中资商业银行行政许可事项实施办法

中资商业银行行政许可事项实施办法REPORTING目录总则行政许可事项行政许可监督附则PART01总则REPORTING为规范中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、行政法规和国务院有关决定，制定本办法。立法目的《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、行政法规和国务院有关决定。法律依据立法目的和依据中资商业银行以及外国银行分行开展业务、设立、变更、终止以及审慎经营规则等行政许可事项。适用对象全国范围内适用，包括各地区分支机构。适用范围适用范围行政许可应当遵守法律、行政法规、国务院决定和部门规章的规定，不得违反上位法规定。依法行政原则公开公平公正原则便民高效原则行政许可应当公开透明，不得违反公平竞争规则，保证不同地区、不同企业平等对待。行政许可应当简化程序、提高效率，为申请人提供便利服务。030201行政许可原则PART02行政许可事项REPORTING中资商业银行的设立需经银保监会或其派出机构受理、审查并决定。设立中资商业银行变更需提交申请书、股东会或董事会决议等相关资料，经审查后决定是否批准。变更中资商业银行的终止需在规定时间内提交申请，经批准后依法进行清算和注销。终止机构设立、变更和终止

业务范围业务种类中资商业银行可申请的业务种类包括吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款等。分支机构中资商业银行可根据业务发展需要设立分支机构，需经银保监会或其派出机构审查并获得批准。外汇业务中资商业银行可在满足相关条件的前提下申请经营外汇业务。中资商业银行的董事和高级管理人员需符合相关资格条件，并经任职资格核准后方可履职。基本要求董事和高级管理人员需定期参加培训和考核，以保持其专业能力和素质。培训与考核离任的董事和高级管理人员需进行离任审计，确保其任职期间合规经营。离任审计董事和高级管理人员任职资格审查流程银保监会或其派出机构对中资商业银行提交的行政许可申请进行审查，必要时可组织专家评审或现场勘查。决定形式审查通过的行政许可事项，由银保监会或其派出机构作出准予许可的决定；未通过审查的，作出不予许可的决定并说明理由。公示与公告银保监会或其派出机构将行政许可决定公示或公告，供公众查询和监督。审查与决定PART03行政许可监督REPORTING非现场监管监管部门通过收集中资商业银行的报表、报告等资料，对其行政许可事项进行非现场监管。专项检查针对特定行政许可事项，监管部门可开展专项检查，以评估其合规性和风险状况。现场检查监管部门对中资商业银行的行政许可事项进行现场检查，确保其合规性和执行情况。监督检查123中资商业银行需按照监管要求，定期向监管部门报送年度报告，披露其行政许可事项的执行情况和风险状况。中资商业银行需公开披露其重要行政许可事项，以便公众了解其业务范围和风险状况。监管部门对中资商业银行的信息披露进行监督和评估，确保其披露信息的真实、准确和完整。年度报告和信息披露中资商业银行违反行政许可规定的，监管部门将依法对其进行处罚，包括警告、罚款、撤销行政许可等。中资商业银行因违反行政许可规定而给客户造成损失的，需承担相应的赔偿责任。中资商业银行若存在隐瞒事实、提供虚假信息等行为，监管部门将依法追究其法律责任。法律责任PART04附则REPORTING银保监会和银保监局可制定《中资商业银行行政许可事项实施办法》的细则或补充规定，细则或补充规定具有与《中资商业银行行政许可事项实施办法》同等的法律效力。银保监会和银保监局有权对《中资商业银行行政许可事项实施办法》进行解释。银保监会和银保监局在必要时可对《中资商业银行行政许可事项实施办法》进行修订，并公布修订后的实施办法。解释权银保监会和银保监局可根据实际情况，对《中资商业银行行政许可事项实施办法》的实施时间进行公告。《中资商业银行行政许可事项实施办法》的施行日期应明确，以便于商业银行和监管机构遵守和执行。《中资商业银行行政许可事项实施办法》自发布之日起施行。施行日期01《中资商业银行行政许可事项实施办法》废止前，已受理的行政许可申请，申请人按要求提交齐全申请材料后，应当做出行政许可决定。02《中资商业银行行政许可事项实施办法》废止后，已受理的行政许可申请，银保监会和银保监局应当停止审查，申请人已提交的申请材料不再作为审查的依据。03银保监会和银保监局应当在《