AI+智慧金融智慧银行解决方案

AI智慧金融智慧银行解决方案智能

智慧金融立足技

术

前

沿

，

深

耕

行

业

客

户公司介绍基础技术关键词词性标注分词⾔言外⾏行为分析命名实体识别⼈人称实体识别NLP句式识别句法和依存分析施受⼈人称识别语义⻆角⾊色标注纠错肯定否定判断⼈人脸识别ASR⼆二次开发层系统功能

⼆二次开发

运营⼯工具机器器学习平台多租户管理

权限管理

⾏行业词库⾏行业意图

⾏行业知识

标注⼯工具

热点分析⾃自学习标注-

>

训练-

>

测试-

>

审核-

>

上下线API开发接⼝口数据管理知识问答场景任务技能平台⽇日志管理⽇日志分析⼀一键部署多机器器学习模型管理多渠道接⼝口后台管理话术定制

动态知识话术设置⾃自动标注

语料分析聚类⼯工具零启动⾃自学习迁移学习FAQ意图引擎多轮对话任务引擎⽤用户画像智能搜索中枢控制AI

模块NER情绪分析上下⽂文分析质检引擎知识图谱外呼引擎智能推荐CS-

BOT

and

VEA智能客服业务全覆盖售前

售中

售后SALES-

BOTNLQ-

BOTAI

f

or

BI⼝口语查询BI

及数据库数据AICC-

BOTAI

营销机器器⼈人⼈人机协作多渠道触达客户画像智能推荐⾃自动标注呼

⼊入IV

R外呼机器器⼈人辅助坐席实时质检

离线质检

洞察分析机器器⼈人⼯工⼚厂

⼀一站式平台、

可定制

、

可

⼆二次开发、

⽀支持本地部署、

私有云、

公有云标准产品Bot

Factory产品架构行业解决方案A

I+

政务.

政务咨询.

政务办理.营销趣味装置

.

客群画像报表

.

智能导购平板

.顾客刷脸系统.

客服.

催收.

电销.

信用卡业务行业

解决方案.

智能质检

.

保险代理

.

保单查询

.

智能外呼.

投资者教育

.

智能投顾

.

智能客服A

I

+

银行.

学习助手.

教学内容监测.

课堂情绪分析

.

高校助手A

I

+理财A

I

+

保险A

I

+

零售A

I

+

教育.

大堂迎宾

.

警务咨询【

呼⼊入IVR】【

智能外呼】【语⾳音质检】【

辅助坐席】【

客户画像】【

知识管【

情绪识别分析】【

HR机器器⼈人】【

培训机器器⼈人】【

⾏行政】【

财务】【

IT

Help

desk】【

智能客服】【

业务办【

产品／业务查询】【信⽤用卡助⼿手】【

查账】【

智能查询】【

新零售】【

AI

Classroom】【

课堂情绪分析】【

移动/智能设备】【

闲聊】【

技能平台】【

智能家居】【实体机器器⼈人】【中枢平台】关键词词性标注分词句式识别纠错命名实体识别句法和依存分析语义⻆角⾊色标注施受⼈人称识别⾔言外⾏行为分析⼆二次开发机器器学习平台场景机器器⼈人定制SaaSPaaS技能平台中枢平台意图定制训练产品解决方案AI

ContactCenterVCAVirtual

CustomerAssistant多模态交互系统VEAVirtual

Em

p

loyeeAssistantVPAVirtual

Personal

AssistantNLP

平台Bot

Factory平台TMAIOT平台平台级产品智能

智慧金融AI

机

器

人

解

决

方

案行业落地数据获取成本高•

单

一

的标准问答模式不适合结构化复杂数

据，且数据大量维护成本高•

跨部门查询数据耗时长、需要数据部门经

常性支持，且不能随时查看核心产品竞争加剧•

互联网金融迅速崛起，信用卡、贷

款等核心业务获客难、留客难、活

客难•

对场景化、智能化的获客渠道需求

增加电销、客服人员局限•

人力成本高，培训周期长•

工作效率低，情绪波动大，且

首轮沟通的挂断率拒接率高•

行业知识复杂•

管理痛点：人工质检效率低、

质量差，易遗漏营销方式亟需创新•

依赖客户主动点选、搜索已

无法满足业务需求，需要转

向主动营销•

客户个性化服务需求增加，

需发力精准营销理财产品需求激增•

用户理财需求激增，有限的客户经理

无法满足客户咨询

需求银行行业痛点•

理财

产品种类繁杂，用户检索信息难

且无法快速找到适合自己的产品银行行业痛点

2C

智慧卡业务申请、激活、查账、分期、还款、催收

…

智慧理财投教、养老、产品咨询、财经观点挖掘

…

智慧营销拉新、留存、促活跃•产品推荐、信用卡激活、续投、分期引导、活动推荐

…智慧卡业务智慧理财智慧营销智慧

数据AICC

智慧数据NLQ、多轮对话、

KG、知识库管理、文本挖

掘、用户画像、热点分析

AICC智能客服、坐席助手、客服质检、外呼场景（催收、贷款、主动营销

…）

2B智能客服专员品牌营销达人为客户打造AI虚拟员工智能理财顾问机器人平台银行客户1.大金融客户

2.城商行3.农信系统多样化智慧银行解决方案根据业务差异，组合搭配

的解决方案服务AI数据专家产品咨询数据查询业务引导辅助决策业务办理

多轮对话

意图引擎

自然语言理解

多模态情感识别

上下文记忆

知识图谱

用户画像

深度学习银行行业机器人群企业事

务管理

机器人机器人中枢呼入呼出

机器人咨询型

机器人知识型

机器人实体机器人任务型

机器人闲聊型

机器人•

7x

24

服务•快速找到答案且标准回答•了解客户精准营销•全覆盖智能质检保持服务质量•从客服客户对话总结客户需求及知识库•从售后客服转变为主动营销•降低人工客服训练成本及提高工作效率•不间断工作处理海量信息•机器人扩充周期短能随业务量变化服务体验成本效率业务发展AI智慧银行的价值智能

智慧金融AI

落

地

业

务

场

景核心场景•

智能对话分期查询+办理•

账单分期+交易分期主动外呼营销•

办卡类型精准推荐•

多轮对话主动交互推荐办卡•

主动外呼交叉销售办卡核心盈利点还款•

智能语音催收，降低逾期率•

智能对话查账与智能还款•

提前还款语音呼入•

•

•

•

•

•点：聚焦核心盈利点线：覆盖完整业务流程线面：售前+

售中+

售后<-->内部+

外部全面提升盈利能力激活：长期未激活外呼提醒智能语音、对话激活提额：智能语音临时提额取现：智能对话取现+现金分期主动引导刷卡：卡片升级精准营销+刷卡优惠推荐积分：积分兑换、到期提醒智慧卡业务提高活客服务营销精准获客主动留客分期用卡•

知识图谱，

实现内部员工对卡特征、

卡费

率、分期费率精准查询•自然语言查询（NLQ）

，办卡业绩可视化

查询与分析•

智能质检与坐席辅助

，分期外呼销售流程

导航、检测与即时评估•

多渠道智能对话

，节省咨询时间•

多轮主动交互

，提升客户体验•

精准被营销

，满足潜在需求点：聚焦核心盈利点线：覆盖完整业务流程线面：售前+

售中+

售后<-->内部+

外部全面提升盈利能力多轮交互，智能业务办理情感识别+知识查询，人工坐席辅助

智能中控系统，业务导流智能对话，业务咨询热点用户问题分析用户情绪分析，用户画像分析-精准营销AI语音质检-提高服务质量全面提升运营+盈利能力智慧卡业务业务闭环高频业务场景定制，完成数字化

智能化转型内部外部售后售前售中全自动语音+文字主动智能营销••

•

••

•

•

•智能中控+智能查账、还款、分期统一协议的多机器人接入架构中控平台定义了机器人通讯统一协议。在此协议的基础上，系统实现对各bots管理场景跳转和上一轮保留支持机器人内、机器人间的业务场景跳转，且支持对多变复杂的场景跳转实现意图及实体信息的继承Bots对话状态管理系统根据协议汇总多机器人解析出的会话状态、语义信息，并根据会话状态及语义理解信息进行会话状态管理、请求调度及分流请求语义理解系统会对请求做语义理解特征增强，提供包括分词、词性标注、intent等信息智慧卡业务查账机器人还款机器人分期机器人情绪转人工中控对话平台智能对话取现+现金分期主动引导+信用卡激活提醒AI虚拟员工帮助用户完成业务咨询+主动引导客户进行业务办理例如：取现业务咨询—现金分期主动引导0代码快速场景搭建更快速：高频业务咨询、办理场景快速搭建更灵活：既支持定制，也支持自主搭建提高活客、

留客率智能语音外呼提醒，提高转化率高频基础场景：卡激活提醒、卡片身份证到期提醒、交叉销售活动邀约等精准识别用户意图与需求自然语言处理模块精准理解用户语言外呼报表分析用户潜在需求信用卡激活智慧卡业务投资者教育意图识别文本

挖掘理财知识库用户画像

财经观点

资产配置成长

信息检索

理财知识

产品咨询

账户查询智慧理财

专业投资者售中售前售后投教

机器人货币基金老股民基金达人互联网金融银行理财

理财小白知识

图谱多轮

对话

功能介绍

高频客观数据查询

主动交互保持用户粘性•

全市场基金数据多维度查询•

宏观经济指标查询•

行情查询

在对话过程中普及投教价值观•策略话术

+

引导•

理财小常识主动推送

优势•

新闻资讯每日推送•唤醒式二次引导

产品痛点•

通过对话的交互方式降低了用户查找海量数据的搜索成本•个性化的主动交互，丰富了对话过程中的交互体验案例-摩羯财经投教Bot

优秀的话术设计

海量数据全覆盖

较强的用户粘性

流畅的对话体验

背景人口老龄化已经成为我国极为严重的一个社会问题；个人对养老金的了解十分有限；养老投教的工作迫在眉睫；

服务客户100+公募基金公司、

100+三方代销机构、公募基金规模超过12万亿(不包括2万家私募基金)

产品痛点•通过养老金知识图谱的构建，完善养老投教知识库，帮助普通投资者了解养老相关的知识；•构建新闻知识图谱框架，通过自然语言理解技术，整合市场大V观点，第一时间为用户解读市场热点；案例-基金业协会养老Bot

打造以客户需求为核心，结合产品

和用户行为的服务营销体系•

产品推荐•

信用卡激活•

外呼场景

…•

知识库管理•

业务办理•

坐席助手•

客户质检

…•

到期提醒•

续投引导•

分期引导

…•

活动推荐•

优秀话术•

主动交互

…交互体验智能化营销流程自动化资源投入最适化业务场景精准化智慧营销客户用户行为降低成本获客率活客率留客率产品案例-产品推荐Optional

FAQ：标准Q:定期和活期的区别?（回复标准A+追问）Optional

FAQ：标准Q:到期退出规则?(回复标准A+追问)确认信息后进行【产品引导】意图识别：产品推荐上下文案例-产品推荐Optional

FAQ：标准Q:活期产品的限额?(回复标准A+追问)确认产品信息后完成购买流程；（同样适用于产品预约场景）高频对话分支：计算产品收益意图识别：产品推荐自然语言查询文本挖掘焦点分析热门问题分析智能数据分析关键财务指标分析产品信息查询+对比+推荐超级文本挖掘，新闻焦点分析

用户画像•

热点问题即时分析、预警•

售前售中售后全方位用户画像

智能数据工具•

丰富智能数据工具•口语化查询，可视化视图•

快速搭建、易维护、可复用•

灵活数据，结构化/动态

•••客户数据全方位数据联通银行、客户、数据实现全方位联通可实现跨部门数据查询让数据说话、流通，即时、随地查询

•••智慧数据银行数据查询从未如此简单用户画像御繁以简知识

图谱语义

搜索

标准化知识库管理平台•操作简单，页面清晰，快速上手使用•

自助完成一站式知识库建立和管理

丰富的知识库管理模块•

标准问答•

知识图谱

•

词库

可视化数据分析+数据优化•热点问题分析，未匹配问题分析，及时预警•可视化图表，趋势清晰明了•对话日志多维度分析，帮助构建用户画像案例-BotFactory知识库平台上汽大通

-动态数据查询动态数据查询+计算•对接CRM、

ERP等系统数据，实时调取数据库内容；•

环比、同比、对比数据智能计算与显示；•

支持数据查询权限设置。口语话输入语义解析+多元视图•从人理解系统功能菜单--

>系统理解人的口语指令；•多元化文本、报表、图表视图，满足客户多样化需求上下文+主动交互补全信息•

上下文多轮查询，可实现多维度结合+跳转灵活查询，如时间、指标、区域等；•

主动交互补全维度信息，信息获取更准确。0代码开发

，轻松实现移动办公•

多渠道移动办公，微信、

Web、APP、小程序；•随时随地实现数据查询；•

0代码开发，快速搭建案例-自然语言查询（NLQ）顺丰

-财务指标动态查询

财务数据查询•银行核心财务指标随心查•关键财务指标分析

销售业绩追踪与查询•

销售人员如信用卡、理财产品、贷款动态数据查询•

支持多维度查询，如按照月份、年份、地区、分支行•

方便管理人员查询历史业绩、动态管理业绩完成度，•

节省跨部门获取数据沟通成本且可以随时查询案例-自然语言查询（NLQ）知识库管理

信息查询+推荐信用卡/理财产品介绍产品推荐活动规则介绍产品特征查询用户权益介绍产品特征计算部门知识库适用条件1.

FAQ定义困难

，属性过多

，工作量大2.

多轮对话轮数过多

，配置困难3.手机系统勾选交互差

，开发成本高

，不可复用4.普通搜索准确性低

，单轮且无法推荐案例-智能语义搜索对话式交互推理能力可复用，易维护多条件查询计算能力智能推荐语义搜索外部

客户内部

员工保险产品智能语义查询

基础搜索功能了解单产品或多产品的属性/特征，例如信用卡费率；根据属性（单一/综合）条件，查询产品；确认产品特征（是否查询）

推理计算功能比较产品的差异性，例如理财A与理财B的管理费用差多少；知识推理，间接查询某产品的属性，例如起购金额最高的定期产品，可以提前赎回吗；特殊计算，例如最高、最少、排名、公式等

对话功能上下文继承，例如理财的A的起购金额是多少？理财B呢；主动反问，收集必须信息；智能推荐，例如根据用户问句内容推荐适合的产品案例-智能语义搜索

新闻观点挖掘•

以用户需求为出发点•深度结合客户业务场景•结合强大的NLP算法能力•通过构建知识图谱应用服务智慧数据-文本挖掘AI中台是一个用来构建大规模智能服务的基础设施，对企业需要的算法模型提供了分布构建和全生命周期

的管理服务，让企业可以将自己的业务不断下沉为一

个一个的算法模型，

以达到复用、组合创新，

规模化

构建智能服务的目的AI中台大数据云计算中台是真正为前台而生的平台，它存在唯一目的就是

更好的服务前台规模化创新，

进而更好的响应服务引

领用户，是企业自身能力与用户需求持续对接。ABCAI中台AI中台逻辑说明业务分类识别业务端统一入口双向数据流数据分析各业务单元业务逻辑识别业务数据单元业务请求接口数据请求接口交互意图识别前端交互流程引导财务系统财务咨询预测分析人力资源人力咨询数据查询行政咨询交互确认AI平台RPA流程ERP系统IT咨询语音文本智能AI中台集成开发平台NLPLOC

(飞,上海)LOC

(住,上海)agent

(飞,我)

TMP

(飞,

明天)

TMP

(住,两天)

ATP

(要,如家)自然语言理解句式识别句法和依存分析施受人称识别意图识别意图分类中文分词人称实体识别语义角色标注肯定否定判断NLU句子重写情感分析关键词分析词性标注言外行为分析命名实体识别SyntacticParse

TreeSRL

TripleFormatTopicDependencyParseIntentParseEmotionSemanticRolelabeling自然语言理解目标：根据语意，将句子标注成「办，分期」，或

「查，分期」。每期要还多少钱?前两个月我还了多少钱?

来自语言学家建议规则1:事件时间(event

time)为未来式、未发生规则2:事件时间(event

time)为过去式、已发生办理，分期查，分期严格的标准由语言学家制定标注标准，给出标注范例，

2人

以上标注，出现歧义时小组讨论判定算法工程配合语言学家跟算法专家还有工程师搭配，

在标注

和算法测试做各种多次闭环的实验与研究豪华的阵容30多位语言学家，均是硕士或者博士智能

智慧金融AICC

智

慧呼

叫

中

心核心场景智能客服智能质检AICC智能助手•全量质检，人工抽检•

场景/流程/关键词质检•

情绪质检•

规则定制•

知识库管理•

自动填单•

坐席辅助•

知识推荐•

话术推荐•

来电原因分析•

热点趋势分析•

投诉预警•

用户画像•

坐席地图•

话术沉淀•

催收•

回访

•

电销呼叫中心整体解决方案AICC

(AIContactCenter)智能外呼智能分析智能客服

1智能IVR坐席辅助

智能查询坐席地图

1知识管理运营管理AICC解决方案场景主动营销AI坐席主管客户画像文本挖掘智能质检精准营销智能外呼热点分析客户在线服务通话记录通话记录文字进线文字进线客户信息语音进线客户信息DM多轮对话意图识别对话状态追踪候选动作选择转接人工AI话术知识图谱上下文客户画像场景切换主动对话情感计算具备情感智能的多轮对话机器人-交互流程很活泼有知识记忆好知客户全技能讲策略情商高听的懂NLUNLG说的好客

户ASR/TextTTS/Text知识层会话层接入层Products产品•领先的NLP

核心能力

（专利、技术）；•能提供自有能力的整体解决方案；•机器人提供标准通用的接口，方便和企业内部系统集成通信；•采用通用接口/协议，支持主流第三方语音网关、第三方ASR/TTS产品；Performance性能•多轮对话工具task

engine能覆盖几乎所有的外呼场景

如：营销、催收，产品/服务回访，

调查；•TE提供可视化操作，像画流程图一样容易，即插即用;•呼叫管理支持实时监控、高并发外呼、实时数据，助力企业数据驱动的运营需求；情绪检测意图识别标准问题集知识图谱多轮对话语音识别语音合成自动外呼通用接口十大核心能力NLP自然

语言处理快

-

自动拨打•采用自动拨号技术，并且支持并发外呼，使得机器人的外呼效率大幅提升。超过人类坐席3倍以上的拨打效率。真

-

真人语音•可自主选择不同会话语音，真人或机器人语音多重引擎，可按照客户需求高度定制。给用户提供良好的通话体验。多

-

多轮会话•领先的多轮会话技术，适用于询问回访，预生活服务约，复杂营销等多类型、多样化场景。灵

-灵活打断•在机器人说话过程中，用户可以随时打断通话，灵话插话;开放对话管理引擎，

客户可以自主配置，实时生效。•业界精准的语音、意图识别和对话管理，准确挖掘用户需求，筛选用户意向，通过对话识别

用户性别，情绪等，抓取用户的真实意图智能外呼—产品特色准

-准确识辨重点监控指标实时显示•

实时提醒坐席人员目前重点指标监控情况，出现预

警及时提醒；•

情绪预警：支持客户及坐席情绪预警；•

语速：监控坐席人员目前语速情况，语速过快或过

慢均可预警；•

坐席抢话：提示坐席人员存在抢话情况；•

敏感词触发：若通话过程中，出现敏感词，提示坐

席人员注意。通话结果实时监控

•识别结果实时显示；•关键信息高亮标识；•触发违规点标红显示；•

支持查看实时通话记录，以及历史

通话记录，支持粘贴复制，帮助快速完成工单关键信息，也可与工单系统对接，系统自动填单，人工复

核确认。业务场景质检•

确认过的流程自动勾选，遗漏节点

自动提醒，业务流程一目了然；•

根据对话自动切换当前质检场景；•

可灵活设置质检规则，及触发条件；•

可根据用户意图及业务流程建立算

法模型，机器质检；用户画像及用户轨迹•

系统自动总结客户标签；快速了解客户背景信息；•

支持对接业务系统，获取客户结构化数据；•

支持查看客户历史业务办理轨迹，帮忙坐席分析用

户操作规律及预测用户意图，更好得为客户服务。场景话术及匹配话术•

场景话术：根据业务场景节点，自动话术推荐；•匹配话术：根据系统匹配知识点，自动话术推荐；•支持用户修改新增