2023监管科技发展白皮书

99监 管 科 技 白 皮 2 0 2 322目录目录Contents新阶段、新技术、新安全 共塑监管科技新内涵新阶段 11新技术 13新安全 15监管科技新内涵 16全球监管科技发展进程 17监管科技的起源及发展脉络 18国际监管科技发展进程 20典型国家监管科技应用概况 20海外监管科技应用启示及借鉴 36国内监管科技发展进程 38发展背景 38发展阶段 40发展态势 42国内监管科技应用小结 52国内监管科技热点场景 53监管端3大热点应用场景 54科技创新监管试点 55地方金融监管 56市场监管 56合规端3大热点应用场景 72金融合规管理 72金融风险控制 77版权保护 82监管科技趋势展望 88痛点与挑战 89监管科技趋势展望 91顶层设计 91场景层面 92产品层面 94技术层面 95生态层面 96监管科技白皮书10监管科技白皮书10第一章新阶段、新技术、新安全共塑监管科技新内涵011 新阶段013 新技术新安全监管科技新内涵新阶段、新技术、新安全共塑监管科技新内涵监管科技,新阶段新冠肺炎疫情在全球范围的持续蔓延对各行业带来了显著影响，并催生了一系列颠覆性变革。根据毕马威1ESG等新监管要求，对监管机构及被监管实体的战略、运营、技术与数据各方面都产生了深远影响，敏捷变革管理、业务连续性与网络安全、消费ESG监管变革应对正成为新的十大监管挑战。数字支付 业务连续性与网络安全敏捷变革管理核心风险管理合规风险管理

十大监管挑战

消费者与投资人权益保护信用风险管理舞弊与金融管理气候与ESG 监管变革在百年大变局和世纪疫情叠加的背景下，我国经济发展迎来新阶段，保持经济高质量增长成为下一时期的主题。而经济高质量发展，必然要守住安全底线。立足于新发展阶段，把控关键领域风险点，平衡好发展与安全关系，不仅涉及传统安全领域，更包含了数字经济领域，主要体现在以下两个方面：首先，《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》（以下简称“《“十四五”纲要》”）“安全”一词出现了180KPMG,Tenkeyregulatorychallengesof2021,Thefutureofregulatory:Alteringourview,2021 11监管科技白皮书”随着数字经济发展已进入“深化应用、规范发展和普惠共享”新时期，监管科技也迎来了新的发展阶段。数字经济是我国把握新一代科技创新和产业变革机遇的关键抓手，监管科技则是重要的数字化场景和数字技术创新应用“试验田”202112（2022-2025）》中提到，“加快监管科技全方位应用，建立数字化规则库，提升金融监管效能、降低合规成本。加强数字化监管能力建设，打造权威风险控制基础设施，为金融机构提供支持，建立风险库、漏洞库和案例库，提升动态感知和穿透式分析能力。”在当前新发展阶段，推动监管科技健康发展，加快监管领域场景建设，打造监管科技良性生态圈，有12新阶段、新技术、新安全共塑监管科技新内涵监管科技,新技术监管科技,新技术10人工智能 ArtificialIntelligence，AIAIR更加速了AIAIRAAIAIRPA1。大数据 BigData大数据技术具有强大的感知和支撑能力，能为监管机构采集、存储海量的业务数据、消费“腾讯金融研究院，腾讯云，KPMG，数实共生·2022金融科技十大趋势展望，2022 13PAGE14PAGE14监管科技白皮书区块链 Blockchain区块链起源于比特币，是一种去中心化的链式数据结构。区块链技术凭借其去中心化、不可篡改、可追溯等特点，在监管、合约等高度追求数据稳定性与可靠性的领域大放异彩。云计算 CloudComputingAI物联网 InternetofThings，IoTMTvnAson新阶段、新技术、新安全共塑监管科技新内涵监管科技,新安全监管科技,新安全随着新兴技术与监管场景的加速融合，数字技术应用的泛在化、融合化也意味着网络攻击随时随地可能发生，更多终端暴露在网络攻击范围之内，攻击频次和深度逐步加大，导致安全威胁更加隐蔽、复杂，更具破坏性。无论从监管机构监管职能的角度，还是从被监管机构业务发展的角度，亦或是新技术的有序应用，安全的重要性已提升到了前所未有的程度，安全的内涵也随着监管科技的发展有了新的延伸。被监管企业的安全意识正在被加速重塑，不再局限于被动式的合规遵循，内容服务平台基于海量标注数据、深度学习算法、网页抓取、自然语言处理能力等新技术，可从多维度精准识别多媒体内容中的违禁内容，如色情、暴恐等。除此之外，业务安全还适用于业务交互安全、知识产权等多业务场景。技术安全层面AT监管科技白皮书监管科技,新内涵监管科技,新内涵Fec6SReec仍是科技赋能行业变革中的“新生代05FinancalConductAuthortFReechFiech，100SuechComech机承接但最终的价值受益者仍是项经C端监管科技已成为数字经济生创行稳致远要支。1KPMG，2021，20222SupTech（SupervisoryTechnology），指运用于监管端的监管科技3CompTech（ComplianceTechnology），指运用于合规端的监管科技16监管科技白皮书17监管科技白皮书17第二章全球监管科技发展进程018018 监管科技的起源及发展脉络020 国际监管科技发展进程038 国内监管科技发展进程PAGE20PAGE20监管科技白皮书监管科技，起源与发展监管科技，起源与发展监管科技起源于英国，国际上广泛应用于金融监管领域0081构正在经历从基于政策的传统资源密集型向监管局运用科技手段积极探索，监管科技诞生二十国集团金融市场和监管局运用科技手段积极探索，监管科技诞生二十国集团金融市场和世界经济峰会的宣言金融危机爆发

英国政府下决心调整金融监管体系，专门设置监管局（FCA）

云计算、人工智能、大数据等技术发展，监管科技长足发展全球监管科技发展进程化应用场景ESG国外监管科技发展经验在监管理念方面,金融监管机构向“主动型”监管理念转变在监管机制方面,构建多层次的协调监管机制在监管模式方面不断创新聚焦监管热点探索监管科技多元监管科技白皮书国际监管科技发展进程国际监管科技发展进程典型国家监管科技应用概况2.1英国：监管科技先行者和引领者2.1

监管科技源于英国，并在“监管沙盒”创新机制的驱动2015F，“RegTechFechTechSprint参与团队TechSprint参与团队参与人数观众国际监管机构线上平台揭秘监管报告PA咨询，伦敦2016.04301002017.03监管报告304InnonHuechSprtGI消费者准入2016.112017.11&精神健康毕马威，伦敦10 40普华永道，伦敦31 100+1FinancialConductAuthority,Fosteringinnovationthroughcollaboration:TheevolutionoftheFCATechSprintApproach,2020全球监管科技发展进程20191。500（CIP）、市场诚信与透明度、监管数据和信息管理（RDIM）、合规管理、监管报送、合规风险分析、税务合规、ESG英国监管科技企业细分领域占比375507550250全球监管科技企业 总部设立在英国的管科技企业

总部在英国以外，但在英国运营的监管科技企业金融犯罪

网络安全与身份隐私（CIP

市场诚信与透明度

监管数据和信息管理

合规管理监管报送监管报送ESG合规风险分析税务合规其他一般合规105100+40140120200+26014150+40500+1BankofEngland,TheFutureofFinance–ourresponse,2019养老金爱丁堡赋权女性经济线上1402018.052018.111002019.072021.102021.03全球反洗钱与金融犯罪安永，伦敦隐私增强技术FCA，可持续发展线上TheCityofLondonCorporation&THEGLOBALCITY,2021:ACritical养老金爱丁堡赋权女性经济线上1402018.052018.111002019.072021.102021.03全球反洗钱与金融犯罪安永，伦敦隐私增强技术FCA，可持续发展线上2222监管科技白皮书监管科技应用场景：三大战略方向指引下，监管科技创新项目不断落地监管科技三大战略数据交换效率数据处理1监管科技三大战略数据交换效率数据处理数据分析与预测数据分析与预测数字沙盒（DigitalSandbox）数字沙盒（DigitalSandbox）数字监管报告（DigitalRegulatoryReporting）数字监管报告（DigitalRegulatoryReporting）监管之家（RegHome）RegHome是银行间分享监管相关问题的知识交流平台，借鉴维基百科模式，使监管经验和知识能得到有效监管之家（RegHome）RegHome是银行间分享监管相关问题的知识交流平台，借鉴维基百科模式，使监管经验和知识能得到有效共享。智能监管助手（IntelligentRegulatoryAssistant）智能监管顾问（IntelligentRegulatoryAdvisor）智能监管顾问（IntelligentRegulatoryAdvisor）1FinancialConductAuthority,FeedbackStatement,CallforinputonsupportingthedevelopmentandadoptersofRegtech,20162尹振涛，监管科技：面向未来的监管变革，中国金融出版社，2020PAGE28PAGE28全球监管科技发展进程攀登试验（AscentExperiment）攀登试验（AscentExperiment）INnsetMason）NLID基于区块链技术的监管和合规项目BlocchnechnologyorAlgorthcReguonandCompance1英国金融行为监管局下设的创新中心（InnvationHub）一直致力于提供创新工具，为各金融机构营造良性的监管环境，以促进行业良性竞争和金融服务创新。英国金融行为监管局认为数字测试环境能有效提升打造2020（DigitalSandbox）国金融机构提供世界第一个监管数字测试环境，在“概念证明”阶段（PoofsofCocept）赋能创新服务和产品的早期研发。数字沙盒服务数字沙盒服务计属性的人工合成数据合成数据资产的API服务集成开发环境API产品的测试过程观察台协作平台供沟通渠道和空间1FinancialConductAuthority&TheCityofLondonCorporation,SupportingInnovationinFinancialServices:theDigitalSandboxPilot,2021监管科技白皮书1.（SyntheticDataAssets）：1.（SyntheticDataAssets）：GDPR的严格约束，因此无法应用于沙盒等创新研究场景中，而脱敏数据也存在被逆向还原的隐私风险，因此，根据真实数据统计特点而人工生成的合成数据是沙盒测试的最佳选择。合成数据由于具有与真实数据相同的统计属性，可用于沙盒测试中机器学习模型的训练，它突破隐私保护障碍的同时，保留了数据的可信度，使产品测试结果更具参考价值。第一轮数字沙盒为创新测试方提供了实体、个人、交易行为、交易设备、中小企借贷等合成数据。2.AIMaretplacAIAI3.（IntegratedDevelopment3.（IntegratedDevelopmentEnvironment）：测试单位可在沙盒提供的集成开发环境中协作编写和测试代码。4.（Collaboration政府界、资本界和慈善界的机构及专家提供沟通渠道和空间，为生态系统的建立提供支持。5.观察台（ObservationDeck）：观察台支持监管机构和其他相关方从技术角度观察创新产品的测试过程，并支持创新产品与沙盒内其他测试产品的交互，为监管政策的调整提供参考。28ESG2.2美国：监管科技市场规模庞大，监管涵盖多业务领域2.2

全球监管科技发展进程ReechAnalyst5900464。2015-20192015-2019100亿$,58%456笔,占全球交易量48%准化美国致力于创新监管科技技术，主要服务于两大主体：1RegTechAnalyst,GlobalRegTechFundingSurgesabove$8bnin2019,2020.RegTechAnalyst,USRegTechDealsover$50mhaveincreasedtheirshareofDealactivityby15.7percentagepoints(pp)since2015,February2020.监管科技白皮书“了解你的客户”等监管法规和风险控制及时分析风险数据，为宏观审慎监管提供有力支撑。监管报告风险控制及时分析风险数据，为宏观审慎监管提供有力支撑。监管报告AI身份管理（易行为。交易监管开等违规违法行为。合规控制终生成跟踪报告。法务人员可以应用工具快速从海量法律文档中找到需要的条文字段。全球监管科技发展进程2.2.2典型案例：美国证券交易委员会（SEC）智能实时化监测市场，把控风险1ATMI以及异常TLAATMIS0ATMIS证券交易委员会引入市场信息数据MIA计算技术对股票市场上的大量数据10美国证券交易委员会能够以更高的1巴曙松、朱元倩等，金融监管和合规科技：国际经验与场景应用，东方出版社，20212.3监管科技白皮书2.3欧盟：功能性金融监管模式保障监管科技发展功能性金融监管模式适应金融科技功能性金融监管模式适应金融科技利于促进金融科技的发展和维护金“以技术之道还治技术之险，积极探索监管科技解监管科技应用场景：欧盟监管科技在监管端及合规端的积极探索GB全球监管科技发展进程具体来看，监管端的应用场景聚焦在市场监督与审慎监管两大领域：市场监督通过大数据分析对市场进行实时监视，检测出可疑的交易。监管机构将金融市场每日产生的巨大交易数据转化为可用于监控市场的量化指标，并进行可视化处理，同时借助技术手段将可能涉及量价的显著变化和影响市场的稳定性行为设定预警指标，实现自动预警。市场监督通过大数据分析对市场进行实时监视，检测出可疑的交易。监管机构将金融市场每日产生的巨大交易数据转化为可用于监控市场的量化指标，并进行可视化处理，同时借助技术手段将可能涉及量价的显著变化和影响市场的稳定性行为设定预警指标，实现自动预警。审慎监管AIAI微观风险因素，研究相关问题。如通过网络反映的对于某个地区房屋的兴趣度可作为房价的领先指标，进而对宏观金融风险进行识别，另外还通过关注推特等社交媒体中折射出的通胀预期和储户对银行的信任度信息，研究社交媒体信息与储户的投资决策之间的相关性，评估客户对特定公司的情绪以及对股票收益、波动率和交易量的影响1。ACSaartner欧洲监管科技企业各细分领域分布3欧洲监管科技企业各细分领域分布3.%身份管理和控制.%监管报告风险数据管理交易监控其他%1巴曙松、朱元倩等，金融监管和合规科技：国际经验与场景应用，东方出版社，2021292，3AEC&SiaPartner,RegTechStudyEuropeanLandscape,September2018监管科技白皮书身份控制和识别从而满足了解你的客户（KYC）和反洗钱的合规要求。除此之外，监管科技还可以帮助金融机构削减30%身份控制和识别从而满足了解你的客户（KYC）和反洗钱的合规要求。除此之外，监管科技还可以帮助金融机构削减30%由员工重复工作带来的成本。监管报告监管科技在监管报告的应用方面可进一步分为自动化报告和实时监控，其中自动化报告主要指利用大数API、网络抓取、聊天机器人、文风险数据管理风险数据管理旨在通过大数据等技术把控数据风险，进行价值创造，其涉及数据治理、数据监控和数据保护三个方面，主要通过监管文件和执行条例中提取相关潜在合规风险，并对相关信息进行分类且找到与受监管公司相关的数据进一步分析。交易监控主要内容包括实时监控所有客户的数据，发现异常情况及时处理；识别加密货币可能从事的非法活动，并向监管机构和执法机构提供加密交易的可审计资料；此外，还可使用应用分析技术分析交易发生的条件以及行为模式差异度计算交易欺诈的可能性，提高区分合法交易和欺诈的能力。2.3.2典型案例：各成员国积极探索监管科技方案奥地利国家银行奥地利国家银行30全球监管科技发展进程奥地利统一数据报告流程与传统报告流程对比1传统报告流程传统报告流程银行机构客户抵押品客户抵押品衍生工具证券核心业务

公司管理层内部报告内部报告统计性报告统计性报告统计性报告统计性报告

报送要求/报告义务模版模版

最终报告EBA统一报告流程银行机构金融科技公司客户抵押品衍生工具证券核心业务内部各类核心系统金融科技公司客户抵押品衍生工具证券核心业务

公司管理层

报送要求/报告义务内部使用模版内部使用

欧洲中央银行最终报告EBA意大利银行反洗钱监测与贷款违约预测的技术应用：（15000捷克国家银行的资本市场监测：深圳未来金融监管科技研究院，FinFuture全球监管科技研究之欧盟篇（下）：欧盟各成员国的探索，2020 PAGE33PAGE332.4监管科技白皮书2.4新加坡：注重监管科技顶层规划MAS”MAS安全体系能力建设安全体系能力建设充分考虑第三方T金融消费者数据保护全球监管科技发展进程2.4.2MAS牵头多部门制定人工智能和数据分析基本原则MAS1

“FEAT,AI）公平原则

AIAAIAAIDAAIA守德原则守德原则（Ethics）AIA可问责原则要求可问责原则要求AIAAIA（Accountability）并允许相关主体对AIDA的决策进行查询和申诉。透明原则AIAAIA数据主体产生的影响。改良版监管沙盒在促进金融创新的同时，推动监管政策优化MASMASMAS1MAS,MASIntroducesNewFEATPrinciplestoPromoteResponsibleUseofAIandDataAnalytics,20183434监管科技白皮书1MASMAS交易监测规则优化交易监测规则优化对监测规则进行动态优化，以有效识别各种异常交易。警报优先级排序率等指标，对警报进行风险评分，进而实现警报优先级审查。警报审核信息补充取有用信息，为警报审核提供更丰富和多维的参考，提高审核准确率。趋势分析工不易察觉的复杂趋势，预测出新趋势和可能的新类型。网络监测链路分析和帐户之间的穿透式关系网络，助力识别有组织和有层级的非法洗钱网络。1赵大伟，山成英，新加坡监管科技创新实践与经验借鉴，南方金融，2021(6)3535全球监管科技发展进程2.4.5典型案例：MAS针对反洗钱和反恐怖融资，以科技强化数据获取和数据分析能力数据获取数据获取为解决客户身份识别中常遇到的“信息孤岛”问题，MASMyinfoMyinfoPersonal也包含收入水平、公积金、就业情况、家庭情况等进阶信息，而MyinfoBusiness台则包含新加坡企业的注册信息。MAS容许金融机构在接触新客户的过程中，在得Myinfo户身份识别的效率。数据分析数据分析新加坡MASSusousransaconMAS可疑交易报告。该系统经过大量MASSTRSTRSTR人员可通过挖掘STR该系统大幅提升了识别潜在洗钱行为的效率和准确性，替代人工对违规行为线索的跟进和分析工作，有效防止不法分子利用代币ICO恐怖主义融资2。1巴曙松、朱元倩等，金融监管和合规科技：国际经验与场景应用，东方出版社，20213636监管科技白皮书海外监管科技应用启示及借鉴被监管机构定义层面将监管科技定义为金融科技发展的分支应用层面将监管科技定义为金融科技发展的分支应用层面合规端借助监管科技致力于减轻数据报送等合规管理压力生态层面PAGE40PAGE40全球监管科技发展进程典型国家监管科技应用概况小结国家应用方向热点应用场景监管科技发展特点英国数据交换的效率标准化和自动化的数据处理字沙盒 能监助手监告 能监顾监之家 攀登试验FCA统筹，自上而下推动监管科技纳入国家金融发展战略系统性的数据分析和预测基于区块链技术的监管和合规项目监管科技项目共创美国据收集、分析及预测能力提风险控制 监身份管理 监合规控制功能监管体系，多监管部门独立发展金融技术先发优势推动监管科技市场蓬勃发展欧盟监管端：督 慎监管被监管端：身控识别 监风险数据管理 监欧盟与各主权国家双重监管合规降本：报告自动化，数据分析，缓解合规压力注重通过监管科技降低合规压力（如多头数据报送等）反洗钱：交易监测规则优化警报优先级排序警报审核信息补充趋势分析网络监测的链路分析MAS新加坡数据交换与共享：Myinfo国家级数据平台建立监管科技生态体系完善注重安全导向监管科技白皮书国内监管科技发展进程国内监管科技发展进程发展背景政策导向：监管力度加大，监管科技受监管与合规需求双向驱动应运而生监管力度持续加大监管科技受G端监管与B端合规需求双向驱动应运而生从G监管力度持续加大监管科技受G端监管与B端合规需求双向驱动应运而生BBCB黄金市场及上述市场有关银行、信托、消费金融、保险主要监管范围黄金市场及上述市场有关银行、信托、消费金融、保险主要监管范围全球监管科技发展进程金融监管文化监管市场监管核心监管领域国务院组织机构金融监管文化监管市场监管核心监管领域ESG监管钢铁、建材、有色、汽车等企业公路、铁路、民航、邮政等交通运输业房地产开发企业证券公司、上市公司等碳交易市场、与对生态环境影响相关企业参与碳排放权交易的企业市场各类主体涉及食品药品安全的企业涉及网络交易的企业涉及特种设备安全的企业涉及拥有广告活动的企业市场中各类主体涉及拥有商标、广告版权等相关知识产权的企业涉及专利、原产地地理标志、集成电路相关知识产权的企业涉及出版业、影视娱乐等企业市场各类主体涉及食品药品安全的企业涉及网络交易的企业涉及特种设备安全的企业涉及拥有广告活动的企业市场中各类主体涉及拥有商标、广告版权等相关知识产权的企业涉及专利、原产地地理标志、集成电路相关知识产权的企业涉及出版业、影视娱乐等企业涉及地理标志相关知识产权的企业涉及科技类相关知识产权的企业涉及互联网领域技术的企业监管科技白皮书技术应用日益深化新技术为监管科技深层次应用创造条件同时带来新风险，需“科技对科技”应对科技对科技术应用日益深化新技术为监管科技深层次应用创造条件同时带来新风险，需“科技对科技”应对发展阶段1、起步阶段：2017在顶层设计层出现775Fec年6

2017起步期最先进入金融监管层视角，在顶层设计层出现7“监管科技一词在00，《中国金融业信息技术2018全球监管科技发展进程2、探索阶段：2018年，监管科技从概念走向实施，开始具体应用尝试启蒙“探3832，1072

2018探索期从概念走向实施，开始具体应用尝试88082018，地方金监局与科技公司合作探索监管科技运用监管科技白皮书3、快速发展阶段：2019年至今，监管科技应用不断向纵横发展ESG等非金融监管99月和21Fec9113月5，93市30监管重大关键技术突破10

2019至今快速发展期监管科技应用不断向纵横发展金融领域持续深化：0Fiec发》，《金融科技发展规划（2022-2025）》其他领域不断拓展：“十四五”市场监管科发展态势ESG01金融监管

全球监管科技发展进程端和BG端-监管机构核心需求：减缓监管时滞性、提升监管穿透性、增强监管统一性B端-被监管机构核心需求：降低合规成本、提高自身合规管理效率和市场竞争力G端-监管机构核心需求：减缓监管时滞性、提升监管穿透性、增强监管统一性B端-被监管机构核心需求：降低合规成本、提高自身合规管理效率和市场竞争力G时效性弱

穿透性差金融业务及模式创新频繁

统一性难数据口径、信息披露、金融消保等存在理解偏差监管科技白皮书整治需投入更多人物财力等资源去解读和满足监管新规创新滞后或创新管理成本增加监管政策趋严趋多合规管理成本增加BGGB金融风险控制、监管沙盒等热点场景。2017年监管科技最先正式进入金融监管层视角，开启顶层设计，后期逐步在地方金融管理局、证范围广，影响金融健康可持续发展，监管科技在金融领域应用持续加速。2018年，“一委一行两会一局”新金融监管框架形成，一方面在明确各业态监管主体的同时加大了对金融机构的监管力度，金融机构在主要聚焦金融风险风控、金融合规管理等应用场景；另一方面也对各监管主体提出更高监管效率和协同要求，监管主体在各自监管职责的范围内积极探索监管科技应用场景，主要聚焦监管沙盒、地方金融监管等应用场景。全球监管科技发展进程金融监管科技应用主体核心需求和应用场景梳理金融监管科技应用主体关注重点监管科技应用场景G端央行金融合规与安全/////银保监会银行和保险等合规管理、风险管控反洗钱///证监会违法交易行为识别监管沙盒、证券市场监管地方金融监管监管对象识别报表和经营数据自动采集风险预警和化解协同闭环管理地方金融监管B端银行类主动识别合规风险要素，及时整改避免监管处罚金融风险控制、金融合规管理（反洗钱/关联交易/监管报送等）保险类证券类信托类其他类核心需求：推进集成协同和闭环管理，实现从“事后监督”向“事前预防”突破02监管科技白皮书核心需求：推进集成协同和闭环管理，实现从“事后监督”向“事前预防”突破02市场监管多职能，监管群体庞大，从“智慧监管”到“市场监管科技”概念提出，科技应用逐步拓展313161541核心痛点多职能，监管群体庞大，监管效率低，风险防控偏向事后核心痛点多职能，监管群体庞大，监管效率低，风险防控偏向事后2014.032018.042021商事制度改革，市场主体呈井喷式增长国家市场监管总局正式挂牌成立，实行统一市场监管1.541国家统计局，中华人民共和国2021年国民经济和社会发展统计公报，2022全球监管科技发展进程监管科技应用：各地市监局积极开展数字化建设工作，持续拓展监管科技应用，主要聚焦食药安全、特种设备、公共信用、网络交易、广告等热点场景监管科技应用：各地市监局积极开展数字化建设工作，持续拓展监管科技应用，主要聚焦食药安全、特种设备、公共信用、网络交易、广告等热点场景在监管科技应用方面，从“智慧监管”提出到“市场监管科技发展规划”发布，科技应用持续拓展。“十四五”期间，市场监管科技在促进市场秩序优化、助推产业发展提质增效、保障和改善民生、服务中“互联网+系统全面推开，政务信息化建设取得长足进展，智慧监管初显成效。随着5G、互联网等新技术与智慧监管业务深度融合，各省市纷纷制定相关建设规划，同步加大智慧监管各领域建设力度，强化食品药品、特种设备、工业产业安全、消费者权益保护、网络交易、广告、价格等重点领域智慧监管。20224市场监管科技发展规划》正式发布，提出构建市场监管科技创新体系，创新科技在市场监管领域应用逐步深化。在市场监管科技持续推进背景下，各省市市场监管管理局积极开展市场监督执法系统、食品溯源管理系统、药监大数据平台、电梯安全监测系统、智慧能源综合监管平台、市场监管智慧应用一体化平台+”智慧监管平台等一系列数字化建设工作，主要聚焦食药安全、特种设备、公共信用、网络交易、广告等热点场景。智慧监管市场监督执法系统药监大数据平台智慧监管市场监督执法系统药监大数据平台市场监管智慧应用一体化平台市场监管科技2022年4月，国家市监总局《“十四五”市场监管科技发展规划》，全面深入推进市场监管科技发展03监管科技白皮书03知识产权保护链条长，主要聚焦版权侵权线索监测、维权生态搭建等热点场景，并逐步延展贯穿全链条保护

”年”Alpha03365.33。版权作为知识产权的重要组成部分、文化的基础资源，在加快建设文化强国、知识产权强国进程中发挥着重要作用，加强版权保护、激活创新动能成为网络版权产业在执行层面主要对侵权热点难点问题进行专项整治，而确权、对侵权行为进行监测以及后续维权等工作主要由平台、权利人等主体根据政策和指导意见开展。随着国家版权局、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室四部门“剑网行动”的开展，版权执法监管力度加大，网络平台治理强化，近年来无论是从权利人还是内容受众角度来说，版权意识都有明显提升，2021联网平台落实主体责任指南（征求意见稿）》更是明确指出，互联网平台经营者应当加强平台知识产权保护机制建设，履行知识产权保护责任和义务，在存在过错的情况下，承担相应法律责任。在政策引导和创新驱动之下，我国版权产业的内容生态、商业生态、行业生态不断优化，版权市场在过去几年得到了大幅增长。全球监管科技发展进程核心痛点:版权保护面临诸多困难，服务需求链条不断延伸全网内容高效监测。通过大数据手段，对全网内容实时、全面有效内容实时登记上链确权，侵权证据实时固定；四是高效侵权维权工核心痛点:版权保护面临诸多困难，服务需求链条不断延伸在监管科技应用方面，网络版权保护成为知识产权监管科技应用重点领域，主要聚焦版权侵权线索监着平台知识产权保护责任不断强化，互联网内容类平台对知识产权保护科技应用工具的需求也不断增大，未来内容类创作者将逐步增多，创作者作为内容类互联网平台的核心资产，其主要价值体现在原创作者的知识产权价值，因此知识产权保护科技应用需求也将以互联网内容类平台为主，逐步向C端进行拓展。1监管科技应用C端UP监管科技应用：ESG监管成为新兴热点，监管科技呈点状探索，主要聚焦绿色金融和碳交易市场04监管科技白皮书监管科技应用：ESG监管成为新兴热点，监管科技呈点状探索，主要聚焦绿色金融和碳交易市场04新兴热点，监管科技呈点状探索，主要聚焦绿色金融和碳交易市场ESGESG易市场，各级政府、企业机构提供碳排放核算以及碳排放量分析管理的软件产品。用户通过使用“企业碳排放计量管理平台绿色金融领域碳交易市场

企业环境信用动态监测与评估信贷存量客户环境排放物和能源使用数据测算协助贷款企业环境信息披露碳排放核算以及碳排放量分析全球监管科技发展进程05其他领域监管积极探索反诈、数据隐私保护等多元化领域监管科技应用随着新技术应用趋于成熟、国家监管体系不断完善，监管科技除ESG监管科技白皮书国内监管科技应用小结数字经济时代，国内监管科技发展日渐清晰，在借鉴英美等国外优秀实践基础上结合自身经济形势、监管要求和技术成熟情况稳步推进。在顶层设计层面，国家在金融、市场监管等多领域颁布监管科技发展规划，进GBC如金融领域，从中央监管到地方监管，从事中风险监控到事前被监管对象识别和风险预警，科技应用场景逐步深化，在非金融领域，应用场景已向市场监管、版权保护、ESG等多元化监管领域不断延展；在生态层面，但整体参与主体类型和数量有限，且尚未形成良好的合作和沟通机制，监管科技生态体系尚不完善。因此各领域监管科技应用程度和特色也存在不同，其中监管科技在G端应用场景主要聚焦科技创新试点（中国版“监管沙盒”）B（如反洗钱、关联交易等）、版权保护等场景。顶层设计层面在金融、市场监管等多领域颁布监管科技发展规划应用层面生态层面监管科技生态体系有待进一步完善

生态层面52监管科技白皮书53监管科技白皮书53第三章国内监管科技3+3热点场景054054 3072 3PAGE58PAGE58监管科技白皮书监管端3大热点应用场景监管端3大热点应用场景01科技创新监管试点01趋势分析

透视中国版“监管沙盒”：依托于数字化手段的监管机制创新“监管沙盒”是一种依托于数字化手段的监管机制创新，具体是指监管部门通过设立限制性条件和相应保护措施，允许金融科技机构在真实市场环境中，向真实消费者提供创新性金融产品、服务和商业模式,““出盒”并大面积推广。2019试点（即中国版“监管沙盒”）“监管沙盒”是一种依托于数字化手段的监管机制创新，具体是指监管部门通过设立限制性条件和相应保护措施，允许金融科技机构在真实市场环境中，向真实消费者提供创新性金融产品、服务和商业模式国内监管科技3+3热点场景899442301～401～44+从首批试点九个城市(北京、上（如山东、湖北、贵州、新疆、山西、甘肃等多省市）上海北京52征信机构其他支付机构科技公司12110银行类金融机构84创新监管试点参与机构共计家，机构涉及种类众多27由线到体，参与主体日益多元截止2022年4月，我国已公布金融科技创新监管试点应用项目共156个，覆盖多业务领域02监管科技白皮书截止2022年4月，我国已公布金融科技创新监管试点应用项目共156个，覆盖多业务领域02应用场景试点项目应用场景多元化4普惠金融普惠金融5GAI。供应链金融5G金融业务流程线上化、数据化，利用人工智能和大数据分析技术，整合多维度数据建立产业供应链与链上小微企业的智能风险评分和监控模型，重构企业信贷服务体性和可获取性3。支付清算“服务流程，拓展应用市场，创新合作模式，提升金融服务质量和效率。1根据中国人民银行公开数据统计 2，3KPMG，中国“监管沙盒”创新与实践报告，2020国内监管科技3+3热点场景汽车安全汽车安全可以由被动变主动，提高应急处置能力，助力汽车产业繁荣健康、安全。监管科技风险监测，减少监管滞后和失误。2.2沙盒监管点覆盖全面化目前，项目入盒测试监管点已覆盖准入阶段、测试阶段和退出阶段全流程。01申请机构提出申请02监管部门审核入盒03试点项目盒内运营0401申请机构提出申请02监管部门审核入盒03试点项目盒内运营04监管部门评估出盒05项目出盒广泛应用项目结束未通过出现风险未通过盒实施机构还要建立相应的风险防控机制，以防测试企业无法承担所有的风险责任或者做好所有的风险防控，监管科技白皮书如消费者的数据征集、使用和安全保护，避免金融风险的跨产品、跨机构和跨市场传染；此外，还应对消费者利益、金融体系稳定的影响效应等进行评估。在沙盒测试完成后，评估决定产品是终止还是推广；评定地方性监管沙盒测试通过的产品和业务能否得到中央金融监管部门的认可，是否可以在其他地方政府管理的范围、区域推广等。与此同时，监管沙盒适应公开透明的测试公开机制，适时对外公开评估结果和理由，接受公众监督，确保监管沙盒实施的公正、公平、公开。2.3监管沙盒应用技术手段综合化监管试点应用项目使用的创新技术比较综合，包括大数据、人工智能、机器学习、区块链、知识图谱、5G、物联网、APT、卫星遥感等。并且绝大多数试点项目综合应用了2种以上的创新技术，深入探索技术手段20224110416截至2022年4月，四批试点应用共涉及不同种类核心技术416项,有力推动传统金融业信息化、安全化截至2022年4月，四批试点应用共涉及不同种类核心技术416项,有力推动传统金融业信息化、安全化03典型案例03

国内监管科技3+3热点场景某市打造区块链金融产业沙盒园助力金融监管ICORegch应用方案设计沙箱框架接入监管对象5 提供试错环境5系统连接

。黄震，区块链在监管科技领域的实践与探索改进，人民论坛·学术前沿，2018(12) PAGE60PAGE60监管科技白皮书地方金融监管01

由“办”到“局”，叠加管理条例颁布，对监管能力提出更高要求1.1趋势分析1.1

各地金融办加挂地方金融监管局牌子，整合地方金融监管职能央行发布《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，地方各类金融业态纳入统一监管框架随着各地金融办加挂地方金融监管局牌子，当地相对分散的地方金融监管职能得以整合，地方金融监管部门职责初成雏形。2021（草案征求意见稿正式将地方各类金融业态纳入统一监管框架，进一步明确中央与地方监管分工，地方金融监管部门定位更加清晰，职责更加细化，包含地方金融组织设立、变更和终止、风险防范与处置、监督管理和行政处罚四方面职能，监管对象覆盖7+4+N类金融机构。在整体严监管的框架下，地方金融监管机构的属地监管责任进一步压实，各地金融办加挂地方金融监管局牌子，整合地方金融监管职能央行发布《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，地方各类金融业态纳入统一监管框架行政处罚行政处罚终止职责风险防范与处置监督管理非现场监督管理现场检查地方金融监督管理部门四种主要监管职责国内监管科技3+3热点场景7+4+N类金融机构7+4+N类金融机构74N小额司 7+4+N类金融机构7+4+N类金融机构74N小额司 域性股保司 租司行 保资管法律、行政法规和授权省级人民政府监督管理的从事地方金融业务的其他机构1.2 续加大近年来，金融科技的迅速发展对地方金融业态产生深远影响，地方金融监管难度持续加大，主要表现在四个方面：一是新金融业态的经营范围借助互联网技术突破了行政区域的局限，跨区经营现象普遍。二是传统业务边界被打破，混业经营愈发常见。三是去中介化的直销模式，使得新业态脱离了存款保险制度和投资者适当性原则的限制，金融消费者权益难以得到较好保护。四是金融科技发展也促使网络借贷（P2P）、网络小额贷款等业务蓬勃发展，此类网络业务较难监管，相关风险事件频频发生。1.3 传统的监管模式和手段已不能满足需求，监管科技成为破局抓手由于地方金融监管局成立时间短，无论在人力、财力、物力，还是经验、技术等方面都存在欠缺，特别是面对数量庞大、业态复杂的7+4+N类机构，传统的监管模式和手段已不能满足监管要求。而大数据、人工智能等新兴技术的应用不仅能实现线上对地方金融机构的日常管理，对其经营状态进行动态监管，而且还可以通过对接税务、工商、法院、银行等其他部门的数据及互联网公开信息，形成对地方金融机构的资金、股权、高管异动等穿透式监测，因此监管科技应用将成为地方金融监管破局的重要抓手，助力地方金融监管效率的有效提升。7+4+N及时有效开展非现场检查7+4+N及时有效开展非现场检查风险预警和化解协同监管闭环管理02应用场景试点项目应用场景多元化7+4+N类监管对象精准识别及时有效开展非现场检查风险预警和化解

N由于国内监管科技3+3热点场景03

某地方金融监管局打造监管一体化平台赋能全链条风险防控3.1典型案例3.1

面对地方金融监管中金融业态多风险高、防控信息化不足、存在“信息孤岛”等一系列困难，某地方金融监管局应用腾讯灵鲲金融监管7+4+N类企业业务开展实现“穿透式”实时动态监控，对地方金融风险做到早识别、早预警、早发现、早处置，构筑地方金融风3.2应用场景亮点：充分利用平台数据资源和风险预警模型提升N类机构识别能力该地区NNN类金融机构，实现企业风险全面识别。形成风险的“监测预警-形成风险的“监测预警-处置反馈-持续监测”闭监管科技白皮书立地方金融风险发现风险模型，全面监测互联网上活跃的类金融平台，真正做到金融平台的识别全、预警快。0404涉众人数增长异常规模预警03知识图谱的平台风险指数计算地方金融风险预警模型02数据挖掘的多维度信息关联01人工智能的平台识别在预警阈值设置方面，该平台设置了不同类型风险预警阈值，灵活配置风险预警规则，及早预警辖区金融风险，包括互联网金融风险、涉众经济犯罪风险、金融交易平台风险和证券基金类风险。如：针对地区风险预其他金融服务其他金融服务互联网金融风险预警疑似非法集资疑似传销涉及经济犯罪风险预警贵金属外汇虚拟币大宗商品微交易金融交易平台风险预警股票推荐股票配资证券基金类风险预警N类企业识别和风险监测能力，实现了风险防范前移。国内监管科技3+3热点场景市场监管01

市场监管职责逐步明确，新技术带来市场新风险，监管压力愈加凸显1.1趋势分析1.1

监管层面:市场监管资源整合，职责统一市场层面:新技术颠覆传统生产经营和消费模式，假冒伪劣、消费欺诈等违法行为不断涌现监管层面:市场监管资源整合，职责统一市场层面:新技术颠覆传统生产经营和消费模式，假冒伪劣、消费欺诈等违法行为不断涌现监管科技白皮书1.2 市场监管信息化建设投入持续加大，科技应用有效助力监管效能提升市全国市监信息化总投入18.85亿元100个50全国市监信息化总投入18.85亿元100个02应用场景02市场监管科技主要聚焦于以下五大场景：食品药品监管、特种设备监管、信用监管、广告监管以及网络监管：1，2根据各省政府公开招标数据整理国内监管科技3+3热点场景食品、药品监督消费的全过程建立监督检查机制，防范区域性、系统性食品药品安全风险特种设备监管检验和进出口监督检查，以及高耗能特种设备节能标准、锅炉环境保护标准的执行情况等

信用监管及惩戒等

广告监管市场监管科技核心应用场景告等行为市场监管科技核心应用场景网络交易监管食品、药品监管的全程追踪追溯，满足市场监管部门对食品、药品全生命周期的监督和管理，目前，我国已完部门推广“明厨亮灶”智能监管平台AI监管科技白皮书2.2特种设备监管特种设备监督管理主要指特种设备的生产、经营、使用、检验检测和进出口，以及高耗能强破坏性和突发性等特点，与特种设备相关的安全事件常造成恶劣的社会影响。市场监管总局《关于2020年全国特种设备安全状况的通告》显示，2020年全国共发生特种设备事故和相10710625%。基层监管专业人员配置不足、智慧监管水平低和企业安全意识薄弱等问题愈发突显，特种设备行业创新监管方式迫在眉睫。使用登记、业务报检、监督检查等各项监管业务的线上化办理。针对监管部门的工作需求，特种设备信息化系统可以在线填写监察记录、隐患台账等，并结合终端出具监管意见书，大大提升了监管效率。同时，针对特种设备监管中出现的应急救援问题，特种设备信息化系统可通过实现全业务流程线上化办理，极大提高监管效率；通过远程视频等技术能够实时跟踪救援情况，科学精准救援。2.3信用监管信用监管主要指对市场主体登记注册行为的监督检查工作、信用分类分级公示、市场主体监管信息公示及惩戒等。我国市场主体数量的快速增长，增加了市场监管部门对市场主体监督检查和信用信息收集、公示的工作量。同时，伴随着移动互联网等技术的发展，新经济、新业智能化监管手段必不可少。以大数据手段为基础，推动社会信用信息平台建设是新形势下提升信用监管效能的重要手段。在大数据采集、共享和存储等能力的基础上，通过调用市场主体在社交媒体、电子商务和各类政府平台的信用、惩戒等多种信息，结合人工智能深度学习等技术，为监管部门提供决策依据与建议，构建智慧监管新模式。目前，我国已基本完成了覆盖省级的信用信息平台的建设工作，未来将持续推进信用平台的建设，切实发挥监管部门信用监管职能。国内监管科技3+3热点场景已基本完成覆盖省级的信用信息平台建设工作，极大提升监管发现与感知效率，实现智能化监管。2.4广告监管6000NLPOCNLPAI提升海量广告审核效率，实现对违规广告精准打击，节省人力和物力。2.5网络交易监管 11 1产业信息网，2021年中国移动广告行业发展现状及趋势：发展趋势不断攀升，互动广告已逐渐成为主流，2022企查查数据研究院，2021电商行业数据报告：电商生意场“喜忧参半”，2022 监管科技白皮书 监测。20216 3.103某市场监管局构建智慧市场监管一体化平台全面提升监管效能3.103典型案例

为响应该市改革完善公平竞争审查和公正监管制度的要求，进一步推动市场监管能力和监管体系现代化责任”的总体建设思路，充分运用云计算、大数据、区块链、人工智能等先进技术，围绕智慧政务、智慧监管、智慧应用、智慧服务拓展四个维度应用场景，打造高效运转、一体化运行的智慧市场监100%为响应该市改革完善公平竞争审查和公正监管制度的要求，进一步推动市场监管能力和监管体系现代化1应用场景层面1应用场景层面“智2前端服务层面外统一公共服务市场通2前端服务层面70国内监管科技3+3热点场景3应用数据层面3应用数据层面120000+7。3.2平台应用场景亮点之一：食品监管领域-“明厨亮灶”“后厨可视”升级为“后厨智能监管”自动化实施识别、监测、预警智能化管理后厨运输、存储、加工、操作AI厨可视厨智能监管“后厨可视”升级为“后厨智能监管”自动化实施识别、监测、预警智能化管理后厨运输、存储、加工、操作“AI711该市市场监督管理局公开披露PAGE80PAGE80监管科技白皮书合规端3大热点应用场景合规端3大热点应用场景金融合规管理01

监管力度持续加大1.1趋势分析1.1

2021“加强金融法治建设，“十四五规划纲要中也明确提出要“加强系统重要性金融机构和金融控股公司监管，有序处置高风险金融机构，严厉打击非法金融活动。2持2据统计202020211442019872020年央行、银保监会发布政策数量同比增长近七成16065.5%65.5%144808702019年 2020年 2021年国内监管科技3+3热点场景2监管机构罚单罚没金额平均罚没金额中国人民银行（除外管局）12515.40亿元43.19万元银保监会38709964证监会37145.53亿元1227万元1.2外部环境与业内实践成效显现双重驱动，被监管单位加速科技赋能从外部环境来看从外部环境来看从业内实践来看IDC90T233NLP123IDC，中国银行业IT解决方案市场份额，2019：新景气周期开启，20204IDC，中国银行业IT解决方案市场份额，2020：需求持续推进，202102监管科技白皮书02应用实践反洗钱分析海量交易数据识别可疑交易场景

2.2 关联交易管理国内监管科技3+3热点场景管理识别与自动检测

2.3监管数据报送CRSSBOP机器化智能化

监管科技白皮书OCRNLP03典型案例03

某银行打造智能合规管理平台提升整体合规效能规部门、合规经验沉淀不佳等多重困难。为解决合规工作的难点与痛点，该银行打造智慧合规管理平台，旨在通过建立智能化应用，将合规管控前置，提高银行合规管理整体效能。智慧合规管理平台通过赋能合规问答、合规评审、合规报告生成等方面，提升日常合规工作的效率与质量：智慧合规助手

国内监管科技3+3热点场景金融风险控制01

1.1监管层面:国家密集出台系列监管政策将所有业务纳入监管，金融行业整体进入强监管时代市场层面:行业整体进入规范发展新时期，如何高效响应监管高要求成为新课题趋势分析 随着金融科技企业的不断扩张及金融业务益丰带1.1监管层面:国家密集出台系列监管政策将所有业务纳入监管，金融行业整体进入强监管时代市场层面:行业整体进入规范发展新时期，如何高效响应监管高要求成为新课题监管科技白皮书1.2传统风险控制手段不足显现，金融风险控制智能化成为大势所趋金融风险控制趋势机器学习金融风险控制趋势机器学习隐蔽性强传统模型易规避策略规定且易传播,容易被欺诈人员获取、识别并规避传统模型易规避策略规定且易传播,容易被欺诈人员获取、识别并规避失效性差建模人员本身都无法有效规避准确率高,迭代速度快专家规则通效率低,严重依赖人工的模式,完全始终落后于风险行为的发生无法满足互联网时代的用户体验要求准确率高规则的准确率低,容易导致误成本高判随着人力成本的上升,投入产出比极低02应用场景02

国内监管科技3+3热点场景了解你的客户（KnowYourCustomer，KYC）识别和验证客户信息识别和验证客户信息筛选高危人群并预测风险行为帮助金融机构确定客户风险2.2 反欺诈行为反欺诈行为反欺诈险预警提示；设备反欺诈和黑设备等高危设备群体进行识别；反欺诈规则集监管科技白皮书2.3风险评估对新客户对新客户对通过线上/线下营销渠道进件申请的新客户，从申请设备风险、共债风险等维度评估客户风险；对有贷款申请记录且未通过的客户对有贷款申请记录且未通过的客户对以前在行内有贷款申请记录且未通过的客户，可用风险分层评估其风险程度，从中回捞相对优质的客户；对其他产品线已覆盖的客户对其他产品线已覆盖的客户对储蓄、房贷、公司业务等其他产品线已覆盖的客户，可用风险分层评估从中筛选消费贷营销客户。2.4监控预警3.1某商业银行搭建智能风控平台，提升全流程动03 态风控能力3.1某商业银行搭建智能风控平台，提升全流程动

国内监管科技3+3热点场景典型案例

伴随信贷业务规模快速增长，为提升全流程动态风险防控能力，某商业银行应用腾讯天御金融风险控制系列产品，充分发挥腾讯的算法、模型和技术能力，通过决策引擎、敏捷分析引擎和模型引擎三大底座能力和隐私计算平台，构建了覆盖贷前、贷中、贷后全信贷生命周期的智能风控平台，助力业务稳健发展。1贷前环节决策引擎辅助智能客户尽调1贷前环节2贷中环节2贷中环节VtagePSIKSSwap机器学习建模平台3信贷业务全链条机器学习建模平台3信贷业务全链条监管科技白皮书隐私计算平台3信贷业务全链条隐私计算平台3信贷业务全链条版权保护01

1.1

版权保护成为推动文化产业发展的重要手段趋势分析 识要组现及音、视视域及摄影、表现形式:图片专业领域:文学、美术、摄影、影视、戏剧、动画表现形式:图片专业领域:文学、美术、摄影、影视、戏剧、动画国内监管科技3+3热点场景1.2传统保护手段对互联网版权保护不足，亟需新技术注入0202应用场景版权保护应用场景版权保护应用场景01确权02侵权监测03 04侵权取证与维权 版权交易确权确认作品版权权属是版权保护全链条的起点，存证确权为后续版权的侵权监测、侵权下架及版权交易提供权属证据，是权利人在确权环节的核心需求。然而，存证难是版权所有者在确权过程中经常遇到的难题，证据难以被验证、证据效力低、存储成本高成为困扰版权所有者存证的三大难题。传统的自行取证、公证证据的确权方式在面对知识产权保护的案件审理过程中常常因证明效力低、程序繁琐、及时性差和费用高昂令版权所有监管科技白皮书者苦恼不已，部分版权所有者在版权受到侵害时，常因无法提供有效的权属证明而难以维护自身合法权益。成本低、流程简单和效力高的存证方式成为确权阶段版权所有者的核心需求。给予版权作品可辨识的唯一标识信息等方式，为作品提供来源及权属等信息，这些新技术使确权时间从传统手7-305-101，大幅度提升了确权效率，有效解决了版权方确权难的问题。同时，由于区块链技术本身具有不可篡改、防伪和可追溯特点，其存证具备较高的效力，这一点在《最高人民法院关于互联应用技术 应用实现 应用价值区块链术 链 确幅降版权确权

可信时间戳

5-102.2侵权监测伴随着互联网发展，数字内容大量涌现，信息的传播、流转速度大大提升，以短视频为例，中国互联网络492021129.3490.5%2，2020201950以上。数字内容市场快速发展的同时，数字内容版权日益增多，侵权的形式也更加隐蔽、多变，大大增加了侵权监控难度。传统的侵权监测手段多通过内容比对等方式进行，成本高、效数字化侵权监测主要是依托大数据分析、数字指纹、数据水印及数字版权管理等手段实时监测互联网侵权行为，通过提取数字内容的唯一可识别信息，比对分析监测内容与版权作品的特征从而计算两者相似度，为版权所有者提供侵权预警信息。相比于传统的侵权监测手段，这些以大数据分析为基础的侵权监测手段有效解决了传统监测方式效率低、成本高等问题，且可以实现全网多平台实时监测，监测覆盖率和精准率大幅提升，从而达到较好的侵权监测效果。1人民网版权保护新技术研究中心，2021版权保护新技术应用发展报告，20222产业信息网，2020年中国网络视听行业市场规模及未来发展趋势分析：市场规模达6009.1亿元，其中短视频市场占34.1%，2021国内监管科技3+3热点场景应用技术 应用实现 应用价值侵权监测

数据水印技术数字版权管理

监测覆盖率大幅提升，效率提高本降低2.3侵权取证与维权侵权取证与维权是指版权在受到侵害后，对侵权证据予以保存，并通过取证对侵权行为开展诉讼的过程。互联网数字内容的传播、转载使得内容传播速度极大提升，助长了网络侵权行为的滋生与发展。最高人民法院公开数据显示，202052561844332631349770%。面对层出不穷的版权纠纷，市场对于版权侵权取证的需求大幅度增加。然而，以物证和电子认证为代表的传统取证方式在取证的实效性和效率上存在较大缺陷，具体表现为：物证举证方式在证据法上都要求提交原件或者原物，效率和成本劣势明显，且现行的司法传统对电子证据的认证非常困难，直接影响了审判中的采信比例。在侵权取证过程中，采集证据的可信性成为举证是否成功的关键因素。应用技术区块链技术应用技术区块链技术应用实现实现侵权过程的可视化应用价值降低维权成本侵权取证与维权监管科技白皮书2.4版权交易版权交易主要是指将作品版权中的经济权利通过版权许可或版权转让的形式，获取经济收入的行为。当前，数字内容市场快速发展推动了网络版权市场的发展。统计数据显示，2020年我国网络版权产业市场规模达到201923.6%1。传统版权交易流程在版权内容访问、分发和获利等环节存在诸多问题，透明度较低，且版权归属和交易环节出现问题后，版权方并不能够在第一时间确权或找到侵权主体，维权和清除盗版产品的成本也比较高。此外，著作权人对版权交易平台的信任程度不够，市场信息存在不对称，使得作品的供需双方的交易需求难以得到满足，阻碍了版权交易市场的发展。应用技术区块链技术应用实现应用技术区块链技术应用实现应用价值版权交易和变现更便捷持续有效推动版权交易活动开展版权交易1国家版权局网络版权产业基地、腾讯，2020年中国网络版权产业发展报告，202103

UP

国内监管科技3+3热点场景典型案例

UP主（哔哩哔哩平台个人创作者）在面对频繁的侵权行为时，既无法及时了解自己的原创作品是否被盗用，也缺乏有效手段进行维权。UPUP哔哩哔哩长期存在原创视频被其他视频平台用户盗用的现象。哔哩哔哩长期存在原创视频被其他视频平台用户盗用的现象。广大UP主缺乏有效手段进行维权侵权检测维权处置督促对方平台对侵权视频进行下架处理，实现一键