高级经济师《金融专业实务》综合练习1

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单选题（共70题，共70分）

1.如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。

A.看跌期权的卖方

B.看涨期权的卖方

C.看跌期权的买方

D.看涨期权的买方

2.银行承兑汇票是()工具。

A.信用衍生

B.资本市场

C.利率衍生

D.货币市场

3.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场。

A.同业拆借

B.商业票据

C.回购协议

D.大额可转让定期存单

4.我国债券市场的主体是()市场。

A.银行间

B.主板

C.创业板

D.商业银行柜台

5.金融市场上最活跃的交易者是()。

A.监管机构

B.企业

C.中央银行

D.金融机构

6.利率与有价证券价格呈()。

A.正相关关系

B.负相关关系

C.弱相关关系

D.零相关关系

7.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于()。

A.2%

B.4%

C.8%

D.10%

8.弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，最重要的自变量是()。

A.债券利率

B.存款利率

C.市场利率

D.恒常收入

9.根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的()。

A.和

B.乘积

C.差额

D.商

10.实行紧缩性财政政策是治理通货膨胀的政策之一。下列举措中，不属于紧缩性财政政策的是()。

A.减少政府购买性支出

B.增加税收

C.减少政府转移性支出

D.扩大赤字规模

11.2022年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的()。

A.流动性风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险

12.我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的()。

A.交易风险

B.折算风险

C.转移风险

D.经济风险

13.商业银行的缺口管理属于（）管理。

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.投资风险

14.中央银行宏观调控是国家宏观经济调控的重要手段之一，其主要内容和核心部分是中央银行的（）。

A.货币政策

B.信用管制

C.现金供应

D.调节信用

15.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

16.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）股票。

A.A股

B.B股

C.H股

D.F股

17.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。

A.利息

B.佣金服务费

C.金融工具溢价收入

D.登记结算费

18.欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，属于（）。

A.一元式中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

19.假定金融机构的法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为3%,则存款乘数为()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

20.认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

21.下列关于操作风险的描述，正确的是（）。

A.操作风险管理者对操作风险管理负有最主要的责任

B.由于金融机构对操作风险定义看法一致，操作风险的计量手段已经非常成熟

C.操作风险的计量需要评估操作风险事件发生的可能性以及其严重程度

D.操作风险与其他风险有着明确的界线，如信用风险和市场风险

22.国家规定金币为主币，但是国内不铸造和使用金币，这种货币制度是()。

A.金币本位制

B.金块本位制

C.金汇兑本位制

D.信用纸币本位制

23.我国外汇储备总量在2022年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

24.如果A国的年利率为10%，B国的年利率为8%，则A国货币相对于B国货币远期的年贴水率应为()。

A.0

B.8%

C.9%

D.2%

25.我国首家金融衍生品交易所是(）。

A.上海期货交易所

B.中国金融期货交易所

C.大连商品交易所

D.深圳证券交易所

26.假设某欧式看涨期权目前股价为4.6元，期权的行权价为4.5元，期限为1年，股价年波动率为0.3，无风险利率为6%，则该看涨期权的价值为（）元。(已知累积正态分布表N(0.42)=0.6628，N(0.12)=0.5478)

A.0.96

B.0.54

C.0.66

D.0.72

27.下列关于远期利率协议涉及的三个时间点说法错误的是()。

A.远期利率协议的三个时间点分别为生效日、交割日和到期日

B.4×6的远期利率协议表示距离交割日为4个月，距离到期日为6个月

C.从3×9的远期利率协议可以知道名义贷款权限为6个月

D.远期利率协议的交割日是在名义贷款期末

28.()认为在固定汇率和资本完全流动条件下，货币政策无效。

A.蒙代尔－弗莱明

B.凯恩斯主义

C.货币主义

D.剑桥学派

29.衍生工具开发的初衷是()。

A.转移风险

B.分散风险

C.规避风险

D.消除风险

30.2022年11月20日，某基金管理者持有2000万美元的美国政府债券，他担心市场利率在未来6个月内将剧烈波动，因此他希望卖空2022年6月到期的长期国债期货合约，每份合约价值94187.50美元，假设需保值的债券平均久期为8年，长期国债期货合约的平均久期为10.3年。则为进行套期保值，他应卖空的期货合约数为()份。

A.164

B.165

C.166

D.167

31.()是金融工程在金融创新层次上的最高层次的创新。

A.原始创新

B.吸纳创新

C.组合创新

D.复合创新

32.由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于()。

A.信用风险

B.决策风险

C.市场风险

D.操作风险

33.信托公司在财务管理过程中，要遵循信托财产与固有财产()管理、()记账的原则。

A.分别；混合

B.分别；分别

C.独立；分别

D.独立；混合

34.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是()。

A.主权风险

B.政治风险

C.声誉风险

D.法律风险

35.()用于表示到期期限对价值的影响，通常作为伽马的镜像指标使用。

A.Delta

B.Gamma

C.Theta

D.Vega

36.对自己有利的风险被称为()。

A.盈利风险

B.损失风险

C.纯粹风险

D.投机风险

37.银行机构评级是用()标准来识别和度量风险。

A.统一的

B.行业的

C.国际的

D.适合具体情况

38.契约型基金与公司型基金的区别不包括()。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.盈利方式不同

D.基金营运依据不同

39.在市场经济条件下，社会总需求是指()。

A.消费需求和投资需求

B.进口需求和出口需求

C.全社会固定资产投资总额

D.有货币支付能力的总需求

40.根据货币政策的反周期功能原理，当一国经济加速趋热或处于过热阶段时，其中央银行实施货币操作的目标应该是()。

A.增加货币需求量

B.增加货币供应量

C.减少货币供应量

D.减少货币需求量

41.金融资产的到期收益率等于其票面收益及其()与买入价格的比率。

A.卖出价格

B.买入价格

C.资本损益

D.额外分红

42.金融租赁公司的终止主要在()和()两种情况下发生。

A.解散；出售

B.解散；破产

C.合并；破产

D.出售；解散

43.目前，我国金融租赁公司的资产方与()挂钩，负债方是基于()确定。

A.贷款基准利率；上海银行间同业拆放利率

B.贷款基准利率；伦敦同业拆放利率

C.存款基准利率；上海银行间同业拆放利率

D.存款基准利率；伦敦同业拆放利率

44.在理财业务发展的()阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

A.萌芽起步

B.拓展与规范

C.创新与加速发展

D.行业转型

45.新中国建立以来成立的第一家股份制商业银行是()。

A.中国工商银行

B.交通银行

C.中国民生银行

D.渤海银行

46.关系营销与传统营销的区别是()。

A.对象

B.组织方式

C.对顾客的理解

D.交易方式

47.()的发布标志着拓展并内含内部控制体系的全面风险管理模式的问世。

A.《有效银行监管的核心原则》

B.《企业风险管理--整合框架》

C.《萨班斯-奥克斯利法案》

D.《中央企业全面风险管理指引》

48.证券市场信用控制属于()货币政策工具。

A.一般性

B.直接信用控制

C.选择性

D.间接信用控制

49.下列关于金融租赁和融资租赁的说法，错误的是()。

A.中国银监会负责金融租赁公司的审批和监管

B.融资租赁公司由商务部进行审批和监管

C.金融租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业

D.融资租赁公司是非金融机构企业

50.在凯恩斯的货币需求函数中，()。

A.货币需求量与利率水平有正向关系

B.货币需求量与利率水平有反向关系

C.货币需求量与国民收入水平有反向关系

D.没有提出投机性货币需求

51.我国推进利率市场化工作的任务不包括()。

A.建立市场利率定价自律机制

B.缩小金融机构负债产品市场化定价范围

C.继续培育上海银行间同业拆放利率和贷款基础利率

D.建立健全中央银行的利率调控构架

52.在农村信用社基础上改制组建()是中国农村金融体系改革的一大突破。

A.农村合作银行

B.农村商业银行

C.农村互助基金会

D.农村担保机构

53.同业拆借是()。

A.一种特殊的存款形式

B.最长不得超过6个月

C.参与者包括银行、非银行金融机构与中介机构

D.属于担保信用

54.短期融资券的特点不包括()。

A.发行主体是我国“非金融”企业法人

B.短期融资券具有股票性质

C.在银行间债券市场发行和交易

D.期限较短

55.债券息票与债券面值的比率是()。

A.当期收益率

B.名义收益率

C.到期收益率

D.实际收益率

56.凯恩斯认为，利率由()等因素共同决定。

A.储蓄、投资

B.货币的供给、需求

C.可贷资金的供给、需求

D.商品的消费、供给

57.下列关于金融租赁公司的资金筹集，说法错误的是()。

A.资金筹集是金融租赁公司经营与发展的前提

B.金融租赁公司可以发行金融债券融资

C.金融租赁公司可进入银行间同业拆借市场

D.金融租赁公司的融资成本较高

58.相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权的价格或看跌期权的价格之间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在套利机会，这种套利称之为()。

A.水平价差套利

B.垂直价差套利

C.波动率交易套利

D.看涨期权与看跌期权之间的套利

59.()是一种以约定的价格将一种货币定期兑换为另一种货币的协议。

A.外汇期货

B.货币互换

C.利率互换

D.交叉互换

60.1936年，()发表《就业、利息和货币通论》，提出了流动性偏好的概念。

A.凯恩斯

B.马克思

C.弗里德曼

D.费雪

61.已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。

A.2.03

B.4.03

C.3.06

D.5.03

62.已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。

A.4588.6

B.5038.0

C.5288.6

D.4088.6

63.已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。

A.3028.8

B.2900

C.2800

D.2500

64.已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。

A.28.7

B.30.0

C.30.7

D.31.7

65.改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2022年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。

A.隐蔽型通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

66.改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2022年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。

A.紧缩的财政货币政策

B.积极的财政货币政策

C.国际环境的影响

D.扩大固定资产投资政策

67.

A.58223

B.59213

C.59280

D.58924

68.

A.支票

B.本票

C.银行汇票

D.商业汇票

69.

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

70.

A.通货膨胀

B.通货紧缩

C.通货复缩

D.通货复胀

多选题（共30题，共30分）

71.金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的()。

A.收益标准

B.公司治理

C.市场准入

D.风险监管

E.市场退出

72.下列关于融资租赁的说法中正确的是（）。

A.融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易

B.融资租赁涉及出租人、承租人两方当事人

C.租赁期满，设备可由承租人留购、续租或退回出租人

D.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险

E.融资租赁具有非常浓厚的金融色彩

73.货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指()。

A.经济增长与充分就业之间的矛盾

B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾

C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾

D.经济增长与稳定物价之间的矛盾

E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾

74.欧洲货币体系包括()。

A.创设欧洲货币单位

B.稳定汇率机制

C.扩大特别提款权的作用

D.建立国际货币基金组织

E.建立欧洲货币合作基金

75.关于我国的外债管理，下列说法正确的有()。

A.长期债务率偏高

B.对外债实行分类多头管理

C.中长期外债主要投向制造业、交通运输业等

D.中国人民银行是外债管理主体

E.债务人为境内银行的，应在每月初10个工作日内逐笔向所在地外汇局办理外债登记

76.经常账户的内容包括()。

A.投资

B.货物

C.服务

D.收入

E.经常转移

77.第二次世界大战后，国际资本流动格局发生了巨大变化，出现了许多新特点，包括（）。

A.以官方资本为主

B.直接投资剧减

C.融资证券化浪潮

D.直接投资剧增

E.资本流动周期性逆转

78.治理通货膨胀的主要政策措施包括(）。

A.紧缩的需求政策

B.积极的财政政策

C.积极的供给政策

D.积极的消费政策

E.从严的收入政策

79.证券投资基金的种类包括()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.非交易所交易基金

E.交易所交易基金

80.租赁的特点包括()。

A.所有权与使用权相分离

B.融资与融物相结合

C.租金分期支付

D.租赁的载体是货币资金

E.出租人的资金一次投入，分期收回

81.兼并与收购的区别有()。

A.在兼并中，被合并企业作为法人实体不复存在；而在收购中，被收购企业可仍以法人实体存在，其产权可以是部分转让

B.在兼并中，被合并企业作为法人实体仍可以存在；而在收购中，被收购企业不复存在

C.兼并后，兼并企业并不承担被兼并企业的债权、债务；而在收购中，收购企业要承担被收购企业的全部债权、债务，并对债务承担无限连带责任

D.兼并后，兼并企业成为被兼并企业新的所有者和债权债务的承担者，是资产、债权、债务的一同转换；而在收购中，收购企业是被收购企业的新股东，以收购出资的股本为限承担被收购企业的风险

E.兼并多发生在被兼并企业财务状况不佳、生产经营停滞之时，兼并后一般需要调整其生产经营、重新组合其资产；而收购一般发生在企业正常生产经营状态，产权流动比较平和

82.当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过购买远期利率协议进行套期保值，此类情况适用于()。

A.打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者

B.打算在未来融资的公司

C.打算在未来进行投资的公司

D.在未来要发行短期贷款的金融机构

E.在未来某日期将收到外汇的机构和个人

83.收入指数化政策可收到的功效包括()。

A.指数化条款，能够稳定工人的预期，使其降低工资增长的要求

B.全面实行指数化方案，能够消除通货膨胀

C.当政府的紧缩性政策使得实际通货膨胀率低于签订劳动合同时的预期通货膨胀率时，指数化条款会使名义工资相应地下降，从而避免因实际工资上升而造成的失业增加

D.指数化政策可以缓解通货膨胀造成的收入再分配不公平的现象，从而消除许多不必要的扭曲

E.指数化条款加重了作为净债务人的政府的还本付息负担，从而减少了政府从通货膨胀中获得的好处

84.以下对货币政策的表述正确的有()。

A.货币政策主要由货币政策目标、货币政策工具等构成

B.货币政策是中央银行的金融行业管理政策

C.货币政策是国家宏观经济政策的重要组成部分

D.货币政策在广义上包括与货币、银行有关的一切政策

E.通常人们所说的货币政策是指狭义的货币政策

85.信托业的“一法两规”是指()。

A.《信托法》

B.《信托公司管理办法》

C.《信托公司集合资金信托计划管理办法》

D.《信托管理办法》

E.《资金信托计划管理办法》

86.根据《金融租赁公司管理办法》的规定，在我国申请设立金融租赁公司应当具备的条件包括()。

A.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2亿元人民币或等值的可自由兑换货币

B.从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的30%

C.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

D.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

E.有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

87.中国农业发展银行资金来源主要包括()。

A.资本金

B.经营粮棉油企业的存款

C.发行金融企业债券

D.财政支农资金

E.居民个人存款

88.下列属于“巴塞尔新资本协议”提出目标的有()。

A.促进银行经营的安全稳健性

B.促进各国银行的公平竞争

C.激励银行提高风险计量与管理水平

D.重点放在低信用等级的银行

E.基本原则适用于所有银行

89.金融工具的收益一般来源于()。

A.定期股息

B.利息

C.买卖价差

D.发行溢价

E.折价收益

90.下列关于我国商业银行理财业务发展的趋势，说法正确的是()。

A.从负债端看，存款利率市场化将对传统保本理财产品产生冲击

B.从资产端看，资产证券化的推出加速将明显改变理财资金的运用形态

C.从资产端看，理财直接融资工具的推出加速将明显改变理财资金的运用形态

D.从客户端看，理财客户群将加速向个人投资者尤其是高净值个人客户迁移

E.从渠道端看，未来电子渠道理财业务的发展，将更加注重客户