资金管理工作总结(三篇)

第页共页资金管理工作总结(三篇)报告材料主要是向上级汇报工作,其表达方式以表达、说明为主,在语言运用上要突出陈述性,把事情交代清楚,充分显示内容的真实和材料的客观。写报告的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写，我们一起来理解一下吧。资金管理工作总结篇一第一条目的加强公司资金内部控制，保证资金使用平安，特制定本制度。第二条范围本制度适用于公司使用的所有资金业务过程。第三条职责1、现金出纳负责票据的保管及收付款项的办理。2、现金出纳负责“承兑汇票登记簿”的建立及登记。3、公司财务副总负责受权范围内支付款项的审批。4、财务部门负责本制度的编制、培训落实与监控执行。5、财务部门负责制度的修改、审批和执行。6、总经办负责协助本制度的审核监视。7、总经理负责本制度的批准执行。第四条内容1、支票领用管理1〕、经办人将经过审批程序后的《付款凭证》交出纳处理。2〕、出纳按批准金额填写日期、金额、封头、加盖印鉴。3〕、经办人在支票领取簿上确认、签字后领取支票。4〕、内部差旅费请款，由经办人填写《请款单》，经审批后交由出纳办理支付。5〕、付款期限为每周三，周五下午集中办理。2、承兑汇票保管管理1〕、业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。2〕、出纳根据承兑汇票登记“承兑汇票登记簿”；往来帐会计开具一式三联到票收据。一联给经办人；二联做帐务处理；三联出纳留档。3、承兑汇票使用管理1〕、未到期使用a、经办人将经过批准后的《付款凭证》及加盖收票单位财务章的收据交出纳。b、出纳将“承兑汇票登记簿”和收票单位收据与公司资金预算审批表核对确认。c、收款单位经办人在“承兑汇票登记簿”上签字，领取承兑汇票。2〕、未到期贴现a、财务部门根据资金预算向总经理提出贴现申请。b、总经理批准后出纳办理贴现业务。3〕、到期承兑出纳填写银行进帐单，办理兑现手续。4、汇款管理1〕、经办人将经过审批后的《付款凭证》交出纳办理。2〕、出纳根据资金预算核对无误后办理汇款手续。3〕、出纳将银行汇款回单交财务做帐。5、银行汇票管理1〕、收取汇票a、业务经办人将汇票交出纳，出纳开具一式三联到票收据，一联给经办人，二联做帐务处理，三联出纳留档。b、出纳办理银行进帐手续入账。2〕、开具汇票a、经办人将经过批准后的《付款凭证》交出纳。b、出纳根据资金预算核对无误后办理银行汇票手续。c、出纳将银行汇票申请书回单报财务做帐。6、银行本票管理1〕、收取本票a、业务经办人将本票交出纳，出纳开具一式三联到票收据，一联给经办人，二联做帐务处理，三联出纳留档。b、出纳办理银行进帐手续。2〕、开具本票a、经办人将经过批准后的《付款凭证》交出纳。b、根据资金方案核对无误后出纳办理银行本票手续、c、出纳将银行本票申请书回单报财务做帐。7、有关简化管理的说明1〕、投标保证金：对于金额在200,000元〔含〕以下的投标保证金，在资金预算范围内，经分管副总经理审批后，财务部门可安排付款。在资金预算之外的应履行审批程序后办理。2〕、行政后勤用款：对于在总经理受权范围内金额的〔包括差旅费、招待费、、水电、办公用品、汽油、维修、邮寄等〕用款，凡费用在资金预算范围内，经分管副总经理审批后，财务部门可根据资金情况安排支付，在资金预算方案之外，金额在5000元以上的须履行审批程序后办理。3〕、其他：工资、税金及五险一金的支付，财务部门可以根据资金预算安排支付。本制度经总经理审批后施行，修改时亦同。资金管理工作总结篇二某银行资金管理系统工程背景随着中国金融体制的改革和银行业务的开展，建立一套银行资金营运系统，满足某银行资金营运管理流程处理和方便为各级领导和管理人员全面掌握金融业务开展的情况和资金营运的规律；为决策提供准确的根据；对现有资金交易的全流程进展标准，实现全程计算机管理监控，每一环节均留下电子签名，从而明晰责任，躲避前台操作风险；确保后台会计可按照每天的市场价格重新计量资产组合的市值，及时评估资产质量，评价投资绩效，可根据现有资产价值的变动情况提出相应的投资策略；通过全面采集交易数据和后台会计核算数据进展分析^p，可以得出资产组合的各项风险控制指标，为风险管理提供量化根据。实现全行资金营运管理业务科学化、标准化的管理；进步核心竞争力，推动金融事业的全面开展。设计目的及原那么1.设计目的建立一套资金营运系统；包含公共管理子系统、前台交易处理子系统、中台风险管理子系统、后台核算子系统、综合接口前置子系统。实现与行内、行外与境外系统的互联。行内系统包含公司业务系统、国际业务系统及财务管理信息系统；行外系统包含中国外汇交易中心；境外系统包括swift系统、路透系统及彭博系统等。2.设计原那么某银行资金营运系统的设计遵循以下原那么：前瞻性系统采用当前成熟的技术，符合国际、国内标准的软硬件技术标准。软件设计思想成熟稳定，充分考虑银行资金营运系统与其他各系统之间的建立关系以及有可能产生的互相影响，符合某银行金融业务开展的需求。可扩展性要充分考虑系统承当的集中处理的压力，在软件功能设计上独立分开。在功能部署上可以统一部署在一台主机设备上，也可以在主机压力大时，将局部功能灵敏部署到其他主机设备中。同时，要考虑将来业务的开展和管理的变化，方便新业务和新需求的扩展和支持，满足将来某银行金融业务开展的需要。开放性系统应具有或预留与外部系统的接口，如某银行公司业务系统、某银行国际业务系统、某银行财务管理信息系统、央行大额支付系统、中国外汇交易中心、中国债券登记结算公司、路透及彭博系统、swift系统等。数据采集应支持自动接入、手工导入导出的方式。标准化系统设计应符合相关国家及金融行业已有的标准标准，建立并完善某银行资金营运系统与各业务系统的接口数据标准。系统建立中应遵循统一的数据采集、维护、交换标准，以便于数据的集中和跨区域的交流。平安性在某银行资金营运系统的建立中，要从网络、系统、软件、数据库等方面充分考虑系统的平安，保证某银行资金营运系统平安运行。业务流程资金营运部前台交易根据限额、头寸、市场数据等信息，结合定价工具及模拟交易等分析^p手段，通过手工输入以及与其他系统的接口程序获取交易数据，完成对多种交易品种、不同交易对手的交易数据录入功能。信息管理提供对所有产品信息和交易的在线查询与统计效劳。包括任一交易的详细情况及当前状态的查询，按交易员、产品、交易台、账目、利润中心等方式实时查询头寸、敞口、损益、现金流等信息，并完成对相关数据的报表打印功能。国际业务部外币前台交易根据限额、头寸、市场数据等信息，结合定价工具及模拟交易等分析^p手段，通过手工输入以及与其他系统的接口程序获取交易数据，完成对多种外币的投资产品、金融衍消费品的交易录入功能。收付款指令管理完成外币交易的收付款指令的发送设置，发送指令流程管理；完成清算指令的录入、复核、受权功能；在到期日或交割日根据为每一笔交易指定的方式，为所有交易生成收付款指令；在付款指令传送到相应的系统发送前，对生成的付款指令进展修改。会计核算完成外币交易的会计确认、会计入帐、会计对帐功能。报表管理完成外币资金营运交易的报表设置、查询、打印等功能。风险管理部风险管理通过提供压力测试报告，提供各个交易员的交易情况〔如交易笔数、交易量、当期买卖量等〕报告，提供提供单个产品、各类产品、各类产品组合及其指定产品组合的期初余额、期末余额、起初市值、期末市值、当期买卖量、每日市制重估值、损益等报告的各类手段以完成风险监控管理报告功能。损益管理完成对多种产品和组合〔包括：本外币固定收益类及衍消费品、外汇类及衍生品、权益类及衍生品、信誉衍生品、商品类及衍生品、期货类产品等〕建立理论定价模型，进展每日损益计算，提供风险管理和损益管理的预警配置，提供var值分析^p、敏感性分析^p、情景分析^p等，实现风险计量评估分析^p。额度管理可以提供基于不同组合的敞口和限额的对照报告，提供动态额度管理，提供敞口的在线查询，提供可用额度及其当前额度使用情况，实时监控各类额度是否超出，提供异常报告。投资组合管理可以根据币种、参考货币和债券档案等元素在多币种环境中完成组合中的任意产品设置，创立由用户自定义的投资组合，完成各组合的实时信息查询，风险统计、损益分析^p等功能。流程设置可以根据不同输入要素的状态设置对不同的流程的触发，可以自动施行如：确认控制、批准控制等多种流程控制，可以提供实时的审批监控流程设置。资金清算部清算设置根据货币、交易品种和交易对手等灵敏设定清算方式。收付款指令管理收付款指令的发送设置，发送指令流程管理；完成清算指令的录入、复核、受权功能；在到期日或交割日根据为每一笔交易指定的方式，为所有交易生成收付款指令；在付款指令传送到相应的系统发送前，对生成的付款指令进展修改。会计核算部会计规那么设置对融资业务、投资业务、中间业务、衍生业务等进展会计处理规那么的设置。会计确认输入前台交易信息；对交易要素的完备性和交易要素进展核查；对错误交易信息的修改或退回前台修改。会计入帐修改和设置会计科目；按币种和产品自动生成交易的帐务处理的会计分录。会计对帐设置会计对帐方式、对帐规那么；对对帐异常信息进展处理；报表管理对报表完成设置、查询、打印；按日、月、季、年生成业务报表、管理和外部报表。资金管理工作总结篇三银行资金管理制度1、目的加强公司银行资金内部控制，保证资金使用平安，特制定本制度。2、范围本制度适用于公司使用银行资金的所有业务过程。3、职责3、1出纳负责票据的保管及收付款项的办理。3、2出纳负责“承兑汇票登记簿”的建立及登记。3、3总公司总经办财务专员负责受权范围内支付款项的审批。3、3总公司总经办财务助理负责本制度的编制、培训落实与监控执行。3、4财务部门负责制度的审核确认及执行。3、5总公司企管部负责协助本制度的编制与审核。3、6总经理负责本制度的批准执行。4、内容4、1支票领用管理4、1、1经办人将经过批准后的《请款单》〔根据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度〕交出纳。4、1、2出纳填写《支票领用审批单》交总公司总经办财务专员审核。4、1、3出纳按批准金额封头、加盖印章、填写日期。4、1、4经办人在支票存根上签字后领取支票。4、1、5出纳将支票存根报总经理签字确认。4、1、5内部提现由出纳填写《支票领用审批单》，日累计提现金额在20000元〔含〕以下的由财务专员审核后可直接办理，支票存根事后集中报总经理补签，20000元以上须报总经理审批前方可办理提现。4、2支票核销管理4、2、1经办人将付款或提现后的支票存根和有关发票等单据签字后交出纳。4、2、2出纳人员核对有关金额是否相符。4、3承兑汇票保管管理4、3、1业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。4、3、2出纳根据承兑汇票登记“承兑汇票登记簿”；往来帐会计开具一式二联到票收据。一联给经办人；一联做帐务处理。4、4承兑汇票使用管理4、4、1未到期使用4、4、1、1经办人将经过批准后的《请款单》〔根据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度〕及加盖收票单位公章或财务章的收据交出纳。4、4、1、2出纳将“承兑汇票登记簿”和收票单位收据报总经理审批确认。4、4、1、3收款单位经办人在“承兑汇票登记簿”上签字，领取承兑汇票。4、4、2未到期贴现4、4、2、1财务专员根据资金方案向总经理提出贴现申请。4、4、2、2总批准后出纳办理贴现业务。4、4、2、3出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。4、4、3到期承兑4、4、3、1出纳填写银行进帐单，办理承兑手续。4、4、3、2出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。4、5汇款管理4、5、1经办人将经过批准后的《请款单》〔根据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度〕交出纳。4、5、2根据资金方案出纳办理汇款手续。4、5、3出纳将银行汇款回单报总经理签字确认。4、6银行汇票管理4、6、1收取汇票4、6、1、1业务经办人将汇票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。4、6、1、2出纳办理银行进帐手续。4、6、2开具汇票4、6、2、1经办人将经过批准后的《请款单》〔根据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度〕交出纳。4、6、2、2根据资金方案出纳办理银行汇票手续。4、6、2、3出纳将银行汇票申请书回单报总经理签字确认。4、6银行本票管理4、6、1收取本票4、6、1、1业务经办人将本票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。4、6、1、2出纳办理银行进帐手续。4、6、2开具本票4、6、2、1经办人将经过批准后的《请款单》〔根据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度〕交出纳。4、6、2、2根据资金方案出纳办理银行本票手续。4、6、2、3出纳将银行本票申请书回单报总签字确认。4、7有关简化管理的说明4、7、1采购付款：凡“请款单”已经总经理签字批准，金额在10万元以内，财务部门可根据资金方案先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。另外：凡需由分管副总监控或直接经办的采购业务，“请款单”还需经分管副总签字。4、7、2投标保证金：对于金额在20000元〔含〕以下的投标保证金，应急时，“请款单”经分管副总审批后，财务部门可根据资金方案先安排付款，有关