代客理财协议书（2篇）

第页共页代客理财协议书甲方：（个人/公司名称）身份证号/统一社会信用代码：联系地址：联系电话：乙方：（个人/公司名称）身份证号/统一社会信用代码：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望委托乙方进行理财投资，甲乙双方经协商并本着平等、自愿的原则，达成如下协议：一、委托内容1.1甲方委托乙方进行资金理财投资，包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品等投资品种。1.2根据甲方的风险承受能力和理财需求，乙方将根据市场形势、资金规模和客户要求，提供适合的理财方案，并在甲方同意后进行投资操作。1.3乙方负责监控和管理甲方委托的资金，努力保证甲方的投资安全，并按照约定的收益方式进行投资收益的分配。二、投资方式和分配收益2.1乙方将根据甲方的资金规模、理财目标和风险偏好设计合适的投资方案，并在投资过程中严格执行。2.2投资收益分配方式如下：-固定收益投资：乙方将按照约定的利率进行计算，并及时支付甲方的投资收益。-浮动收益投资：乙方将根据实际投资收益进行计算，并按约定的比例分配给甲方。2.3投资收益分配将在每个投资周期结束后进行结算，并由乙方向甲方提供相关的投资报表和结算明细。2.4甲方同意乙方根据投资策略的需要，有权根据市场情况作出调整投资组合或者完全退出某些投资品种，但乙方应提前向甲方说明理由，并征得甲方的同意。三、投资风险3.1甲方清楚了解投资存在风险，包括但不限于市场风险、政策风险、信用风险等，在投资过程中可能导致本金损失甚至全部损失。3.2乙方将按照市场风险、甲方风险承受能力和投资需求等因素，设计合适的投资方案，但不能完全保证投资收益。3.3甲方在委托乙方进行理财投资前，已经充分了解投资风险，并自愿承担投资所带来的风险。四、资金划付和费用4.1甲方将在双方签订本协议后，按照约定的方式将投资资金划付给乙方。4.2甲方委托乙方进行理财投资的期限为____年，期满后自动终止；如双方协商一致，可续签协议。4.3乙方为履行委托进行理财投资所需的工作，可按约定收取一定的管理费用或是按照约定的比例收取投资收益。五、违约责任5.1在本协议有效期内，任何一方违反协议约定，应承担违约责任，并赔偿对方因此而遭受的损失。5.2如因不可抗力因素，例如自然灾害、战争等原因导致委托无法执行的，双方均可解除协议，不承担违约责任。5.3甲方违约的具体情形包括但不限于：-未按约定时间将投资资金划付给乙方；-未按约定退出投资或提供必要的文件材料；-违反投资限制或风险提示。5.4乙方违约的具体情形包括但不限于：-未按约定投资方式进行投资；-未能按约定的投资方案进行投资操作；-未提供明确的投资报表和结算明细。六、协议变更和终止6.1如双方需要变更本协议内容，应通过书面形式达成一致，并签署协议变更协议。6.2如双方协议终止，甲方有权请求提前退出投资，并且为了双方的合理利益，应提前通知乙方并协商解决方案。七、争议解决7.1出现任何争议，双方应友好协商解决；如不能协商解决，提交所在地人民法院诉讼解决。7.2本协议的解释和适用以中华人民共和国法律为准则进行。八、其他事项8.1本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年。8.2本协议未尽事宜，双方可根据实际需要协商并签署补充协议。甲方（签字）：乙方（签字）：日期：日期：代客理财协议书（二）代客理财协议书本协议由以下各方于签署，作为双方就代理理财事宜达成的协议。双方同意遵守协议中的条款和条件，并认可本协议的法律效力。一、协议双方甲方（投资人）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（代理人）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：二、代理理财范围1.甲方授权乙方代理理财事务，包括但不限于选择投资标的、管理投资资金、接受投资收益等。2.乙方将以专业知识和良好的道德标准，为甲方寻求最优的投资机会，并在获得甲方许可后进行投资。3.乙方将定期向甲方提供投资情况报告，包括投资资金的收益情况、投资标的的运作情况等内容。4.乙方将与甲方保持密切沟通，及时传达投资相关信息，以确保甲方对投资过程和决策有充分了解。三、投资资金及风险提示1.甲方将按照双方约定的方式向乙方提供投资资金。投资资金的到账将以银行或第三方支付渠道的转账记录为准。2.甲方明白并认可有关投资的风险，包括但不限于投资价格上涨或下跌、市场波动性、财务不健康的投资标的、政策风险等。甲方应自行承担投资行为带来的一切风险。3.甲方根据个人风险承受能力，有权要求乙方进行特定类型的投资或投资标的。四、投资回报与费用1.乙方将按照甲方的要求进行投资操作，并争取实现相应的投资回报。投资回报的具体数额将按照相关投资标的的实际情况确定。2.乙方按照约定的比例收取甲方投资规模的管理费用，具体比例为____%。3.乙方按照约定的比例收取甲方投资回报的提成，具体比例为____%。4.甲方明白并认可乙方在理财过程中可能产生的其他费用，包括但不限于交易费用、银行手续费等。五、信息保密1.双方承诺在本协议有效期内以及协议终止后，始终保守对方的商业秘密和个人隐私，不得向第三方泄露或使用。2.双方应妥善保管对方提供的相关文件和资料，避免遗失或泄露。六、协议期限1.本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年。2.若双方在协议履行期限内未提前通知对方终止协议，协议期限将自动续期。七、违约责任1.若一方未按照协议的约定履行义务，对方有权要求其承担相应的违约责任。2.在履行过程中，因不可抗力、法律、政府行为等原因导致无法履行本协议的一方应及时通知对方，并尽力解决或减少影响。八、争议解决1.双方因本协议的履行发生纠纷时，应首先通过友好协商解决；协商不成的，应提交有管辖权的人民法院解决。2.本协议的解释和适用以及争议的解决均适用中华人民共和国法律。本协议一式两份，各方各持一份，具有同等法律效力。甲方（投资人）：