出口信贷课件

2024/4/16出口信贷出口鼓励措施、关税措施和非关税措施共同构成一国的对外贸易政策工具。1、出口鼓励措施与各种限制进口的手段相比，它对本国的企业的保护扶持是积极主动的。2、一国鼓励出口的措施中有些带有不公平竞争的性质，易受到其它国家的责难与排斥；也不符合有关公平竞争原则；1、由政府资助，专门针对国内出口的政策性信用贷款2、贷款期限长，利率比相同期限的商业贷款低3、与信贷保险相结合，风险大部分由政府提供二、出出信贷的特点1、指的是出口买方信贷；2、借款对象一般为境外企业，借款期限一般为1年以上的中长期贷款，最长可达15年；3、由于主要是为了鼓励出口，国家一般通过信用保险公司提供借款人履约担保以分担风险；4、对象主要是大型成套设备、船舶出口；目的:关于出口信贷，描述不正确的是:A.主要包括卖方信贷和买方信贷两种形式B.一般用于大型成套设备的出口C.只对出口方具有较大吸引力D.属于中长期信贷C出口信贷的主要形式不包括以下哪一项？

A买方信贷B卖方信贷C出口保险D福费廷B三、出口信贷的主要形式卖方信贷的定义出口卖方信贷是出口方银行向该国出口商提供的商业贷款。出口商（卖方）以此贷款为垫付资金，允许进口商（买方）赊购自己的产品和设备。出口商（卖方）一般将利息等资金成本费用计入出口货价中，将贷款成本转移给进口商（买方）。卖方信贷的特点信贷资金虽然来源于银行，但在出口商和进口商之间存在着商业信用，出口商须承担贷款不能按时收回的风险出口商既要组织生产，安排交货，同时又要洽谈信贷事项，筹措资金，造成精力分散银行资金直接贷放给出口商，出口商则将贷款利息、贷款保险费及其他费用加到商品价格中，因此，出口商的贷价往往高于商品净货价和利息总和，进口商难以了解真实价格，在谈判中处于被动地位卖方信贷的原则使用要符合国家的产业政策和进出口政策所支持的出口产品是资本性、半资本性货物项下出口商向外国买方提供的商业信用不超过总合同的金额的85%，商业合同剩余比例的贷款买方需用现汇付清信贷的贷款利率一般较低贷款期限一般为1—3年卖方信贷的基本程序A国出口商（卖方）B国进口商（买方）A国银行（5）分期还本付息（3）签订贷款协议，取得贷款（1）签订交易合同后，买方支付定金，（2）卖方交货后，买方支付货款（4）分期支付其余货款和延期付款利息买方信贷的定义出口买方信贷是出口国政府支持出口方银行直接向进口商或进口商银行提供信贷支持，以供进口商购买技术和设备，并支付有关费用。出口买方信贷一般由出口国出口信用保险机构提供出口买方信贷保险。买方信贷的贷款原则①接受买方信贷的进口商所得贷款仅限于向提供买方信贷国家的出口商或在该国注册的外国出口公司进行支付，不得用于第三国。②进口商利用买方信贷，仅限于进口资本货物，一般不能以贷款进口原料和消费品。③提供买方信贷国家出口的资本货物限于该国制造的，若该项货物系由多国部件组装，该国部件应占50%以上。④贷款只提供贸易合同金额的85%，船舶为80%，其余部分需支付现汇，贸易合同签订后，买方可先付5%的定金，一般须付足15%或20%现汇后才能使用买方信贷。⑤贷款均为分期偿还，一般规定半年还本付息一次。还款期限根据贷款协议的具体规定执行⑥还款的期限对富国为5年，中等发达国家为8.5年，相对贫穷的为10年。买方信贷广泛使用的原因买方信贷能提供更多的融通资金买方信贷对进出口商都有利买方信贷对银河有利直接贷给进口商

A国出口商（卖方）B国进口商（买方）A国银行（1）签订交易合同后，买方支付定金，（3）交货（4）提交汇票单据（5）代进口商支付货款（2）签订贷款协议（由B国银行担保）（6）银行将垫付货款记入买方贷款账户（7）买方分期偿还贷款本息直接贷给进口方银行

A国出口商（卖方）B国进口商（买方）B国银行A国银行(1)签订交易合同后，买方支付定金（3）交货（5）支付货款（4）转贷（6）分期还本付息（2）签订贷款协议，给予贷款（7）分期还本付息买方信贷和卖方信贷的比较买方信贷和卖方信贷都是出口信贷中普遍采用的方式，信贷的提供者都是出国国的官方金融机构或商业银行。区别主要有如下几点：1.借款人不同买方信贷:进口商或进口商银行卖方信贷:本国出口商2.信用性质不同卖方信贷:以赊销商品的商业信用为主,银行信用只起补充作用买方信贷:以单纯的银行信用3.风险大小不同买方信贷要比卖方信贷风险小由于银行资本比一般企业资本要雄厚得多，抗风险能力强买181、要承担进口商不付款和汇率的风险2、支付贷款的利息以及相关费用出口商进口商1、手续简便2、难以知道真实的商品价格卖方信贷买方信贷的费用：进口商+进口方银行付款方式：买卖双方都是现汇付款出口方可以及时收到货款，有利于资金周转商品报价与信贷保险费、管理费等，易于比较，因为是现汇付款买方信贷

东北某省农垦集团发展公司欲从意大利菲亚特公司引进一套全自动的喷灌收割农机设备。该农垦集团发展公司打算采取延期付款方式购买该项设备，设备价款800万美元。经谈判双方确定，自设备的验收保证期满后的半年开始付款，每半年付款一次，付款期限为6年，由菲亚特公司向意大利出口信贷机构SACE申请卖方信贷。 在双方贸易合同洽谈的过程中，菲亚特公司欲增资重组，并筹划发行新股上市，不愿以延期收款的方式出售该设备，但又不愿丧失这次出口设备的机会。经菲亚特公司的奔走安排，SACE同意向农垦集团发展公司提供买方信贷，由中国银行哈尔滨分行对按期还款提供担保。该用买方信贷后，菲亚特公司出口设备的价格降至740万美元。案例1、如果采用卖方信贷，则其借款人是（）

A．意大利菲亚特公司B．农垦集团发展公司

C．意大利出口信贷机构SACED．中国银行哈尔滨分行 卖方信贷就是在大型机械装备或成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出卖设备，出口商所在地的银行对出口商提供的信贷。所以其借款人是：农垦集团发展公司2、如果采用卖方信贷，则其贷款人是（）

A．意大利菲亚特公司B．农垦集团发展公司

C．意大利出口信贷机构SACED．中国银行哈尔滨分行 卖方信贷就是在大型机械装备或成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出卖设备，出口商所在地的银行对出口商提供的信贷。所以贷款人是：意大利出口信贷机构SACE3、有关进行卖方信贷的贸易合同，下面说法错误的是（）

A．合同的支付条件为即期支付

B．合同的支付条件为延期支付

C．买方需支付一定比例的定金

D．设备的出口报价包含了管理费、承担费、保险费以及利息费等 卖方信贷合同的支付条件为延期支付，买方需支付一定比例的定金，设备的出口报价包含了管理费、承担费、保险费以及利息费等。所以错误的说法是：合同的支付条件为即期支付（A）4、对于意大利菲亚特公司而言，下列说法错误的是（）

A．卖方信贷有利于其进行证券上市

B．卖方信贷有利于其资金周转加速

C．卖方信贷有利于其扩大生产规模

D．卖方信贷不利于其资金周转加速 卖方信贷有利于其进行证券上市，卖方信贷有利于其资金周转加速，卖方信贷有利于其扩大生产规模。所以说法错误是：卖方信贷不利于其资金周转加速（D）5、农垦集团发展公司最终利用的是买方信贷进口意大利菲亚特公司的设备，则该案例中买方信贷的借款人是（）

A．意大利菲亚特公司B．农垦集团发展公司

C．意大利出口信贷机构SACED．中国银行哈尔滨分行 买方信贷是指由出口商国家的银行向进口商或进口商国家的银行提供的信贷，用以支付进口货款的一种贷款形式。所以借款人是：农垦集团发展公司（B）6、则该案例中买方信贷的贷款人是（）

A．意大利菲亚特公司

B．农垦集团发展公司

C．意大利出口信贷机构SACE

D．中国银行哈尔滨分行买方信贷是指由出口商国家的银行向进口商或进口商国家的银行提供的信贷，用以支付进口货款的一种贷款形式。所以贷款人：意大利出口信贷机构SACE（C）出口信用保险是国家为了推动本国的出口交易，保障出口企业的收汇安全而制定的一项非盈利、政策性保险业务，一般由政府部门或国有独资公司办理。四、出口信贷的保险出口信用保险