运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理样本

1国内项目风险管理研究现状

风险管理是项目管理不可缺少一某些，是近才发展起来一门综合性边沿科学，是解决由不拟定性产生各种问题一整套办法。风险管理重要涉及技术风险、设备质量风险、可*性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可*性分析、金融和经济决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起。迄今为止，国内某些研究成果大多是针对某一详细风险研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与办法研究”、“投资项目中汇率风险分析理论与办法研究”等，而缺少对项目风险系统研究。而作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必要成功地管理项目风险，即应研究项目发展各个阶段也许浮现各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险办法，把风险损失降到最低限度，从而使项目得以顺利实行，使其发挥最大投资效益。

2项目风险管理系统模型研究背景

某项目是国家“八五”重点水利水电工程项目，是黄河中游规划开发八个梯级中一种，其重要任务是供水结合发电调峰，同步兼有防洪、防凌作用。该项目于1994年11月3日主体工程开工，1995年12月9日顺利实现截流，1998年10月1日下闸蓄水，至1998年10月底主体工程已接近尾声，发电在望。而此时，国家政策以及经济形势较该项目可研阶段和建设初期有了很大变化，并且在工程建设过程中浮现了某些问题，使项目业主单位中许多人对其面临风险结识模糊并且不知如何进行管理。鉴于此，该项目业主委托咱们就其面临风险进行管理研究。

作者通过研究建立了项目风险管理系统模型，并将其运用于该项目，圆满完毕了业主风险管理任务，并得到了专家首肯。

3项目风险管理系统模型简介

如图1所示，项目风险管理系统模型由如下四个某些构成：即风险辩识、风险评估、风险分析和风险控制。

图1项目风险管理系统模型图

3.1风险辩识

风险辩识是指找出影响项目质量、进度、投资等目的顺利实现重要风险，是项目风险管理第一步，也是最重要一步。这一阶段重要侧重于对风险定性分析。风险辩识应依照风险分类，从风险产生因素入手。风险辩识重要有如下几种办法：⑴专家调查法（涉及专家风险法和德尔菲法等几十种办法）；⑵幕景分析法；⑶故障树分析法等。风险辩识过程分三个环节：确认不拟定性客观存在；建立风险清单；进行风险分类。

进行风险辩识时，风险管理者不但要辩认所发现或推测因素与否存在不拟定性，并且要确认这种不拟定性是客观存在。只有符合这两个条件因素才可以视做风险。将辩识出风险一一列出，就建立了风险清单。建立风险清单必要客观、全面，特别是不能漏掉重要风险。在当今社会，从项目管理者角度分析，面临风险重要有：不可抗力风险、特殊风险、风险供应风险、法规变更风险、行政性风险、利率变化风险、通货膨胀风险、技术故障/设施质量风险、竣工风险、市场风险、经营风险、偿还期限风险、费用超支风险、违约风险、人员风险、合同变更风险、合同文献缺陷风险、施工现场条件变化风险等。将风险清单中风险进行分类，可使风险管理者更彻底地理解风险，管理风险时更有目性、更有效果，并为下一步评估风险做好准备。风险分类见表1。

表1风险分类表

3.2风险评估

风险评估是指采用科学办法将辩识出并经分类风险据其权重大小予以排队，为有针对性、有重点地管理好风险提供科学根据。风险评估对象是项目所有风险，而非单个风险。在该模型中，采用层次分析法（简称AHP法）进行风险评估。通过风险评估，该模型将风险分为如下几种级别：

Ⅰ级严重风险0.1≤权重≤1

Ⅱ级普通风险0.01≤权重≤0.1

Ⅲ级轻微风险0≤权重≤0.01

对于以上不同级别风险，业主应予以不同限度注重。特别是对于被评估为Ⅰ级严重风险，应进一步分析，给出相应控制办法；对于被评估为Ⅱ级普通风险，应给以足够注重；对于被评估为Ⅲ级轻微风险，予以普通管理即可。

3.3风险分析

为了理解风险精确状况和确切根源，特别是Ⅰ级风险，尚需对其进行深刻分析。风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合方式解决不拟定性过程。风险分析有定量分析(涉及敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(涉及幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种办法。上述几种风险分析办法各自均有优、缺陷，都不是万能。因而，风险分析办法必要与使用这种办法模型和环境相适应，没有一种办法适合于所有风险分析目。因而详细分析某一风险时，应详细问题详细分析。此外，风险分析是协助风险管理者管理风险一种工具，它并不能代替风险管理者判断，因此，风险管理者还应辨证地看待风险分析成果。

3.4风险控制

风险控制是指风险管理者采用各种办法和办法，消灭或减少风险事件发生各种也许性，或者减少风险事件发生时导致损失。只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。风险管理者进行风险控制所采用办法和办法重要有：风险回避、风险减少（减轻）、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。

风险回避是指当项目风险发生也许性太大，或一旦风险事件发生导致损失太大时，积极放弃该项目或变化项目目的。当：⑴某风险所致损失频率和损失幅度都相称高；⑵应用其她风险管理办法成本超过了其产生效益时。风险管理者可以考虑采用此种风险控制办法。如，风险管理者以为在某地区修建水电站，会有电量供不不大于求风险，那麽项目管理者可以放弃该项目。采用这种风险控制办法之前，必要对风险损失有对的预计。采用这种风险控制办法最佳是在项目决策阶段，否则等项目实行时将会导致不可预计损失。采用这种风险控制办法，一方面使项目管理者回避了风险，避免了承担风险导致损失；另一方面也使项目管理者失去了也许从风险中获取获利机会。如果经常采用这种悲观办法，就会失去生存、竞争能力，就会被裁减。因此，如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，就得采用下面风险控制办法。

风险减少（减轻）有两方面含义：一是减少风险发生概率；二是一旦风险事件发生尽量减少其损失。如，项目管理者规定承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力。采用风险减少（减轻）这种风险控制办法对项目管理者是有利，可使项目成功概率大大增长。

风险抵消是指将某些风险加以合并抵消，以便减少风险损失。如，黄万公司除开发、建设万家寨水利枢纽工程外，还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司和内蒙黄河物贸有限责任公司。如果一种项目遭受了风险损失，尚有其她项目也许会带来收益，则会所有或某些抵消风险损失。这样，就起到了控制风险作用。

风险分离是指将各个风险分离间隔，以避免发生连锁反映或互相牵连。如，国内某大型水利枢纽工程项目管理者，在招投标工作中采用了将整个工程提成几种子标，一种子标又分解成几种合同或又提成几种小标，分别选用中标单位招投标模式。该模式就起到了风险分离作用。如果有一种中标单位不能履行其对业主承诺义务，使项目管理者蒙受损失，这种损失也是小范畴、小数量，也不会带来许多连锁反映。这种控制风险办法目是将风险局限在一定范畴内，虽然风险发生其损失也不会波及此范畴之外，以达到减少风险损失目。

风险分散是指通过增长承受风险单位以减轻总体风险压力，使各种单位共同承受风险，从而使项目管理者减少风险损失。如，国内某大型水利枢纽工程项目管理者，在一条河流上完毕一种水利枢纽工程建设任务同步，还组建几种子公司对该流域实行梯级开发。这就将开发该流域风险分散给了几种子公司，从而减少了自己风险。采用这种风险控制办法，在将风险分散同步，也有也许将利润同步分散。

风险转移是指借用合同或合同，在风险事件发生时将损失一某些或所有转移到项目以外第三方身上。采用这种办法时要注意：必要让风险承受者得到一定好处，并且对于准备转移出去风险，尽量让最有能力承受者分担。否则，也许会给项目管理者带来某些意外损失。风险转移重要有两种方式：保险风险转移和非保险风险转移。保险风险转移是指通过购买保险办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移是指通过保险以外其她手段将风险转移出去。非保险风险转移重要有：⑴分包；⑵辩护协定；⑶无责任商定；⑷保证；⑸合资经营；⑹实行股份制。

业主对项目中有些风险采用风险减少、风险抵消、风险分离、风险分散等办法都无法控制时，还可考虑采用下述办法。

风险自留是指项目管理者将风险留给自己承担。该办法普通在下列状况下采用：⑴解决风险成本不不大于承担风险所付出代价；⑵预测某一风险发生也许导致最大损失，项目管理者自身可以风险承担；⑶当采用其她风险控制办法费用超过风险导致损失；⑷缺少风险管理技术知识，以至于自身乐意承担风险损失；⑸当风险减少、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制办法均不可行时。可以看出，这一办法重要运用于控制那些风险损失较小、业主可以承担风险。

对于以上所述几种风险控制办法，业主可联合使用，也可单独使用，要详细问题详细分析。

4运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理

将研究建立项目风险管理系统模型应用于上述项目，详细环节如下：

4.1风险辩识

运用项目风险管理系统模型中风险辩识中专家调查法、故障树分析法，经实地考查、口头征询和问卷调查，认真分析后，总结出该项目施工末期业主面临风险，并对其进行分类，见表2。

表2某项目施工末期业主风险分类表

4.2风险评估

依照项目风险管理系统模型，采用层次分析法，对该项目已辩识出施工末期业主风险进行评估，成果见表3。

表3某项目施工末期业主风险权重表（按权重大小排序）

依照表3以及3.2该项目施工末期业主风险可以提成如下几种：

Ⅰ级风险：利率变化风险B5行政性风险B4

Ⅱ级风险：技术故障/设施质量风险B7通货膨胀风险B6法规变更风险B3风险(水)供应风险B2市场风险B9竣工风险B8经营风险B10偿还期限风险B11

Ⅲ级风险：人员风险B14费用超支风险B12不可抗力风险B1违约风险B13

对于Ⅰ级风险，业主不但要对其进行分析，还要重点防范；对于Ⅱ级风险，业主应给以足够注重；对于Ⅲ级风险，业主予以普通管理即可。

4.3风险控制

依照项目风险管理系统模型，该项目施工末期业主面临诸风险与风险控制办法相应关系见图2：

图2业主面临诸风险与风险控制办法相应关系图

5结语

以上将项目风险管理系统模型应用于某项目施工末期业主风险管理，研究成果得到了业主承认，得到