2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷试题及答案

2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》模拟卷〔一〕试题及答案[填空题]*1业务资格，应当具备的条件，以下说法正确的选项是〔〕[单项选择题]*风险②有拟负责融资融券业务的高级治理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部治理制度已通过中国证监会的专业评价配治理④公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形A①②③B①②④C①③④(正确答案)D②③④考点：依据《证券公司融资融券业务治理方法》的规定，关于证券公会组织的专业评价，故②错误。2活动中，债券收益表现的形式不包括〔〕[单项选择题]*AABCC(正确答案)D考点：考察债券的收益性。债券收益表现的形式可以分为三种：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。3ETF(交易所交易基金)结合了与〔〕的运作特点，一方面可以在交易所二级[单项选择题]*(正确答案)BCD考点：考察交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。4〔〕等[单项选择题]*AABCD(正确答案)考点：利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或治理属于影响我国D属于市场因素。5〔〕[单项选择题]*AABB(正确答案)D考点：另类子公司不得融资，不得对外供给担保和贷款，不得成为对基金业务，且不得下设任何机构。6〔〕[单项选择题]*银行信用融资消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A①②③(正确答案)B①②④C②③④D①③④此题主要考察间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。〔〕元人民币，且必需是实缴货币资本。[单项选择题]*AA、8000万元B9000万元C1亿元(正确答案)D1．5亿元担当公募基金的基金治理人只能由基金治理公司或者中国证监会依据规基金治理公司的注册要求。8、中期国债是指归还期限在〔〕年以上、[单项选择题]*AA1、3B1、5C11年以上、10年(10年)(正确答案)D1、20答案解析：1年以内的国债，具有周期短及流淌性强2080年月以来也曾使用国库券的1年。中期国债是指11年以上、10年以下(10年)的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。9、依据《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务〔〕名以上的合伙人，且半数以上合伙人3[单项选择题]*AA30B25(正确答案)C20D1答案解析：考点：依据《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规25名以上的合伙人，且3年以上。10、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的选项是〔〕[单项选择题]*AABBCD(正确答案)通过全国银行间债券市场和证券交易所债券市场面对社会各类投资者发承销。考点：地方政府债券的发行方式。11、交易者买入〔〕，[单项选择题]*AABCD(正确答案)考点：考察金融期权相关学问。认沽期权也被称为“看跌期权”。12险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括〔〕[单项选择题]*①①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调进展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动进展A、①②B①③④C②③④(正确答案)D①②③④考点：考察机构投资者的作用。进展机构投资者有助于促进直接融资。13〔〕[单项选择题]*AABC(正确答案)D考点：优先股特点，优先股的持有人能够优先于一般股股东安排公司利润和剩余财产。14〔〕[单项选择题]*①①国务院证券监视治理机构②证券投资者保护基金③证券登记结算公司④行业协会A①②③B①②④(正确答案)C①③④D②③④20多年的进展，逐步形成了以国务院证券监视治理机构、国务院证券监视治理机构的派出机系。15、〔〕[单项选择题]*AABC(正确答案)D资本证券，是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有确定的收入恳求权，它包括股票、债券、证券投资基金及其衍生品种，如金融期货、可转换证券等。考点：此题主要考察资本证券的概念。16〔〕[单项选择题]*AABCD统办理撤单(正确答案)考点：在托付未成交之前，客户可以变更和撤销托付；证券营业部申报竞价成交后，成交局部不得撤销；客户变更或撤销托付，场内交易员操作确认券交易所交易系统办理撤单。17581001次，当102元，则其到期收益率为〔〕[单项选择题]*AA7．50％(正确答案)B7．61％C8．50％D8．61％1850指数是在〔〕50只股[单项选择题]*AAB100指数D150指数50180指数的样本股中选择规模最大、流淌50只股票。19、VaR2080年月由〔〕[单项选择题]*AABC、J．P．摩根(正确答案)D答案解析：MorganWeatherstone每天提交“4·15报告”的要求，开发了风险测量方法——VaR方法。J．P．Morgan199495VaR平均大约1500万美元，其股东就可以很简洁地评估他们是否可以承受这样一个风险水VaR方法的开发过程。①制定有关证券投资基金活动监视治理的规章、规章②办理基金备案③制定基金从业人员的资格标准和行为准则④监视检查基金信息的披露状况A①制定有关证券投资基金活动监视治理的规章、规章②办理基金备案③制定基金从业人员的资格标准和行为准则④监视检查基金信息的披露状况A①②③B①②④C①③④DD①②③④(正确答案)中国证监会依法担负基金监管职责，各地证监局依照中国证监会的授权监会的监管职责。A200B150A200B150C100(正确答案)D50100万元人民币以上的注册资本。22〔〕[单项选择题]*AABCD(正确答案)考点：报价驱动的特点：证券成交的价格由做市商打算；投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生任何关系。23、1944年布雷顿森林会议后，〔〕[单项选择题]*AAB(正确答案)CCD答案解析：1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国场的形成历史。24律治理职能〔〕[单项选择题]*①①推动行业诚信建设，催促会员履行社会责任②组织证券从业人员水平考试③推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益行业科学技术嘉奖，组织制定行业技术标准和指引⑤组织开展证券业国际沟通与合作，代表中国证券业参与相关国际组织，推动相关资质互认A①②③④B、①③④⑤C②③④⑤D①②③④⑤(正确答案)考点：考察中国证券业协会的自律治理职能。除此之外，中国证券业进展自律治理；其他涉及自律、效劳、传导的职责。、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的〔〕单项选择题]*AA(正确答案)BCDD考点：考察先行性指标。先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。26包括〔〕[单项选择题]*AA(正确答案)BCD考点：考察全国社会保障基金的投资范围。依据《全国社会保障基金有良好流淌性的金融工具。27〔〕[单项选择题]*AA7名取得证券投资询问从业资格的专职人员B8名取得证券、期货投资询问(正确答案)C1名取得期货投资咨询从业资格D100万元人民币的注册资本考点：申请证券、期货投资询问从业资格的机构，假设分别从事证券或5名以上取得证券、期货投资询问从业资格的专职10名以上取得证券、期货投资询问100万元人民币以上的注册资本。包括〔〕[单项选择题]*①①依法制定和执行货币政策②②监管人民币流通③依法制定和执行财政政策④监管银行间债券市场A①②③B①②④(正确答案)C②③④D①③④答案解析：考点：中国人民银行的职责包括：公布与履行其职责有关的命令和规金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。29程中具有的重要作用说法正确的选项是〔〕[单项选择题]*BCD考点：考察资产证券化参与者的职能。效劳机构通常由发起人担当；发行人。30〔〕[单项选择题]*①①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类③可以依据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券④息票累积债券也规定了票面利率A①②③BB①②③④C①②④D②③④(正确答案)考点：债券按付息方式的分类。依据债券发行条款中是否规定在商定中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。31另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的〔〕[单项选择题]*AAB(正确答案)CD此题主要考察间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接(即可返还性)、融资的主动权主要把握在金融机构手中。32围不包括〔〕[单项选择题]*AAB(正确答案)CD(公司)债考点：考察根本养老保险基金。依据《根本养老保险基金投资治理办法》规定，养老基金投资限于境内投资。33、以下关于债券的说法正确的有〔〕[单项选择题]*①①债券估值的根本原理是现金流贴现②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算③净价是指不含应计利息的债券价格(或起息日)至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息A①②③B、②③④C①③④D①②③④(正确答案)债券估值的根本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券，会获得利100元面值债券的价格。净价是指不含应计利息的债券价格，单位为“元／百元面值”。全价=净价+应计利息。应计利息为上一付息日(或起息日)至结算日之间累计的按百元者包括〔〕[单项选择题*①①金融公司②非金融公司③住户④政府、公共部门A①②③B①②④C①②③④(正确答案)D①③④依据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的府、公共部门。考点：此题主要考察全球金融体系的主要参与者。AB(正确答案)AB(正确答案)CD考点：考察基金资产估值的责任人，基金托管人对基金治理人的估值负有复核义务责任。36、询价交易方式下，最低交易量为券面总额万元，交易量最小变动单位为券面总额〔〕[单项选择题]*AA10、10(正确答案)B10、100C100、10D100、100询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的1010万元。考点：考察询价交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位。〔〕状况下，证券交易所可以实行技术性停牌[单项选择题]*AABCCD(正确答案)为保证证券市场的稳定，各国的证券监管机构和证券交易所会制定相应严峻违法行为时，证券监视治理机构也会实行确定的措施以平抑股价波动。考点：考察影响股价变化的政策及制度因素。38〔〕进展审核，而公司债券的核准机构是()[单项选择题]*AAB(正确答案)CD考点：考察我国企业债券和公司债券在发行制度和监管机构上的区别。企业债券由国家发改委进展审核，公司债券的核准机构是中国证监会。39〔〕[单项选择题]*①①落实党中心、国务院关于金融工作的决策部署②审议金融业改革进展重大规划③统筹金融改革和进展④指导中心金融改革进展与监管A①②③(正确答案)B①②④C②③④DD①③④考点：国务院金融稳定进展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革进展与监视，对金融治理部门和地方政府进展业务监视和履行问责。④的表述有问题。40、全面的风险治理的含义不包括〔〕[单项选择题]*AABCD(正确答案)所谓全面风险治理是指对金融企业全部层次的业务单位、全部种类的风险治理的含义。41、股票价格指数的编制方法主要包括〔〕[单项选择题]*、算术平均法、几何平均法、加权平均法A①②③(正确答案)B①②C、②③解析：股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。(1)算术平均法。该方法是先选定具有代表性的样本股票，以某年某月某日为基对应的平均数相比，最终乘以基期指数即得出该日的股票价格平均指数。几何平均法。在几何平均法中，报告期和基期的股票平均价承受样本股票价格几何平均法。在几何平均法中，报告期和基期的股票平均价承受样本股票价格制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。加权平均法。不同股票的地位不同，对股票市场的影响也有大小。加权平均法位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相选择计算期的同度量因素作为权数，则被称为派许(Paasche)加权法。考点：编制股票价格指数的方法。42、公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的〔〕[单项选择题*AABC(正确答案)D答案解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。考点：考察股票清算价值的概念。43A80003000万元，发行在外的一般1000A公司的股票账面价值为〔〕[单项选择题]*AA8B3C5(正确答案)D11考点：考察股票账面价值的计算。每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的一般股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。44〔〕个工作日[单项选择题*AA5B7C10(正确答案)D15考点：考察私募基金运行期内，每季度基金净值的披露要求。45〔〕[单项选择题]*①①未完全市场化的基准价格体系单一③资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规