，随后请求有关部门密切配合即使采取果断措施，尽量避免或减少其损失。5.船公司及其代理对空白提单要有一套完整而规范的管理办法，其中包括提单的印制、编号、登记、保管、派送及销毁等，不仅有具体的规定，还应由诚实可靠、责任心强的专人负责保管并及时销毁空白提单，使用提单要有正常必要的手续。6.各公司总经理及公司图章应有专人保管，使用中不要怕麻烦，不要怕得罪人。（三）以保函换取清洁提单的对策应托运人的请求，承运人采取保函换发清洁提单时应该考虑以下三种因素：采取这种做法可能面临的赔偿金额的大小；一旦货损发生，会否波及其他货物；（3）保函的效力有多大等。在充分权衡利弊得失后，方可决定采纳与否。进口商在贸易谈判过程中，应力争采用买家负责安排运输事宜的价格术语，以确保承运人资信可靠、值得信赖。托运人（卖方）在货物装船过程中，应做到及时发现并尽早解决问题，最好在备货时，数量留有余地，以避免采取保函换取清洁提单。（四）无单放款的对策1.如果收货人要求出具保函后进行无单放货，那么卖方接受的前提是要其先出具保证书给出具保函的银行，保证其不会因为单据不符等原因而拒付货款；同时，发货人也要严格结算手续，不能因为配合收货人提货而在尚未收到货款前就放松甚至放弃对货权即提单的控制。2.确保由开征行或其指定的保兑行、付款行出具银行保函。3.银行保函上要指明提单的实际收货人，且载有实际收货人和银行的公章。

参考文献[1]曲鸣宇.海运提单的主要风险及防范措施[J].科教文汇(中旬刊),2016(08):186-187.[2]胡惟璇.海