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文档简介

25三月20241_个人财务规划实务初次面谈的准备１明确与客户面谈的目的,确定谈话的主要内容２准备好所有的背景资料３为面谈选择好合适的时间和地点4确定客户是否有财务决定权,是否清楚自身的财务状况5通知客户要携带的个人资料初次面谈中信息共享的话题１个人财务规划师需要向客户了解的信息２个人财务规划师需要向客户报露的信息３进一步沟通1.个人财务规划师的行业经验和资格2.个人财务规划师的费用和计算3.个人财务规划过程和实施所涉及的其他人员4.个人财务规划师的后续服务以及评估4注意沟通技巧,达到有效沟通对客户风险态度、风险承受能力的判断和分析

理论界对风险和行为主体风险态度的定义1.风险2.风险态度3.风险补偿金4.不同行为主体风险态度的差异5.纯粹风险和投机风险6.可分散风险和不可分散风险7.不确定性与风险个人风险态度和风险承受能力的评估１定性方法与定量方法的比较２客户投资目标３对投资产品的偏好4实际生活中的风险选择5风险态度的自我评估个人风险态度和风险承受能力的评估6概率与收益的权衡客户风险承受能力调查表信息和资料的收集个人资产负债表

资产金额

现金存款（含活期、支票、定期存款）股票、债券、基金外币房地产其它

负债

金额

短期负债

信用卡贷款分期付款利用寿险的借贷、消费性的个人借贷

长期负

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