基金销售人员从业考试培训《证券基础知识》

基金销售人员从业考试培训《证券基础知识》contents目录证券市场概述证券投资工具证券市场交易证券市场监管证券市场风险及防范01证券市场概述证券市场的定义与功能定义证券市场是股票、债券等有价证券买卖交易的场所，是金融市场的重要组成部分。功能证券市场具有融资功能、投资功能、优化资源配置功能和宏观调控功能。投资者公司或政府机构，通过发行证券筹集资金。发行者交易商监管机构01020403负责对证券市场进行监管，维护市场秩序和保护投资者利益。个人或机构投资者，通过购买证券进行投资，获取收益。在证券市场上提供买卖交易服务的机构或个人。证券市场的参与者证券市场的分类按交易场所分类按交易对象分类按交易方式分类可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。可以分为竞价市场和做市商市场。可以分为交易所市场和场外交易市场。02证券投资工具ABCD股票股票定义股票是公司发行的一种所有权凭证，代表股东对公司的所有权。股票交易股票通常在证券交易所进行买卖，通过证券经纪商或直接在交易平台进行交易。股票种类股票分为普通股和优先股，优先股通常有固定的股息收益，而普通股享有公司决策权。股票风险股票投资具有一定的风险，包括市场风险、公司经营风险等。债券定义债券是发行人发行的一种债务凭证，代表债券持有人对发行人的债权。债券种类债券分为政府债券、企业债券和金融债券等，不同种类的债券风险和收益也不同。债券交易债券通常在证券市场进行买卖，可以通过证券经纪商或直接在交易平台进行交易。债券风险债券投资的风险包括信用风险、利率风险等。债券证券投资基金是由基金管理人管理的集合投资工具，通过集合投资者的资金购买、经营和管理证券。证券投资基金定义证券投资基金种类证券投资基金交易证券投资基金风险证券投资基金分为公募基金和私募基金，不同种类的基金风险和收益也不同。投资者可以通过基金销售机构或网上交易平台购买和赎回证券投资基金。证券投资基金的风险包括市场风险、管理风险等。证券投资基金期货与期权定义01期货是一种标准化合约，可以在未来某一特定日期按照规定的价格买卖标的资产；期权则是一种权利，持有者有权在特定日期以特定价格购买或卖出标的资产。期货与期权交易方式02期货与期权的交易通常在期货交易所进行，投资者可以通过期货经纪商进行买卖。期货与期权的风险03期货与期权投资具有一定的风险，包括价格波动风险、流动性风险等。投资者在进行期货与期权投资时需要了解相关风险并制定风险管理策略。期货与期权03证券市场交易公平原则确保所有市场参与者享有平等的机会，不受歧视。公开原则确保市场信息的公开透明，防止内幕交易。公正原则对市场参与者一视同仁，维护市场的公平和正义。诚实信用原则要求市场参与者遵守承诺，不进行欺诈和虚假陈述。证券交易的原则和规则现货交易买卖双方直接进行钱货交易，交收时间短。远期交易买卖双方约定在未来某一时间交收，价格和数量预先商定。期货交易买卖标准化合约，交收时间、价格和数量由交易所规定。证券借贷借入其他投资者的证券，再将其出售，以获得融资。证券交易的方式与程序印花税国家对证券交易征收的税，根据交易金额而定。如通讯费、设备费等，根据具体情况而定。其他费用由证券公司收取，根据交易金额和频率而定。佣金由证券登记结算机构收取，根据持有证券的数量和时间而定。过户费证券交易的费用与税收04证券市场监管1保护投资者利益确保投资者权益不受侵害，维护市场公平、公正、透明的原则。防范市场风险对市场进行全面监测，及时发现并化解潜在风险，确保市场稳定运行。促进市场发展通过规范市场行为，激发市场活力，推动证券市场的健康发展。维护国家金融安全防范和化解金融风险，保障国家金融体系的稳定和安全。证券市场监管的目标与原则证券交易所提供证券交易服务的场所，负责对场内交易进行监管。其他相关机构如会计师事务所、律师事务所等中介机构，对证券市场进行审计、法律等服务。证券业协会行业自律组织，协助政府进行行业管理。证券监管机构负责对证券市场进行统一监管的机构，如中国证券监督管理委员会（中国证监会）。证券市场监管的体系与机构制定和执行相关法律法规，规范市场参与者的行为。法律法规对特定市场行为进行行政许可，如证券发行、并购等。行政许可要求上市公司等发行主体及时、真实、准确地进行信息披露，保障投资者的知情权。信息披露对违反法律法规的行为进行调查，并依法进行处罚，维护市场秩序。调查与处罚01030204证券市场监管的手段与措施05证券市场风险及防范第二季度第一季度第四季度第三季度系统性风险非系统性风险流动性风险信用风险证券市场风险的种类与特点影响整个证券市场的风险，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。这类风险的特点是难以规避，对所有证券的收益都会产生影响。特定证券或投资组合所面临的风险，通常与某个行业、地区或特定资产有关。这类风险可以通过分散投资来降低或消除。由于市场交易不活跃或买卖双方力量失衡，导致投资者无法在合理的时间内以合理的价格将证券卖出或买入的风险。由于债务人违约或信用评级下降，导致投资者无法收回本金和利息的风险。多元化投资通过分散投资，降低非系统性风险。投资者可以将资金分配到不同的资产类别、行业和地区，以实现多元化投资。定期评估投资组合的风险，调整投资策略以降低风险。投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资策略。长期投资可以有效降低市场波动的影响，因为短期市场波动往往是随机的和非理性的。投资者应保持冷静，不被短期市场波动所干扰，坚持长期投资策略。投资者应了解市场动态和政策变化，以便及时调整投资策略，规避系统性风险。风险管理长期投资了解市场证券市场风险的防范与控制证券市场风险管理的方法与策略止损策略设定止损点，当证券价格下跌到一定程度时及时卖出，以避免损失扩大。杠铃策略同时持有长线看好的股