融资融券 考试答案及融资融券答案1(93分)

以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D、以上答案均正确

标准答案：D

2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？

A、技术风险

B、市场风险

C、强制平仓风险

D、违约风险

标准答案：C

解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》

B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户

D、以上都包括

标准答案：D

4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户

B、信用证券账户

C、融券专用证券账户

D、融资专用资金账户

标准答案：B

5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金

B、标的证券

C、债券

D、股票

标准答案：A

6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户

A、一级

B、二级

C、三级

D、初级

标准答案：B

7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

A、保证金

B、维持担保比例

C、保证金比例

D、折算率

标准答案：B

解答：见维持担保比例的定义

8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款

B、直接还款

C、买券还券

D、直接还券

标准答案：C

9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

A、3个月

B、6个月

C、12个月

D、无限期

标准答案：B

10、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

A、100%

B、80%

C、60%

D、50%

标准答案：D

11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。

A、增加

B、减少

C、不变

D、无法判断

标准答案：B

12、维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

A、100%；

B、200%；

C、300%；

D、400%

标准答案：C

13、投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。

A、130%

B、140%

C、150%

D、160%

标准答案：C

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。

A、100

B、150

C、200

D、400

标准答案：C

15、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率

B、融券卖出证券对应的折算率

C、100%

D、以上均不对

标准答案：C

16、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、基金

B、权证

C、债券

D、股票

标准答案：B

17、担保物的范围包括（）。

A、证券公司向投资者收取的保证金

B、投资者融资买入的全部证券

C、融券卖出所得的全部价款

D、以上都包括

标准答案：D

18、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

A、90%

B、80%

C、70%

D、65%

标准答案：C

19、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

A、95%

B、90%

C、85%

D、80%

标准答案：A

20、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

标准答案：D

21、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

标准答案：C

22、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、40%

B、35%

C、25%

D、20%

标准答案：C

23、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价

B、前一日平均收盘价

C、最新成交价

D、净值

标准答案：C

24、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100

B、200

C、270

D、300

标准答案：C

25、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、4万元

标准答案：C

解答：根据维持担保比例公式得出（12+X）/10=150%，X=3。

26、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。

A、2万元

B、4万元

C、6万元

D、8万元

标准答案：C

解答：根据维持担保比例公式得出（12-X）/（10-X）=150%，X=6（自行了结债务，需要投资者利用担保物平仓来归还债务，因此计算时担保物也要减去相应金额）

27、当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓

A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。

D、以上均包括

标准答案：D

解答：根据融资融券业务制度要求，A、B、C的三种情况都触发强行平仓。

28、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

A、正确

B、错误

标准答案：A

29、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

A、正确

B、错误

标准答案：A

30、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确

B、错误

标准答案：B

31、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

A、正确

B、错误

标准答案：B

32、所有的证券公司都可以开展融资融券交易。

A、正确

B、错误

标准答案：B

33、在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。

A、正确

B、错误

标准答案：A

34、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、正确

B、错误

标准答案：B

35、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。

A、正确

B、错误

标准答案：B

解答：投资者融券卖出所得资金只能用于买券还券，在实际操作中，这部分资金会被锁定。

36、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。

A、正确

B、错误

标准答案：A

37、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。

A、正确

B、错误

标准答案：B

38、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。

A、正确

B、错误

标准答案：A

39、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

A、正确

B、错误

标准答案：A

说明：本测试包含40道题，均为不定项选择题，在每小题给出的所有选项中,至少有一个或一个以上选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、对客户征信包括（

）个方面

A、身份情况

B、诚信记录

C、投资经验

D、还款能力

答案：ABCD

2、营业部开展融资融券业务的具体职责包括（）

A、客户征信

B、合同签约

C、逐日盯市

D、强制平仓

E、处理投诉及纠纷

答案：ABCE

根据《证券公司融资融券试点内部控制指引》第16条规定，强制平仓应当由证券公司总部发出，因此不是营业部的职责。

3、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。

A、客户申请额度

B、客户提交金融资产证明的金额的一半

C、额度系数×客户提交资产证明的金额

D、预约额度

E、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%

答案：ABCDE

根据窗口指导要求，在给予单一客户信用额度时，必须是客户提交金融资产证明的50%。

4、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（）告知义务。

A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款

B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险

C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险

D、将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险

E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任

答案：ABCDE

在履行告知义务时，必须要告知客户，客户本人对其融资融券交易负有谨慎、注意责任，特别要关注自己的维持担保品比例。

5、合同条款中必须明确下列哪些事项？

A、权益处理方式

B、追保通知方式

C、利率、费率计算方式

D、担保债权范围

答案：ABCD

6、目前，我公司融资融券交易委托方式（）

A、电话委托

B、网上交易

C、柜面委托

D、热自助

答案：B，BC、BCD

目前交易方式为网上交易，页面委托正在开发之中，而柜面委托是不对客户的。

7、我公司融资融券追保通知的告知方式分（）层（）方式

A、1，4

B、2，4

C、1，5

D、2，5

答案：D

8、担保物的范围不包括（）。

A、现金

B、房产

C、融资买入的证券

D、黄金

E、融券卖出所得价款

答案：BD

9、客户信用证券账户可以从事下列（）交易品种

A、上市股票

B、债券回购交易

C、证券投资基金

D、大宗交易

E、权证

答案：AC

10、在计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率

B、融券卖出证券对应的折算率

C、100%

D、以上均不对

答案：C

11、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当日没有产生成交的，申报价格不得低于其（）

A、前收盘价

B、前一日平均收盘价

C、净值

D、最新成交价

答案：A

12、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（）。

A、融券余量；

B、融券余量加上100股；

C、融券余量加上1000股；

D、以上都不对

答案：B

13、合同终止的情形有（）

A、投资者死亡

B、证券公司被取消业务资格

C、投资者丧失民事行为能力

D、证券公司停业整顿

答案：ABCD

14、客户信用交易担保证券账户内的证券在下列（）情况下可以动用.

A、为客户融资融券交易的结算

B、收取客户归还的证券

C、了结融资融券交易后的剩余证券

D、收取客户应当支付的费用、税款

答案：ABC

15、证券交易所要求报送的违约记录有（）

A、客户未按规定补足担保物的

B、合约期满客户未清偿债务的

C、客户提供虚假信息的

D、公司与客户发生司法纠纷的

答案：ABCD

16、交易所在每个交易日开市前，须向市场公布（）信息

A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额

B、前一交易日单只标的证券融资余额

C、前一交易日单只标的证券融券卖出总量

D、前一交易日单只标的证券融券余量

E、前一交易日市场融资融券交易总量

答案：ABCDE

17、证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物，这个期限不得超过（），客户追加担保物后的维持担保比例不得低于（）。

A、2天，150%

B、3天，150%

C、2个交易日，150%

D、3个交易日，150%

答案：C

18、某投资者向证券公司借入100股A证券卖出后，随后又加注“融券”标识买入200股，在证券交收时，证券公司进行（）处理。

A、买入的200股A证券记入公司融券专用证券帐户

B、投资者多还了100股A证券

C、证券公司需退回该客户100股A证券

D、以上都不对

答案：ABC

19、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100股并成交，这时该提交指令（）有效？

A、划转指令有效

B、划转指令无效

C、100股划转有效

D、以上均不对

答案：B

20、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：B

21、目前，合格客户池入选须满足（）基本指标。

A、4

B、5

C、6

D、7

答案：C

22、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？

A、15万元

B、20万元

C、25万元

D、30万元

答案：C

23、投资者参与融资融券交易的成本包括（

）。

A、佣金、手续费

B、印花税

C、融资利息、融券费率

D、以上都包括

答案：D

24、融资融券交易出现异常情况时，交易可视情况采取（）措施。

A、调整维持担保比例

B、调整融资、融券保证金比例

C、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出

D、高速可充抵保证金有价证券的折算率

E、调整标的证券标准和范围

答案：ABCDE

25、出现下列（）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：

A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知后仍未补足担保物

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行

D、当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时

答案：ABCD

26、我公司对融资融券交易的业务监控分为（）级

A、一级

B、二级

C、三级

D、四级

答案：C

27、融资融券债务主动偿还方式有（

）种。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：B

28、客户只能与(

)家证券公司签订融资融券合同，向(

)家证券公司融入资金和证券。

A、1，1

B、1，2

C、2，1

D、2，2

答案：A

29、交易所对融资融券交易前端检查包括（）内容。

A、标的证券的合法性

B、证券账户余额检查

C、融券卖出提价检查

D、席位交易权限检查

答案：ABCD

30、强制平仓由（

）操作。

A、客户

B、营业部风控人员

C、营业部业务人员

D、总部人员

答案：D

31、客户征信评级分为（

）等级。

A、7

B、8

C、9

D、10

答案：C

32、公司对客户信用额度实行（）级审批。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

33、当公司融资融券业务总规模达到或超过监管部门规定预警上限的（）时，审批权限即暂时失效，任何信用额度都须经风险控制委员会及总裁室审批。待业务总规模下降至（）以下后，审批程序重新生效。

A、60%，60%

B、70%，70%

C、80%，80%

D、90%，90%

答案：D

34、投资者参与融资融券交易的基本资质条件（）

A、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机构；

B、投资者具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；

C、投资者具备一定的投资经验和一定的风险承受能力；

D、自然人投资者和机构投资者可用作融资融券担保品的资产总值符合监管部门窗口指导要求；

E、投资者在证券公司开立普通证券账户的时间符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》及监管部门窗口指导要求，且开户手续规范齐备。

答案：ABCDE

35、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（）等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。

A、证券资产管理

B、证券自营

C、投资银行

D、证券经纪业务

答案：ABC

根据《内部控制指引》第4条，证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。

36、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：

A、利用他人名义申请者；

B、违规使用他人证券账户者；

C、未按规定提供真实材料者；

D、信用交易黑名单客户

E、证券公司的股东、关联人；

答案：ABCDE

37、证券公司应当在证券登记公司开立（）账户。

A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户

C、信用交易证券交收账户

D、信用交易资金交收账户

答案：ABCD

38、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。

A、客户信用交易担保证券账户

B、客户信用证券账户

C、客户A股证券账户

D、客户信用资金账户

答案：C

39、目前已和公司进行融资融券第三方测试的银行有（）家。

A、4

B、5

C、6

D、7

善待自己，学会原谅。谁都会遇到不顺心的事，谁都会碰到不顺眼的人。如果你不学会原谅，就会活得痛苦，活得很累。既要学会原谅自己，又要学会原谅别人，还要学会原谅生活。原谅自己，并不意味着对自己的放纵；原谅别人，并不代表着丢弃原则，原谅生活，并不是不热爱生活。学会原谅一切，只是为了善待别人和善待自己，也是为了善待一切。生命，每个人只有一次，或长或短；生活，每个人都在继续，或悲或欢；人生，每个人都在旅途，或起或伏。人无完人，事无完美，有些小人，你不须计较，计较会烦；有些繁事，你不必在意，在意会累。假如你与所有不喜欢的人过不去，假如你与所有不顺心的事都计较，一辈子还不是要累死，气死呀？！善待自己，使自己成为最好的，比善待别人更有意义。我们除了学会律己，宽容别人，成全别人之外，还要学会成全自己，宽容自己，给自己更多的时间和空间，来不断发展和完善自己。这样，你才生活得充实，幸福。考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：

一、判断题（每题1分，答错不扣分）[

1

]

开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

A.对

B.错

[

2

]

客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。

A.对

B.错

[

3

]

客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。

A.对

B.错

[

4

]

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

A.对

B.错

[

5

]

买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A.对

B.错

[

6

]

客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。

A.对

B.错

[

7

]

标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。

A.对

B.错

[

8

]

可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

A.对

B.错

[

9

]

客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

A.对

B.错

[

10

]

担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。

A.对

B.错

[

11

]

证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

A.对

B.错

[

12

]

信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

A.对

B.错

[

13

]

客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。

A.对

B.错

[

14

]

客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

A.对

B.错

[

15

]

客户维持担保比例不得低于150%。

A.对

B.错

[

16

]

客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

A.对

B.错

[

17

]

客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。

A.对

B.错

[

18

]

客户维持担保比例不得低于150%。

A.对

B.错

[

19

]

如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。（）

A.对

B.错

[

20

]

融资利息、融券费用每日计算,每日从客户信用账户扣收。

A.对

B.错

一、单选题（每题1分，答错不扣分）[

1

]

客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户。

A.一级

B.二级

C.三级

D.初始

[

2

]

下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件.

A.客户在公司证券资产达50万或50万以上

B.非交易所重点监控对象

C.开户时间达18个月或18个月以上

D.最近一年盈利

[

3

]

投资者信用证券账户可以融券卖出()。

A.证券交易所上市的所有证券

B.沪深300指数股票

C.证券公司公布的标的证券

D.可充抵保证金证券

[

4

]

投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括

A.签订《融资融券交易风险揭示书》

B.提交资信证明材料及担保资产

C.签订《融资融券合同》

D.其他三项都包括

[

5

]

融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。

A.信用证券账户

B.信用资金账户

C.担保物

D.信用账户内的总资产

[

6

]

客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%时（T日），融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%，则融资融券部将于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。

A.130％，150％

B.130％，130％

C.150％，150％

D.100％，130％

[

7

]

融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A.收盘价

B.最新成交价

C.前一日平均收盘价

D.净值

[

8

]

客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.以上三项均是

[

9

]

客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（）。

A.融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%

B.融资保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%

C.融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100%

D.融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100%

[

10

]

维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）。

A.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*买入价格+利息及费用）*100%

B.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%

C.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%

D.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100%

[

11

]

以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（）

A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖

B.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

C.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

[

12

]

可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（）万元。

A.300

B.265

C.230

D.460

[

13

]

某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者最多可融资买入（）万元市值的证券。

A.80

B.100

C.125

D.225

[

14

]

保证金可用余额是指（）的余额。

A.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用

B.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用

C.投资者用于充抵保证金的现金及相关利息

D.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈

[

15

]

客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B，A和B的折算率均为60％，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。

A.140％

B.200％

C.201％

D.300％

[

16

]

客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%的标的证券，融资保证金比例为80%，客户应提交的保证金为（）。

A.70万元

B.80万元

C.120万元

D.150万元

[

17

]

营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?

A.负责对客户进行征信调查

B.负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作

C.负责持续跟踪客户的资信变化

D.以上都是

[

18

]

营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面

A.客户基本情况,客户财产与收入状况.

B.客户证券投资经验,客户风险偏好.

C.客户信用记录

D.以上都是

[

19

]

营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的()进行审查？

A.真实性,规范性

B.有效性

C.完整性

D.以上都是

[

20

]

融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检

A.客户信用账户累计亏损达到50%以上的

B.客户财务和经营情况发生重大变化的

C.其他公司认为需进行信用等级重检的情形

D.以上都是

二、多选题（每题3分，答错不扣分）[

1

]

公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：()

A.信用交易证券交收账户

B.信用交易资金交收账户

C.融资专用资金账户

D.客户信用交易担保资金账户

[

2

]

根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：

A.负责制定融资融券业务实施细则和业务流程

B.选择可从事融资融券业务的分支机构

C.确定对单一客户和单一证券的授信额度

D.确定融资融券的期限和利率（费率）

[

3

]

公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.信用交易资金交收账户

[

4

]

在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。

A.直接还券

B.融券卖出

C.直接还款

D.卖券还款

[

5

]

可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。

A.股票

B.债券

C.证券投资基金

D.其他证券

[

6

]

充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）折算率进行折算。

A.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%

B.ETF折算率最高不超过90%

C.国债折算率最高不超过98%

D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

[

7

]

投资者开立信用证券帐户的程序有（）。

A.投资者向证券公司提出开户申请

B.证券公司办理客户征信

C.证券公司与投资者签订融资融券合同

D.证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户

[

8

]

投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（）

A.营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资