银行存量客户盘活综合项目专项方案

XX农商行（信用联社）外拓营销-存量用户盘活项目方案XX企业X月目录一、项目背景 3二、项目目标 3三、项目思路 4四、项目方式 5五、项目内容 51、项目安排 52、项目团队配备 63、项目交付物 6五、项目执行 71、成立项目组 72、现场调研 73、活动方案修订 74、搭建批量维护客户平台 85、商户联盟洽谈与签约 86、商户签约、资料设计与制作 87、活动推广与实施 8六、项目报价 9七、项目专家团队（部分） 9八、公司介绍 10一、项目背景各类农信金融机构经过多年来快速发展，以成本拉动实现大量获客，但同时，依据多数银行经营业务数据分析，1000元以下用户占比超数50%，用户基数大，但有效用户数低。这是由传统以贷款拉动存款、依靠代发和网点责任人社会关系开发用户造成。用户经理以大用户管理为主，大多数一般存款用户和网点间缺乏互动，针对个人用户需要实现从批量获客到批量维护用户改变。所以存量低价值用户激活方向将从和用户互动做起，围绕用户幸福生活专题设计用户维护活动，以低成本、接地气活动实现用户价值提升。基于目前农商行（农信联社）用户维护现实状况和存在问题，XX企业成立了专门农信金融机构存量用户盘活研究团体，进行存量用户盘活相关问题研究，并组建了强大培训团体和业务教导团体。结合前期和多家行社领导沟通，并结合过往服务经验，设计出此存量盘活方案。存量用户盘活是针对已经存在于系统中、和网点建立深浅不一服务关系用户，但还未和用户经理建立服务关系用户（未激活用户），由用户经理依据用户价值有计划对这类用户进行双向激活，并建立用户关系。作为用户获取一个路径，经过存量盘活能够帮助用户经理快速积累用户资源。所以存量用户盘活应作为用户经理一项长久化工作，有计划地开展实施。二、项目目标本项目结合农商行（农信联社）实际情况，应用互联网思维设计基于网点周围资源存量用户盘活方案，提升用户经理管户数量，促进和用户互动频次，深入实现农商行深耕区域市场，提升市场竞争力。整合网点周围商户资源设计用户积分回馈方案策划并实施获客活动转变网点传统获客方法逐步增强用户吸纳和维护能力三、项目思绪项目思绪具体内容实施关键点一、批量获客1、搭建批量维护用户平台用户按资产等级和交叉业务情况分层，对每个层次用户设计不一样增值服务，由网点用户经理分别进行个人用户集中批量维护。差异化、特色化服务，建立和不一样层级用户互动关系二、异业联盟2、深化异业联盟，完善日常生活场景搭建针对用户日常生活所需教育、医疗、体育、娱乐、美食、旅游、家政等场景，深层次开展和商户企业合作高频度异业联盟活动，全方位深入用户日常生活中三、营销活动3、开展短期活动和制订长久计划路演正确营销营销社群、营销场景、营销内容、营销链接针对现实状况关键实施用户激活方案，盘活存量低端用户。厅堂营销活动开展网点全员联动营销制订个人用户经营维护整体计划四、项目方法在存量用户盘活过程中，XX企业咨询师直接进驻现场，依据实际用户类型不一样，经过调研诊疗、亲身带教、远程指导、现场教导等方法对存量用户进行针对性全方位挖掘提升，从而实现批量维护用户平台化、异业联盟生活场景化、营销活动开展持久化、销售技巧全方面化等目标。五、项目内容1、项目安排项目阶段项目内容项目周期前期准备双方成立项目组实施方案修订--现场教导搭建批量维护用户平台存量用户分层2天维护方案修订晚间集中教导怎样存量维护现场带教异业联盟洽谈和签约和网点周围商户洽谈联盟活动2天和消费生产企业洽谈联盟活动和连锁店洽谈联盟活动等晚间集中教导怎样多频次异业合作现场教导优化用户活动步骤组织厅堂用户活动3天组织路演正确营销活动组织进商户、进企业活动晚间集中教导白天存在问题点网点自我实施（30天）督导固化连续3周XX企业进驻网点督导实施团体实施1天/周共3天2、项目团体配置XX咨询师X人、助理X人；XX银行对接部门最少X人；3、项目交付物项目实施过程中，对于存量用户盘活将会产生并交付相关标准化实施步骤、话术和工具，具体包含有：序号文件名称1XX农商行（农信联社）异业联盟建设方案2XX农商行（农信联社）联盟商户管理措施3XX农商行（农信联社）存量用户盘活实施方案4XX农商行（农信联社）存量用户盘活管理推进措施5XX农商行（农信联社）存量用户盘活话术指导6XX农商行（农信联社）用户增值服务条例五、项目实施1、成立项目组XX企业和XX银行双方共同安排相关人员成立联合项目组，明确各自责任分工。XX企业依据项目开启时间，确定项目实施责任人和咨询顾问，XX农商行（农信联社）确定项目责任人、活动实施团体，落实人、财、物等相关资源，制订活动激励方案。2、现场调研经过分层访谈，充足了解网点情况：网点关键经营数据网点人员配置网点主任、用户经理经营思绪及工作能力网点营销现实状况、对不一样用户维护现实状况、用户粘度同业竞争对手基础情况、市场拥有率、经营发展方法网点周围主流用户群经典特征。3、活动方案修订共同修订活动方案，对活动方案进行研讨，进行洽谈前期资料准备。共同修订商户联盟合作协议等相关资料。4、搭建批量维护用户平台针对网点存量用户进行分层。用户分层维护方案制订。5、商户联盟洽谈和签约采取咨询师现场带教学员模式：怎样和网点周围商户、相关消费品生产企业、连锁店等进行异业联盟合作洽谈。获取商户信息，完善商户资料，达成再次合作意向。注：需准备相关物品：商户联盟合作协议、商户信息调研表，相关宣传资料，产品宣传折页，用户体验卡，小礼品，名片6、商户签约、资料设计和制作XX银行继续完成商户洽谈和签约，和广告企业进行活动推广相关资料设计和制作；和科技企业进行微信推广平台设计；讲师和项目组组员共同负责和相关企业对接，内容关键包含海报、折页、宣传牌、微信公众平台等相关内容。7、活动推广和实施组织网点流量用户、进小区、进商户、进企业相关活动，讲师现场指导活动推广3天，现场指导结束后，由XX