财务公司风控部主要工作职责

财务公司风控部主要工作

职责篇一：风控部职责风控部职责一、风险管理1、 根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。2、 搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。3、 辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。6、 检查与监控风险管理方案的实施。7、 依据年度风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和年度风险管理评价报告。二、 法律事务管理1、 法律风险管理根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策；能够有效协助处理突发法律事件。2、 合同管理(1)为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益；(2)对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。3、 法律档案管理及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方便查找。4、 法律信息管理及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。三、 财务审计管理：1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。2、制定年度财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专项审计工作。四、 档案管理1、负责本部门文件资料的归档整理工作；2、负责整理本部门的各种档案资料，并在年度末移交本单位档案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。五、 完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。篇二：风控部职责初稿武汉中通投资管理有限公司风控部职责2015.4风控部岗位职责TOC\o"1-5"\h\z第一节风控部部门职责 2第二节风控部部门负责人（主管）职责 4第三节风控部风险经理岗位职责 4第四节风控小组组长 5第五节法务专员 5第六节其他职责 6风控部岗位职责为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。第一节风控部部门职责1、 负责公司险防范与控制管理工作。2、 拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。3、 对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。4、 定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。6、负责公司项目前期初审工作。7、负责公司项目调查的协助、审核工作。8、 负责办理抵、质押物的法律手续工作。9、 定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。10、 负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。11、 协调与其他各部门的沟通往来协作关系。12、 根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。13、 负责组织协调公司项目风险分类评定工作。14、 配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。15、 根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。16、 定期报送反映公司项目质量状况的报表。17、 建立公司项目风险分类档案。18、 负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。19、 完成公司安排的其它各项工作。第二节风控部部门负责人（主管）职责1、 主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。2、 负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。3、 负责对公司项目风险控制工作的组织实施。4、 负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。5、 对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。6、 负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。7、 完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。第三节风控部风险经理岗位职责1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见；对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。3、 办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。4、 负责对公司项目进行归档前审核；督促业务经理收回借款合同（或承兑汇票合同）复印件、保证合同、保证金协议等资料。5、 定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。6、 协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。7、 在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。8、 积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。9、 定期向风控部负责人汇报工作情况。第四节风控小组组长根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：1、 负责与业务部各部负责人协调相关事项。2、 督促、指导本组风险经理的各项工作。3、 协助风控部负责人完成风控部的各项职责。4、 负责完成风控部负责人分派的其他工作。第五节法务专员1、 公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。2、 负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。篇三：风控经理岗位职责风险管理部风控经理岗位职责职位概要：

完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。工作内容：协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；完善公司风险管理制度，风险控制流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总；完成公司交办的其他业务。技能技巧：♦具备相当的风险管理伦理基础,熟悉各种风险控制模型；♦具备较高的企业财务管理知识,对企业财务真伪具有较高洞察力；♦熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险;销售常识，熟知企业投融资风险;♦具备较高的沟通技巧,善于跟企业与银行打交道。态度：♦具有风险高于一切的思想；♦工作细致、严谨、并具有战略前扎性思维；♦为人正直，不徇私情；♦具有较强的判断和决策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力；♦优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力；♦具有高度的工作热情和责任感。风控管理制度一、内部管理制度1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查,主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等;2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施;3、 负责抵押物措施的设置；4、 对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。5、 对贷款客户每月利息督促催缴。二、岗位职责1、风险控制部的岗位职责（1）负责完善公司贷款风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议;（2）负责对贷款项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估表》，明确风险防控措施;（3）根据公司信贷业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后（来1:WwW.CssY书业网:财务公司风控部主要工作职责）复核”的工作。即在业务初步受理阶段，对抵押物措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在贷后阶段，对客户贷款的利息及时偿还进行督促催收。（4） 协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；（5） 根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件,参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；（6） 配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；三、风险控制部的业务流程1、在信贷业务受理阶段，回复信贷营销部客户经理咨询的相关问题；在贷款调查阶段，与信贷营销部客户经理一起对申请客户进行实地调查，对客户经理要求申请客户提供的资料提出建议；在收到客户经理提交的《信贷客户调查报告》、申请客户档案后，结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知信贷业务部客户经理补齐;2、风险评估的重点与分析（1）调查借款主体的合法性。（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方:加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证（卡）上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核;税务登记证是否经过审验；股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司借款的期限、金额、用途等；是否达到公司章程规定的有效签字人数;股东（董事）的签名是否真实有效；贷款卡是否年审合格；营业执照、机构代码证是否已经年审合格；户口簿、居民身份证（护照）是否在有效期内；身份证（护照）、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保申请人作核对；复印件与原件是否相符；其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。（3）对信贷业务的风险分析对借款申请人的信用进行风险分析，就是对借款申请人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察借款申请人的信用记录，分析借款申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。对借款申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析。对借款项目的财务、法律风险分析。对担保措施保障力度的分析。就是分析一旦出现代偿时，担保措施是否能够弥补本公司的损失；而且，担保措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高。对担保方案的风险分析。就是根据每一笔借款客户的状况来设置担保方案，并对设置的担保方案在实际操作过程中可能产生的风险，进行多角度是否可控考虑，从而确定各过程的监控方法和监控内容。此外，本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合，也是减低担保方案风险的重要措施。（4）对担保人的调查与分析①担保能力的调查。调查担保人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景，分析担保人的财务状况。应重点调查担保人的资格、担保能力、担保人与申请人之间的关系，落实各项担保措施贷款的真实性、合法性、有效性。A、担保人资格调查。担保人必须符合相关法规的要求。主要分析担保的保证人、抵（质）押人是否有合法担保资格、担保人的代偿能力、抵（质）押物是否合法真实存在，抵押人、出质人对抵（质）押物是否拥有财产处分权；抵押人、出质人以共有财产设定抵（质）押时，是否经全体或法律规定的共有人书面同意，并出具同意抵押、质押声明书。若担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，必须提供股东会（董事会）或发包人同意为借款人承担担保责任和提供担保抵（质）押物的股东会（董事会）决议，或具有同等法律效力的文件和证明。B、担保能力的调查。审查贷款卡及其他相关信息，调查其担保能力是否符合相关规定。若抵（质）押物必须由评估机构评估的，调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵（质）押物的变现能力，测算抵（质）押率，作为确定担保额度的参考依据。C、调查担保人提供资料的真实性、合法性。主要调查担保手续是否合法，担保人签章、法定代表人（被授权人）、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效，必需时到相关登记部门验证抵（质）物所有权证书的真实性。②担保人与申请人的关系调查。主要调查担保人与申请人的关联关系以及与申请人、担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系，分析其有无代偿性的资金来源，有无可抵（质）押的财产，防止通过互保、循环担保。3、 撰写风险评估报告，召开项目评审会，对借款客户进行审查。对同意或有条件同意借款的客户，相关材料上报贷款审批委员会最后审批决定；4、 风险评估报告要求明确提出该笔借款客户存在的风险点及相应的风险控制措施。5、风险控制部在收到借款客户最终审批批复后，如属于同意借款的，按贷款审批委员会方案要求，协助通知客户经理与申请客户、担保第三人签订借款客户的有关合同，并完成相关抵质