《金融科技应用》 课件 项目三-1 了解证券市场基础知识

《金融科技》FinancialTechnology项目五金融科技与证券主讲教师：张蓓教学目标1.学会用互联网科技平台，学习证券行业的相关信息、数据、操作等；2.熟悉互联网证券公司、智能理财服务和程序化交易、基金营销等的应用。[知识目标]1.掌握证券市场的投资品种和参与主体；2.掌握互联网证券公司的业务和服务方式；3.理解智能理财服务的基本原理；4.了解程序化交易的原理和应用；5.理解基金营销的新趋势。[能力目标]目录证券市场基础知识一二三互联网证券公司智能理财服务四程序化交易五基金营销新趋势任务一证券市场基础知识一5.1证券市场基础知识证券的定义证券市场的参与主体证券市场的投资品种3215.1证券市场基础知识1证券的定义5.1证券市场基础知识一、证券的定义证券：指各类记载并代表一定权利的法律凭证，证明持有人有权依其所持凭证记载的内容

而取得应有的权益。5.1证券市场基础知识一、证券的定义“证券”一词在《证券法》中是有特定含义的，它仅指资本证券。“资本证券”是一种广泛应用的投资工具，它产生于社会经济生活中有投资和筹资的两种需要，一部分人有余钱闲置而需让出使用权以取得收益，即需要投资；另一部分人由于从事生产经营缺少资金，需要取得他人提供的资金使用权，即筹集资金。5.1证券市场基础知识2证券市场的投资品种5.1证券市场基础知识二证券市场的投资品种（一）股票0102股票的概念

股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。股东的权利

股票代表的所有权为一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利差价等，但也要共同承担公司运作错误所带来的风险。5.1证券市场基础知识二证券市场的投资品种（二）债券0102债券的概念

债券是一种有价证券，政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时向债权人（投资者）发行的，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的基本要素（1）债券面值

（2）偿还期（3）付息期

（4）票面利率（5）发行人名称5.1证券市场基础知识二证券市场的投资品种（三）基金0102基金的概念

基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理、资金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。基金的参与者

基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的基本当事人；

基金市场上各类中介服务机构通过自身的专业服务参与基金市场；

基金监管机构则对资金市场上的各参与主体实施全面监管。5.1证券市场基础知识二证券市场的投资品种（四）金融衍生工具0102金融衍生工具的概念

金融衍生工具，指其价值依赖于标的资产（UnderlyingAsset）价值变动的合约，这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。金融衍生工具的特征（1）跨期性

（2）杠杆性（3）联动性

（4）高风险性5.1证券市场基础知识3证券市场的参与主体1、证券发行人

证券发行人是资金的需求者和证券的供应者。2、证券投资人

证券投资人是资金的供应者和证券的需求者。5.1证券市场基础知识三、证券市场的参与主体（一）证券发行人和投资人1、证券公司

按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。2、证券服务机构

证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。5.1证券市场基础知识三、证券市场的参与主体（二）证券市场中介结构1、证券交易所上海证券交易所网站：/

深圳证券交易所网站：/

纽约证券交易所网站：/

伦敦证券交易所网站：2、证券业协会中国证券业协会网站：/美国金融业监管局：网站：/

5.1证券市场基础知识三、证券市场的参与主体（三）证券自律组织中国证券监督管理委员会网站：/

美国证券交易委员会网站：

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5.1证券市场基础知识三、证券市场的参与主体（四）证券监管机构5.1证券市场基础知识学会查询证券行业相关信息步骤1：登陆中国证券监督管理委员会网站（/）了解中国证监会的组织结构、机构职能、新闻发布、政策法规、办事指南等项目内容。步骤2：登