【人民币国际化过程中的限制性因素及应对策略10000字（论文）】

人民币国际化过程中的限制性因素及应对策略目录前言 1一、人民币国际化的含义及意义 1（一）人民币国际化的含义 1（二）人民币国际化的意义 1二、人民币国际化的可行性分析 2（一）当前人民币国际化的现状 21.跨境贸易人民币结算情况 22.人民币在港、澳、台地区流通情况 23.货币互换协议规模扩大 34.离岸人民币市场得以发展 3（二）人民币国际化初步具备的条件 41.中国经济规模巨大 42.人民币对内对外币值稳定 43.金融市场广度相对较大 5三、人民币国际化的优势 5（一）享受铸币税 5（二）有利于缓解高额外汇储备压力，降低外汇储备规模 6（三）提升中国的国际地位和经济影响力 6（四）防范和降低汇率风险，促进中国国际贸易和投资的发展 6四、人民币国际化进程中的限制性因素 7（一）中国金融市场深度不足 7（二）汇率、利率未完全市场化 7（三）金融监管水平滞后 8五、人民币国际化的应付措施 8（一）加大中国金融市场开放度 81.人民币国际化要实现货币可自由兑换与资本账户的开放 82.在岸金融市场开放 93.离岸市场融资 10（二）推动汇率市场化 101.可以放开有组织的场外外汇交易市场 102.进一步放宽对实际交易价的变动浮动限制 113.取消结售汇及其它外汇管制措施 11（三）提升中国金融监管水平 111.建立完善的监测体系 112.巩固金融监管的国际合作 12参考文献 14前言货币国际化被各国努力追求，因为它可以降低交易成本，并给国家带来不少的收益。近年随着中国经济的不断增强，人民币的国际化进程又过渡到了新的水平，特别是和周边国家和地区的贸易发展，有效促进了人民币的区域化。尤其是在香港地区，由于地理优势和国际金融中心的地位，再结合上我国政策的鼓励，离岸人民币市场迅速发展。人民币的国际化、离岸人民币数量的集聚、离岸人民币汇率即期和远期市场的发展，都对我国货币市场作出了新的挑战。尤其是我国资本项目还没有放开，如何建立人民币回流的有效机制，已成为当前一个十分迫切的问题。与此同时，离岸人民币也加剧了央行宏观调控的困难程度，随着离岸市场上人民币和人民币产品的增加，对央行的货币政策必定会带来困扰。央行如何调控在岸货币市场和离岸货币市场，促进国家经济的发展变成了一个很有意义的研究课题。而本文认为解决这些问题的最关键的地方，在于一国基准利率的有效发展。一国基准利率不只是央行调控宏观经济的有效办法，也是宏观调控各类金融产品定价的基准。基准利率为离岸货币产品提供了可靠的参考价格，而人民币汇率的稳定有利于进一步的循环流通。一、人民币国际化的含义及意义（一）人民币国际化的含义货币国际化是指某国货币流出国境，人民币国际化的本质是指人民币在海外世界的范围内流通，境外主体投资、储备和汇兑。（二）人民币国际化的意义规则不合理的美元霸权体系，在中国崛起的过程中，国家利益常常会在与他国的摩擦中受到损害，人民币国际化是中国发展壮大过程中的必然选择。人民币国际化具备了什么样的基础和条件？盈利和成本之间关系如何处理？发展过程中面临着什么样的国内外环境？有哪些国际经验可供参考？人民币国际化应该如何进行下去？中国政府为人民币国际化的发展应采取什么样的保护措施？这些问题都是值得我们关注的，并为中国的经济发展是有重要的指导意义。本篇通过梳理货币国际化一般规律的前提下，结合中国的现实情况和国际政治经济形势的变化，分析了人民币国际化的成本收益和障碍因素，以及人民币国际化对中国的意义，同时借鉴美元、欧元等国际化的经验和教训，研究人民币国际化的可行路径，和可操作性提出了自己的建议。货币是国家主权的象征，反应的是国家的综合实力。人民币国际化不仅仅会对国际货币体系产生重大影响，也是中国走向国际化发展的符号之一[1]。人民币国际化发展是新兴国家货币国际化，相关理论研究的内容比较缺乏，因此对人民币国际化的研究不仅能够在实践层面上引导人民币国际化的发展，并也能为其他发展中国家货币国际化提供参考。二、人民币国际化的可行性分析（一）当前人民币国际化的现状1.跨境贸易人民币结算情况自2009年7月，中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、银监会、国家外汇管理局六部委联合公布了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》，标志着跨境贸易人民币结算业务正式推出。此后人民币结算业务不断攀升，2012年全年跨境贸易人民币结算业务累计为2.94万亿元人民币，较上年的2.08万亿元成长41.3%,反映出人民币作为支付货币的需求持续增长李伟.乔兆颖.徐立玲.人民币国际化的现状、制约因素和发展策略[J].金融观察，2011，5：47～51.。根据环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）最新报告，2012年人民币结算额一度超越丹麦克朗，成为交易量第14位的国际货币,占全球支付总量比例也增至0.56%,李伟.乔兆颖.徐立玲.人民币国际化的现状、制约因素和发展策略[J].金融观察，2011，5：47～51.李伟.乔兆颖.徐立玲.人民币国际化的现状、制约因素和发展策略[J].金融观察，2011，5：47～51.2.人民币在港、澳、台地区流通情况港澳地区由于与内地存在着密切的经济联系，每年相互探亲和旅游人数日益增多，人民币的兑换和使用已相当普遍。境外人名币的总存量中有一半都是滞留于香港澳门地区。在两岸贸易逐步扩大的今天，人民币在台湾的使用率也开始逐渐增加。尤其是“小三通”这一政策在海峡两岸得到实施后，人民币和台湾的钱币一样成为了不少地方（如金门，马祖等）在进行交易时所使用的媒介货币，同时也是变成了一种人民群众在日常生活里不可或缺的支付方式。2010年7月至今，人民币在香港特别行政区进入了发展的高峰时期，在与中国人民银行的合作过程中不但重新修订了人民币清算的相关协议，还同香港特别行政区的金管局签订了新的人民币相关业务的合作协议，让个人还有企业能够自由的使用人民币的转账以及支付等相关业务。2010年底，香港地区人民币存款总额达2800亿元，同比增幅超过200%，香港的人民币资金池已初具规模。3.货币互换协议规模扩大从二零零八年十二月开始，我国加快了同周边一些国家以及地区在金融上的相关合作，出台了许多两国货币之间进行交换的相关安排和协议。同年十二月就同韩国中央银行签订了人民币一千八百亿的协议（框架），第二年一月同香港相关金融部门签订了人民币两千亿元的协议（正式），之后相继同马来西亚（八百亿元人民币）、白俄罗斯（两百亿元人民币）、印度尼西亚（一千亿元人民币）、阿根廷（七百亿元人民币）以及巴基斯坦（一百亿元人民币）分别签订了货币互换协议。我国到此为止，央行所签订的货币互换相关协议在数量上已经达到六个，其总计金额为人民币六千五百亿。台湾，欧洲，新加坡将进一步签署互换协议缓解金融紧张，同时为人民币国际化进一步铺下道路。4.离岸人民币市场得以发展中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局决定增加人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度500亿元人民币，允许试点机构用于发行人民币A股ETF产品，投资于A股指数成分股并在香港交易所上市。2012年，与人民币国际化相关的新金融产品开始在全球各地不断涌现，一步步迅速拓展人民币“全球版图”。2012年与人民币国际化相关的新政策、新金融产品层出不穷，令人眼花缭乱。从RQFII扩容到香港人民币贷款翻倍、从伦敦点心债到芝加哥商品交易所的离岸人民币期货、从扩大人民币汇率浮动区间到人民币与日元直接兑换，短短一年时间，离岸人民币将其触角从香港延伸至欧洲、东南亚乃至西亚，而以人民币计价的投资产品也遍布伦敦、芝加哥、卢森堡等大小金融中心。根据2012年12月27日发布的公告，2013年4月起开始酝酿的深圳前海地区跨境人民币业务终于通过央行审批正式启动。前海企业今后可从香港借入人民币资金用于前海的建设与发展，借贷期限、利率由借贷双方自主确定。它作为人民币回流机制的“前海”改革，将使得离岸和在岸人民币的流动更加流畅。但是总体来讲，人民币的离岸市场远不及美元欧元等国际货币的离岸市场发达程度，需要继续大力发展。（二）人民币国际化初步具备的条件1.中国经济规模巨大从国际货币发展史来看，一国的经济规模、经济实力只有达到一定程度，该国的货币才会被别国接受，这也是市场自发推动的必然结果。满足货币国际化首先要具备的条件是本国经济规模在全球经济规模当中占比要十分大。从这个方面来讲，人民币具备国际化的条件。首先，中国经济规模巨大、增长稳定。从总量上来说，尽管总体发展水平还有待继续提高，中国已经成为一个有较大国际影响力的国家。目前中国经济规模已经排第二位，超过日本，所以在欧元、美元、英镑、日元四个主要储备货币里面，中国完全有占一席之地的经济规模的支持。其次，中国经济从增量上来说对全球经济的影响力越来越大，中国在经过改革开放30年持续、快速、稳定的发展之后，经济实力已经能够支撑人民币的国际化进程。再次，从发展角度来讲，我国经济和贸易规模将会继续扩大。随着经济和贸易方面的相关实力越来越强，我国在经济上对世界的影响渐渐升高，越来越多的国家愿意接受和认可我国货币，如此便能帮助我国货币充当主要贸易支付方式的比例进行提升，为我国货币能够成为全球储备币种而铺好道路。2.人民币对内对外币值稳定人民币币值稳定，是人民币国际化的基础条件。保障人民币资产的价值稳定，让世界各国的投资者相信人民币国际资产的安全、可靠，并且能够保值和增值，这样人民币才有可能国际化。一方面，通货膨胀率要足够的低。从2000年到2012年，中国CPI物价累计涨31%左右，虽然通货膨胀率并不理想，但是是可控的。经过宏观调控，通货膨胀率会得到有效控制。另一方面汇率波动性要适度，一成不变与大幅波动都是影响货币国际化的阻碍。中国在货币币值稳定方面是具有优势的。中国汇改近7年以来，人民币保持强势使得人民币资产在国际市场上具有吸引力，所以在人民币升值的通道下人民币国际化如顺水行舟，更加容易推行。3.金融市场广度相对较大与金融相关的市场需要有一定大小的规模，可以给持有货币者供应相关的渠道以及相关的场所等，如此才能够顺利开放资本性质的市场。一个国家的国币如果成为国际化性质的货币，那么持有这种货币的别国就需要考虑这种货币保、增值的问题。我国货币若想成为全球储备货币就必须建立相应的资本市场来对人民币进行计价，特别是具有“资产池”效力的债券相关市场。就当今的股票相关市场来说，日本和英国已经不如我国，尽管同美国和欧元区还有着很大的一段差距。再者，我们国家债券相关市场在发展上的速度可观，尽月一九九七年到二零一一这14年的时间，债券相关市场的总余金额就从四仟七佰多亿元飙升近四十五倍，达到二十二万亿。在国际银行的相关统计数据中，我们国家的债券相关市场在世界上一直保持着第5名、在亚洲中一直保持着第2的排名。在我国外交相关交易市场中，发展迅速的产权市场一直都是十分重要的一块领地。其二零一零年的交易额就有七千亿，第二年突破一万亿。以IPO融资口径进行计算的话，该市场在融资上的额度已经远远赶超沪深股票市场中的融资额度。与此同时，资本性质的市场对外的开放情况也十分稳定，人民银行在二零一零年八月启动了RQFII这一制度，同意境外的第三类相关机构能够成为债券市场（银行之间）的一份子，为滞存在境外的我国货币的回流途径进行了扩宽，使国内债券相关市场在可投资的种类上得到了丰富，为市场中的相关交易注入了活力。据粗略统计显示，当下已经有将近四十家位于过境之外的相关机构得到了在债券市场（银行间）的投资资格。三、人民币国际化的优势（一）享受铸币税人民币国际化的最大收益是中国可以从中获得铸币税收入。广义的铸币税被定义为“因本币国际化而获得的本币及其表征的金融资产的净输出。”该权力在世界上只有国际储备货币的发行国家才能享受，靠在成本较低的本国对轨迹储蓄货币进行发行以谋取利益，从中赚得的利润为其他国家在商品、劳务交易和直接投资所赚取的利润。要是我国货币能够成为国际化储备货币，则意味着中国可利用很小的纸币发行成本来占有和使用国外的物品和资源，也就相当于获得无息贷款，从而获得了额外的国际资金来源。（二）有利于缓解高额外汇储备压力，降低外汇储备规模当前我国的外汇储备已经超过2万亿美元，巨额的外汇储备已经给中国货币政策带来了前所未有的压力。近些年美国经济萎靡不振，加之此次金融风暴给美国经济的沉重打击，使得美元的坚挺形象受损。美元不断贬值导致了我国外汇储备的实际缩水，同时巨额的外汇储备还必然导致人民币的升值压力。人民币国际化可减少中国对美元等其他国际储备货币的需求，有助于降低中国外汇储备的规模，从而缓解高额外汇储备的压力。（三）提升中国的国际地位和经济影响力一国货币的国际化往往意味着该货币发行国在国际货币体系中地位的提高及在国际货币及金融政策协调中作用的加强，有利于增强一国在国际事务中的影响力。国际货币发行国在国际金融体系中具有较大的话语权，这种话语权意味着制定或修改国际事务处理规则方面巨大的经济利益和政治利益。一旦人民币成为国际货币，则意味着我国掌握了一种货币的发行、调节权。境外使用我国货币的一些地方会对我们国家产生依赖感，然而我们国家在经济上的一些政策和发展情况上变动也对这些地方有一定的影响能力。如此便能让身为全球第一大的发展中国家的我们在国际上的地位有所提升，以提升我们在国际经济中的影响和地位。（四）防范和降低汇率风险，促进中国国际贸易和投资的发展人民币国际化有助于降低汇率变动不确定性对国际贸易与国际投资的影响，以及降低货币兑换导致的交易成本，从而促进中国的对外贸易与投资。我国货币能够成为国际储备货币的话，那么在对外经济贸易中便可以享受更多的便利，如此就能推进对外贸易发展的更广阔，同时又能够对国家在国际上的影响力带来提升。还能在进出口贸易和相关投资消费上带来更多便利，也没有使用外汇时所需要承担的各种风险。四、人民币国际化进程中的限制性因素（一）中国金融市场深度不足一国货币要成为世界货币，必须满足其兑换基本不受管制，且拥有一个具有相当广度和深度的金融市场等要求。货币兑换的自由度越高，该货币的风险越小，国外持有者获得和使用该货币的可能性就越大。一个高度发达且开放的金融市场可以在金融交易中提供多种形式的工具和渠道，以让各种类型的持有人在安全以及盈利等方面的需求得到满足，方便了货币在国际上的供需。可是我国距离做到自由兑换所需的资本还有差距，很大程度上限制了我国货币在国际上的流通性，相关的离岸市场较为不足，外国投资者获取、转让人民币困难，制约了人民币的进一步国际化。中国金融市场上仍需开发衍生产品市场，金融产品的品种、质量以及金融新能力都与发达国家存在很大差距。然而与人民币相关联的金融产品在现在的市场上还十分的缺乏，使得投资者在相关风险的判断与防范上有些困难。所以人民币在国内的金融市场中的深化工作是令人民币实现国际化的首要条件。（二）汇率、利率未完全市场化一个国家所使用的货币能不能国际化，主要是看市场选择的相关成绩。唯一能够决定货币拥有的使用价格——利率、汇率——的是市场中所存在的供应、需求之间的关系，绝不可以有遭打压制还有歪曲的情况出现。国际化货币（如日、欧、美元）所拥有的共同的特点是市场化性质的利率以及汇率制度上相对自由的浮动性。利率的市场化能够将进行货币借贷交易的资本市场在供需关系上的真实情况进行反应，当利率出现波动的时候自然也会对金融产品带来价格上的影响，如此就可以让客观存在于市场里的规律去约束对货币资本进行借贷交易的两方。再者将利率进行市场化的同时也能使政府对市场经济的真实面貌进行了解，将之作为目标之后能够更加灵活有效的去进行宏观上的调控工作。本地货币与外来货币之间所进行的价格转换就是汇率，据有相对自由的浮动性质的汇率制度在对该种货币有多少价值进行反应时的真实度比较高，能够把外汇市场中的供需情况比较客观的进行反映。只是我们国家当下在利率和汇率上的相关改革工作都还在进行之中，距离市场化的全面覆盖还有一些差距。（三）金融监管水平滞后一个国家的货币成为国际化储备货币之后会导致金融上的风险变多，如此便要求这个国家的政府在对金融风险方面要有很强的防范功力，在金融相关的监管体制上必须完善健全，具备宏观调控上的相应经验以及高技巧的操作能力且在政策调控方面十分熟练。可是我们国家在金融相关的监管体制上并不健全，相应经验也并不丰富。金融相关市场体系并不健全的国家无法在金融上将自身同国际接轨，无法将国际上的金融动态及时进行反映，本国货币更在国际市场价格制定上没有参与权，货币无法真的做到国际化。在人民币迈向国际化的过程中也伴随着许多风险（洗钱、流通中货币的速度不能掌握和货币相关政策效力减弱），为此我国金融相关监管机构部门在监管的力度和水平上必须不断加强，以能够尽快完让人民币国际化的目标。五、人民币国际化的应付措施（一）加大中国金融市场开放度1.人民币国际化要实现货币可自由兑换与资本账户的开放对资本账户进行开放也就表示与资本相关的要素市场会有受到冲击的可能，全球经济周期也会直接对我国经济上的宏观政策带来影响。介于亚洲金融危机所带来的教训可以得出，新型国家中存在的金融性质的市场还有着许多不足（缺乏深度，经济结构和体系不够合理，宏观上的调控能力不足），对以资本相关项目的开放所带来的一系列冲击很难面对。站在全球角度进行分析，汇率和利率市场在雷顿森林体系彻底崩坏之后十分动荡。面对如此大环境，新兴国家应该在国内、外市场之间保持相对的距离，身为新兴国家的我们在也面对资本相关项目的开放上一定要十分慎重，尤其是人民币的兑换以及对资本账户进行开放等方面。自由兑换这一问题必须得到解决。货币不能完全可兑换会带来两个问题：一是会影响货币持有国对该货币的处置便利，从而影响其根据实际需要和国际货币市场走势，对储备货币组合进行调整；二是会影响货币的回流，形成境内与境外两个。在资本项目没有完全开放、在我国货币还没有在兑换上面完全可行的现状下面，国际化很难实现。所以不妨先将人民币计价以及结算的贸易工作进行推进，双边余额的清算工作可以由政府来完成，借此在资本性质账户没有开放的情况下来将人民币的国际化进行逐步的实现。要加紧使人民币能够进行自由兑换的进程速度，首先应该将外汇管制上的相关理念和限制进行放松。资金的流入能够将国外FDI（直接性质的投资）的自由性质的汇兑进行逐渐实行，对国外投资商进入我国金融市场进行投资的相关规模进行逐渐放宽。对与资本流出相关的审批程序进行简单化和调整修订，针对境内个人或者团体、机构向海外进行投资时所设的限制应逐步放宽，以激励大众在直接对境外进行投资时更多的去使用人民币。在人民币出口性质的信贷方面，银行要对周边的公、私企业机构等适当提供中短期服务，以将人民币的影响能力以及使用覆盖率进行扩张。其次是需要初步设立起人民币在各个阶级层次进行越境流通的相关机构体制，并且能够借助跨越国境的我国货币结算试用点来将试点的范围进行扩张，逐渐从位于沿海的经济发达市转移到内陆以及边境，慢慢向亚洲上的其他国家进行渗透，扩大人民币在本国以为地区是使用范围，初步创建起我国货币的流出机构体制。2.在岸金融市场开放我国境内在这方面要依赖位于上海的国际性质的金融中心的建设，它在我国货币转向国际化的进程中有着密切紧密的关联。上海想要变成正真意义上国际性质的金融中心，人民币国际化是不可或缺的，然而建设好国际金融中心也对我国货币加快实现国际化有所帮助。从国际化货币的成长史分析得知，国际化金融中心的设立是一个国家想要把货币进行国际化的必须前提，然而随着国际化在货币上的深入发展，同样也能够带动和推进金融中心的建设效率。人民币国际化进程可以分为贸易结算、投资交易和国际储备三个阶段。随着用于跨境结算的人民币规模逐步扩大，境外非居民对人民币的持有、交易、清算和保值需求会增加。相应地，金融市场需要进一步开放，使境外人民币能回流到境内获取收益，反过来会提高境外机构和个人持有人民币的意愿。若能同时具备贸易结算、清算和交易功能，又能通过资产管理保值增值，人民币国际地位将不断增强，上海的国际影响力也将与时俱进。“十二五”是上海在完善金融市场体系基础上，基本确立全球人民币资产交易、定价和清算中心地位的有利时机。上海银行间同业拆放利率作为着力打造的基准利率，目前已在很多金融产品的定价中发挥基准作用；国债市场提供较长期限的无风险利率定价，通过各种期限国债交易结果形成的收益率曲线，是市场上其他更长期限利率产品的定价基准。“十二五”上海将继续发展国债市场、外汇市场，进一步提升人民币资产定价影响力。在清算体系的建设上，上海将逐步打造包括外汇交易中心和清算所在内的连接各个金融市场的为人民币外汇产品、利率产品以及其他衍生产品提供清算服务的网络。3.离岸市场融资香港地区是人民币国际化的一个试点。香港独特的贸易，金融，历史，时区，使香港成为大陆最重要的贸易渠道和投融资渠道。香港离岸金融市场上人民币存款余额迅猛增长，跨境人民币贸易结算迅速扩大。在直接投资方面，香港市场为离岸市场人民币资产做了不可磨灭的贡献，包括人民币债券，单款，股票和房地产信托基金的创造。金融资产方面，以人民币定价的点心债券，于2011年香港发行1100亿元，累计至2012年6月约为2158.64亿元。此外，香港证券市场的人民币IPO，香港离岸人民币拆息定盘价，人证港币交易通，房地产投资信托，交易型开放式指数基金等产品的发展为有利于人民币国际化。然而香港离岸市场人民币市场仍需下一步发展。首先应继续拓展离岸市场的人民币产品种类。人民币贷款等信用创造产品，挂钩人民币的各种衍生品，投资性的人民币产品都需要大大加强。人民币点心债券的二级市场需要进一步加强。其次，离岸金融市场的定价标准应进一步完善。香港财资公会在2011年6月正式推出美元兑换人民币即期汇率定盘价，形成统一离岸人民币汇率定价机制。在香港建立人民币离岸市场，可以形成一个市场化的人民币利率和汇率指标，为内地的利率体制和汇率体制改革提供一个参照，同时也在事实上会形成其进行改革的动力。再次，应该面向非居民开放业务。应该放开对与大陆或香港没有贸易联系的一方对人民币使用的限制。香港离岸人民币市场应该进一步拓展香港非居民的离岸人民币业务，例如人民币银行账户，基金和债券投资，保险产品，按揭，外汇兑换，银行间资金转移，银行卡等业务。（二）推动汇率市场化1.可以放开有组织的场外外汇交易市场以统一的银行间外汇市场取代分散的外汇调剂市场，一方面，企业部门被排除在批发性外汇市场之外，人民银行起决定性作用，市场参与者代表性不足，另一方面，在强制结售汇以及人民币升值预期下，外汇集中到人民银行，无法“藏汇于民”。根据BIS统计，2010年4月，全球外汇交易总额日均超过4万亿美元，而我国外汇交易中心每天的交易规模仅300亿美元左右。2.进一步放宽对实际交易价的变动浮动限制目前我国汇率实际交易价的变动浮动限制是1%，汇率弹性仍不算高。只有放宽交易实际交易价的变动浮动限制，增加汇率弹性，汇率才更加能加灵活的反映供求关系。人民币汇率更加灵活,将增添包括海外中国人在内的外国投资者的信心。同时汇率弹性不够，也增大我国对境外热钱的吸引力。增加汇率弹性可以防止热钱流入，阻止国内资产价格因此而被推高。3.取消结售汇及其它外汇管制措施非市场的管制和约束，会让让外汇市场不能充分竞争，无法形成逼近均衡汇率的交易汇率，导致外汇市场不能代表实际供求关系。汇率的扭曲，使得资源无法达到合理配置，限制了经济的发展，妨碍国际经济的正常往来。（三）提升中国金融监管水平1.建立完善的监测体系（1）将强进出口贸易的海关统计在人民币国际化的初级阶段--区域化阶段，在边境贸易中充当支付媒介和计价单位仍然是推进人民币国际化的重要动力。在支持人民币成为边境贸易通行货币、促进人民币在周边国家实现"区域化"的同时，加强海关统计中的人民币跨境流通情况的统计，有助于掌握人民币在周边国家的流量和存量，为金融监管和货币政策的制定提供参考依据。（2）积极与周边国家建立双边贸易结算机制。通过双边贸易结算机制，促进利用双边货币进行边境贸易，利于人民币现金更活跃、有序地跨境流动。同时，将人民币纳入双边贸易结算机制也有利于监测人民币现金跨境流动对我国国际收支头寸的影响，这是构建我国人民币跨境流通监测体系的重要基矗目前，我国已与越南、蒙古、朝鲜、俄罗斯、老挝、尼泊尔等边境贸易活跃的周边国家签订了双边结算与合作协议。（3）将人民币的跨境流通纳入商业银行体系银行体系的建立不仅可以将人民币的跨境流通和兑换从"地摊银行"等机构中纳入