公司借款工作制度（3篇范文）

第第页公司借款工作制度（3篇范文）【第1篇】公司借款工作制度下面是我们制度职责大全供应的制度文章供您参考:1、采购人员外出采购物料需借用现金时,提前4小时将用款申请单报财务出纳处,500元以内自备,超出500元时,由采购员写出书面申请,经总经理签字批准,可无息从公司资金中借取,但回公司后三日内必需将款结清（按发票时间第四天计息）,每超期一天由财务人员按5‰对借款人罚息,罚息归公司,如财务人员不按规定对借款人进行惩罚,被查出后除对借款人按5‰罚息外,对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款,罚款归公司。2、采购员外出采购,需办理汇票,必需在用款申请单上注明具体使用时间（月、日、时、分）,如带支票,返回后,应立刻按财务规定进行结算。需发电汇的,必需在15天内将发票报销。3、采购员外出采购,如带汇票或办电汇,业务结算有余款时,应监督对方财务人员,将实际结算金额填入汇票并要求速传回我方。电汇也请速传回我公司。4、采购员所带汇票或发电汇,结算有余款十日内返回属正常运行；十日外返回,给采购员按每日5‰计息,利息归用款部门；两月内返不回者,除扣息外,按坏帐处理,从采购员每月工资中扣除,直到扣齐为止。5、如因相关财务人员不及时扣采购员款,除按本规定第4条对采购人员处理外,对相关财务人员按采购员相等款额惩罚,罚款归公司。6、个人业务或其他事由需借公款时,借款人首先到相关财务索取借款单,详填借款用途,由经济担保人签名担保后,由总经理签名批准（批准者在经济担保人失去经济赔偿本领时,承当其赔偿责任）。而后,由借款人持签名齐备的借款单到相关财务办理借款手续。其借款数额和还款时间由本部门经理决议,但借款者每人借款总额最多不准超出1万元,借款时间每次不准超出12个月,借款利息按年息8计算,滞纳金按不定期还款额每拖一天5‰计算。7、经济担保人为借款人自己乐意担保,如担保失误,自己乐意还清债款。8、各部门负责人,科室人员因公外出需借公款时,500元以内自备,超出500元时,可凭总经理、借款人签名的借款单到公司财务从公司资金中无息借取,但必需回公司后三日内结清,每逾期一天由财务人员按借款额的5‰对借款人罚息,罚息归公司。如财务人员不按规定对借款人进行惩罚,被查出后除对借款人按5‰罚息外,对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款,罚款归公司。9、各部门员工,因公伤可凭总经理、本部经理、借款人签名的借款单,到本公司财务办理借款,借款从公司资金中借取,借款时间最长不得超出保险公司赔款时间。10、任何形式的借款到期必需以现金形式归还,对不定时归还借款者,无论何种原因,从应归还借款之日起三年内取消其借款资格。11、任何借款不能定期归还,财务按借款人、经济担保人（或将抵押物）部经理、总经理的次序从其工资或其他收入中扣回,扣不齐的,按年息8的利率计收利息,直到扣齐为止。如财务人员不按以上次序的规定扣除,每发现一次按工作失职罚款500元。【第2篇】t公司借款工作制度1、采购人员外出采购物料需借用现金时,提前4小时将用款申请单报财务出纳处,500元以内自备,超出500元时,由采购员写出书面申请,经总经理签字批准,可无息从公司资金中借取,但回公司后三日内必需将款结清（按发票时间第四天计息）,每超期一天由财务人员按5‰对借款人罚息,罚息归公司,如财务人员不按规定对借款人进行惩罚,被查出后除对借款人按5‰罚息外,对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款,罚款归公司。2、采购员外出采购,需办理汇票,必需在用款申请单上注明具体使用时间（月、日、时、分）,如带支票,返回后,应立刻按财务规定进行结算。需发电汇的,必需在15天内将发票报销。3、采购员外出采购,如带汇票或办电汇,业务结算有余款时,应监督对方财务人员,将实际结算金额填入汇票并要求速传回我方。电汇也请速传回我公司。4、采购员所带汇票或发电汇,结算有余款十日内返回属正常运行；十日外返回,给采购员按每日5‰计息,利息归用款部门；两月内返不回者,除扣息外,按坏帐处理,从采购员每月工资中扣除,直到扣齐为止。5、如因相关财务人员不及时扣采购员款,除按本规定第4条对采购人员处理外,对相关财务人员按采购员相等款额惩罚,罚款归公司。6、个人业务或其他事由需借公款时,借款人首先到相关财务索取借款单,详填借款用途,由经济担保人签名担保后,由总经理签名批准（批准者在经济担保人失去经济赔偿本领时,承当其赔偿责任）。而后,由借款人持签名齐备的借款单到相关财务办理借款手续。其借款数额和还款时间由本部门经理决议,但借款者每人借款总额最多不准超出1万元,借款时间每次不准超出12个月,借款利息按年息8计算,滞纳金按不定期还款额每拖一天5‰计算。7、经济担保人为借款人自己乐意担保,如担保失误,自己乐意还清债款。8、各部门负责人,科室人员因公外出需借公款时,500元以内自备,超出500元时,可凭总经理、借款人签名的借款单到公司财务从公司资金中无息借取,但必需回公司后三日内结清,每逾期一天由财务人员按借款额的5‰对借款人罚息,罚息归公司。如财务人员不按规定对借款人进行惩罚,被查出后除对借款人按5‰罚息外,对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款,罚款归公司。9、各部门员工,因公伤可凭总经理、本部经理、借款人签名的借款单,到本公司财务办理借款,借款从公司资金中借取,借款时间最长不得超出保险公司赔款时间。10、任何形式的借款到期必需以现金形式归还,对不定时归还借款者,无论何种原因,从应归还借款之日起三年内取消其借款资格。11、任何借款不能定期归还,财务按借款人、经济担保人（或将抵押物）部经理、总经理的次序从其工资或其他收入中扣回,扣不齐的,按年息8的利率计收利息,直到扣齐为止。如财务人员不按以上次序的规定扣除,每发现一次按工作失职罚款500元。【第3篇】y公司借款工作制度下面是我们制度职责大全供应的制度文章供您参考:1、采购人员外出采购物料需借用现金时,提前4小时将用款申请单报财务出纳处,500元以内自备,超出500元时,由采购员写出书面申请,经总经理签字批准,可无息从公司资金中借取,但回公司后三日内必需将款结清（按发票时间第四天计息）,每超期一天由财务人员按5‰对借款人罚息,罚息归公司,如财务人员不按规定对借款人进行惩罚,被查出后除对借款人按5‰罚息外,对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款,罚款归公司。2、采购员外出采购,需办理汇票,必需在用款申请单上注明具体使用时间（月、日、时、分）,如带支票,返回后,应立刻按财务规定进行结算。需发电汇的,必需在15天内将发票报销。3、采购员外出采购,如带汇票或办电汇,业务结算有余款时,应监督对方财务人员,将实际结算金额填入汇票并要求速传回我方。电汇也请速传回我公司。4、采购员所带汇票或发电汇,结算有余款十日内返回属正常运行；十日外返回,给采购员按每日5‰计息,利息归用款部门；两月内返不回者,除扣息外,按坏帐处理,从采购员每月工资中扣除,直到扣齐为止。5、如因相关财务人员不及时扣采购员款,除按本规定第4条对采购人员处理外,对相关财务人员按采购员相等款额惩罚,罚款归公司。6、个人业务或其他事由需借公款时,借款人首先到相关财务索取借款单,详填借款用途,由经济担保人签名担保后,由总经理签名批准（批准者在经济担保人失去经济赔偿本领时,承当其赔偿责任）。而后,由借款人持签名齐备的借款单到相关财务办理借款手续。其借款数额和还款时间由本部门经理决议,但借款者每人借款总额最多不准超出1万元,借款时间每次不准超出12个月,借款利息按年息8计算,滞纳金按不定期还款额每拖一天5‰计算。7、经济担保人为借款人自己乐意担保,如担保失误,自己乐意还清债款。8、各部门负责人,科室人员因公外出需借公款时,500元以内自备,超出500元时,可凭总经理、借款人签名的借款单到公司财务从公司资金中无息借取,但必需回公司后三日内结清,每逾期一天由财务人员按借款额的5‰对借款人罚息,罚息归公司。如财务人员不按规定对借款人进行惩罚,被查出后除对借款人按5‰罚息外,对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款,罚款归公司。9、各部门员工,因公伤可凭总经理、本部经理、借款人签名的借款单,到本公司财务办理借款,借款从公司资金中借取,借款时间最长不得超出保险公