下载本文档
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
本文格式为Word版下载后可任意编辑和复制第第页大额现金支付说明人民币大额现金支付登记备案管理实施细则
依据《人民币大额现金支付业务管理规定的通知》有关规定,结合我行实际,特制订本实施细则。
一、适用范围
辖属各营业网点人民币大额现金支付业务均适用本方法。
二、职责分工
(一)分行运营科技部为分行人民币大额现金的管理部门。
(二)分行运营科技部配备人员负责现金管理的详细实施,对开户单位支取、使用现金进行监督管理,对重大涉嫌事项要报告总行运营管理部及当地人民银行,对开户单位违反规定提取大额现金、躲避监管的要依据《金融违法行为惩罚方法》、《现金管理暂行条例》等有关法规赐予相应的制裁。
(三)各营业网点负责根据方法详细执行大额现金的登记备案工作。
三、审批程序
(一)登记备案范围:机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构(以下简称开户单位)、居民个人储蓄的大额现金支取;开户单位的工资性现金支出除外。
(二)支取现金范围:
1、职工工资、各种工资性津贴;
2、个人劳务酬劳,包括稿费和讲课费及其他特地工作酬劳;
3、支付给个人的各种资金,包括依据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;
4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出;
5、收购单位向个人农副产品和其他物资支付的价款;
6、出差人员必需随身携带的差旅费;
7、结算起点以下的零星支出;
8、因选购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特别状况,办理转账结算不够便利,必需使用现金的开户单位,应提出申请,依据其实际需要按审批权限审查批准后,予以支付现金。
(三)各营业网点必需严格执行大额现金支付三级审批制度,开户单位提取大额现金,需填写大额现金支取登记备案审批表,并登记单位大额现金支取登记备案台账。
(四)各营业网点对本机构签发的现金银行汇票、现金银行本票、小额及同城跨行通兑现金支取业务、凭证式国债现金支取业务、现金银行汇票及现金银行本票的现金兑付业务、柜面通现金支取业务,均视同大额现金支付。
四、管理规定
(一)依据中国人民银行有关账户管理的规定,存款账户共分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户四种。基本存款账户是开户单位办理日常转账结算和现金收付的账户,大额现金支取只能通过基本存款账户办理,一般存款账户不得办理现金支取,临时存款账户、专用存款账户确需支取现金的,需经中国人民银行当地分(支)行批准后,根据现金管理有关规定办理现金支付。
(二)严格根据《银行卡业务管理方法》对银行卡进行管理,仔细执行有关银行卡管理制度,单位卡资金必需从其基本存款账户转账转入,不得存取现金,销户时单位卡资金应转入基本存款账户,不得提取现金。
(三)对特别大额现金支取进行监督管理。所谓特别大额现金指柜台发生的下列现金支
取活动:
1、开户单位提取的大额现**显超过其实际需求;
2、开户单位提取大额现金的时间消失特别变化;
3、开户单位连续几个工作日提取的大额现金消失特别变化;
4、开户银行认为的其他特别大额现金支取状况(如突发性的集中提现等);
对柜台发生的特别大额现金支取应准时向分行现金管理部门报告。开户银行应亲密协作国家有关职能部门对发生的特别大额现金支付行为进行调查。
(四)对非银行金融机构大额现金支取按中国人民银行当地分(支)行相关要求执行。
五、审批权限
各营业网点必需严格执行大额现金支付三级审批制度。详细执行状况如下:
(一)分行审批权限
1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务,由营业网点经办柜员负责审批并支付;
2、开户单位当天单笔或累计5万元(含)-30万元的现金支付业务,由营业网点营业室主任负责审批。
3、开户单位当天单笔或累计30万元(含)-50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、营业网点负责人、分行运营科技部现金管理员负责逐级审批。
4、开户单位当天单笔或累计50万元(含)-100万元的现金支付业务由营业网点负责人、运营科技部现金管理员、运营科技部责人逐级审批。
5、开户单位当天单笔或累计100万元(含)以上的现金支付业务由运营科技部现金管理员、运营科技部负责人、分管行长逐级审批。
(二)支行审批权限
1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务,由营业网点经办柜员负责审批并支付;
2、开户单位当天单笔或累计5万元(含)-20万元的现金支付业务,由营业网点营业室主任负责审批。
3、开户单位当天单笔或累计20万元(含)-50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长负责逐级审批。
4、开户单位当天单笔或累计50万元(含)以上的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长、支行行长负责逐级审批。
(三)大额现金支付登记、审批、备案程序
1、营业网点开户单位需要提取大额现金时,应提前预约申请,单笔或累计20万元以上(含)的大额现金支取应同时填写大额现金支取登记备案审批表。
2、各营业网点接到开户单位大额现金支取登记备案审批表后,应依据《现金管理暂行条例》的有关规定严格审查现金支取用途的合规性,对于符合规定,属于正常支付的,在相应权限内审批支出,对于不符合规定的,应准时向开户单位说明缘由,不予现金支付。
3、各级审批人员审核后在现金支票背面签字确认,不得以盖章代替。
4、各级有权审批人外出的,的确无法准时审批的可由其B角或上一级审批人员履行审批职责。
(四)检查制度
1、分行现金管理部门负责对所辖网点的大额现金支付执行状况进行检查,对不按规定执行有以下情形之一的,要赐予责令改正、通报批判、警告、罚款等惩罚,情节严峻的要依据有关规定严厉 处理,构成犯罪行为的移交司法机关追究其刑事责任。
1、不按规定建立大额现金支付电子登记台账的;
2、不按期向中国人民银行当地分(支)行备案的;
3、大额现金审查不严的;
4、因不执行大额现金登记备案制度而消失突破现金或重大涉嫌案件的。
2、营业网点负责人应加强大额现金支付登记备案的
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 高速公路养护管理办法
- 杭州市滨江区2023年九年级上学期《数学》期中试题和参考答案
- 胶状乳化炸药相关行业投资规划报告
- 耐温隔热纸行业相关投资计划提议范本
- 江苏开放大学专科建设工程管理专业050295建设工程施工管理期末试卷
- 河南省洛阳市宜阳县2024届数学八年级下册期末经典试题含解析
- 高中数学必修二《第六章 平面向量及应用》同步练习
- 专题2.12一元二次方程的应用:面积与动态几何问题大题专练(重难点培优30题)-【拔尖特训】2022-2023学年八年级数学下册尖子生培优必刷题(原卷版)【浙教版】
- 山东省聊城茌平县联考2024届中考联考语文试卷含解析
- 《9.1随机抽样》复习教案与课后作业
- 格兰仕微波光波炉美食菜谱
- 中医院进修申请表
- 关于自助洗车机市场调查问卷
- 医院存在问题及整改措施汇报
- 2023-2024学年四川省遂宁市小学语文四年级期末评估试题
- 植物对多种环境信号做出反应 课件 (知识精讲+备课精研) 浙科版 (2019)高中生物选择性必修1
- 门窗工程施工方案:铝合金门窗
- GB/T 32960.1-2016电动汽车远程服务与管理系统技术规范第1部分:总则
- 《学校社会工作》课程教学大纲
- 卖炭翁 说课稿
- 电力金具价格明细表95价
评论
0/150
提交评论