A4金融理财竞争力标准

A4金融理财竞争力标准课件号：18分值：3分考试时刻：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.FPSB什么缘故要制定金融理财竞争力标准？为全球的金融理财行业制定标准让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识以上各项全是2.按照FPSB金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备：实现理财规划目标的实践能力恰当的专业技能金融理财专业知识实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业体会以及金融理财专业知识实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识3.金融理财实践能力包括哪些功能模块？收集、分析与综合整理收集、评估、分析与综合整理制定和评估策略制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理4.FPSB将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？

1.财务治理

2.资产治理

3.风险治理

4.教育规划

5.退休规划

6.遗产规划

7.税务规划

8.创业打算1.2.3.4.5.61.2.3.5.6.71.2.3.6.7.81.2.3.4.5.6.75.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险治理的内容？考量当前和可能的风险治理策略确定客户的投资风险承担能力按优先顺序排列关心客户实施风险治理建议的行动步骤确定客户采取主动步骤治理财务风险的愿望6.什么是税务规划？用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术7.FPSB认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力8.在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？当不存在有关行为标准时做出适当的判定使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势进行分析和制定策略时要做适当的研究为客户服务期间，承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力9.按照FPSB金融理财全球竞争力标准，关于金融理财专业知识，以下哪项是错误的讲法？一旦把握了金融理财知识体系，他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合起来提供称职的金融理财服务把握金融理财专业的知识体系，能够使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊重和信任把握金融理财专业的知识体系，能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心把握金融理财专业的知识体系，能够为客户带来更高的投资收益和更低的投资风险10.FPSB将金融理财知识体系归类为以下哪些领域？税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律财务分析债务经济和法规环境政府福利打算行为金融学道德和行为标准税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律财务分析经济学经济和法规环境政府福利打算行为金融学道德和行为标准税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律财务分析经济学经济和法规环境政府福利打算心理学行为金融学道德和行为标准税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律公司财务经济学经济和法规环境政府福利打算行为金融学道德和行为标准11.以下哪项不属于金融理财知识体系？私法个人财务比率企业治理经济环境业绩评估12.在收集时期，金融理财核心竞争力体现为：收集制定理财规划所需的定量信息收集制定理财规划所需的定性信息收集制定理财规划所需的定量与定性信息收集制定理财规划所需的必要信息13.以下哪项不属于分析时期和综合整理时期的金融理财核心竞争力：考量潜在的机会和限制条件来制定策略评估各项信息来制定策略制定和评估各种策略以创建理财规划整理客户信息以利分析14.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项属于财务治理的内容？评估承担的财务风险状况评估融资替代方案评估现有的税务策略和结构的适宜性评估退休时财务方面的要求15.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于遗产规划的内容？制定各种遗产规划策略评估每种遗产规划策略优缺点考量可能的各种遗产规划策略考量潜在的各种现金治理策略16.以下哪项不属于FPSB专业理念的核心？运用专业技能更好的服务于理财专业人士所在机构要求金融理财专业人士为了整个社会的利益运用他们的专业技能为客户利益服务爱护并促进金融理财行业的利益运用专业技能更好的服务于社会17.在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于沟通能力：恰当使用公式或数学方法与客户和他人建立良好关系当不存在有关行为标准时做出适当的判定认识到职业的公益性，并尽力做好18.在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于认知能力：展现适应不同思维方式和行为的能力阐述合乎逻辑的有讲服力的推理随时洞悉经济、政治和法规的变化进行分析和制定策略时做适当的研究19.分析时期的差不多金融理财实践包括：考量各金融理财组成部分的有关性考量经济、政治和政策法规的阻碍衡量成达理财规划目标的进展情形以上各