保险公司开业验收

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内蒙古保险公司分支机构开业验收指引

（试行）

第一章总则

第一条为加强保险公司分支机构准入监管，规范和指导保险公司分支机构开业验收，维护行业稳定进展，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中国保监会行政许可实施规程》（保监会令〔2022〕8号）、《保险公司开业验收指引》（保监发〔2022〕14号）和《保险公司管理规定》（保监会令〔2022〕1号）等法律、法规和规章，制定本指引。

第二条本指引适用于内蒙古辖区内保险公司分支机构的开业验收。

本指引所称保险公司分支机构指依法设立的保险公司省级分公司、中心支公司。

保险公司支公司、营业部和营销服务部的开业验收由省级分公司根据本指引组织开业验收。

第三条内蒙古保监局（以下简称“保监局”）依据有关法律、行政法规、部门规章和本指引，对辖区内设立的省级分公司和中心支公司进行开业现场验收。

省级分公司的开业验收，须由总公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。中心支公司的开业验收，须由省级分公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第四条保险公司支公司、营业部和营销服务部应参照本指引，由省级分公司组织现场验收，并将验收报告作为开业申请文件的重要组成部分。保监局依据开业申请文件进行非现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。对保险公司分支机构非现场验收中发觉存在疑点的，保监局托付当地保险行业协会进行现场验收，验收合格后批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第五条开业现场验收工作应遵循标准规范、程序透亮     、集体评议、逐项评价、现场验收与非现场验收相结合和一票拒绝原则，确保验收结果的客观、公正。

（一）标准规范原则，统一开业验收标准。

（二）程序透亮     原则，明确开业验收流程。

（三）集体评议原则，集体争论确定开业验收结果。

（四）逐项评价原则，保险公司分支机构开业验收根据九类66项验收标准逐项现场查验并进行评价。

（五）现场验收与非现场验收相结合原则，中心支公司层级以上（含中心支公司）的保险公司分支机构实行保监局现场验收工作原则，中心支公司层级以下的保险公司分支机构实行保监局非现场验收或托付行业协会现场验收相结合的原则。

（六）一票拒绝原则，保险公司分支机构如存在擅自筹建或筹建期展业行为，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任。

第二章开业验收标准

第六条保险公司分支机构应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作，筹建期满2个月以后方可提出开业申请。筹建完成后由上级公司先行组织验收且出具书面验收报告。

第七条筹建工作完成后，筹建机构具备下列条件的，方可申请开业验收：

（一）具有合法的营业场所，营业场所能够满意日常工作需求；

（二）平安、消防设施符合要求；

（三）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险掌握、资产管理、反洗钱等管理制度；

（四）建立了与经营管理活动相适应的信息系统；

（五）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人；

（六）对员工进行了上岗培训，有培训记录和考试成果，且培训效果良好；

（七）员工已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，到岗员工人数能够满意日常工作需求；

（八）筹建机构在筹建期间未从事任何保险经营活动；

（九）经总公司或省级分公司验收，且验收结果合格；

（十）中国保监会规定的其他条件。

第八条保险公司分支机构开业申请，申请人应当提交下列纸质材料和电子文档各一份：

1、开业申请书；

2、筹建工作完成状况报告；

应包括下列内容：职场建设状况、内部机构设置及从业人员状况、授权授信管控状况、内部管理制度建设基本状况、人员培训状况、网络信息配套建设状况和筹建行为合规性承诺。

3、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明；

应包括以下内容：拟任保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表作为机构申请开业文件附件；拟任高级管理人员以前担当过保险公司高级管理人员、部门负责人或在其他单位任职的应提交原任职文件或工作证明；拟任高管人员身份证（含护照）、学历证、学历验证文件；拟任高管人员与原任职单位的离职证明文件和离任审计报告；拟任高管人员的劳动合同首页、签章页和期限页。

4、拟设机构营业场所全部权或者使用权证明；

5、保险公司分支机构开业统计与信息化建设状况报告及《保险公司分支机构开业统计与信息化建设状况表》；

省级分公司、中心支公司须依据《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发〔2022〕44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发〔2022〕47号）要求上报开业统计与信息化建设状况报告，支公司、营业部、营销服务部开业可参考上述文件。

6、行政管理、业务管理、财务会计、资产管理、重要印鉴管理、单证管理、人力资源管理、计算机及信息系统、稽核监督、重大突发大事应急处理、风险掌握、反洗钱等内掌握度；

7、机构设置和从业人员状况报告，包括员工上岗培训状况报告等；

内部机构设置状况采纳文字形式分部门叙述部门名称、部门职责和权限；从业人员状况采纳表格形式列明所属部门、人员姓名、参与工作时间、学历、拟任岗位、原从事专业、原任职单位、是否与原单位解除劳动关系；员工劳动合同首页、签章页和期限页；员工与原单位离职证明文件；员工上岗培训状况报告应包括培训的时间、内容、培训表现等内容，并同时以表格形式反映培训详细状况。

8、办公营业场所消防平安证明；

9、职场全景及关键部位照片；

应包括：外景、营业厅、财务室、单证室、经理室、培训室等；电脑机房全景照片，包括天花板、地板、空调、电子设备等。

10、上级公司开业验收报告；

11、中国保监会规定提交的其他材料。

第九条保险公司分支机构开业，应当达到以下验收标准：

（一）职场标准规范

1、办公场所应为商用楼，选址得当，产权明晰，租赁或购买合同有效合法；

2、职场装修完毕，区域划分明显，功能界定清楚；

3、按筹建批复的分支机构名称制作和使用标识，清晰规范，门面统一；

4、有单独的单证、凭证和档案管理库房及机房；

5、办公设施到位，办公用品齐备，满意公司业务经营进展需要。

（二）组织架构齐全

1、建立了人事行政、财务、业务管理、客户服务等必要管理部门和业务进展部门；

2、设立了人事行政、会计、出纳、查勘、理赔、核保等关键岗位，岗位人员到位率100%；

3、分支机构在册员工和保险营销员数量满意开业经营需要，且不相容岗位不兼职，如承保与理赔岗、会计与出纳岗等；

4、配备了单证管理员，建立了单证领用、核销登记簿，业务、财务单证配备到位；

5、同业引进的内勤人员离职证明和营销人员解除原公司代理关系的证明材料齐备；

6、筹建期内开办费用支出合理，财务操作规范。

（三）规章制度完善

1、内掌握度应符合合法性、有效性、全面性、系统性、预防性、制衡性等原则；

2、在组织机构、授权授信、财务会计、资产管理、计算机及信息系统、单证、账户及印鉴管理、业务流程、人力资源管理、稽核监督、统计与信息化、重大突发大事应急处理、风险掌握、反洗钱内部掌握等方面，建立了必要的内部管理和掌握制度；

3、结合分支机构实际，建立健全了机构内部的岗位职责、业务财务流程、核保核赔管理等内掌握度；

4、涉及到被保险人利益的监管规定、公司制度、服务指南等须上墙公示；

5、内掌握度汇编成册。

（四）人员培训状况

1、筹建期间，组织全体工作人员进行培训；

2、制定培训方案，集中培训时间不少于80个学时，其中法律法规、职业道德和诚信训练方面的培训时间不少于24个学时；

3、建立培训考勤制度和考试制度，且培训课件、培训签到簿、培训笔记、考试试卷存档待查。

（五）高管符合要求

1、筹建机构拟任高级管理人员符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2022〕2号）和《内蒙古保监局保险机构和高级管理人员管理实施细则》（内保监发〔2022〕13号）的规定；

2、拟任高级管理人员已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系