大额垫资管理制度_第1页
大额垫资管理制度_第2页
大额垫资管理制度_第3页
大额垫资管理制度_第4页
大额垫资管理制度_第5页
全文预览已结束

付费下载

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

大额垫资管理制度一、概述大额垫资管理制度是为了保障公司资金安全，避免垫资活动的风险而制定的一项管理办法。大额垫资指在公司账户资金余额不足的情况下，由个人或单位垫资给公司，垫资额度超过了公司日常垫资额度的情况。二、适用范围本制度适用于公司内部人员和外部合作伙伴。三、大额垫资的管理流程申请垫资若公司账户资金余额不足，需要进行垫资，此时公司人员可向财务或领导提出垫资申请。申请材料应至少包括：垫资申请单；垫资金额；垫资时间；垫资方信息（个人或单位）；投资标的信息。评估审批申请提交后，财务部门需对申请进行审核；如果涉及到涉及到大额资金和风险，需要经过领导评估审批，确保垫资符合公司经营策略和风险控制规定，申请人合法合规。签订垫资协议在审核通过后，申请人与垫资方需签订垫资协议，明确垫资方的权利和义务，详细了解投资标的和预计收益情况。垫资方需同意公司制定的风险控制规定，不得私自进行过多风险投资。资金划拨和垫资利息签订完协议后，垫资方可以进行垫资，向公司账户划拨资金。公司财务部门对划拨的资金进行确认，同时需要将垫资利息一并交付。投资监控在完成垫资后，财务部门应密切监控投资进展，及时发现风险以及不可预期的情况，并加以妥善处理。同时按照协议约定的时间，定期为垫资方提供投资回报信息。四、大额垫资的风险控制大额垫资虽然能满足公司业务的资金需求，但也存在着一定的风险，对此，公司应建立科学完善的风险控制制度。针对风险性大、影响面广的垫资活动，应采取以下的风险控制措施：保持充足的资金公司应通过提高自身财务姿态，保持足够的资金存量，以应对各种突发情况。减少不必要的垫资需求，避免大量的垫资活动，提高公司自身的资金流动性和控制力。选择可靠的垫资方公司选择垫资方时，要综合考虑对方的信誉、资信、经济实力、风险承受能力和法律纠纷记录等因素，确保垫资方具有足够的信用保证和风险承受能力。严格的管理制度和监控机制公司设立专门的风险管理岗位，采用专业的风险评估工具和方法，建立经验丰富的风险分析和处理团队，加强垫资活动的监管和处理。五、大额垫资管理制度的食用方法公司内所有相关的人员应当认真学习和执行本制度，严格按照制度要求开展垫资活动。其中，需要注意的是：需要妥善保管垫资协议、凭证等文件，防止遗失和篡改；需要及时处理垫资利息、投资回报等数据，避免出现数据失误和信息泄漏问题；需要保护垫资方的合法权益，不得私自侵犯；需要与垫资方保持良好的沟通和合作，及时解决问题，确保垫资活动平稳开展。六、总结本制度是公司进行大额垫资活动的重要规定，旨在规范公司内部垫资流程，保障公

人人文库> 全部分类> 应用文书 > 规章制度

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论