(2024年)课程《金融学》教学教案

课程《金融学》教学教案12024/3/26目录课程介绍与教学目标金融市场概述货币与货币政策金融机构与业务投资理财与风险管理国际金融与汇率制度金融创新与未来展望22024/3/2601课程介绍与教学目标32024/3/26金融学作为经济学的重要分支，研究货币、信用、银行、证券等金融活动的本质、规律及其在经济活动中的地位和作用。随着全球化和信息化的发展，金融活动日益渗透到经济生活的各个领域，金融学课程对于培养具备现代金融理念和技能的复合型人才具有重要意义。课程背景及意义42024/3/26知识目标掌握金融学基本概念、原理和方法，了解国内外金融市场的运作规则和金融产品创新。能力目标培养学生运用金融学知识分析解决实际问题的能力，包括金融风险管理、投资决策、金融产品设计等。素质目标培养学生的金融职业素养和团队协作精神，提高学生的创新意识和实践能力。教学目标与要求52024/3/26教材选用《金融学》（XXX主编，XXX出版社）参考书目《货币金融学》（XXX著，XXX出版社）、《金融市场学》（XXX编著，XXX出版社）等。同时鼓励学生阅读相关学术论文和期刊杂志，以拓宽视野和深化理解。教材选用及参考书目62024/3/2602金融市场概述72024/3/26金融市场是指资金供求双方通过金融工具进行交易的场所或机制，是实现货币资金流通和资源配置的重要平台。包括资金融通、风险分散、价格发现、信息传递等，对于促进经济发展、优化资源配置、提高经济效率具有重要作用。金融市场定义及功能金融市场的基本功能金融市场的定义82024/3/26按交易期限分类01可分为货币市场（短期金融市场）和资本市场（长期金融市场），前者主要进行短期资金拆借和票据贴现等交易，后者则主要进行股票、债券等长期证券的发行和交易。按交易对象分类02可分为原生金融市场（如股票市场、债券市场）和衍生金融市场（如期货市场、期权市场），前者交易的是基础金融资产，后者交易的是基于基础资产的衍生金融工具。按交易方式分类03可分为场内交易市场（交易所市场）和场外交易市场（柜台市场），前者交易活动在交易所内进行，受到严格的监管和规则约束，后者则是在交易所以外的场所进行，交易方式灵活多样。金融市场分类与特点92024/3/26随着大数据、人工智能等技术的不断发展，金融科技正在改变金融市场的运作方式和交易模式，提高市场效率和透明度。金融科技创新随着全球经济一体化的深入发展，金融市场的国际化程度不断提高，跨境资本流动和金融合作日益频繁。全球化趋势加强各国政府和国际组织对金融市场的监管政策不断调整和完善，以适应市场发展的需要和维护金融稳定。监管政策变化金融市场发展趋势102024/3/2603货币与货币政策112024/3/26货币本质及职能货币是商品交换的媒介，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。货币的本质作为价值尺度，货币衡量商品价值大小；作为流通手段，货币在商品交换中充当交换媒介；作为支付手段，货币用于清偿债务或支付赋税、租金、工资等；作为贮藏手段，货币可以作为财富的一般代表被保存起来；作为世界货币，货币在世界市场上执行一般等价物的职能。货币的职能122024/3/26货币政策目标货币政策目标是中央银行制定和实施货币政策所要达到的预期目的。一般包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡等。货币政策工具中央银行为实现货币政策目标所采用的政策手段。包括一般性货币政策工具（如法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务）和选择性货币政策工具（如消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率等）。货币政策目标与工具132024/3/26货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。货币政策传导机制包括利率渠道、信贷渠道、资产价格渠道和汇率渠道等。其中，利率渠道是货币政策传导的主要途径，中央银行通过调节货币市场利率影响金融机构存贷款利率，进而影响企业和居民的投资和消费行为，最终实现货币政策目标。货币政策传导机制142024/3/2604金融机构与业务152024/3/26中央银行商业银行政策性银行非银行金融机构金融机构体系及职能负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，提供金融服务。执行国家产业政策，提供优惠贷款支持。吸收存款、发放贷款、办理结算等，是金融体系的重要组成部分。包括证券、保险、信托、租赁等机构，提供多元化的金融服务。162024/3/26123包括存取款、贷款、转账汇款、投资理财等。传统银行业务如移动支付、线上贷款、智能投顾等，利用科技手段提升服务效率和用户体验。创新银行业务数字化、智能化、个性化，以满足客户多样化需求。银行业产品创新趋势银行业务与产品创新172024/3/26证券公司业务保险承保、保险理赔、保险投资等。保险公司业务信托公司业务租赁公司业务01020403融资租赁、经营租赁等，为企业提供设备租赁和资产管理服务。证券承销与保荐、证券经纪、证券自营、证券资产管理等。信托计划设立与管理、信托财产保管与运用等。非银行金融机构业务182024/3/2605投资理财与风险管理192024/3/26根据投资者的风险承受能力和投资目标，将资金分配到不同的资产类别中，以实现风险和收益的平衡。资产配置原则通过分散投资来降低风险，选择不相关的资产进行组合，以达到在特定风险水平下最大化收益或在特定收益水平下最小化风险。投资组合理论包括基本面分析、技术分析、市场情绪分析等，用于评估投资标的的价值和潜在收益。投资分析方法投资理财基本原则和方法202024/3/26识别投资过程中可能面临的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。风险识别风险评估风险应对策略风险管理工具对识别出的风险进行量化和评估，确定风险的大小和发生的可能性。根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移和风险自留等。运用金融衍生工具如期权、期货、掉期等进行风险管理，实现对冲和保值。风险管理策略和技术212024/3/26明确个人的理财目标，如购房、养老、子女教育等，并制定相应的投资计划。设定理财目标评估自身的风险承受能力和投资期限，选择适合自己的投资产品和策略。了解自身风险承受能力通过分散投资来降低风险，选择多种不同类型的投资标的进行组合。多元化投资组合定期评估投资组合的表现和风险状况，并根据市场变化和个人需求进行及时调整。定期评估和调整个人理财规划建议222024/3/2606国际金融与汇率制度232024/3/26国际金融体系指的是国际间货币、资本、外汇等金融活动的总体框架和规则。它包括国际金融机构、国际金融市场、国际货币体系以及国际金融法规等组成部分。国际金融机构主要包括国际货币基金组织（IMF）、世界银行（WB）、国际清算银行（BIS）等。这些机构通过提供贷款、技术援助、政策建议等方式，促进成员国经济发展和金融稳定。国际金融市场是各国之间进行金融交易和资金融通的场所，包括外汇市场、货币市场、资本市场等。国际金融市场的发展促进了全球范围内的资金流动和资源配置。国际金融体系及组织机构242024/3/26根据汇率的决定方式和波动幅度，汇率制度可分为固定汇率制、浮动汇率制和中间汇率制。固定汇率制指的是汇率波动幅度受到一定限制，而浮动汇率制则允许汇率自由波动。中间汇率制则介于两者之间，允许汇率在一定范围内波动。汇率制度类型汇率的波动受到多种因素的影响，包括经济因素（如经济增长、通货膨胀、利率等）、政治因素（如政治稳定性、政策连续性等）、市场因素（如市场供求、投资者预期等）以及突发事件（如自然灾害、战争等）。影响因素汇率制度类型及影响因素252024/3/26国际收支平衡指的是一国在一定时期内（通常为一年）与其他国家进行对外经济往来所发生的收入总额与支出总额的对比。当收入总额大于支出总额时，称为国际收支顺差；反之，则称为国际收支逆差。调节方式为了实现国际收支平衡，可以采取多种调节方式。其中，自动调节机制包括货币价格机制、收入机制和支出机制等；而政策调节则包括财政政策、货币政策、汇率政策以及直接管制等。这些调节方式可以单独或联合使用，以达到平衡国际收支的目的。国际收支平衡与调节262024/3/2607金融创新与未来展望272024/3/26VS金融创新是指在金融领域内，通过引入新的技术、制度、产品、服务等方式，对现有金融体系和业务进行改进和优化的过程。动力机制金融创新的动力主要来自于市场需求、技术进步、竞争压力和政策推动等方面。其中，市场需求是金融创新的基础，技术进步为金融创新提供了有力支持，竞争压力促使金融机构不断创新以保持竞争优势，政策推动则为金融创新提供了良好的制度环境。金融创新概念金融创新概念及动力机制282024/3/26金融科技概述金融科技（FinTech）是指利用先进技术手段对传统金融业务进行改造和升级的新兴产业。金融科技的发展为金融创新提供了广阔的空间和机遇。要点一要点二金融科技在金融创新中的应用金融科技在金融创新中的应用主要体现在以下几个方面：一是通过大数据、云计算等技术手段提高金融服务的效率和便捷性；二是利用区块链、人工智能等技术提升金融业务的智能化水平；三是借助移动支付、网络银行等手段拓展金融服务的渠道和范围；四是通过金融科技创新监管方式，提高金融监管的效率和有效性。金融科技在金融创新中应用292024/3/26数字化与智能化未来金融发展将更加注重数字化和智能化，通过大数据、人工智能等技术手段实现金融业务的自动化、智能化处理，提高金融服务的效率和便捷性。全球化与跨境金融服务随着全球化的深入发展，未来金融发展将更加注重全球化和跨境金融服务，通过加强国际金融合作和交流，推动全球金融市场的互联互通