工程风险管理课件

1工程风险管理

2第1章工程风险管理概论1.1风险管理的基本理论

1.1.1风险概述

1.1.2风险管理概述1.2工程风险管理的基本理论

1.2.1工程风险概述

1.2.2工程风险管理概述1.3工程风险管理的发展历程

1.3.1国外工程风险管理的产生与发展

1.3.2国内工程风险管理的产生与发展3宋朝·吕蒙正的《破窑赋》：“天有不测风云，人有旦夕祸福。”风险无处不在（你能举几个例子吗？）工程项目的特点决定了风险管理的重要性。（工程项目有哪些特点呢？）1.1风险管理的基本理论引言41.1风险管理的基本理论《汉书·霍光传》：客有过主人者，见其灶直突，傍有积薪。客谓主人，更为曲突，远徙其薪；不者且有火患。主人嘿然不应。俄而家果失火，邻里共救之，幸而得息。于是杀牛置酒，谢其邻人，灼烂者在于上行，余各以功次坐，而不录言曲突者。人谓主人曰：“乡使主人听客之言终亡火患。今论功而请宾，曲突徙薪亡恩泽，焦头烂额为上客耶？”主人乃寤而请之。1.1.1风险概述5风险源于法文，在17世纪中叶被引入英文，拼写成Risk。风险最早出现在保险交易中。近年来，由于人们越来越认识到风险的普遍性以及危害的严重性，因此其理论研究也得到了较大的发展，但其定义并没有达成统一认识。你能用你自己的语言描述一下什么是风险吗？

1.1.1风险概述（1）风险的定义6一些学者曾经这样概括风险：

Mowbray（1955）：风险是一种不确定性。

Rosenbloom（1972）：损失的不确定性

Crane（1984）：未来损失的不确定性

ArtherWilliam（1985）：给定情况下的可能结果的差异性。1.1.1风险概述（1）风险的定义7risk[risk]n.asourceofdanger;apossibilityofincurringlossormisfortune这句话该如何翻译？1.1.1风险概述（1）风险的定义81.1.1风险概述（1）风险的定义通过上述定义可知，风险的构成应该具备两个因素：第一个因素：事件发生的不确定性第二个因素：事件发生的后果具有消极性两个条件缺一不可请问购买彩票算风险吗？91.1.1风险概述（2）风险产生的原因人们认识客观事物的能力是有限的

例如：冬雨季施工气象预测信息的滞后性——后知后觉你能举几个例子吗？101.1.1风险概述（3）与风险相关的基本概念风险因素心理风险因素道德风险因素客观风险因素风险事件风险损失损失概率相关概念11风险因素（Hazard）风险因素是指：导致风险事件发生的潜在原因，其直接或间接地造成了风险损失的产生。例如：工人在施工现场吸烟脚手架搭设时未按照规范高空防护措施设置不当地基处理不当导致不均匀沉降你能举几个例子吗？12心理风险因素（MoraleHazard）是与人的心理状态有关的无形的因素，它指由于人的不注意、不关心、侥幸或存在依赖保险的心理，以致增加风险事故发生的概率和损失幅度的因素。如企业或个人投保了财产保险后放松对保险财产的保护措施；投保人身保险后忽视自己的身体健康等。在工程建设中，工程保险投保后，建设单位可能过分依赖保险公司而产生麻痹大意，从而疏忽对潜在风险的防范。风险因素（1）心理风险因素13道德风险因素（MoralHazard)道德风险因素与心理风险因素一样，属于意识形态的风险因素，与人的品德修养有关。这类风险是由于人们道德素质的缺失或受利益驱使而产生的。例如：某些不法商贩为了牟取暴利而销售假冒伪劣产品，侵害消费者利益。你能举几个例子吗？银行的理财产品风险因素（2）道德风险因素14客观风险因素（PhysicalHazard）按英文翻译，应该翻译为物质风险因素、实质风险因素、自然风险因素等。但由于之前的心理风险因素与道德风险因素均属于主观心理的因素，为了与之对应，故将其翻译为客观风险因素。该风险因素是指客观存在的、并能够直接导致某种风险的事物。例如：工程建设材料的质量缺陷、施工技术缺陷、结构设计部合理等，这些都将导致工程建设质量安全事故。风险因素（3）客观风险因素15风险事件（Peril，风险；冒险）风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用而发生的造成财产损失和人员伤亡的偶发事件。风险事件直接或间接造成了损失的后果，是风险发生的媒介。例如：连日暴雨天气+疏松的土质导致泥石流的发生和人员伤亡16连日暴雨天气+疏松的土质导致泥石流的发生和人员伤亡我们怎么理解风险事件的概念呢？风险因素：暴雨天气（自然）疏松土质（自然）风险事件：发生泥石流风险损失：人员伤亡请注意：风险事件的发生是不确定的，而这种不确定性是由外部环境的复杂性和人们对于未来变化的预测能力的有限性造成。17风险损失（Loss）风险损失是指由于难以预料的事件发生（风险事件）所引起的财产损失和人员伤亡。风险损失直接损失间接损失直接财产损失直接人员伤亡额外费用损失额外收入损失额外责任损失你能举个例子吗？18风险损失（Loss）例如：工程项目中发生了坍塌事故，由此导致的设备损坏、人员伤亡属于直接损失；塌陷后重新施工、修缮或重新购买设备、救治赔偿伤亡人员等支出费用就属于额外损失；由于清理现场、处理事故而无法正常施工，进而导致利润的减少属于收入损失；由此引起的进度计划的延误、违约等依法应付的赔偿责任就属于责任损失。例如：汶川地震19风险损失（Loss）因此，在进行风险损失研究的时候，要找出一切已经发生和可能发生的损失，尤其是对长期、难以在短期内预测、弥补和扭转的间接损失，更要引起注意。在进行分析的时候，尽量做到定量分析，如果做不到定量分析也要做定性分析，以便对损失后果有一个全面客观的估计。20损失概率(probability)损失概率是指风险损失出现的可能性，可以分为主观概率和客观概率。主观概率：指个人对某一事件发生的可能性的估计，但是受很多主观因素的影响。例如：个人的受教育程度、专业知识水平、实践经验等，也可能与年龄、性别、性格等有关系。客观概率：指长期历史统计资料显示的某一个事件发生的概率，例如：木结构的房屋发生火灾造成的概率远远大于钢筋混凝土结构的房屋。21三者的关系三者的关系犹如多米诺骨牌效应。客观风险因素心理风险因素道德风险因素风险因素风险事件风险损失直接损失间接损失引发导致22风险的客观性风险的普遍性风险的随机性风险的规律性风险的可变性风险的可预测性风险的相对性1.1.1风险概述（4）风险的特征23①风险的客观性风险不以人的意志为转移，是独立于人的意识之外的客观存在。不论风险主体是否意识到，只要条件具备，因缘具足，风险因素便会诱发风险的产生进而造成损失。因此，人们只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低风险发生的概率，减少损失，降低损失程度，但是很难完全避免风险。24②风险的普遍性风险的普遍性包含空间、时间的普遍性两个维度。空间上看：微观世界，如：企业宏观世界，如：国家时间上看：微观世界，如：一个工程项目宏观世界，如：人类历史发展25③风险的随机性“天有不测风云”具体到每一个风险，其风险事件的发生都是多种因素共同作用的结果。然而每一个因素的作用时间、作用点、作用方向、作用顺序、作用强度都是不确定的，这就导致了风险的偶然性和随机性。而风险发生后，其造成的结果是怎么样的也都是不确定的。因此，从发生到结果整个过程都充满不确定性。26④风险的规律性从微观角度上看，个别风险事件的发生是偶然的、无序的，然而从宏观上看，运用统计方法去处理大量相互独立的风险事件资料，就能够比较准确地发现风险的规律性。例如：投骰子27⑤风险的可变性无论是风险的性质还是后果都会随着活动或事件的进程而发生变化，这就是风险的可变性。风险的可变性具体表现在风险性质的可变性，风险数量的可变性，风险消除以及出现新风险4个方面。28⑥风险的可预测性由于风险事件的发生具有一定的规律性，所以可以利用数理统计方法和现代技术手段对风险发生的概率、造成的后果进行分析和预测。人们可以利用这些分析和预测的结果制定有效的应对措施和监控措施，预防风险的发生，减少风险造成的损失。例如：医生诊断遗传病的概率正是因为风险的可预测性，风险管理才得以发展成为一门独立的学科。29⑦风险的相对性风险总是相对人类活动的主体而言的，不同的主体由于收益、成本、地位以及拥有资源等的不同，对风险的承受能力和态度是不一样的。你能举一个例子吗？例如：房地产开发，大公司和小公司巴菲特的左轮手枪赌徒心理工程索赔301.1.1风险概述（4）风险的分类31风险管理（RiskManagement）是指经济单位通过风险识别、采用合理的经济和技术手段对风险因素进行估计、评价，并以此为基础进行决策，合理的使用回避、转移、缓和或自留等方法有效应对各类风险，并对其实施监控，妥善处理风险事件发生后引起的不利后果，以保证预期目标顺利实现的管理过程。1.1.2风险管理概述（1）风险管理的概念32风险管理是一个系统、完整的过程，也是项目管理的一个重要内容。首先，项目实施过程中由专人负责，保证项目顺利实施。其次，项目组织中的各个部门要共同参与、相互配合，确保风险管理具体措施的有效落实。虽然风险管理的过程和原理相同，但是由于主体不同、目的不同，因此风险管理的侧重点也是不同的。1.1.2风险管理概述（1）风险管理的概念33风险管理作为企业的一种管理活动，起源于20世纪50年代的美国。当时美国一些大公司发生了重大损失使公司高层决策者开始认识到风险管理的重要性。其中一次是1953年8月12日通用汽车公司在密执安州的一个汽车变速箱厂因火灾损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。这场大火与50年代其它一些偶发事件一起，推动了美国风险管理活动的兴起。1.1.2风险管理概述（2）风险管理的起源与发展34后来，随着经济、社会和技术的迅速发展，人类开始面临越来越多、越来越严重的风险。科学技术的进步在给人类带来巨大利益的同时，也给社会带来了前所未有的风险。1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故1984年12月3日美国联合碳化合物在印度的一家农药厂发生了毒气泄漏事故1986前苏联乌克兰切尔诺贝利核电站发生的核事故等一系列事件1.1.2风险管理概述（2）风险管理的起源与发展35上述风险事件的发生大大推动了风险管理在世界范围内的发展。同时，在美国的商学院里首先出现了一门涉及如何对企业的人员、财产、责任、财务资源等进行保护的新型管理学科，这就是风险管理。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。1.1.2风险管理概述（2）风险管理的起源与发展36美国项目管理协会（PMI）从广义角度认为，项目风险是一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目目标可产生某种正面或反面的影响。对于工程的各个参与方来说，风险不仅仅是威胁，也可能是机会。通过风险管理，不仅要降低风险发生的概率，减少损失风险，而且要利用风险，以增加其可能带来的收益。1.2工程风险管理的基本理论1.2.1工程风险概述37从狭义角度来讲，国内有学者曾经指出，工程风险是指在工程项目的施工过程中或一定的使用期内出现的，与工程预期结果相背离，并使有关单位或个人蒙受损失的可能性。因此，我们可以这样理解工程风险：指工程项目在决策、设计、施工和竣工验收等阶段中可能产生的，与工程各个参与单位目标相背离的，会造成人身伤亡、财产损失或其它经济损失后果的不确定性。1.2工程风险管理的基本理论1.2.1工程风险概述38上述定义强调了以下几点：工程风险存在于工程项目的各个阶段、贯穿于工程项目整个过程。无处不在，无时不有。工程风险的承担主体涵盖了工程建设的各个参与方。工程风险可能发生也可能不发生，具有不确定性。工程风险可能造成人身伤亡、财产损失或其它经济损失，但对未来损失的影响程度是不确定的。1.2工程风险管理的基本理论1.2.1工程风险概述391.2.1工程风险概述（2）工程风险的特点①风险存在的客观性和普遍性。风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有。人们只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，减少损失，却不能完全清除风险。401.2.1工程风险概述（2）工程风险的特点②工程项目风险的不确定性。风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性，体现在风险事件是否发生?何时发生?发生后果怎样?这都是不确定的。人们只能根据有关的记录和经验，对其发生的可能性和后果进行分析预测，但不能确定它一定会发生或保证它不会发生。411.2.1工程风险概述（2）工程风险的特点③工程项目风险的相对性。主要表现在：a.风险主体是相对的。相同的风险对不同的主体产生的后果是不同的，对一方是风险，对另一方来说也可能是机会;b.风险大小是相对的，同样大小的风险对不同的主体风险是不同的。如同样是通货膨胀风险事件，在可调价格合同下，对业主来说是相当大的风险，而对承包商来说则风险很小，但是，在固定总价合同下，对业主来说就不是风险，而对承包商来说是相当大的风险。421.2.1工程风险概述（2）工程风险的特点④工程风险发生频率高。由于建设安装工程周期长，不确定因素多，尤其在大型工程中，人为或自然原因造成的工程风险交集，进而导致风险损失频发，据有关资料统计，国内建筑安装工程风险发生频率仅次于挖掘业，位居第二。431.2.1工程风险概述（3）工程风险的分类及表现形式按工程风险的成因及性质分政治风险：政局不稳，罢工，战争等经济风险：财政、税收、通胀、价格、工资等社会风险：宗教、风俗、秩序、社会风气等自然风险：台风、暴雨、洪水、地震、泥石流等技术风险：设计缺陷、错误、遗漏、施工工艺落后、新技术失败商务风险：设计支付、变更、担保、违约等合同条款的漏洞组织风险：内部不协调、配合不力行为风险：偷工减料、以次充好等441.2.1工程风险概述（3）工程风险的分类及表现形式按风险因素的主要方面分技术、环境方面的风险经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等三种。45①技术、环境方面的风险地质地基条件。工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。水文气象条件。

主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件，都会造成工期的拖延和财产的损失46①技术、环境方面的风险施工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“三通一平”等准备工作不足，导致建筑企业不能做好施工前期的准备工作，给工程施工正常运行带来困难。设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排，从而带来一系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。

47①技术、环境方面的风险技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一，影响以后工程的验收和结算。施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，而又没有作出及时答复。48②经济方面的风险招标文件。这是招标的主要依据，特别是投标者须知，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析研究。要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。49②经济方面的风险金融市场因素。

金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响着工程项目的经济效益。资金、材料、设备供应。

主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时。国家政策调整。

国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定的风险。50③合同签订和履行方面的风险存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。51③合同签订和履行方面的风险发包人资信因素。

发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；发包人信誉差，不诚信，不按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款。分包方面。

选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等521.2.1工程风险概述（3）工程风险的分类及表现形式按照工程参与者分类业主风险承包商风险53①业主风险投资风险

投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目的建设中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。你能举一个和生活相关的例子吗？54①业主风险经济风险经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的，对各个行业都有影响，比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等；有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业，如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落；还有一些经济风险是随着工程承包活动而产生的，它仅仅影响到具体施工企业，比如业主的履约能力和支付能力等。在建筑工程中业主所承担的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等，因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。55①业主风险社会政治风险

社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的社会风险管理风险

管理风险通常是由于管理失误造成的，例如：由于缺乏经验和尝试，没有签订对承包商有约束力的合同等。56①业主风险自然风险

自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。虽然自然环境是不可控制的，但是通常可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比如对计划进行调整，将特别容易受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进行。57①业主风险组织风险

项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。请问，我们常见的组织结构形式有哪几种？它们各有什么优缺点？58①业主风险《土木工程施工合同条件》中规定，业主应承担的风险的内容具体包括：战争、敌对行动（不论宣战与否）、入侵、外国敌人的行动、叛乱、革命、保东、军事政变篡夺政权、内战；除工程承包企业或其分包单位雇用人员中的或工程施工中出现的骚乱、混乱外的一切骚乱、暴乱或混乱；永久工程的任何部分为业主使用或占用；由监理工程师的工程设计变更引起的原因造成的损失或损坏；由于任何核燃料或核燃料燃烧的核废物或有放射性的有毒炸药的燃烧引起的粒子辐射或放射性污染；以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行物引起的压力波；一个有经验的工程承包企业通常无法预测和防范的任何自然力的作用等59②承包商风险投标决策阶段

在这个阶段主要内容包括是否进入市场，是否对某项目进行投标；当决定进入市场或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标；最后还要决定采取什么样的策略才能中标。在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。

（1）信息失误风险。就是指在获得信息时，存在失误，比如获得的信息是过时的信息等。

60②承包商风险投标决策阶段

（2）中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双方成交，给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低，使承包商的利益受到损害；也有可能是代理人为私利与业主串通；还有可能是同时给多家代理，故意制造激烈竞争气氛，使承包商利益受损。

（3）报价失误风险。低价夺标寄希望于高价索赔；低价夺标进入市场，如果判断失误，承包商投入全部精力和资金，并未获利，而业主方无后续工程建设能力，既无后续市场，从而使承包商造成亏损；依仗技术优势报高价；依仗关系优势而盲目乐观，从而报高价；选择合作伙伴失误；自作聪明，弄巧成拙。61②承包商风险签约履约阶段

在签约履约阶段是风险比较集中的阶段，它包括以下几种情况：

（1）工程管理风险。做好工程管理是承包商项目获得成功的一个很关键的环节。在建筑工程项目中，参与实施的分包单位多，相互协调工作难度大，在企业内部各职能部门与项目经理部的关系是否和谐，项目管理的其他相关各主体间的配合是否协调，政府有关部门的介入等问题上，如果管理跟不上，不能应用现代管理手段，不提高自己的全面素质，结果将导致整个项目的失败，由此可能造成巨大的损失。

（2）物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。

62②承包商风险签约履约阶段

（3）成本管理风险。施工项目成本管理是承包项目获得理想的经济效益的重要保证。成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算，哪一个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。

（4）业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款，也是承包商比较头疼的一种风险。

（5）分包或转包风险。分包或转包单位水平低，造成质量不合格，又无力承担返修责任，而总包单位要对业主方负责，不得不为分包或转包单位承担返修责任。这种情况往往是因为选择分包不当或非法转包而又疏于监督管理造成的。因而只要承包商稍加注意和监督就可以避免。63②承包商风险竣工验收与交付阶段

在这个阶段的风险有时常会被一些经验不足的承包商所忽略，其实这一阶段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。

其中，竣工验收是施工企业在项目实施全过程中的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映到这一阶段。因此施工方应全面回顾项目实施的全过程，以保证项目验收时能顺利通过。64竣工验收的准备工作工程竣工预验收由监理公司组织，建设单位、承包商参加工程竣工后，监理工程师按照承包商自检验收合格后提交的《单位工程竣工预验收申请表》，审查资料并进行现场检查项目监理部就存在的问题提出书面意见，并签发《监理工程师通知书》（注：需要时填写），要求承包商限期整改承包商整改完毕后，按有关文件要求，编制《建设工程竣工验收报告》交监理工程师检查，由项目总监签署意见后，提交建设单位。65竣工验收的准备工作工程竣工验收由建设单位负责组织实施，工程勘察、设计、施工、监理等单位参加承包商：承包商编制《建设工程竣工验收报告》监理公司建设单位工程技术资料（验收前20个工作日）;

监理公司（5个工作日内）建设单位。监理公司：编制《工程质量评估报告》建设单位。勘察单位：编制质量检查报告建设单位。设计单位：编制质量检查报告建设单位。66竣工验收的准备工作工程竣工验收建设单位：取得规划、公安消防、环保、燃气工程等专项验收合格文件。取得监督站出具的电梯验收准用证。提前15日把《工程技术资料》和《工程竣工质量安全管理资料送审单》交监督站（监督站在5日内返回《工程竣工质量安全管理资料退回单》给建设单位）。工程竣工验收前7天把验收时间、地点、验收组名单以书面通知监督站67竣工验收必须具备的条件完成工程设计和合同约定的各项内容。

《建设工程竣工验收报告》。《工程质量评估报告》。勘察单位和设计单位质量检查报告。有完整的技术档案和施工管理资料。有工程使用的主要建筑材料、建筑构配件和设备的进场试验报告。建设单位已按合同约定支付工程款。有施工单位签署的工程质量保修书。市政基础设施的有关质量检测和功能性试验资料。68竣工验收必须具备的条件有规划部门出具的规划验收合格证。有公安消防出具的消防验收意见书。有环保部门出具的环保验收合格证。有监督站出具的电梯验收准用证。燃气工程验收证明。建设行政主管部门及其委托的监督站等部门责令整改的问题已全部整改完成。已按政府有关规定缴交工程质量安全监督费。单位工程施工安全评价书69竣工验收的程序验收会议上，工程施工、监理、设计、勘察察等各方的工程档案资料摆好备查，并设置验收人员登记表，做好登记手续。由建设单位组织工程竣工验收并主持验收会议（建设单位应做会前简短发言、工程竣工验收程序介绍及会议结束总结发言）。工程勘察、设计、施工、监理单位分别汇报工程合同履约情况和在工程建设各环节执行法律、法规和工程建设强制性标准情况。验收组审阅建设、勘察、设计、施工、监理单位的工程档案资料。验收组和专业组（由建设单位组织勘察、设计、施工、监理单位、监督站和其他有关专家组成）人员实地查验工程质量。专业组、验收组发表意见，分别对工程勘察、设计、施工、设备安装质量和各管理环节等方面作出全面评价；验收组形成工程竣工验收意见，填写《建设工程竣工验收报告》并签名（盖公章）。70③勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位接受业主的委托，在工程项目的实施过程中提供勘察、设计、目标控制等方面的专业服务。他们通常所面临的风险主要来自于：业主方面、承包商方面以及自身的职业责任风险。71③勘察、设计、监理单位的风险来自业主方面的风险工程在实施的过程中，业主的行为经常会影响勘察、设计、监理单位工作的正常进行。例如：业主可能会不遵循客观规律，对工程提出过分要求；业主单从自身角度出发，随意做出变更决定，对勘察、设计和监理工作盲目干涉；工程投资预算不足，使各个单位面临无米之炊的困境。72③勘察、设计、监理单位的风险来自承包商方面的风险在工程施工阶段，监理单位可能会面临着来自承包商的行为风险。例如：如果承包商在投标阶段以低价中标，则其在施工过程中往往会不断提出索赔，从而给监理工程师施加压力；也有一些承包商施工技术水平不高，出现偷工减料、不按图施工、对工程质量不负责任的现象，一旦发生质量安全事故，监理单位也要承担相应的连带责任。73③勘察、设计、监理单位的风险来自自身的职业责任的风险勘察、设计、监理单位分别与业主签订服务合同，履行各自的职责。而如果这些单位没有做好职责范围内的工作，就要承担相应的职业责任。例如：勘察设计单位提供的设计方案不合理或存在重大的错误或漏洞；勘察、设计、监理单位自身能力和水平不够，难以完成其承担的相应任务。741.2.2工程风险管理概述工程风险管理是工程项目管理的重要组成部分，它是人们在追求可靠和安全的目标性，在传统管理思想和现代科技理论相结合的基础上发展起来的一门新兴学科。75（1）工程风险管理的概念所谓的工程风险管理即：依据工程所处的风险环境和预先设定的目标，由工程管理人员对导致未来损失的不确定性进行识别、估计、评价、应对和监控，以最小的代价，在最大程度上保障工程总目标实现的的活动。76（1）工程风险管理的概念工程风险管理包括两大部分内容：风险分析和风险处置。风险分析包括风险的识别、估计、评价等步骤，其主要采用实证分析的思路，对工程风险性质进行准确的描述，从定性和定量两个角度认识项目所面临的风险。风险处置包括工程风险的决策、应对和监控等步骤，其主要采用规范分析的思路，依据工程风险分析的结果并结合工程项目的人员、资金和物质等条件，制定和实施风险处置方案。77工程风险管理风险分析风险处置风险识别风险估计风险评价风险决策风险应对风险监控工程风险管理的内容层次图78（2）工程风险管理的目标工程风险管理的目标必须与工程建设项目的总目标一致。通常的工程项目管理的目标涉及到进度、费用、质量和安全四个方面。在工程实施过程中，各种风险因素是影响上述思想目标的主要保障。工程风险管理的目标还必须与风险管理的特定阶段相协调。而目标又分为发生前的目标和发生后的目标，前者是减少风险事件形成的机会，后者是减少风险损失和尽快使工程主体复原。两阶段目标相结合，构成了完整的工程风险管理目标体系。79①从风险管理目标与工程总目标一致的角度分析严格控制工程各项支出和工程变更，使实际投资不超过计划投资。最大限度地减少或消除项目实施的干扰因素，以保证实际工期不超过计划工期，是项目能够如期完成。构建全面地质量管理体系，是工程实际质量满足预期的质量要求。提供安全作业的环境和设施，进行安全作业教育，确保建设过程中的安全生产。80②工程风险损失发生前的风险管理目标管理方案经济合理目标工程风险管理要使潜在损失最小，因此最佳状态是以最小的成本获得最大的安全保障。而这一目标的实现就需要选择最佳的风险决策优化组合，使整个风险管理计划方案和措施经济合理。工程建设安全状态目标安全状态目标就是指在损失发生前，对工程项目的风险实施严格的监测，预防风险的发生，使工程建设处于预期的状态下。风险管理单位社会责任目标风险管理单位在工程实施过程中，必然受到政府和主管部门、有关政策和法规以及企业公共责任的制约，因此工程项目必须满足外部的附加义务。例如：在工程实施过程中施工单位必须保证安全生产，做好环境保护工作，全面实施好防灾防损计划，尽可能避免风险对社会造成不利影响等，履行必要的社会责任。81③在工程风险损失发生后的风险管理目标损失最小化目标

在风险事件发生后，风险管理的首要目标是要使实际损失减少到最低程度。要实现这一目标，风险管理单位应采取积极的事后应急措施，防止损失的进一步扩大，将损失控制在最低范围。工程正常运行目标在风险事件发生后，风险管理单位应尽快消除损失带来的不利影响，恢复项目的正常运转，保持项目的稳定，确保项目管理目标的实现。损失后的社会责任目标工程风险损失的发生不仅使风险承担受害，还会波及工程的其它参建单位乃至整个社会，因此风险管理主体除了要尽快恢复项目的正常运转，将损失降到最低外，还要积极采取措施，做好相关的善后工作，履行好对社会的责任，树立良好的企业形象。82（3）工程风险管理计划工程风险管理计划是描述如何安排与实施工程风险管理的文件，是工程管理计划的子计划。工程风险管理计划首先应明确风险管理的目标，通过有效的风险识别、分析，制定风险应对策略，并确定工程风险管理的组织，明确相关人员的职责和工作范围，以指导整个工程风险管理工作的开展。83①制订工程风险管理计划的依据工程的各种资料文件项目管理的目标合同中规定的参建各方的职责和权利类似工程的风险管理资料风险管理的技术与方法等资料84②制订工程风险管理计划的方法工程风险管理计划通常是采用风险管理计划会议的形式制订。项目经理、项目团队成员以及其他任何相关的责任者与实施者都需要在参与之列。在制订工程风险管理计划时，可以以类似工程的风险管理计划为模板，并结合工程的具体特点进行设计。85③工程风险管理计划的主要内容方法论确定工程风险管理将使用方法、工具和数据信息来源。针对项目的不同阶段、不同局部、不同的评估情况，可以灵活采用不同的风险管理的方法策略。角色与职责确定工程风险管理计划中每项活动的领导者和支持者，以及分析管理团队的成员构成，并明确其职责。时间安排确定在工程生命周期中实施风险管理过程的时间和频率，建立进度应急储备的使用方案，确定应纳入项目进度计划的风险管理活动。86③工程风险管理计划的主要内容预算分配资源，估算风险管理所需资金，将其纳入成本绩效基准，并建立应急储备的使用方案。评分与说明明确定义风险分析的评分标准并加以准确的说明。报告格式明确工程分先管理各流程中所需的风险报告的内容和格式，规定如何对风险管理过程的结果进行记录、分析和沟通。跟踪规定如何记录风险活动。这些记录可用于本项目或未来项目，可用于总结经验教训，还要规定是否需要以及该如何对风险管理过程进行审计。87（4）工程风险管理过程工程项目由于具有周期长、投资规模大、施工过程复杂等特点，比一般产品生产具有更大的风险。风险管理的任务就是将损失发生的不确定性降低到一个可接受的程度，然后将剩余不确定性的责任分配给最适合承担它的一方。工程风险管理主要包括五个步骤：风险识别、风险估计、风险评价、风险应对和监控，它是一个系统的、完整的，也是一个循环的过程。88项目开始风险识别风险估计风险评价风险应对风险监控是否出现新风险项目结束是否工程项目风险管理流程图89①风险识别风险识别是指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统分析，认清建设过程中存在的各种风险因素，进而确定工程管理单位所面临的风险及性质。风险识别是工程风险管理工作的基础，只有经过有效的风险识别，才能准确衡量工程中的各种风险，进而对制订有针对性的风险应对措施。90②风险估计风险估计是在风险识别的基础上，通过对所收集的大量资料进行分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生的可能性以及相应的损失程度。91③风险评价风险评价是在风险识别和风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度以及其它因素进行综合分析，对工程的风险进行重要性排序，并评价工程的总体风险。92④风险应对风险应对是继风险识别、估计和评价后，针对风险量化的结果。为降低工程风险的负面效应而制定风险应对策略和技术手段的过程。风险应对策略的制定不仅应结合工程项目的整体目标，而且要与风险发生的过程、时间和可能导致的后果相适应。93⑤风险监控风险监控是指随时地监测并记录工程项目的各项风险状态，并与风险管理的目标相比较，如果发现偏差，则及时采取控制措施的过程。风险监控包括工程风险的监视和控制两个环节。监视指定期对“风险识别清单”中的风险进行跟踪检查，监测残余风险，观察并记录其发展变化。控制是在风险监视的基础上，采取相应的组织、技术、经济和合同措施，对原计划进行调整，以便使制订的风险应对策略更加符合实际。94⑤风险监控风险监控是一个实时的、连续的过程，贯穿于整个工程建设周期。在某一时段内，风险监视和控制交替进行，即发现风险后立即采取措施，风险消除后又立即进行下一轮的监测。两者是相辅相成的，风险监视给风险控制提供实施风险应对策略的时机，提示风险管理者何时采取控制措施；风险控制则给风险监视提供监视内容，提示风险管理者下一轮应监视的重要风险。实际工作中，常常将监视和控制结合起来考虑。95（5）工程风险管理的意义①工程风险管理的内容包括风险的识别、估计、评价、应对和监控等方面。通过风险管理，可使项目管理单位加深对各种风险因素的认识和应对，同时有利于决策的科学性、合理性，降低决策的风险水平。②工程风险管理是一种主动控制方式，克服了传统工程管理以保险为单一风险应对策略的局限性，可以进一步保障项目三大目标的顺利实现。96（5）工程风险管理的意义③工程风险管理总结了以往工程经验，并采纳了最新的科学技术和管理手段，从而可以极大的提高项目管理者的水平。由于工程风险的处置决策是在大量详实的、可靠的风险分析基础上做出的，这也大大提高了管理人员决策的科学性，增强了项目管理者的信息，提高了工作效率。④工程风险管理的具体实践可以激励项目管理班子积累有关资料、信息和数据，以便不断改进未来项目的风险管理，并进一步推动工程风险管理理论的发展。97西方发达国家在工程领域开展风险管理的研究和实践始于20世纪五六十年代。伴随着西方国家的战后重建和大规模的工程建设投资，管理者越来越重视工程项目的管理问题。由于工程项目面临的环境复杂多变，事先预测各种不确定性对工程的影响从而采取有效应对策略成为管理者面临的一大难题。为此，学者们先后研究、开发了各种项目风险评估技术，如早起的PERT以及后来的敏感性分析和模拟技术等。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展9820世纪70年代，西方国家的学者开始研究业主与承包商在合同中的风险责任问题。20世纪80年代，风险管理的研究涉及工程保险、地质及环境不确定性风险分担、费用超支风险、工期延误中的责任问题、技术风险、设计风险等领域。这一时期的研究特点是针对某一个风险进行单一的分析，研究方法主要以概率统计为基础，对风险的起源也有所探索，但整体上缺乏系统性和普适性。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展9920世纪90年代，由于风险越来越受到国际关注，人们也认识到风险管理的重要性。随着工程建设规模的扩大，工程风险领域的研究越来越活跃。研究朝着系统性前进。国际项目管理协会（InternationalProjectManagementAssociation,IPMA）开始在每两年召开一次的年会上对项目风险管理问题开展研讨。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展100近年来，现代数学、特别是计算机技术的飞速发展，为工程风险管理技术的发展提供了极大的支持，促进了风险管理理论研究的深入和应用的普及。当前国外工程风险管理的特点主要表现在三个方面。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展101工程风险管理的各个阶段都有较为成熟的风险管理技术的应用目前在工程风险管理的各个环节中，都有相应的风险管理技术的应用。例如，对工程风险识别有德尔菲法、头脑风暴法、情景分析法等；风险评估有层次分析法、蒙特卡洛模拟技术、敏感性分析法、模糊分析法、概率统计法等；风险决策有损益值决策法、效用值决策法、优劣系数法等。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展102计算机技术为风险管理技术的应用和发展提供有力支持计算机技术的发展使得风险管理的上述方法大都可以通过计算机软件得以实现，这不仅使管理者从发杂的分析计算中解脱出来，专注于决策和应对策略的制定，也使风险管理技术的大规模普及成为可能。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展103传统技术不断改进，新技术也开始得到应用蒙特卡罗模拟、计划评审技术等一些传统技术存在一些局限，为扩大其应用范围，一些改进、提高方面的研究已取得较大进展。此外，综合应急评审技术、风险评审技术、影像图技术等比较新的技术也在不断完善并逐步开始应用于工程实践领域。1.3工程风险管理的发展历程1.3.1国外工程风险管理的产生与发展10420世纪80年代，我国引进项目管理理论、方法和体系时并没有引入风险管理。这主要是由于：当时我国经济发展水平较低、人们的风险意识普遍较差，尚未认识到运用风险管理技术来抵御或减轻工程风险的重要性。当时我国仍然处于计划经济时代，国家是唯一的投资主体，为了节省投资，不愿花费风险管理费。风险管理的环境尚未形成，人民保险公司当时刚开始恢复，无工程险等险种，风险管理人才缺乏。1.3工程风险管理的发展历程1.3.2国内工程风险管理的产生与发展105我国工程风险的发展受到以下方面的制约：工程各参与单位的风险意识依然淡薄。工程风险管理理论研究的适用性不强。工程风险识别困难。风险评价误差大。风险管理手段落后。工程担保和保险市场尚不成熟1.3工程风险管理的发展历程1.3.2国内工程风险管理的产生与发展106①工程建设各参与单位的风险意识淡薄目前，在我国大部分工程建设的各参与单位的风险意识十分淡薄，这是制约工程风险管理在国内发展的主要障碍。大多数工程参建单位没有意识到风险管理的重要性，缺少必要啊资金和精力的投入，对可能发生的风险一般都采用被动自留的处理手段。风险自留的处理带有极大风险，其自留量常常超过企业的承受能力，一旦风险发生，将造成极为严重的后果107②风险管理理论研究的实用性不强目前，虽然国内开展了关于工程风险管理理论的研究，但研究领域太过偏重于对工程分先分析方法的研究，如数学模型等，与实践结合不够紧密。工程风险管理实践只局限于某个阶段的应用，全过程的风险管理业务还未全面开展。108③工程风险识别困难美国及其他发达国家均有专业的相关风险研究报告或风险一览表，一些大型企业或专业的保险经纪人公司，项目咨询公司还制订自己的风险管理手册，这一切都为风险识别提供了良好的基础。但是，目前国内企业在风险管理上的投入微乎其微，企业自身工程风险管理没有实现信息化，没有建立完整的风险管理数据库，以至于我国大部分相关企业对工程的风险因素以及工程建设全过程中可能遇到的各类风险的识别不够前面。109④风险评价误差大风险评价是一项非常复杂的工作，需要专职的人员和相应领域的众多专家参与，同时还需要花费大量的时间和金钱。但是，由于各种条件的制约，在目前国内开展的工程风险评价中没有丰富的历史资料可供借鉴，多数情况下只能采用定性分析方法，缺乏对风险的定量分析，这导致风险评价的结果不够准确，误差较大。110⑤风险处理手段落后目前在我国，由于没有成熟的风险管理制度，尤其是缺乏从事工程建设风险事物的专业保险公司和担保机构，大多数的项目单位在面临风险时只能采用被动自留的风险处理手段。而风险自留只有在风险评价表明该风险发生的概率非常小或者造成的损失在可承受范围内时才能使用，否则后果不堪设想。此外，没有经过有效的风险识别和估计的风险处理手段只能是盲目和非常主观的，一旦风险发生，就意味着更大的损失。111⑥工程担保和保险市场尚不成熟目前，我国已经出台了《担保法》和《保险法》，这是开展工程担保和保险业务的法律依据，但是由于缺乏针对工程建设的具体规定，在实践操作中仍然存在很多问题。在《建设工程施工合同示范文本》中，虽然增加了有关工程担保和工程保险的条款，但是其覆盖范围有限且属于推荐性质，没有法律强制力。此外，工程担保和保险市场的形成还必须拥有开展此类业务的专门机构及相应人才。然而，目前国内银行对担保类业务的普及程度不高。112⑥工程担保和保险市场尚不成熟按现行规定，保险公司还不能从事工程担保业务。国家对设立专门的担保公司应具备什么条件、如何审批、承接业务范围以及如何监督等，尚没有明确规定。国内的保险公司对工程保险业务的时间还有待于深化，开发的险种十分有限，而且保单形式单一，缺乏灵活性，不能满足工程建设市场的需要。113小结工程风险管理的实践在我国发展空间巨大。政府正逐步加大对风险管理的推广力度，相关政策法规也在研究制定过程中。专门从事风险管理的机构和专业人才开始出现，如：工程风险管理经理、工程保险经纪人、工程保险分析专家等。我国一些大型工程项目开始效仿国外风险管理模式，开张工程风险管理实践。各大保险公司也竞相开展工程保险的承保业务。1141.3.3我国工程风险管理工作的展望加强各级人员的风险意识适当采取强制性措施加快风险管理技术的推广和应用加快工程风险管理资料库的建设进一步发展工程担保和保险市场115①加强各级人员的风险意识一方面，加快风险管理学科的建设，借鉴英美等西方发达国家的成功经验，在高等院校中开展风险管理课程，设立相应学位，培养专门人才。另一方面，对工程参与建设单位的在职人员进行再教育或者培训，提高工作人员的风险管理意识和工作技能，使风险管理在实际工作中尽快的发挥作用。116②适当采取强制性措施加快风险管理技术的推广和应用当前政策和制度的制定应当着眼于提高风险管理的技术水平，促进风险管理理念在工程实施过程中的推广。例如在项目的可行性研究过程中，增加专门的风险管理报告的要求，并以正式文件的形式确定下来在工程项目管理中也要求必须包括风险管理的内容、拟定相应的风险管理制度，以进一步促进功臣风险管理技术的应用和实践的发展。117③加快工程风险管理资料库的建设我国工程风险管理起步较晚，并且在以往的工程实施过程中缺乏对相关资料的归纳、整理，因此，为了改善这一状况，在今后的建设过程中，各个参建单位应该加强对风险事件的分析总结，找出其发生的原因，并进行记录归档，建立完善的风险管理资料库，为今后工程建设的顺利开展提供参考依据。1182.1工程风险识别概述2.1.1工程风险识别的内涵2.1.2工程风险识别的原则2.1.3工程风险识别的依据2.1.4工程风险识别的流程2.1.5工程风险识别的重点1192.1.1工程风险识别的内涵（1）定义：风险识别是工程风险管理的开端，是工程管理者在收集相关资料的基础上，运用特定的方法，系统地识别影响工程目标实现的各类风险，并加以适当的判断、归类及鉴定的过程。在这个阶段中，强调的是全面而有效地识别风险，主要侧重于对风险的定性分析。（2）含义：

①工程风险识别要保证全面性：全过程、所有参与方、全寿命周期②工程风险识别的有效性：主次轻重、合理配置资源1202.1.1工程风险识别的内涵（3）目的识别出可能对工程项目目标实现有影响的风险因素、风险性质以及风险产生的条件，为风险评估奠定基础记录具体风险的各方面特征，并初步识别出风险发生可能引起的后果编制出风险识别清单，为风险管理后续工作的展开提供依据。1212.1.2工程风险识别的原则1.综合性综合性原则是要求在工程风险识别阶段，从多个角度，采用多种方法对工程风险进行综合分析和识别。多角度的工程风险识别可以有效避免遗漏风险。例如：从时间角度分解；空间角度分解。工程风险识别的方法很多，每种方法都有相应的特点和适用范围，运用到风险识别中也有自身的优势和局限性。因此，在风险识别的过程中，可以根据工程项目的具体情况，综合考虑，选取几种方法配合使用。1222.1.2工程风险识别的原则从时间角度划分从空间角度划分123分部工程分部工程(partsofconstruction)是单位工程的组成部分，分部工程一般是按单位工程的结构形式、工程部位、构件性质、使用材料、设备种类等的不同而划分的工程项目。一般工业与民用建筑工程的分部工程包括：地基与基础工程、主体结构工程、装饰装修工程、屋面工程、给排水及采暖工程、电气工程、智能建筑工程、通风与空调工程、电梯工程、节能建筑工程。当分部工程较大时，可将其分为若干子分部工程。如装饰工程可分为：地面、门窗、吊顶工程。124分项工程分项工程(kindsofconstruction)是指分部工程的组成部分，是施工图预算中最基本的计算单位。它是按照不同的施工方法、不同材料的不同规格等，将分部工程进一步划分的。分部工程是建筑物的一部分或是某一项专业的设备；分项工程是最小的，再也分不下去的，若干个分项工程合在一起就形成一个分部工程，分部工程合在一起就形成一个单位工程，单位工程合在一起就形成一个单项工程，一个单项工程或几个单项工程合在一起构成一个建设的项目。125分部工程与分项工程1262.1.2工程风险识别的原则2.系统性风险的识别是工程风险管理的前提和基础，识别的准确性在一定程度上决定了风险管理的效果。为了保证风险识别的有效性应从全局和整体角度出发，按照一定的规律，进行系统的调查分析。首先，应逐步细化，分解风险，获得对风险的具体认识，得到初始风险清单。其次，根据同类工程的经验以及对拟建项目的具体调查和分析，从初始清单所列出的众多风险因素中确定出那些对项目目标的实现可能有较大影响的工程风险因素，将其作为主要风险，这些风险也是风险评估、决策和应对的主要研究对象。1272.1.2工程风险识别的原则3.科学性科学性严责强调对工程风险识别要讲求一定的方法，建立科学的风险识别方法体系。在风险识别阶段，定性的方法有德尔菲法、头脑风暴法；定量分析有事故树分析法、计算机模拟技术等。应将定性和定量相结合。有些风险方法按常规方法难以判定其是否存在，或者难以确定其对工程项目影响程度的大小。此类风险，可以采取一些科学实验进行论证。将上述方法结合使用才能保证工程风险的科学性，同时保证风险识别得到结论的可靠性。1282.1.2工程风险识别的原则4.侧重性侧重性原则强调工程风险识别应有所侧重，注重效率。在实际过程中，项目管理单位要了解各种风险的性质，着力把一些重要的工程风险识别出来，尤其是对工程项目目标影响重大的因素。对工程目标影响较小的风险因素，可以不必投入过多的人力、物力、财力，这样既可以节约成本，又可以提高工程风险识别的效率。例如：在房屋建筑工程中，基础工程和主体工程是全部工程中的核心部分，其对整个工程项目都将造成很大影响，所以应将其作为重点的工程风险识别对象。1292.1.3工程风险识别的依据1.工程风险管理计划工程风险管理计划是如何探讨进行工程风险管理的规划和设计，是整个风险管理过程中的指导文件。该计划确定了整个工程风险管理的组织和成员、风险管理的行动方案和方法，确定了适当的风险管理办法，是项目管理单位进行风险识别的重要依据，是风险管理的基准。

1302.1.3工程风险识别的依据2.工程项目的前提假设工程项目的建议书、可行性研究报告、设计文件等一般都是基于一定的前提和假设做出的。但是，在项目的实施过程中，由于所处环境充满了不确定性，以及项目自身各种不确定因素的干扰，这些假设和前提很可能会与实际情况不符合，因此导致工程项目存在大量的风险。因此在风险识别时，工程项目的前提、假设等也应该作为参考的依据。例如：承包商的工程报价问题，材料价格、通胀、汇率等影响1312.1.3工程风险识别的依据3.工程概况和相关管理计划进行风险识别的时候应该了解工程概况和项目的有关管理计划，以保证风险识别工作在现有资源条件下顺利开展。例如：工程目标、任务、范围、进度计划、费用计划、资源计划、质量计划及采购计划等。1322.1.3工程风险识别的依据4.工程风险分类从不同角度看，工程风险可分为不同种类。例如：按原因及性质：政治、经济、自然、技术、商务、社会、组织、行为等按参与者划分：业主、承包商、勘察、设计、监理单位等明确合理的风险分类可以避免在风险识别时误判和遗漏，并有利于发现对项目目标的实现有重要影响的风险。1332.1.3工程风险识别的依据5.历史资料搜集过去已完工程或类似工程的档案资料，例如：工程风险因素清单、风险评估资料、风险应对计划、经验教训、解决办法等；查阅公开的统计数据及出版资料。如：商业数据库、学术研究成果、行业标准以及杂志、报刊等。工程风险管理人员的知识和经验。通过向以往工程的主要参与人员了解情况，可以继承其经验，有助于识别风险，少走弯路，保证工程风险识别工作的顺利进行。1342.1.3工程风险识别的依据工程风险管理计划工程项目的前提假设工程概况和管理计划工程风险分类风险管理的历史资料风险识别的依据1352.1.4工程风险识别的流程搜集整理相关信息资料分析并建立初步风险清单确定风险事件并归纳分类编制工程风险识别清单工程环境相关信息资料类似工程相关信息资料勘察设计、施工等文件工程建设全过程角度工程项目目标角度工作分解结构角度工程建设环境角度已识别出的风险潜在的风险136（1）搜集并整理相关信息资料①工程环境相关信息资料通常包括自然环境资料和社会环境资料。自然环境中的气象、水文、地质等对项目实施影响较大。社会环境中的政治、经济、文化等对工程建设影响重大。例如：异常寒冷的气候会影响混凝土的养护从而影响进度和质量；贷款利率的提高将导致利息增加，可能导致工程造价的提高；137（1）搜集并整理相关信息资料②类似工程相关信息资料经验、教训、档案记录、工程总结、验收资料、工程质量安全事故处理文件、工程变更、施工索赔记录。查阅后了解工程的来龙去脉，有助于风险识别。138（1）搜集并整理相关信息资料③工程勘察设计、施工等文件资料勘察设计文件记载了工程的地质情况、地基承载力，整个工程的结构布置、形式、尺寸，以及采用的建筑材料、规范和质量标准等。此外，这些资料明确了工程施工的方案、质量控制要求以及工程竣工验收的标准等。在施工过程中经常会遇到设计、施工方案的变更、优化等问题，这些改变将带来风险，因此勘察、设计、施工等文件资料都应在风险识别阶段格外重视。139（2）分析并建立初步风险清单①工程建设全过程角度工程建设的全过程有明显的阶段性，每个阶段都存在着不同的风险。即使是相同的风险，由于所处阶段的不同，其发生的概率和影响后果也不一样。因此，应该对工程建设的不同阶段分别进行不确定性分析，识别工程风险。140（2）分析并建立初步风险清单②工程项目目标角度传统意义上，工程项目的目标体现在三个方面，即：进度、质量和安全。但是现在“安全”作为第四个目标已经得到广泛认可。在实际中，影响四个目标的因素既有相同之处、也有不同之处，那么，在风险识别时，风险管理人员要从实际出发，对不同目标的不确定性做出较为客观的分析，以保证工程风险识别的针对性。141（2）分析并建立初步风险清单③工作分解结构角度工作分解结构（WBS，WorkBreakdownStructure），将整个项目分解为单项工程、单位工程、分部工程和分项工程，然后从最底层逐级分析不确定性的存在，这样做有利于全面地识别出工程项目存在的风险。142（2）分析并建立初步风险清单④工程建设环境角度充分考察对项目影响较大的自然和社会环境因素，结合工程的具体情况进行详尽的不确定性分析，识别出可能存在的工程风险。143（3）确定风险事件并归纳分类在工程不确定性分析的基础上，根据工程中存在的各类风险因素确定其可能引起的风险事件。然后，对这些风险进行归纳、总结和分类。风险分类的方法较多，例如：按工程项目内、外部进行分类；按技术和非技术分类；按工程目标分类；按工程项目的各个主体进行分类等。144（4）编制工程风险识别清单①已经识别出的风险这一类风险是指已经有一定的迹象或依据表明其可能会发生。将已经识别出的工程所面临的风险汇总并按类别进行排列，能够使项目管理人员对工程风险由一个全面直观的认识。145（4）编制工程风险识别清单②潜在的风险这一类风险是指尚没有迹象表明其将会发生。但是，请注意，随着工程的实施推进，潜在风险发生的可能性很可能会随之变动，甚至成为现实。因此，对于可能造成损失相对较大的潜在工程风险应该注意跟踪和评估。146工程风险清单必须包括的信息：对工程存在的风险进行详细划分和描述工程风险发生的后果、影响的大小和严重性在条件允许的情况下，最好包括的信息：风险发生的可能性对风险来源的识别风险管理的成本和归属权风险可能发生的时间残留风险的评估对风险管理成本收益的评估147设计技术风险设计技术风险其它技术风险自然环境风险政治环境风险社会环境风险经济环境风险组织协调风险合同因素风险人员因素风险材料设备风险保修期竣工验收施工实施建设准备设计阶段决策阶段投资目标进度目标质量目标安全目标工程项目时间维目标维因素维148工程风险清单1492.1.5工程风险识别的工作重点①工程风险识别方法的选择风险管理是一门比较成熟且具有创新活力的应用性学科，目前关于风险识别的方法也比较完善。工程风险识别的主要任务是定性地判断工程风险是否存在及其属性如何。因此，风险识别通常采用一些定性分析方法，但是每种方法尤其自身的适用性和局限性。在实际使用过程中，应根据项目自身的具体情况，（如工程特点、工程所处的自然社会环境、工程所处阶段等）进行综合考虑和权衡，选择适当的风险识别方法，也可以选择几种不同的方法搭配使用。1502.1.5工程风险识别的工作重点②工程风险识别路线的选择风险识别是一项复杂的系统工程，风险识别的路线不同，最终的识别结果很可能不同。由于不确定性分析可以从四种不同的角度（全过程、目标、分解结构、建设环境），那么进行风险识别路线选择的时候也可以从这四种不同的路线进行选择。只有选择合理的风险识别路线，才能全面有效的识别出工程中存在的各种风险。1512.2工程风险识别的方法2.2.1德尔菲法2.2.2头脑风暴法2.2.3经验数据法2.2.4核对表法2.2.5情景分析法2.2.6因果分析图法2.2.7工作-风险分解法1522.2.1德尔菲法德尔菲法是在20世纪40年代由赫尔默(Helmer)和戈登(Gordon)首创，1946年，美国兰德公司为避免集体讨论存在的屈从于权威或盲目服从多数的缺陷，首次用这种方法用来进行定性预测，后来该方法被迅速广泛采用。20世纪中期，当美国政府执意发动朝鲜战争的时候，兰德公司又提交了一份预测报告，预告这场战争必败。政府完全没有采纳，结果一败涂地。从此以后，德尔菲法得到广泛认可。德尔菲是古希腊地名。相传太阳神阿波罗(Apollo)在德尔菲杀死了一条巨蟒，成了德尔菲主人。在德尔菲有座阿波罗神殿，是一个预卜未来的神谕之地，于是人们就借用此名，作为这种方法的名字。德尔菲法最初产生于科技领域，后来逐渐被应用于任何领域的预测，如军事预测、人口预测、医疗保健预测、经营和需求预测、教育预测等。此外，还用来进行评价、决策、管理沟通和规划工作。153（1）实施的步骤组成专家小组。按照课题所需要的知识范围，确定专家。专家人数的多少，可根据预测课题的大小和涉及面的宽窄而定，一般不超过20人。向所有专家提出所要预测的问题及有关要求，并附上有关这个问题的所有背景材料，同时请专家提出还需要什么材料。然后，由专家做书面答复

各个专家根据他们所收到的材料，提出自己的预测意见，并说明自己是怎样利用这些材料并提出预测值的。将各位专家第一次判断意见汇总，列成图表，进行对比，再分发给各位专家，让专家比较自己同他人的不同意见，修改自己的意见和判断。也可以把各位专家的意见加以整理，或请身份更高的其他专家加以评论，然后把这些意见再分送给各位专家，以便他们参考后修改自己的意见。将所有专家的修改意见收集起来，汇总，再次分发给各位专家，以便做第二次修改。逐轮收集意见并为专家反馈信息是德尔菲法的主要环节。收集意见和信息反馈一般要经过三、四轮。在向专家进行反馈的时候，只给出各种意见，但并不说明发表各种意见的专家的具体姓名。这一过程重复进行，直到每一个专家不再改变自己的意见为止。对专家的意见进行综合处理。154（2）德尔菲法的流程图问题问卷设计专家1专家2专家N收集归纳整理综合意见专家群体专家群体意见是否修改得出结论否是155（3）德尔菲法的特点

①资源利用的充分性由于吸收不同的专家与预测，充分利用了专家的经验和学识

②最终结论的可靠性由于采用匿名或背靠背的方式，能使每一位专家独立地做出自己的判断，不会受到其他繁杂因素的影响；

③最终结论的统一性预测过程必须经过几轮的反馈，使专家的意见逐渐趋同。156（3）德尔菲法的注意事项由于专家组成成员之间存在身份和地位上的差别以及其他社会原因，有可能使其中一些人因不愿批评或否定其他人的观点而放弃自己的合理主张。要防止这类问题的出现，必须避免专家们面对面的集体讨论，而是由专家单独提出意见。对专家的挑选应基于其对企业内外部情况的了解程度。专家可以是第一线的管理人员，也可以是企业高层管理人员和外请专家。例如，在估计未来企业对劳动力需求时，企业可以挑选人事、计划、市场、生产及销售部门的经理作为专家。157（4）德尔菲法的优缺点优点：能充分发挥各位专家的作用，集思广益，准确性高。能把各位专家意见的分歧点表达出来，取各家之长，避各家之短。缺点：权威人士的意见影响他人的意见；有些专家碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见；出于自尊心而不愿意修改自己原来不全面的意见。德尔菲法的主要缺点是过程比较复杂，花费时间较长。158德尔菲法案例1某书刊经销商采用德尔菲法对某一专著的销售量进行预测。该经销商首先选择若干书店经理、书评家、读者、编审、销售代表和海外公司经理组成专家小组。将该专著和一些相应的背景材料发给各位专家，要求大家给出该专著最低销售量、最可能销售量和最高销售量三个数字，同时说明自己作出判断的主要理由。将专家们的意见收集起来，归纳整理后返回给各位专家，然后要求专家们参考他人的意见对自己的预测重新考虑。专家们完成第一次预测并得到第一次预测的汇总结果以后，除书店经理B外，其他专家在第二次预测中都做了不同程度的修正。重复进行，在第三次预测中，大多数专家又一次修改了自己的看法。第四次预测时，所有专家都不再修改自己的意见。因此，专家意见收集过程在第四次以后停止。最终预测结果为最低销售量26万册，最高销售量60万册，最可能销售量